銀行自查報(bào)告匯編15篇
隨著人們自身素質(zhì)提升，報(bào)告的使用頻率呈上升趨勢(shì)，報(bào)告具有語(yǔ)言陳述性的特點(diǎn)。那么一般報(bào)告是怎么寫的呢？下面是小編整理的銀行自查報(bào)告，歡迎大家借鑒與參考，希望對(duì)大家有所幫助。
銀行自查報(bào)告1
市人行：
根據(jù)《中國(guó)人民銀行關(guān)于開展20xx年金融統(tǒng)計(jì)檢查的通知》的要求及市人行的總體部署安排，為嚴(yán)格執(zhí)行金融統(tǒng)計(jì)制度，提升金融統(tǒng)計(jì)水平，我行根據(jù)統(tǒng)計(jì)檢查的具體內(nèi)容逐項(xiàng)展開自查，現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：
一、提高認(rèn)識(shí)、組織開展自查。
針對(duì)本次檢查的相關(guān)內(nèi)容，我行統(tǒng)計(jì)ab崗認(rèn)真學(xué)習(xí)通知要求，組織開展統(tǒng)計(jì)自查工作，對(duì)照自查內(nèi)容逐項(xiàng)排查，對(duì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題及時(shí)進(jìn)行整改落實(shí)，進(jìn)一步提高金融統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)能力，明確統(tǒng)計(jì)崗位職責(zé)。
二、金融統(tǒng)計(jì)自查情況
我行在本次自查中，大中小企業(yè)均按新的`企業(yè)規(guī)模分類標(biāo)準(zhǔn)劃分，各類按照新的行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)劃分，嚴(yán)格執(zhí)行保障性安居工程、涉農(nóng)等專項(xiàng)統(tǒng)計(jì)制度規(guī)定;認(rèn)真做好統(tǒng)計(jì)工作組織管理，貫徹落實(shí)《江蘇省農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)統(tǒng)計(jì)臺(tái)帳指引》的規(guī)定。
三、存在的問(wèn)題及整改措施
(一)存在的問(wèn)題
1、金融統(tǒng)計(jì)人員業(yè)務(wù)素質(zhì)有待進(jìn)一步提高。作為金融統(tǒng)計(jì)ab崗位人員，對(duì)金融統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)、統(tǒng)計(jì)法律知識(shí)掌握不夠全面，對(duì)統(tǒng)計(jì)指標(biāo)理解不夠深入，從而往往忽視統(tǒng)計(jì)口徑，報(bào)表填寫不規(guī)范等現(xiàn)象發(fā)生。
2、統(tǒng)計(jì)崗位新人員培訓(xùn)工作還需進(jìn)一步加強(qiáng)。由于統(tǒng)計(jì)人員變動(dòng)，統(tǒng)計(jì)崗位新人員未實(shí)行崗前培訓(xùn)，或?qū)鹑诮y(tǒng)計(jì)相關(guān)業(yè)務(wù)不太熟悉，往往造成統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)報(bào)送不及時(shí)等現(xiàn)象發(fā)生。
(二)整改措施
1、組織相關(guān)人員認(rèn)真學(xué)習(xí)金融統(tǒng)計(jì)相關(guān)制度規(guī)定，加深對(duì)金融統(tǒng)計(jì)制度和統(tǒng)計(jì)指標(biāo)的理解，提高認(rèn)識(shí)，明確職責(zé)，嚴(yán)格按照人行金融統(tǒng)計(jì)要求報(bào)送統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，確保金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。
2、認(rèn)真做好統(tǒng)計(jì)崗位變動(dòng)交接和新人員統(tǒng)計(jì)知識(shí)培訓(xùn)與指導(dǎo)，統(tǒng)計(jì)崗位新人員任職前必須學(xué)習(xí)金融統(tǒng)計(jì)相關(guān)業(yè)務(wù)知識(shí)和規(guī)定，新人且由老人員進(jìn)行培訓(xùn)和指導(dǎo)，從而確保統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)報(bào)送準(zhǔn)確、及時(shí)、口徑一致。
xxx銀行
二○xx年x月xx日
銀行自查報(bào)告2
根據(jù)彭州市市委辦公室《關(guān)于開展“小金庫(kù)”治理工作的通知》彭委辦〔20xx〕53號(hào)》文件要求，我局認(rèn)真開展了對(duì)“小金庫(kù)”的專項(xiàng)治理工作�，F(xiàn)將具體情況匯報(bào)如下：
一、加強(qiáng)組織，認(rèn)真領(lǐng)導(dǎo)
�。ㄒ唬�6月18日我局召集全體班子成員、各科室站隊(duì)負(fù)責(zé)人和財(cái)務(wù)等相關(guān)人員，召開專題會(huì)議，傳達(dá)市委文件，要求積極開展“小金庫(kù)”專項(xiàng)治理工作，對(duì)照自查自糾情況報(bào)告表認(rèn)真檢查，做到不走過(guò)場(chǎng)、不留死角，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和解決存在的問(wèn)題，從源頭上預(yù)防和治理腐敗，認(rèn)真扎實(shí)地開展清理工作。
