合規(guī)管理自查報告
在經(jīng)濟發(fā)展迅速的今天，報告的使用頻率呈上升趨勢，報告根據(jù)用途的不同也有著不同的類型。一聽到寫報告馬上頭昏腦漲？下面是小編幫大家整理的合規(guī)管理自查報告，供大家參考借鑒，希望可以幫助到有需要的朋友。
合規(guī)管理自查報告1
根據(jù)總行合規(guī)部門要求，現(xiàn)將風(fēng)險管理部合規(guī)風(fēng)險以及采取的措施報告如下：
一、信貸人員風(fēng)險管理意識淡薄以及采取的措施。
部分支行信貸發(fā)放未嚴格執(zhí)行信貸發(fā)放操作程序，貸款發(fā)放把關(guān)不嚴。使相當(dāng)一部分信貸管理人員淡薄了風(fēng)險意識，甚至?xí)霈F(xiàn)第一手調(diào)查材料就存在虛假、謊報、瞞報等不真實反映的瑕疵行為。我部門針對此項合規(guī)風(fēng)險采取的措施：加大檢查力度，嚴格執(zhí)行貸款“三查”責(zé)任制，對“三查”出現(xiàn)的問題進行直接問責(zé)，定期開展風(fēng)險培訓(xùn)工作。
二、貸款管理不嚴、內(nèi)控制度乏力以及采取的措施。
一是貸前調(diào)查不夠深入，對借款人第一還款來源分析不準(zhǔn)，重視不夠，只片面注重第二還款來源（即借款抵押物的變現(xiàn)處理）二是貸時審查與貸款審批有待加強，部分支行由于人員缺少客觀原因，內(nèi)勤人員參與貸審小組、而參與貸審小組人員對借款人的基本情況所知甚少，難免會造成決策失誤，存在未嚴格執(zhí)行審貸分離制度的現(xiàn)象。三是疏于貸后管理，重放輕收輕管理思想嚴重。我部門針對此項合規(guī)風(fēng)險采取的措施：將貸款管理納入常態(tài)化管理當(dāng)中去，協(xié)同審計稽核部門加大對貸款管理以及貸款內(nèi)控制度執(zhí)行情況的檢查，通過標(biāo)準(zhǔn)行創(chuàng)建，發(fā)現(xiàn)問題，積極督促進行整改。
三、追求個人利益，忽視潛在風(fēng)險以及采取的措施。
個別信貸客戶經(jīng)理只顧眼前效益，單純追求利息收入；對貸款的審查不嚴，對抵押品低值高估，導(dǎo)致抵押不實；對擔(dān)保公司擔(dān)保貸款、小企業(yè)抵押貸款的真實性、合規(guī)合法性、足值額審查不嚴，致使貸款在發(fā)放前就潛藏著風(fēng)險。
我部門針對此項合規(guī)風(fēng)險采取的措施：建立完善以人為本的教育機制、以控為主的防范機制、以查為主的監(jiān)督機制、以罰為主的懲治機制和以防為主的宣傳機制，嚴把員工素質(zhì)關(guān)。其次，遵循"以人為本"的理念，在社會風(fēng)氣十分嚴峻的情況下加強職業(yè)道德、遵紀(jì)守法、黨風(fēng)廉政建設(shè)教育。第三，加強業(yè)務(wù)素質(zhì)培訓(xùn)和法制教育，提高信貸員的兩個素質(zhì)。
四、各種違章違規(guī)貸款風(fēng)險情況。
受歷史環(huán)境影響，部分支行存在各種違規(guī)違章貸款，特別是“四種貸款”和“三名貸款”。
我部門針對此項合規(guī)風(fēng)險采取的措施：進一步規(guī)范員工貸款和清理冒名貸款。為了全面貫徹省聯(lián)社和監(jiān)管部門的文件精神，我部即將開展了清理違章違規(guī)貸款的活動。準(zhǔn)備在活動開展過程中，采取了個人自報、支行自查、總行復(fù)查，自上而下層層落實的辦法，由各分機構(gòu)負責(zé)人負責(zé)，各支行逐筆填報相關(guān)情況，把員工個人貸款和冒名貸款充分暴露，同時設(shè)立舉報電話，充分發(fā)動群眾進行監(jiān)督。并決定于20xx年下半年開展信貸專項檢查活動，對轄區(qū)所有支行進行信貸專項檢查，針對冒名、頂名貸款，我部門發(fā)現(xiàn)一筆查處一筆，絕不手軟。
