團險計劃書管理辦法

　　團險計劃書管理辦法

　　第一章  總則

　　第一條 為建立并提升**人壽團險的品牌形象，引導團險銷售隊伍向專業(yè)化方向發(fā)展，為業(yè)務隊伍提供有效的支持，特制定團險計劃書管理辦法。 第二條 本辦法適用于在銷售促成階段本公司業(yè)務人員向客戶單位提交的正式福利保障計劃書，經(jīng)公司授權的產品技術人員和客戶服務經(jīng)理的技術協(xié)助和審核，可代表公司的正式承諾。

　　第三條 員工福利產品保費2萬元以上、年金產品保費50萬元以上，或人數(shù)300人以上的福利計劃均需按照本辦法出具計劃書。低于以上標準的福利計劃，經(jīng)客戶或業(yè)務人員要求，也可以出具計劃書，但不強制推行。 第四條 計劃書是判斷業(yè)務歸屬的首要標準。如果業(yè)務人員之間發(fā)生業(yè)務交叉，以是否向客戶投送正式的計劃書作為第一判斷標準。

　　第五條 計劃書的管理部門為分支機構團體業(yè)務部。業(yè)務人員需同時提交書面計劃書和電子版計劃書。計劃書由分支機構團體產品技術負責人和核保負責人簽章并加蓋**人壽團險計劃書專用章(騎縫)才能生效，電子版計劃書留公司存檔。

　　第六條 業(yè)務人員向客戶提交經(jīng)核準的計劃書，經(jīng)客戶簽收取得回執(zhí)�；貓�(zhí)需交給公司團險運營部門，公司團險運營部門據(jù)此接受業(yè)務員填寫投保單。無回執(zhí)的不可以填寫投保單。

　　第七條 各分支機構自正式開業(yè)之日起，需根據(jù)本辦法的規(guī)定，建立計劃書管理制度，制作“**人壽團險計劃書專用章”，并由專人管理。

　　第二章  計劃書標準結構

　　第八條

　　標準的計劃書由以下幾部分組成：

　　第九條 以上各部分內容，除了建議選用部分之外，必須在標準計劃書中采用。

　　第十條 以上各部分內容，公司規(guī)定了標準文本的部分，必須采用公司的標準文本；公司規(guī)定了指導原則的部分，可按照指導原則寫作；公司未做具體規(guī)定的，業(yè)務人員可根據(jù)實際情況編寫。

　　第十一條 隨著公司的發(fā)展和實際情況的.變化，公司規(guī)定的標準文本和指導原則也將持續(xù)更新，不斷推出新的版本。

　　第十二條 總公司團體業(yè)務部將逐步建立相關法律法規(guī)資料庫以及各行業(yè)的基本資料庫，供業(yè)務人員寫作計劃書、分析客戶特點和需求時參考。 第十三條 公司將舉辦計劃書競賽，從中選拔優(yōu)秀的計劃書，供全系統(tǒng)業(yè)務人員參考。

　　第三章  計劃書的具體要求

　　第十四條 封面和封底由公司統(tǒng)一印刷并提供給分支機構使用，計劃書采用機器裝訂，任何人員不得使用自行設計的封面和封底。公司將根據(jù)實際情況適時更新封面和封底的設計方案。目前采用的封面和封底見附件一、附件二。

　　第十五條 封一包括客戶單位的名稱(及Logo)、計劃書提交日期、本公司提交計劃書人員、產品技術及核保負責人，**人壽團險計劃書專用章（騎縫）、計劃書重要聲明、計劃書編號。

　　計劃書編號由分支機構計劃書管理部門統(tǒng)一編寫，編寫規(guī)則是**壽團計(滬)2001-####，“滬”為分支機構所在地簡稱，北京、上海、廣州、成都的簡稱分別為京、滬、穗、蓉。2001為當年年份，####為四位阿拉伯數(shù)字編碼，從0001至9999。

　　樣本及具體要求見附件三，此頁內容不得更改。

　　第十六條 致客戶信的行文以誠信、專業(yè)和簡潔為基本格調，避免過分浮夸的語句；以客戶的需求為基點，從公司合作的角度出發(fā)，以拉近彼此的距離為目的。此部分內容由業(yè)務人員自由寫作。 第十七條 目錄包括各部分的標題及頁碼。

　　第十八條 相互珍視的關系主要包括分析客戶公司的行業(yè)背景以及雙方合作的結合點分析。此部分內容從簡，主要是從戰(zhàn)略角度分析客戶所處的環(huán)境和面臨的挑戰(zhàn)，以及**人壽提供員工福利解決方案的思路。

　　客戶公司的行業(yè)背景的分析，要客觀描述客戶基本情況，尤其是財務和人力資源方面的情況，表明我們的福利保障計劃是在精心考慮客戶情況的基礎上，為客戶量身定制的。

　　雙方合作的結合點分析，要注重客戶面臨的挑戰(zhàn)：①簡要介紹相關的社會保障政策（產品宣傳彩頁），及其對客戶的影響；②有針對性的提出客戶在人力資源管理（員工的福利保障、人員的留存與激勵、關鍵員工的管理等）和財務管理（現(xiàn)金流量、投資回報等）等方面的挑戰(zhàn)和需求。

　　在上述分析的基礎上，進一步提出**人壽在以上方面的見解和戰(zhàn)略性的對策（區(qū)別于具體的產品設計方案）。

　　第十九條 貴公司的需求。此部分具體分析客戶的員工福利需求，需要業(yè)務人員仔細搜集客戶單位的相關資料，以此為基礎進行分析。

　　如果客戶單位需要門診醫(yī)療保險，業(yè)務人員要按照下表搜集三年的客戶經(jīng)驗數(shù)據(jù)，以便公司設計保障計劃。

　　第二十條 產品方案設計。根據(jù)對客戶需求的分析，業(yè)務人員為客戶設計員工福利方案。方案的設計以員工福利項目為導向，無需突出強調公司的具體險種。

　　總公司團體業(yè)務部為各分支機構提供“保費測算系統(tǒng)”，可以幫助業(yè)務人員迅速、準確地測算標準業(yè)務和某些非標準業(yè)務(需在投保規(guī)則范圍內)的保費，并能夠得到公司核保人員的認可。

　　保費測算系統(tǒng)不能測算的非標準業(yè)務，由分支機構團險核保人員和產品技術人員共同測算。

　　第二十一條 **人壽簡介按總公司統(tǒng)一規(guī)定(見**壽發(fā)[2001]35號文)，業(yè)務人員可以根據(jù)實際需要選擇合適的內容，但不能改變和添加內容，以保證內容的準確性。

　　第二十二條 客戶服務承諾，以總公司團險運營部提供的服務承諾為準，見附件四；不得更改其內容。特別服務可視客戶的具體需求加以商定，但必須經(jīng)過總公司團險運營部的審核。

　　第二十三條 項目小組，具體內容可以根據(jù)實際情況選用。

　　第二十四條 各種附件，包括相關的政策法規(guī)、客戶需要提供的其它書面資料等。公司的條款也可以附在這個部分中。

　　第二十五條 計劃書回執(zhí)，包括計劃書編號、客戶對計劃書的建議、對公司服務的滿意度以及簽收回執(zhí)。剪下后由業(yè)務人員交給分支機構團險運營部門存檔。團險運營部門根據(jù)計劃書回執(zhí)發(fā)放投保單。如果沒有計劃書回執(zhí)，則不能填寫投保單。計劃書回執(zhí)樣本見附件五。

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