�。ǘ┏闪⒘伺碇菔协h(huán)保局“小金庫(kù)”專項(xiàng)治理領(lǐng)導(dǎo)小組：組長(zhǎng)：柯以農(nóng)；副組長(zhǎng)：謝靜、劉德元、王銳；成員：各科室負(fù)責(zé)人、財(cái)務(wù)人員。
二、認(rèn)真自查自糾，建立監(jiān)督機(jī)制
按照清理范圍要求，對(duì)20xx年1月1日以來(lái)的經(jīng)濟(jì)所有收入及各類帳戶、帳據(jù)進(jìn)行了認(rèn)真細(xì)致的清查，我局首先開展了對(duì)科室私設(shè)“小金庫(kù)”的自查自糾工作，填寫《科室“小金庫(kù)”自查自糾情況報(bào)告表》和科室負(fù)責(zé)人鑒定《自查責(zé)任承諾書》，經(jīng)過(guò)認(rèn)真自查，發(fā)現(xiàn)科室不存在私設(shè)“小金庫(kù)”現(xiàn)象。我局通過(guò)深入自查，財(cái)務(wù)管理均按照國(guó)家有關(guān)財(cái)經(jīng)法規(guī)執(zhí)行，收入、支出全部納入本單位財(cái)務(wù)部門法定帳目統(tǒng)一核算，未侵占、截留國(guó)家和單位收入，沒有單獨(dú)帳戶，未設(shè)任何形式的“小金庫(kù)”。今后，我們將嚴(yán)格落實(shí)財(cái)經(jīng)紀(jì)律，管好、用好公私財(cái)物，杜絕違反財(cái)經(jīng)紀(jì)律事件的`出現(xiàn)。
雖然我局目前尚未發(fā)現(xiàn)違規(guī)違紀(jì)現(xiàn)象，但通過(guò)清理檢查“小金庫(kù)”，進(jìn)一步嚴(yán)肅了財(cái)經(jīng)紀(jì)律，加強(qiáng)了法制教育，強(qiáng)化了財(cái)政、財(cái)務(wù)管理，確保了各項(xiàng)收入應(yīng)收盡收，確保了資金合理使用。我局決定在前期自查自糾的基礎(chǔ)上，重點(diǎn)完善相關(guān)財(cái)務(wù)制度，加強(qiáng)從源頭上防治腐敗的力度，力爭(zhēng)做到清理工作不留死角，反腐敗工作能有更大提高。
銀行自查報(bào)告3
一、網(wǎng)絡(luò)運(yùn)行風(fēng)險(xiǎn)
來(lái)自互聯(lián)網(wǎng)和移動(dòng)磁介質(zhì)上病毒的攻擊。隨著我區(qū)農(nóng)村信用社電子化建設(shè)的發(fā)展，計(jì)算機(jī)技術(shù)在農(nóng)村信用社各項(xiàng)業(yè)務(wù)中的廣泛應(yīng)用，部分員工因病毒防范意識(shí)較為薄弱，加上計(jì)算機(jī)水平又是參差不齊，有的員工很難主動(dòng)發(fā)現(xiàn)客戶端系統(tǒng)出現(xiàn)的漏洞從而實(shí)施補(bǔ)丁升級(jí)，U盤濫用且從不進(jìn)行病毒掃描，這樣就容易造成內(nèi)部信息泄漏或網(wǎng)絡(luò)阻塞，中斷重要業(yè)務(wù)的正常運(yùn)行。
二、操作流程風(fēng)險(xiǎn)
隨著業(yè)務(wù)的更新和科技步伐的加快，員工的計(jì)算機(jī)操作業(yè)務(wù)能力與嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)范程序不適應(yīng),綜合柜員制未能全面落實(shí),不能夠完全掌握農(nóng)信社的各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作流程及處置程序,必然會(huì)造成操作失誤而導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)。操作風(fēng)險(xiǎn)大致分為以下幾方面:
1、操作行為不規(guī)范,安全防范意識(shí)差。目前，我區(qū)農(nóng)村信用社計(jì)算機(jī)操作員一般只通過(guò)了短期輔導(dǎo)培訓(xùn)，未能全面掌握計(jì)算機(jī)理論知識(shí)及運(yùn)用技術(shù)，主要表現(xiàn)在：
一是一些操作人員對(duì)計(jì)算機(jī)知識(shí)的缺乏，經(jīng)常出現(xiàn)操作性錯(cuò)誤；
二是操作人員基本安全意識(shí)不強(qiáng)，缺乏安全防范意識(shí)；
三是人員調(diào)離或崗位變動(dòng)時(shí)不及時(shí)注銷操作員，導(dǎo)致操作員不便于管理；
四是人離機(jī)不退，個(gè)別人隨意離開工作崗位，也不簽退，給他人可乘之機(jī)，造成了嚴(yán)重的信息安全隱患。
2、不嚴(yán)格執(zhí)行操作流程，造成安全隱患。由于部分員工跟不上當(dāng)前農(nóng)村信用社電子化建設(shè)步伐，對(duì)推出的硬件設(shè)備以及電子化產(chǎn)品及功能不熟悉或風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)不強(qiáng)等原因造成了在操作過(guò)程中出現(xiàn)系列風(fēng)險(xiǎn)。
一是操作人員不嚴(yán)格執(zhí)行硬件設(shè)備的操作流程，造成設(shè)備損壞，致使重要業(yè)務(wù)中斷的風(fēng)險(xiǎn)；
二是沒有定期對(duì)機(jī)器除塵、保養(yǎng)，使微機(jī)在較惡劣環(huán)境下帶“病”工作，計(jì)算機(jī)運(yùn)行報(bào)錯(cuò)或元器件損壞時(shí)有發(fā)生，影響了信用社窗口的服務(wù)效率和形象；
