理財(cái)顧問(wèn)崗位說(shuō)明書

時(shí)間：2024-10-10 11:54:19 崗位說(shuō)明書我要投稿

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理財(cái)顧問(wèn)崗位說(shuō)明書1

　　理財(cái)顧問(wèn)崗位職責(zé)

理財(cái)顧問(wèn)崗位說(shuō)明書

　　1、與客戶會(huì)談和溝通，掌握客戶的信息;

　　2、分析客戶的基本狀況，掌握客戶的理財(cái)目標(biāo)和需求，為客戶提供理財(cái)建議;

　　3、知道客戶記錄財(cái)務(wù)收支和資產(chǎn)負(fù)債賬目，對(duì)胡可財(cái)務(wù)收支狀況進(jìn)行分析，判斷客戶財(cái)務(wù)現(xiàn)狀;

　　4、針對(duì)客戶的需求獨(dú)立設(shè)計(jì)可行性方案，給予具體的操作指導(dǎo);

　　5、及時(shí)收集客戶的反饋意見，對(duì)方案的實(shí)施結(jié)果進(jìn)行分析，并撰寫報(bào)告。

　　理財(cái)顧問(wèn)崗位要求

　　1、財(cái)務(wù)或金融等相關(guān)專業(yè);

　　2、具備經(jīng)濟(jì)學(xué)、消費(fèi)支出、保險(xiǎn)學(xué)、投資學(xué)、貨幣銀行學(xué)、實(shí)業(yè)投資學(xué)、稅收、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)和相關(guān)法律法規(guī)等基礎(chǔ)知識(shí);

　　3、英語(yǔ)熟練;

　　4、有證券、保險(xiǎn)、銀行從業(yè)經(jīng)驗(yàn);

　　5、具有理性分析與解決問(wèn)題的`能力;

　　6、善于溝通，有強(qiáng)烈的責(zé)任心;

　　7、具備良好的人品及職業(yè)操守，工作的相對(duì)的獨(dú)立性。

　　理財(cái)顧問(wèn)關(guān)鍵技能

　　專業(yè)能力英語(yǔ)理財(cái)能力office辦公金融產(chǎn)品

　　個(gè)人能力良好的信譽(yù)親和力溝通

　　理財(cái)顧問(wèn)升職空間

　　理財(cái)顧問(wèn) → 管理咨詢/財(cái)務(wù)咨詢

　　理財(cái)顧問(wèn)薪情概況

　　應(yīng)屆畢業(yè)生￥3100.00

　　1年經(jīng)驗(yàn)￥3100.00

　　2年經(jīng)驗(yàn)￥3600.00

　　3年經(jīng)驗(yàn)￥4800.00

　　理財(cái)顧問(wèn)工作內(nèi)容

　　1、搜集新客戶的資料并進(jìn)行溝通，開發(fā)新客戶，完成公司制定的銷售目標(biāo);

　　2、通過(guò)電話與客戶進(jìn)行有效溝通了解客戶需求, 尋找銷售機(jī)會(huì)并完成銷售業(yè)績(jī);

　　3、維護(hù)老客戶的業(yè)務(wù)，挖掘客戶的最大潛力;

　　4、定期與合作客戶進(jìn)行溝通，建立良好的長(zhǎng)期合作關(guān)系;

　　5、協(xié)助理財(cái)經(jīng)理為高凈值客戶提供多樣化的金融理財(cái)產(chǎn)品，實(shí)行理財(cái)規(guī)劃。

理財(cái)顧問(wèn)崗位說(shuō)明書2

　　與客戶會(huì)談和溝通，掌握客戶的信息，分析客戶的基本狀況，掌握客戶的理財(cái)目標(biāo)和需求，為客戶提供理財(cái)建議;

　　指導(dǎo)客戶記錄財(cái)務(wù)收支和資產(chǎn)負(fù)債賬目，對(duì)客戶財(cái)務(wù)收支狀況進(jìn)行分析，判斷客戶財(cái)務(wù)現(xiàn)狀。

