某支行自查報告

時間：2024-09-19 17:39:37

某支行自查報告范文

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某支行自查報告范文

分行法律與合規(guī)部：　　

　　一、工作計劃完成情況

　　20xx年度，我行各項工作均已按計劃實施。

　　其中，做的比較好的有：在拓展及受理國際業(yè)務(wù)時嚴格貫徹客戶接納政策，認真執(zhí)行X銀發(fā)？XXXX？XX號文；補充完善客戶身份基本信息的工作已完成90%，并能夠在10月底前全面完成；培訓(xùn)均按期進行，并不定期組織客戶經(jīng)理、市場營銷人員進行有針對性的專題培訓(xùn)；盡職調(diào)查工作由會計部與公司部共同配合完成，會計部門提供并監(jiān)測規(guī)模性、高風險、異常交易賬戶信息，由公司部有針對性的進行標準型或加強型客戶盡職調(diào)查；

　　另外，在客戶風險分類、可疑交易人工分析、高風險客戶和高風險業(yè)務(wù)的監(jiān)測分析這三項工作方面還需要加強。我行對部分高、低風險客戶等級拿捏不準，后期應(yīng)加強客戶風險等級劃分的學(xué)習(xí)，并提高對相關(guān)信息的關(guān)注度；雖近幾月我行對可疑交易人工分析質(zhì)量有所提高，但后期還應(yīng)積極留存分析記錄，不僅是“勤勉盡責”的要求，同時也給日后的風險評級和盡職調(diào)查積累了分析材料；我行未做好每季選擇不同的數(shù)據(jù)類別對高風險客戶和高風險業(yè)務(wù)進行監(jiān)測分析的工作，后期將逐步完善此項工作。

　　二、銀發(fā)號文執(zhí)行情況

　　1、我行及時組織相關(guān)人員學(xué)習(xí)；

　　2、我行尚未接納過“禁止客戶”或“控制方禁止客戶”；

　　3、我行尚未接納過來自或其控制方為“控制類業(yè)務(wù)”和“高風險類業(yè)務(wù)”國家或地區(qū)的客戶；

　　4、我行尚未受理過與“禁止類業(yè)務(wù)”的國家和地區(qū)有關(guān)的業(yè)務(wù)；

　　5、我行尚未受理過“控制類業(yè)務(wù)”的國家或地區(qū)與聯(lián)合國等制裁的物項或服務(wù)有關(guān)的業(yè)務(wù)；

　　6、我行受理過有關(guān)“控制類業(yè)務(wù)”（伊拉克）的匯入?yún)R款一筆，有關(guān)“高風險類業(yè)務(wù)”（黎巴嫩X筆，巴拿馬X筆）的匯入?yún)R款共X筆。客戶交易涉及“控制類業(yè)務(wù)”和“高風險類業(yè)務(wù)”的國家或地區(qū)時，我行均已按XX號文的相關(guān)執(zhí)行原則要求客戶提供貿(mào)易合同、報關(guān)單證等商業(yè)單據(jù)，審核其貿(mào)易背景；此類交易均為產(chǎn)品，且未涉及聯(lián)合國等制裁項目或內(nèi)容；

　　7、我行有外資控股企業(yè)，此類企業(yè)在我行開立的賬戶上未發(fā)生過頻繁或大額套匯業(yè)務(wù)。

　　三、客戶身份識別開展情況

　　1、因近期總行正在開展離在岸客戶梳理工作，截至20XX年X月X日我行已完成檢查范圍期間新開客戶的身份基本信息收集與錄入（除股東信息部分由公司部進行錄入）；

　　2、截至自查日，我行對存量客戶身份基本信息的補充完善工作已完成90％；

　　3、我行對客戶相關(guān)信息發(fā)生變化或出現(xiàn)異常可疑情況時，進行了客戶身份重新識別，并記錄客戶盡職調(diào)查表。

　　四、客戶盡職調(diào)查推動和落實情況

　　我行的客戶盡職調(diào)查工作主要由會計部和公司部共同配合完成。對新開戶客戶，在開戶之初，由會計柜面人員向客戶初步了解行業(yè)歸屬、經(jīng)營范圍、地址、經(jīng)營規(guī)模狀況及一些主要的業(yè)務(wù)等。預(yù)開戶后，由公司部客戶經(jīng)理或市場營銷人員通過上門實地拜訪、電話回訪、工商查詢、與公司股東及財務(wù)人員交流等方式過一步了解公司實際狀況并填寫客戶盡職調(diào)查表交會計部入檔。