五、信貸資料合規(guī)風(fēng)險以及采取的措施。
受傳統(tǒng)信貸思想影響，各支行在辦理信貸資料過程中，資料五花八門，未嚴格按照信貸合規(guī)的要求來收集辦理信貸資料。我部門針對此項合規(guī)風(fēng)險采取的措施：規(guī)范貸款資料，統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)。自年初以來我部嚴格按照總行[20xx]109號文件要求，制定統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)，改變以往信貸報備檔案資料要素不完備、手續(xù)不合規(guī)等缺點，先后對信貸檔案資料、分類認定等多項資料進行了統(tǒng)一。
六、信貸統(tǒng)計合規(guī)風(fēng)險以及采取的措施。
信貸部門報表較多，我行受條件限制，各支行未安排專職的信貸統(tǒng)計人員，基本上均為信貸會計進行兼職。因工作量較大，各種信貸統(tǒng)計報表錯報、漏報、遲報時有發(fā)生，我部門針對此項合規(guī)風(fēng)險采取的措施：為規(guī)范安徽肥東農(nóng)村合作銀行統(tǒng)計工作行為，強化統(tǒng)計管理，提高統(tǒng)計質(zhì)量，充分發(fā)揮統(tǒng)計信息在我行經(jīng)營管理中的作用，全面、真實、準(zhǔn)確地為各級監(jiān)督部門和內(nèi)部決策提供第一手資料，根據(jù)省聯(lián)社統(tǒng)計工作“基礎(chǔ)工作抓規(guī)范、重點工作求突破、整體工作上臺階”的總體目標(biāo)，結(jié)合《肥東農(nóng)村合作銀行統(tǒng)計管理辦法》和《金融統(tǒng)計制度》及其他有關(guān)規(guī)定，制定了安徽肥東農(nóng)村合作銀行統(tǒng)計工作考核辦法。月月對統(tǒng)計質(zhì)量不高的支行進行通報批評，有力的.保證了信貸統(tǒng)計合規(guī)性。
合規(guī)管理自查報告2
為確保我市農(nóng)村信用社持續(xù)、合規(guī)穩(wěn)健發(fā)展，根據(jù)省聯(lián)社、煙臺辦事處的相關(guān)要求，我社利用一周的時間，對全市農(nóng)村信用社業(yè)務(wù)經(jīng)營合規(guī)性、資產(chǎn)風(fēng)險狀況和內(nèi)控制度建立與執(zhí)行情況、法人治理結(jié)構(gòu)完善等情況進行了全面自查，現(xiàn)將自查情況匯報如下：
一、領(lǐng)導(dǎo)重視，認識到位
在接到合規(guī)風(fēng)險管理檢查驗收通知后，聯(lián)社黨委高度重視，召開專題會議，研究布置自查工作方案，要求立足暴露問題開展自查，邊查邊整改。為此，聯(lián)社黨委研究決定，成立了自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由聯(lián)社主任王彤輝同志任組長，分管主任林忠義任副組長，各部室負責(zé)人為成員，各部室配備業(yè)務(wù)骨干參與自查工作，確保自查工作取得成效。
二、分工明確，責(zé)任到人