三是不嚴(yán)格按照業(yè)務(wù)操作流程操作業(yè)務(wù)系統(tǒng)程序，給他人或科技結(jié)算中心造成不必要的負(fù)擔(dān)。
為此我們將嚴(yán)格按照省市聯(lián)社關(guān)于計(jì)算機(jī)管理的一系列相關(guān)要求，對(duì)日常計(jì)算機(jī)信息管理中存在的問(wèn)題經(jīng)行重點(diǎn)監(jiān)督和整改：
1、嚴(yán)格業(yè)務(wù)系統(tǒng)、辦公系統(tǒng)與因特網(wǎng)等公眾系統(tǒng)的隔離，無(wú)法隔離的要隨時(shí)升級(jí)殺毒程序，同時(shí)嚴(yán)格移動(dòng)磁介質(zhì)的使用范圍、殺毒流程。加強(qiáng)員工計(jì)算機(jī)知識(shí)培訓(xùn)，提高員工的電腦操作技能，制定防毒策略，養(yǎng)成良好的上網(wǎng)習(xí)慣，嚴(yán)防病毒侵害。
2、加強(qiáng)對(duì)一線人員的操作流程、各項(xiàng)基本規(guī)定的培訓(xùn)，加強(qiáng)對(duì)信息專管員的培訓(xùn)，提高其處理計(jì)算機(jī)及網(wǎng)絡(luò)故障、防范計(jì)算機(jī)及網(wǎng)絡(luò)風(fēng)險(xiǎn)的能力；對(duì)業(yè)務(wù)操作人員要重點(diǎn)抓好計(jì)算機(jī)知識(shí)的普及培訓(xùn)工作，建立各種形式的崗位培訓(xùn)和定期輪訓(xùn)制度，提高職工的政治素質(zhì)、業(yè)務(wù)技能、敬業(yè)精神、計(jì)算機(jī)業(yè)務(wù)操作水平和安全防范綜合能力。一線人員的.操作和授權(quán)不能流于形式，堅(jiān)決杜絕各種混崗現(xiàn)象，嚴(yán)格遵循管理制度。
3、嚴(yán)格操作規(guī)范及操作權(quán)限管理
隨著農(nóng)村信用社的發(fā)展，信貸系統(tǒng)，財(cái)務(wù)系統(tǒng)，OA系統(tǒng)的成功上線并投入使用，操作人員必須學(xué)習(xí)和掌握農(nóng)村信用社的操作流程和各項(xiàng)規(guī)章制度,加強(qiáng)制度執(zhí)行力的管理。操作員密碼必須定期不定期修改，并嚴(yán)格按規(guī)定設(shè)置操作員及操作員密碼，還需定期修改密碼，多用字母或符號(hào)，嚴(yán)禁使用6位相同數(shù)字或電話號(hào)碼或生日號(hào)碼等，嚴(yán)禁口頭或電話告知操作密碼。
4、加強(qiáng)內(nèi)控建設(shè)，強(qiáng)化監(jiān)督，完善防范機(jī)制。首先，建立柜員崗位制約為主，做到責(zé)任到崗、落實(shí)到人、相互制約、互相監(jiān)督。其次，全面落實(shí)以主任、內(nèi)勤主任為主的監(jiān)管體系，確保做到實(shí)時(shí)監(jiān)管，及時(shí)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，及時(shí)進(jìn)行整改，消除風(fēng)險(xiǎn)隱患。再則，加強(qiáng)會(huì)計(jì)事后監(jiān)督和電視監(jiān)控系統(tǒng)管理，加大查處力度，重點(diǎn)是督促基層社各項(xiàng)計(jì)算機(jī)制度執(zhí)行與落實(shí)，提升基層執(zhí)行力，以此推進(jìn)和完善防范制度，切實(shí)做到防患于未然。
5、日常維護(hù)方面，由基社信息專管員負(fù)責(zé)每周一次對(duì)機(jī)房衛(wèi)生清理和設(shè)備故障排查，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)上報(bào)科技信息部處理；每月在各基社網(wǎng)點(diǎn)信息專管員的配合下，對(duì)網(wǎng)絡(luò)設(shè)備的運(yùn)行和管理進(jìn)行維護(hù)和檢查至少一次，全轄的ATM和POS機(jī)由科技信息部統(tǒng)一管理，落實(shí)基社網(wǎng)點(diǎn)專人負(fù)責(zé)，加大專管人員的培訓(xùn)，使日常操作、維護(hù)工作和安全防范措施得以落實(shí)。
銀行自查報(bào)告4
信用社的改革和發(fā)展離不開合規(guī)經(jīng)營(yíng)，更與防控金融風(fēng)險(xiǎn)、內(nèi)部控制相伴。推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)，必將為信用社經(jīng)營(yíng)理念和制度的貫徹落實(shí)提供強(qiáng)有力的依托和保證，也使風(fēng)險(xiǎn)防控長(zhǎng)效機(jī)制的建立和實(shí)現(xiàn)長(zhǎng)治久安的工作局面成為可能，通過(guò)反復(fù)學(xué)習(xí)，加深領(lǐng)會(huì)，我充分認(rèn)識(shí)到此次合規(guī)文化教育活動(dòng)目的和重要意義，更加明確執(zhí)行規(guī)章制度和操作規(guī)程的重要性、必要性。對(duì)照制度執(zhí)行情況和操作規(guī)范性進(jìn)行自查，做到邊學(xué)習(xí)、邊對(duì)照、邊檢查、邊整改，從學(xué)習(xí)上、思想上、經(jīng)營(yíng)管理上、規(guī)章制度上、工作作風(fēng)上等方面進(jìn)行自查自糾、補(bǔ)缺補(bǔ)漏。現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：