　　五、高風險等級客戶的評定和定期審核工作情況

　　1、我行對客戶風險等級的劃分在開戶時進行初定，如已有客戶號的原則上遵循系統(tǒng)已定風險等級；如我行新開客戶號，則依照高風險客戶的認定因素并結(jié)合客戶涉及行業(yè)性質(zhì)綜合分析評級；根據(jù)《XX銀行規(guī)定》，在高風險因素中新增了“咨詢、中介”公司等存在洗錢風險的行業(yè)，因此20XX年3、4月份我行集中對一些已開戶的這類企業(yè)進行重新識別分析，經(jīng)支行行長審批后將其調(diào)整為高風險；

　　2、我行暫無即將到期或已過期的高風險客戶。同時應(yīng)近期總行安排的離在岸客戶梳理工作要求，對所有存量客戶風險等級進行檢查，調(diào)低個別客戶風險等級已由公司部出具書面申請交支行工作小組審批，小組會議通過認定。

　　六、可疑交易報告工作情況

　　1、我行暫無上報重點可疑交易的情況；

　　2、20XX年至20XX年X月我行對可疑交易的報告未做好人工分析甄別工作，為不出現(xiàn)漏報的情況，對系統(tǒng)提取的可疑交易我行均上報可疑；另對系統(tǒng)未提取的異常交易，已做手工上報，但未做詳細原因說明；

　　20XX年X月開始我行對系統(tǒng)提取的可疑交易進行了分析再上報，并在系統(tǒng)中保留了分析說明記錄；

　　3、對系統(tǒng)提取的部分可疑交易，結(jié)合客戶本身性質(zhì)及相關(guān)業(yè)務(wù)特性，可以證明暫無洗錢嫌疑的交易，我行則不上報，或?qū)υ摽蛻舫掷m(xù)關(guān)注暫不上報。在保留工作記錄方面20XX年度未做到，20XX年度此項工作開始逐步完善改進；

　　4、自20XX年度開始，我行對可疑交易的報送均結(jié)合客戶身份背景進行人工識別分析，對不明交易通過向客戶經(jīng)理了解或詢問客戶后再甄別上報；

　　5、20XX年X月因系統(tǒng)對個別可疑宗交易反復(fù)提取，報告員反復(fù)報送，導(dǎo)致可疑交易報告量過大；20XX年X月以來按照人民銀行及總分行對可疑交易報告的相關(guān)要求，認真分析上報或不上報，不存在為降低可疑交易報告量而簡單隨意報告的情況。

　　6、我行系統(tǒng)提取到的跨分行可疑交易較少，如有則通過查詢套交易及客戶行業(yè)背景來分析資金來源及交易是否可疑。

　　七、監(jiān)測分析工作情況

　　我行未按照總行要求提取數(shù)據(jù)并選擇幾類業(yè)務(wù)交易開展監(jiān)測分析工作，此項工作將于本月開始實施。

　　八、檢查及整改情況

　　對分行組織開展的各項現(xiàn)場或非現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)的問題，我行均已及時整改到位。

　　九、崗位準入及考核情況

　　1、我行報告員、管理員的崗位人員設(shè)臵施行準入制度，通過崗前學(xué)習(xí)培訓(xùn)考試，上崗資格經(jīng)支行申請報分行審批；

　　2、支行領(lǐng)導(dǎo)班子將我行報告員、管理員對總、分行工作安排及支行工作方面的執(zhí)行、推動等履職情況納入年度工作考評。

　　十、業(yè)務(wù)條線工作情況及評價

　　會計業(yè)務(wù)條線定期開展培訓(xùn)，對總分行各項制度組織相關(guān)人員進行學(xué)習(xí)；分管行長每月定期檢查工作情況，召開風險研討會分析日常工作中可能遇到的風險點、提示相關(guān)工作重點。