聯(lián)社全面自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組對各部室組織開展自查進行了分工，人事綜合部負責(zé)法人治理方面的自查，財務(wù)會計部負責(zé)財務(wù)會計及柜面業(yè)務(wù)等方面的自查；資金營運部負責(zé)資金營運、中間業(yè)務(wù)等方面的自查；風(fēng)險管理部負責(zé)不良資產(chǎn)管理方面的自查；審計稽核部負責(zé)監(jiān)督檢查等方面的自查，按照分工各部室積極組織實施。
三、自查結(jié)果
�。ㄒ唬┓ㄈ酥卫斫Y(jié)構(gòu)方面：
我社不斷完善法人治理結(jié)構(gòu)，制定和修改聯(lián)社章程，嚴格按照法人治理結(jié)構(gòu)運作和管理制度開展工作，社會代表大會、理事會、監(jiān)事會、經(jīng)營班子制定有明確的議事規(guī)則，“三會”結(jié)構(gòu)符合規(guī)定，定期召開會議，正常地履行各自的職責(zé)，分別發(fā)揮決策、執(zhí)行和監(jiān)督職能，初步建立起了各負其責(zé)、協(xié)調(diào)運作、有效制衡的法人治理結(jié)構(gòu)。
�。ǘ┦跈�(quán)授信方面：
對資金營運、貸款審批、同業(yè)拆借、票據(jù)承兌和貼現(xiàn)、不良資產(chǎn)處置等都建立了授權(quán)制度；嚴格按照《海陽市農(nóng)村信用聯(lián)社信貸授權(quán)授信制度》對貸款進行授權(quán)授信管理，力爭做到授權(quán)、授信額度合理。并根據(jù)各基層信用社的經(jīng)營管理水平和不同的貸款方式進行分類授權(quán)，確定不同的貸款權(quán)限和授信額度，基本杜絕了超授權(quán)授信現(xiàn)象。
�。ㄈ┎涣假Y產(chǎn)管理方面：
設(shè)立了不良資產(chǎn)處置委員會，不良資產(chǎn)處置委員會遵循集體審議、明確發(fā)表意見、多數(shù)意見通過的原則，全部意見均記錄存檔。建立健全了和執(zhí)行了不良資產(chǎn)管理制度、不良貸款的認定、檢測、轉(zhuǎn)化、清收、保全、考核制度。抵債資產(chǎn)的抵入、管理、處置符合有關(guān)法規(guī)和制度規(guī)定。建立風(fēng)險責(zé)任追償制度，實施貸款責(zé)任終身制，實行限期清收，限期內(nèi)不能收回的實行下崗清收，下崗清收期間只發(fā)生活費。同時，要求網(wǎng)點負責(zé)人不再作為第一崗直接發(fā)放貸款，只負責(zé)審批貸款。對違規(guī)違章貸款按調(diào)查人、責(zé)任人追究經(jīng)濟、行政和賠償損失責(zé)任，對違法貸款造成一定損失的追究刑事責(zé)任，對聯(lián)社確認的崗位清收貸款，因工作失責(zé)而造成貸款損失的由責(zé)任信貸員負賠償責(zé)任。
�。ㄎ澹┵Y金營運方面：
完善了備付金管理辦法，存款準(zhǔn)備金的調(diào)繳、管理符合規(guī)定。制定完善了同業(yè)拆借管理制度，對資金交易風(fēng)險評估、檢測和控制進行建立完備。
�。┴攧�(wù)會計及柜面業(yè)務(wù)方面：
建立健全了會計交接制度。各營業(yè)網(wǎng)點的會計主管交接由主任會同聯(lián)社會計主管或指定人員監(jiān)交，會計員的交接由會計主管監(jiān)交，交接的簽章手續(xù)完備，建立了“會計人員短期代理交接登記簿”，登記及時完整。建立了“會計專用印章使用登記簿”，實行印、押（機）分別保管、分別使用。聯(lián)行專用章指定了第一、第二管印人，密押（機）指定了第一、第二管押（機）人，職責(zé)分明，并嚴格執(zhí)行錢賬分管、印押分管制度和回避制度，無配偶和直系親屬共同操作的情況。聯(lián)社及營業(yè)網(wǎng)點的有價單證和重要空白憑證由專人入庫保管。