一、學(xué)習(xí)上。我能夠抓好各項(xiàng)規(guī)章制度和操作規(guī)程的學(xué)習(xí)教育活動(dòng)，提高自己的思想業(yè)務(wù)素質(zhì)和職業(yè)道德水平，樹立正確的世界觀、價(jià)值觀和權(quán)力觀。能自覺加強(qiáng)員工的思想教育和警示教育，針對(duì)信用社發(fā)生的案件，認(rèn)真組織開展“學(xué)、查、改”活動(dòng)，以典型案件為反面教材，讓全社職工充分認(rèn)識(shí)到案件的嚴(yán)重危害性，舉一反三，查找不足，切實(shí)采取措施加以整改，提高拒腐防變能力。存在的主要問(wèn)題是學(xué)習(xí)不夠。一是自學(xué)意識(shí)不夠強(qiáng)，沒有“釘子”精神，不善于緊抓學(xué)習(xí)，自我素質(zhì)提高不快；二是組織集體學(xué)習(xí)不夠深入，作為單位的一名員工，有時(shí)在單位組織的學(xué)習(xí)只在學(xué)習(xí)文件、通報(bào)案例，對(duì)一些案例案件缺乏深入分析，使學(xué)習(xí)內(nèi)容與學(xué)習(xí)效果未能較好融合；三是重業(yè)務(wù)、輕學(xué)習(xí)。平時(shí)只顧忙于業(yè)務(wù)，片面強(qiáng)調(diào)稽核工作,沖淡了內(nèi)控、安全的學(xué)習(xí)內(nèi)容，使各項(xiàng)規(guī)章制度和操作規(guī)程的學(xué)習(xí)規(guī)劃不夠深入。
二、思想上。平時(shí)能夠端正經(jīng)營(yíng)指導(dǎo)思想，樹立科學(xué)的發(fā)展觀，正確處理好改革與發(fā)展、競(jìng)爭(zhēng)與規(guī)范、金融創(chuàng)新與防范風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)系，堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險(xiǎn)防范、改革創(chuàng)新與規(guī)范管理兩手抓。能夠通過(guò)強(qiáng)化內(nèi)部管理約束機(jī)制，提高主任辦公會(huì)決策的科學(xué)性和透明度，合理安排任務(wù)指標(biāo)，把案件防范納入年度網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人經(jīng)營(yíng)目標(biāo)責(zé)任制考核體系，與其他工作一起安排部署，統(tǒng)一考核獎(jiǎng)懲，切實(shí)做好案件防范工作。但在穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)和案件防范上還存在一些不足之處，如緊迫感不強(qiáng)，內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營(yíng)的理念不夠等，認(rèn)真分析原因主要有三個(gè)：一是總覺得沒那么多時(shí)間和精力去逐個(gè)談心，耐心地做職工的思想工作；二是認(rèn)為我們聯(lián)社的工作條件好，工資高、福利好，沒那么多思想問(wèn)題。三是對(duì)自己的教育不夠深入，要求不夠嚴(yán)格，存在重制度建設(shè)輕落實(shí)的現(xiàn)象。對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度和操作規(guī)程只善于一般要求、一般學(xué)習(xí)，不善于做深入細(xì)致的思想政治工作，批評(píng)教育又未能及時(shí)跟蹤、反饋，掌握整改情況等。
三、規(guī)章制度上。能夠按照聯(lián)社要求“五個(gè)必須”、“八個(gè)親自”開展內(nèi)控、安全等方面的檢查和指導(dǎo)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)工作中存在的問(wèn)題與薄弱環(huán)節(jié)，督促當(dāng)事人積極采取措施加以防范與整改，把各項(xiàng)制度執(zhí)行到位。但同樣存在許多不足，主要有：一是理論功底不夠深，金融法律法規(guī)學(xué)習(xí)不夠全面，所以在執(zhí)行上級(jí)指示，貫徹各項(xiàng)金融政策時(shí)會(huì)出現(xiàn)偏差、走樣現(xiàn)象。二是因?yàn)槭聞?wù)繁忙，時(shí)間安排不夠合理，檢查指導(dǎo)工作力度和深度不夠，使一些各項(xiàng)規(guī)章制度和操作規(guī)程得不到徹底落實(shí)，違規(guī)違章行為時(shí)有發(fā)生，尤其是在分社，內(nèi)控制度、安全保衛(wèi)方面存在不少問(wèn)題。三是對(duì)基層職工的監(jiān)督和教育不夠，如對(duì)有些職工在考核中已經(jīng)發(fā)現(xiàn)的缺點(diǎn)，未能及時(shí)中肯地指出或進(jìn)行嚴(yán)肅地批評(píng)教育，容易使小缺點(diǎn)變成大錯(cuò)誤。四是對(duì)分社職工了解不夠，平時(shí)與分社負(fù)責(zé)人接觸的多，與一般員工接觸較少，對(duì)員工是否經(jīng)商辦企業(yè)、從事第二職業(yè)、賭博、買賣彩票、不正常交友等問(wèn)題的了解還不夠深入。五是電腦知識(shí)相對(duì)缺乏，對(duì)綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)的相關(guān)規(guī)章制度和
操作規(guī)程、計(jì)算機(jī)運(yùn)行安全等方面組織檢查、指導(dǎo)的`能力有限，存在薄弱環(huán)節(jié)。