　　針對(duì)客戶的需求獨(dú)立設(shè)計(jì)可行性方案，給予具體的.操作指導(dǎo)。

　　及時(shí)收集客戶的反饋意見，對(duì)方案的實(shí)施結(jié)果進(jìn)行分析，并撰寫報(bào)告。

理財(cái)顧問(wèn)崗位說(shuō)明書3

　　崗位職責(zé)一：投資者教育。

　　投資顧問(wèn)幫助客戶理解財(cái)務(wù)知識(shí)和投資常識(shí)，了解專戶理財(cái)業(yè)務(wù);幫助客戶理解投資機(jī)會(huì)和一般的投資誤區(qū);引導(dǎo)客戶理解和評(píng)價(jià)風(fēng)險(xiǎn)。

　　崗位職責(zé)二：全面的需求分析。

　　全面了解客戶的財(cái)務(wù)狀況和需求，幫助客戶確定理財(cái)目標(biāo). 量身定制的投資方案�；谌娴目蛻粜枨髨�(bào)告，為客戶制定投資方案。投資顧問(wèn)將向客戶詳細(xì)闡述制定投資方案的根據(jù)，與客戶充分溝通，達(dá)成一致。》棗莊招聘

　　崗位職責(zé)三：解讀投資管理報(bào)告。

　　每個(gè)客戶特定的投資組合都將在規(guī)定的期限出一份投資組合報(bào)告，這份報(bào)告不僅包括投資組合在過(guò)去的.時(shí)間段內(nèi)的業(yè)績(jī)表現(xiàn)，也包括投資組合經(jīng)理對(duì)投資業(yè)績(jī)的評(píng)價(jià)與解釋，對(duì)未來(lái)投資環(huán)境的判斷。投資顧問(wèn)將幫助客戶解讀這份報(bào)告，幫助評(píng)價(jià)投資組合運(yùn)作是否符合客戶的目標(biāo)。》鹽城招聘

　　崗位職責(zé)四：調(diào)整投資方案。

　　投資顧問(wèn)將幫助客戶對(duì)上一年的投資決策做一個(gè)回顧，確定是否要維持目前的資產(chǎn)配置或根據(jù)客戶的財(cái)務(wù)目標(biāo)或投資期限的改變做出調(diào)整。

　　崗位職責(zé)五：投資顧問(wèn)引領(lǐng)了專戶理財(cái)服務(wù)的始終，推動(dòng)了各項(xiàng)服務(wù)的進(jìn)展，是客戶與整個(gè)專戶理財(cái)服務(wù)團(tuán)隊(duì)之間溝通的橋梁。

理財(cái)顧問(wèn)崗位說(shuō)明書4

　　1.投資者教育：對(duì)客戶進(jìn)行全面的資金情況測(cè)評(píng)。

　　2.全面的需求分析：分析客戶的資金狀況。

　　全面了解客戶的`財(cái)務(wù)狀況和需求，幫助客戶確定理財(cái)目標(biāo). 量身定制的投資方案�；谌娴目蛻粜枨髨�(bào)告，為客戶制定投資方案。投資顧問(wèn)將向客戶詳細(xì)闡述制定投資方案的根據(jù)，與客戶充分溝通，達(dá)成一致。

　　3. 解讀投資管理報(bào)告：找出目前的資金缺口。

　　每個(gè)客戶特定的投資組合都將在規(guī)定的期限出一份投資組合報(bào)告，這份報(bào)告不僅包括投資組合在過(guò)去的時(shí)間段內(nèi)的業(yè)績(jī)表現(xiàn)，也包括投資組合經(jīng)理對(duì)投資業(yè)績(jī)的評(píng)價(jià)與解釋，對(duì)未來(lái)投資環(huán)境的判斷。投資顧問(wèn)將幫助客戶解讀這份報(bào)告，幫助評(píng)價(jià)投資組合運(yùn)作是否符合客戶的目標(biāo)。

　　4.調(diào)整投資方案：制訂合理的資金分配方案

　　投資顧問(wèn)將幫助客戶對(duì)上一年的投資決策做一個(gè)回顧，確定是否要維持目前的資產(chǎn)配置或根據(jù)客戶的財(cái)務(wù)目標(biāo)或投資期限的改變做出調(diào)整。制訂合理的資金分配方案，并根據(jù)個(gè)人不同的成長(zhǎng)階段、風(fēng)險(xiǎn)偏好，為客戶推薦投資方向。