有價單證實行賬證分管，數(shù)量、金額與表內(nèi)、外科目核算的有價單證相符。重要空白憑證是到賬簿、賬實相符，按順序使用，無跳號使用現(xiàn)象，作廢重要空白憑證按規(guī)定處理。堅持重要空白憑證領(lǐng)用登記、報賬銷號，并入柜保管。對固定資產(chǎn)購置、大宗物品采購等實行公開招標(biāo)，陽光操作，集體討論，會議決定，杜絕了腐敗和鋪張浪費現(xiàn)象，從而達到質(zhì)量更優(yōu)、價格合理。庫房及安全設(shè)施符合規(guī)定，實行雙人守庫、雙人押運，每日填寫守庫記錄簿，無擅離職守現(xiàn)象，款項押運交接到位。
�。ㄆ撸┲虚g業(yè)務(wù)方面：
建立健全了相關(guān)的業(yè)務(wù)規(guī)章制度、操作規(guī)程、人員崗位責(zé)任制及有關(guān)權(quán)限規(guī)定。代理業(yè)務(wù)收費嚴格執(zhí)行有關(guān)規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)，代理保險業(yè)務(wù)的手續(xù)費采取轉(zhuǎn)賬方式，不存在帳外收費問題。并定期或不定期對轄內(nèi)機構(gòu)的中間業(yè)務(wù)進行檢查并保留檢查記錄。
�。ò耍┛萍挤矫妫�
我社制定了《計算機安全管理辦法》，在日常計算機系統(tǒng)安全管理上堅持預(yù)防為主、安全第一、依法辦事、綜合治理。聯(lián)社成立了由主任任組長，各個職能部門負責(zé)人參加的計算機信息系統(tǒng)安全保護領(lǐng)導(dǎo)小組，負責(zé)監(jiān)督、檢查、指導(dǎo)營業(yè)網(wǎng)點的計算機安全保護工作。其次，明確了聯(lián)社網(wǎng)絡(luò)信息中心及營業(yè)網(wǎng)點計算機系統(tǒng)管理與操作人員的崗位設(shè)置，并制定了詳細的崗位職責(zé)，做到安全責(zé)任落實到人。在組織落實、責(zé)任明確的前提下，我們將信息中心與營業(yè)網(wǎng)點的各類操作行為根據(jù)業(yè)務(wù)需要制定了具體的操作方法，從硬件管理、密碼管理、數(shù)據(jù)管理等方面規(guī)范操作行為，杜絕安全隱患。
�。ň牛┍O(jiān)督檢查方面：
認真開展常規(guī)稽核，促進規(guī)范化管理。在日常工作中，圍繞控制風(fēng)險、穩(wěn)健經(jīng)營這個目標(biāo)，加大審計監(jiān)察力度。在稽核內(nèi)容和對象上基本做到既全面覆蓋，不留死角，又有所側(cè)重，突出重點，從審貸程序、科目使用、賬戶設(shè)置、信貸檔案、會計核算、現(xiàn)金收付、內(nèi)控制度等方面入手，查找不足，堵塞漏洞。開展崗位審計，做好離任、離崗的稽核工作。監(jiān)察審計部結(jié)合聯(lián)社崗位交流、人員變動，遵循“實事求是，客觀公正“的原則，今年對全轄所有調(diào)動的內(nèi)勤人員進行了離崗稽核，促進干部員工認真履行職責(zé)，強化內(nèi)部管理，及時發(fā)現(xiàn)和糾正苗頭性問題，消除風(fēng)險隱患。在發(fā)現(xiàn)較為嚴重的問題和帶有普遍性或苗頭性的問題持續(xù)跟蹤檢查，對上級管理部門和監(jiān)管機構(gòu)在審計、檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，能夠及時組織排查和糾正，對于限期不能糾改的，給予負責(zé)人嚴厲的處分。
合規(guī)管理自查報告3