四、工作作風(fēng)上。善于聽取不同意見，能自覺修正自己的權(quán)力觀、地位觀和利益觀，時(shí)刻把自己置身于黨組織和職工的監(jiān)督之下，努力以身示范，廉潔自律。能夠健全民主決策制度，建立嚴(yán)格、明確的決策程序和辦事程序，通過(guò)完善各項(xiàng)內(nèi)控機(jī)制，充分發(fā)揚(yáng)民主作風(fēng)，確保各項(xiàng)工作的順利開展。但工作作風(fēng)有時(shí)不夠扎實(shí)，缺乏主動(dòng)性和創(chuàng)造性。一是平常制度定的嚴(yán)，執(zhí)行時(shí)寬，只滿足于開會(huì)和學(xué)習(xí)文件，對(duì)基層社督促檢查落實(shí)不力，對(duì)上級(jí)的重大決策和工作部署，缺乏主動(dòng)性和創(chuàng)造性。二是對(duì)分社出現(xiàn)的一些違規(guī)違章問(wèn)題，處理時(shí)不是十分果斷，特別是處理、處罰時(shí)，心慈手軟，沒硬起手腕。三是作風(fēng)不夠深入。平時(shí)忙業(yè)務(wù)多，抓制度少，有時(shí)到分社檢查只是聽聽情況，未能真正深入到干部職工家中，聽他們的呼聲，征求他們的意見等，對(duì)員工普遍關(guān)心的熱點(diǎn)、難點(diǎn)問(wèn)題缺乏解決的辦法和力度。
總之，通過(guò)開展合規(guī)文化教育活動(dòng)學(xué)習(xí)對(duì)照，才發(fā)現(xiàn)自己還存在很多不足之處。為此，我將會(huì)在最短的時(shí)間內(nèi)，把自查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，對(duì)照相關(guān)的制度和操作規(guī)程進(jìn)行整改，在今后的工作中，盡快克服和糾正，主要做到：
一是要與聯(lián)社職工一道，深入學(xué)習(xí)有關(guān)的規(guī)章制度和操作規(guī)程，進(jìn)一步提高自身遵紀(jì)守法的自覺性，增強(qiáng)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)和案件防范的意識(shí)。
二是要在思想上牢固樹立內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營(yíng)的理念，克服片面的思想傾向，堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險(xiǎn)防范、改革創(chuàng)新與規(guī)范管理兩手抓。
三是要以科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo)，樹立正確的經(jīng)營(yíng)指導(dǎo)思想，要定期開展金融法律法規(guī)、內(nèi)控制度和安全保衛(wèi)制度的教育活動(dòng)，嚴(yán)格按照聯(lián)社序時(shí)性檢查實(shí)施方案，組織好本社的內(nèi)控制度、財(cái)務(wù)帳務(wù)、綜合業(yè)務(wù)、信貸管理、預(yù)警指標(biāo)和安全保衛(wèi)等方面的序時(shí)性檢查工作。
四是要轉(zhuǎn)變工作作風(fēng)，嚴(yán)格按照信用社主任“五個(gè)必須”、“八個(gè)親自”開展內(nèi)控、安全等方面的檢查、指導(dǎo)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)工作中存在的問(wèn)題與薄弱環(huán)節(jié)，加大處罰力度，督促當(dāng)事人積極采取措施加以防范與整改，有效遏制案件的發(fā)生。五是要建立和落實(shí)職工行為的排查制度，密切關(guān)注職工八小時(shí)外的生活，重點(diǎn)關(guān)注職工是否參與經(jīng)商辦企業(yè)、從事第二職業(yè)、賭博、買賣彩票、不正常交友等，加強(qiáng)教育，對(duì)違法違規(guī)人員加大處罰力度。
六是要以這次開展合規(guī)文化教育活動(dòng)學(xué)習(xí)為契機(jī)，堅(jiān)持標(biāo)本兼治、重在治本的原則，建立風(fēng)險(xiǎn)防范的長(zhǎng)效機(jī)制。加強(qiáng)制度建設(shè)，強(qiáng)化監(jiān)督檢查，有效遏制案件高發(fā)的勢(shì)頭，力求將各種案件和事故隱患消滅在萌芽狀態(tài)，確保我社安全、合規(guī)、穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)。
銀行自查報(bào)告5
根據(jù)中國(guó)人民銀行辦公廳關(guān)于開展《征信業(yè)管理?xiàng)l例》，貫徹落實(shí)情況自查工作的通知；為貫徹《征信業(yè)務(wù)管理?xiàng)l例》規(guī)范本行征信業(yè)務(wù)的合規(guī)開展，提高征信業(yè)務(wù)管理工作的制度化水平，有效保護(hù)金融消費(fèi)者合法權(quán)益，切實(shí)改進(jìn)征信系統(tǒng)服務(wù)質(zhì)量，現(xiàn)結(jié)合本支行在辦理征信業(yè)務(wù)工作實(shí)際情況進(jìn)行了自查，現(xiàn)對(duì)自查做以下匯報(bào)：
一、本行相關(guān)征信工作人員在使用辦理征信業(yè)務(wù)時(shí)，嚴(yán)格按照中國(guó)人民銀行《征信業(yè)管理?xiàng)l例》執(zhí)行，遵循合規(guī)、范文素材網(wǎng)審慎、保密、維護(hù)金融消費(fèi)者權(quán)益的原則，對(duì)自己的查詢帳號(hào)嚴(yán)格保密，密碼定期修改。
二、在查詢過(guò)程中，按照審慎和維護(hù)金融消費(fèi)者權(quán)益的原則，對(duì)每一筆被查詢者，由被查詢者當(dāng)面簽訂查詢授權(quán)書，按照被查詢者的授權(quán)的查詢?cè)�，進(jìn)行授權(quán)內(nèi)查詢，做到無(wú)無(wú)權(quán)查詢和越權(quán)查詢。并且對(duì)每一筆查詢結(jié)果，做到保密制度，切實(shí)維護(hù)被查詢者的個(gè)人隱私。
三、對(duì)每一筆查詢者，在查詢之前，做好查詢登記制度，登記被查詢者的姓名、住址、身份證號(hào)碼、聯(lián)系號(hào)碼、查詢?cè)蜻M(jìn)行詳細(xì)登記，對(duì)每筆查詢記錄逐筆登記，并按季度對(duì)其登記簿進(jìn)行裝訂保存。
四、現(xiàn)我行被查詢者為借款人，對(duì)其符合發(fā)放貸款的被查詢者，查詢報(bào)告都做為貸款資料保存，對(duì)不符合貸款條件的.貸戶，我行對(duì)其查詢報(bào)告進(jìn)行專夾保管，查詢者對(duì)其信息絕不對(duì)外宣傳，保證其查詢信息不泄漏，影響個(gè)人信譽(yù)。
五、對(duì)其查詢的個(gè)人與單位征信，本著全面、客觀、合理的原則對(duì)客戶進(jìn)行綜合評(píng)價(jià)，征信信息僅供參考，不應(yīng)簡(jiǎn)單以個(gè)人與單位征信系統(tǒng)存在負(fù)面數(shù)據(jù)為由，正確使用征信系統(tǒng)，合規(guī)開展征信業(yè)務(wù)。
六、對(duì)個(gè)人貸款戶進(jìn)行貸款后管理查詢，工作總結(jié)嚴(yán)格按照主管授權(quán)制度，對(duì)每筆需要貸后檢查的個(gè)人征信查詢，按照先登記授權(quán)，后查詢的原則辦理查詢業(yè)務(wù)。
自查人：xx支行
20xx年xx月xx日
銀行自查報(bào)告6
根據(jù)《關(guān)于印發(fā)XX縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社“合規(guī)文化建設(shè)年”活動(dòng)實(shí)施方案的通知》（XX農(nóng)信聯(lián)發(fā)〔20xx〕140號(hào)）要求，為更好貫徹落實(shí)該項(xiàng)工作，我社迅速成立“合規(guī)文化建設(shè)年”活動(dòng)推動(dòng)工作小組，并對(duì)存在的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行認(rèn)真自查，通過(guò)加大組織宣傳、培訓(xùn)教育、強(qiáng)化檢查、規(guī)范業(yè)務(wù)操作流程等手段，不斷提升我社合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理水平。現(xiàn)將我社合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)自查情況報(bào)告如下：
一、組織領(lǐng)導(dǎo)
根據(jù)聯(lián)社“合規(guī)文化建設(shè)年”活動(dòng)要求，我社成立了“合規(guī)文化建設(shè)年”活動(dòng)推動(dòng)工作領(lǐng)導(dǎo)小組。
組長(zhǎng)：XXX
副組長(zhǎng)：XXX
成員：XXX、XXX、XXX、XXX、XXX、XXX
�。ㄗⅲ赫苯M長(zhǎng)由班子擔(dān)任，全體員工均為成員，確保人人合規(guī)、人人推動(dòng)）
二、自查情況
經(jīng)過(guò)組織本社全體干部員工開展合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)大討論及組織全面排查，我社共發(fā)現(xiàn)以下主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)：
�。ㄒ唬┬庞蔑L(fēng)險(xiǎn)管理方面
主要排查內(nèi)容是：信貸業(yè)務(wù)貸前、貸中、貸后等環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)管理（含貸款形態(tài)分類及其調(diào)整、貸款檔案管理、不良貸款清收等方面）。
�。ǘ┦袌�(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理方面
主要排查內(nèi)容是：完善可操作性強(qiáng)的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理，關(guān)注對(duì)投資品種和期限選擇、投資決策、倉(cāng)位限制、止損行動(dòng)等方面風(fēng)險(xiǎn)管理內(nèi)容（該項(xiàng)業(yè)務(wù)已集中在計(jì)財(cái)部，由該部負(fù)責(zé)）。
�。ㄈ┎僮黠L(fēng)險(xiǎn)管理方面
主要排查內(nèi)容是：操作風(fēng)險(xiǎn)是否存在人為錯(cuò)誤、技術(shù)缺陷或不利的外部事件所造成損失的風(fēng)險(xiǎn)（含人員、系統(tǒng)、流程和外部事件所引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)）。由于操作風(fēng)險(xiǎn)滲透在業(yè)務(wù)和管理各個(gè)方面，所以各信用社（部、中心）均應(yīng)按照職責(zé)要求歸口負(fù)責(zé)，同時(shí)嚴(yán)格按照內(nèi)控管理要求提高對(duì)各業(yè)務(wù)條線在制度方面的有效執(zhí)行。重點(diǎn)關(guān)注是否建立完整的、可操作性強(qiáng)的操作風(fēng)險(xiǎn)管理制度，該制度是否有效執(zhí)行。其中人力資源部重點(diǎn)對(duì)全轄兼崗情況、要害崗位定期輪換、強(qiáng)制休假、親屬回避等方面進(jìn)行嚴(yán)格監(jiān)測(cè)排查。