根據(jù)旺信聯(lián)發(fā)270號文件精神的相關(guān)要求，我社利用十日的時間圍繞xx縣農(nóng)村信用社業(yè)務(wù)經(jīng)營風(fēng)險排查工作實施方案，對我社業(yè)務(wù)經(jīng)營合規(guī)性、資產(chǎn)風(fēng)險狀況和內(nèi)控制度建立與執(zhí)行情況進行了全面自查，現(xiàn)將自查情況匯報如下：
一、認識到位，精心組織
在接到業(yè)務(wù)經(jīng)營風(fēng)險排查工作的通知后，我社高度重視，組織職工召開專題會議，研究布置自查工作方案，要求立足暴露問題開展自查，邊查邊整改。為此，聯(lián)社派駐了風(fēng)險查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由xxx任組長，xx、xxx、xxx、xx、xxx為成員確保風(fēng)險排查工作取得成效。
二、分工明確，責(zé)任到人
聯(lián)社派駐工作小組到社后對對我社風(fēng)險排查進行了分工，工作組的兩位成員負責(zé)排查表的登記、填制造冊。由xxx組織信用社的全體職工對信用社的負債、資產(chǎn)、股本金、表外科目、安全等方面進行自我排查。具體由王貴益、xxx配合工作組搞好信貸資產(chǎn)和表外科目及安全的排查和日常業(yè)務(wù)的開展；xx、xx配合工作組搞好存款負債、股金、中間業(yè)務(wù)、現(xiàn)金、重空的排查和日常業(yè)務(wù)的開展。五個工作日內(nèi)為職工開展自查暴露問題，十個工作日以內(nèi)為單位綜合職工自查和實際工作中存在的問題進行暴露邊查邊整改。按照分工各自負責(zé)確保風(fēng)險排查的順利實施。
三、自查結(jié)果
（一）存款負債方面：
我社截止11月20日各項存款余額為萬元。其中：低成本資金萬元；對公存款戶余額萬元；定期存款萬元。在存款組織方面嚴格按照國家定價利率進行宣傳和組織從未有擅自提高或降低利率的現(xiàn)象。在對公存款的開戶上嚴格按照人民銀行人民幣結(jié)算賬戶的開立程序操作，一是無內(nèi)部員工代理客戶開立賬戶或超出規(guī)定的業(yè)務(wù)范圍為客戶開立賬戶等情況。也沒有統(tǒng)一企業(yè)在同一網(wǎng)點開立多個賬戶。二是結(jié)算賬戶堅持“誰的錢進誰的帳、由誰支配、銀行不墊款”的原則。三是堅持對公存款按月對賬交叉復(fù)核制度從未有截留代理財政各類補貼資金行為。
�。ǘ┦跈�(quán)授信和貸款投放方面：
對資金營運、貸款審批、不良資產(chǎn)處置等都建立了授權(quán)制度；嚴格按照《旺蒼縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社信貸授權(quán)授信制度》對貸款進行授權(quán)授信管理，力爭做到授權(quán)、授信額度合理。確定不同的貸款權(quán)限和授信額度，基本杜絕了超授權(quán)授信現(xiàn)象。通過我社的自查除20xx年以前稽核查出的問題外，一是我社不存在假名、冒名貸款的現(xiàn)象。二是沒有利用職務(wù)之便通過與單位和個人協(xié)商頂名貸款的現(xiàn)象。三是無未與借款戶見面冒用他人或私刻印章，向已關(guān)停、破產(chǎn)倒閉企業(yè)和已死亡的自然人投放貸款虛增收入。四是從未有對已核銷和置換貸款采用以貸收息現(xiàn)象。五是從未有挪用資金抵息現(xiàn)象。六是從未有收貸收息不入賬，被個人或集體截留、私分、挪用或帳外經(jīng)營行為。七是我社只投放過一筆抵押貸款現(xiàn)已全額收回。八是職工從未利用職務(wù)之便向職工家屬和關(guān)系人發(fā)放優(yōu)于其他同類借款人的貸款。