�。ㄋ模┝鲃�(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理方面
主要排查內(nèi)容是：要求建立完善的、可操作性強(qiáng)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理。重點(diǎn)關(guān)注日常流動(dòng)性監(jiān)測(cè)管理、管理層對(duì)流動(dòng)性頭寸的關(guān)注程序、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)壓力測(cè)試及相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)緩釋安排等方面內(nèi)容。（該項(xiàng)工作由計(jì)劃資金財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)）
�。ㄎ澹┞曌u(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理方面
主要排查內(nèi)容是：重點(diǎn)是完善可操作性強(qiáng)的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理制度。財(cái)富管理中心重點(diǎn)關(guān)注考察產(chǎn)品是否存在銷售誤導(dǎo)、不實(shí)宣傳用語(yǔ)，合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部負(fù)責(zé)客戶回訪情況方面內(nèi)容、各信用社認(rèn)真排查分析近年來(lái)出現(xiàn)客戶投訴事件發(fā)生原因。
�。⿷�(yīng)急管理方面
主要排查內(nèi)容是：是否建立和完善涵蓋支付清算、現(xiàn)金供應(yīng)、信息系統(tǒng)建設(shè)、安全保衛(wèi)、負(fù)面新聞報(bào)道等方面的、可操作性強(qiáng)的`應(yīng)急管理制度；各社對(duì)有關(guān)應(yīng)急預(yù)案報(bào)告管理機(jī)制是否清晰。
上述排查格式僅供參考，各社亦可按具體業(yè)務(wù)條線執(zhí)行情況進(jìn)行認(rèn)真排查分析（具體條線分為：信貸、會(huì)計(jì)出納、中間業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)管理、安全保衛(wèi)、服務(wù)規(guī)范等方面內(nèi)容）；聯(lián)社有關(guān)職能部門主要根據(jù)自身業(yè)務(wù)條線職責(zé)要求進(jìn)行排查，重點(diǎn)排查內(nèi)控制度、業(yè)務(wù)流程是否科學(xué)、清晰；崗位設(shè)置是否科學(xué)合理、工作職責(zé)邊界是否清晰；各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作是否合法、合規(guī)等方面進(jìn)行分析。
三、原因分析
對(duì)上述問(wèn)題（風(fēng)險(xiǎn)）的產(chǎn)生原因作出詳盡分析，深入了解問(wèn)題（風(fēng)險(xiǎn)）根源。
四、整改措施
對(duì)上述問(wèn)題（風(fēng)險(xiǎn)）的產(chǎn)生提出解決或處理措施，認(rèn)真處理好今后在業(yè)務(wù)發(fā)展過(guò)程中與合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的正確關(guān)系，嚴(yán)格踐行合規(guī)職責(zé)，最終達(dá)到防范和化解風(fēng)險(xiǎn)目的，促進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)又好又快發(fā)展。
二O一一年六月三十日
（加蓋公章）
銀行自查報(bào)告7
按照上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的指示，我行認(rèn)真貫徹《關(guān)于加強(qiáng)20xx年重要時(shí)期金融信息安全保障工作的通知》（銀發(fā)[20xx]57號(hào)文件）精神，為充分做好重要時(shí)期金融網(wǎng)絡(luò)和信息系統(tǒng)安全保障工作，防范我行信息科技風(fēng)險(xiǎn)，保障計(jì)算機(jī)系統(tǒng)運(yùn)行和操作安全，建立和完善信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制。對(duì)我行的信息科技工作進(jìn)行了一次全面的自我評(píng)估及審查。現(xiàn)將審查情況報(bào)告如下：
一、組織架構(gòu)、制度建設(shè)及管理情況
1.信息科技治理組織架構(gòu)
�。�1）我行在董事會(huì)下設(shè)科技信息安全管理委員會(huì)，行長(zhǎng)室下設(shè)信息科技管理委員會(huì)，信息安全管理委員會(huì)下設(shè)應(yīng)急處理領(lǐng)導(dǎo)小組。
科技信息安全管理委員會(huì)全面負(fù)責(zé)領(lǐng)導(dǎo)和協(xié)調(diào)本行科技信息安全。