�。ㄈ┎涣假Y產(chǎn)管理方面：
我社成立了不良資產(chǎn)處置領(lǐng)導(dǎo)小組，不良資產(chǎn)處置小組遵循集體審議、明確發(fā)表意見、多數(shù)意見通過的原則，全部意見均記錄存檔。建立健全了和執(zhí)行了不良資產(chǎn)管理制度、不良貸款的認定、檢測、轉(zhuǎn)化、清收、保全、考核制度。建立風(fēng)險責(zé)任追償制度，實施貸款責(zé)任終身制，實行限期清收，對違規(guī)違章貸款按照聯(lián)社的有關(guān)規(guī)定對調(diào)查人、責(zé)任人追究經(jīng)濟、行政和賠償損失責(zé)任，對違法貸款造成一定損失的追究刑事責(zé)任，對聯(lián)社確認的崗位清收貸款，因工作失責(zé)而造成貸款損失的由責(zé)任信貸員負賠償責(zé)任。
�。ㄋ模┈F(xiàn)金和重空方面：
我社嚴格按照聯(lián)社有關(guān)現(xiàn)金和重空管理的有關(guān)規(guī)定進行定期或不定期的檢查。我社從未發(fā)現(xiàn)白條抵庫和挪用的現(xiàn)象，庫存現(xiàn)金超額及時送存上繳。重空方面嚴格按照有價單證和重要空白憑證由專人入庫保管。有價單證實行賬證分管，數(shù)量、金額與表內(nèi)、外科目核算的有價單證相符。重要空白憑證是到賬簿、賬實相符，按順序使用，無跳號使用現(xiàn)象，作廢重要空白憑證按規(guī)定處理。堅持重要空白憑證領(lǐng)用登記、報賬銷號，并入柜保管從未發(fā)現(xiàn)丟失現(xiàn)象。
�。ㄎ澹┌踩Ｐl(wèi)方面：
我社雖已對安全的硬件設(shè)施進行了達標(biāo)整改，我們時刻圍繞著安全是信用社各項中作的第一要務(wù)為目標(biāo)。始終堅持“物防、技防、人防”的原則。在這次自查中我們發(fā)現(xiàn)一是職工的安全一是必須進一步的提高。二是對突發(fā)事件的應(yīng)急處變能力不強。三是發(fā)現(xiàn)在網(wǎng)點達標(biāo)整改是指紋鎖電源連接不上。四是監(jiān)控器的蓄電品不存點導(dǎo)致監(jiān)控器不能正常運行。五是我社沒有專用運鈔超現(xiàn)金調(diào)運存在安全隱患。
四、整改措施
�。ㄒ唬┻M一步堅強組織職工學(xué)習(xí)法律法規(guī)和sc6000的操作管理辦法。強化新業(yè)務(wù)的拓展向現(xiàn)代金融邁向新步伐。
�。ǘ﹪栏駡�(zhí)行國家的定價利率組織資金，堅強人民幣結(jié)算賬戶的管理。
（三）認真執(zhí)行信貸管理的有關(guān)規(guī)定。深入調(diào)查、合理授信。審貸分離把風(fēng)險控制在源頭。
�。ㄋ模┘訌姮F(xiàn)金重空的調(diào)撥、運輸、使用、管理的每一個環(huán)節(jié)。
�。ㄎ澹┻M一步加大安全防范和隱患的排查對存在的問題要及時的向上級主管部門反應(yīng)給予整改確保信用社的人、財、物的絕對安全。為信用社走向現(xiàn)代金融打下堅實的基礎(chǔ)。
【合規(guī)管理自查報告】相關(guān)文章：
合規(guī)自查報告09-15
合規(guī)自查報告09-15
會計合規(guī)自查報告04-11
銀行合規(guī)自查報告05-18
內(nèi)控合規(guī)自查報告07-21
合規(guī)自查報告范文09-15
柜員合規(guī)自查報告06-21
銀行合規(guī)自查報告05-19
企業(yè)合規(guī)管理自查報告（通用5篇）09-22
銀行合規(guī)管理述職報告04-12