科技管理委員會(huì)負(fù)責(zé)統(tǒng)一規(guī)劃全行的信息化建設(shè)，指導(dǎo)和監(jiān)督科技部門的各項(xiàng)工作，審議全行計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)的設(shè)計(jì)方案、軟件項(xiàng)目招標(biāo)、設(shè)備招標(biāo)和統(tǒng)一采購(gòu)及日常管理中重大問(wèn)題的研究和建議。
信息系統(tǒng)應(yīng)急處理領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)組織制定全轄?wèi)?yīng)急處置的'實(shí)施細(xì)則，統(tǒng)一組織、協(xié)調(diào)、指導(dǎo)、檢查全轄?wèi)?yīng)急處置的管理；負(fù)責(zé)全轄信息系統(tǒng)突發(fā)事件的應(yīng)急指揮、組織協(xié)調(diào)和過(guò)程控制
�。�2）我行成立了科技管理部和科技開發(fā)部，做到科技運(yùn)維和科技開發(fā)有效分離，加強(qiáng)了信息科技治理。
�。�3）科技風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)工作由我行稽核審計(jì)部完成，信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理由風(fēng)險(xiǎn)管理部門完成。
（4）在支行層面則設(shè)立合規(guī)員，負(fù)責(zé)各支行科技信息相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控和報(bào)告
2.信息科技管理制度建設(shè)
（1）安全管理
對(duì)安全管理活動(dòng)中的各類管理內(nèi)容建立安全管理制度，制定了由安全策略、管理制度、操作規(guī)程等構(gòu)成的全面的信息安全管理總則《江蘇**農(nóng)村商業(yè)銀行計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)安全管理制度》，安全管理制度經(jīng)信息安全領(lǐng)導(dǎo)小組審定，審定周期為一年一次，并且及時(shí)發(fā)現(xiàn)缺漏或不足對(duì)制度進(jìn)行修訂，并有修訂記錄
（2）事件管理
制訂了安全事件報(bào)告和處置管理制度《信息安全事件管理制度》明確安全事件類型，規(guī)定安全事件的現(xiàn)場(chǎng)處理、事件報(bào)告和后期恢復(fù)的管理職責(zé)，并根據(jù)國(guó)家相關(guān)管理部門對(duì)計(jì)算機(jī)安全事件等級(jí)劃分方法和安全事件對(duì)本系統(tǒng)產(chǎn)生的影響，對(duì)安全事件進(jìn)行等級(jí)劃分，制定安全事件報(bào)告和響應(yīng)處理程序，確定事件的報(bào)告流程，響應(yīng)和處置方法等，并對(duì)發(fā)現(xiàn)的安全弱點(diǎn)和可疑事件有《異常情況上報(bào)規(guī)定》
�。�3）應(yīng)急處理
建立較為完善的信息系統(tǒng)應(yīng)急恢復(fù)策略《江蘇**農(nóng)村商業(yè)銀行計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)應(yīng)急處理方案》，對(duì)各業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)進(jìn)行分類，按照重要程度，確定保障級(jí)別，制定了各信息系統(tǒng)突發(fā)事件專項(xiàng)應(yīng)急預(yù)案。制定數(shù)據(jù)中心、災(zāi)備中心機(jī)房關(guān)鍵基礎(chǔ)設(shè)施專項(xiàng)應(yīng)急預(yù)案。
（4）安全操作規(guī)范及管理流程
我行有完整的信息安全管理流程，控制信息安全管理。包括介質(zhì)管理、網(wǎng)絡(luò)管理、維護(hù)及故障處理制度、軟硬件變更流程、備份管理、ATM安全管理、機(jī)房管理、監(jiān)控管理、密鑰管理、巡檢制度等等科技管理部各項(xiàng)流程。
�。�5）崗位職責(zé)與分工
配備一定數(shù)量的系統(tǒng)管理員、網(wǎng)絡(luò)管理員、安全管理員等。每個(gè)崗位設(shè)立2個(gè)以上操作維護(hù)人員。重要系統(tǒng)均配備A/B角 ， A/B角定期輪換。明確崗位職責(zé)《科技管理部崗位設(shè)置》《科技開發(fā)部工作職責(zé)》《科技管理部崗位百分考核辦法》
�。�6）密級(jí)管理制度
錄用人員簽署保密協(xié)議；制定人員離崗管理流程規(guī)范，嚴(yán)格規(guī)范人員離崗過(guò)程，及時(shí)終止離崗員工的所有訪問(wèn)權(quán)限；與外包商簽訂保密協(xié)議；有密級(jí)的安全管理制度，注明安全管理制度密級(jí)，并進(jìn)行密級(jí)管理。
二、信息系統(tǒng)的技術(shù)措施情況
1. 物理和環(huán)境建設(shè)
（1）機(jī)房的物理訪問(wèn)控制：機(jī)房實(shí)現(xiàn)門禁控制，嚴(yán)防外部人員進(jìn)入機(jī)房擅自操作。
（2）系統(tǒng)密碼均由專門人員掌管，計(jì)算機(jī)終端無(wú)人看管時(shí)鎖定；
（3）機(jī)房采用集中監(jiān)控，監(jiān)控清晰全面，機(jī)房環(huán)境設(shè)施均有專人崗位值班管理，參數(shù)實(shí)行24小時(shí)不間斷監(jiān)控，崗位人員具備管理監(jiān)控專業(yè)素質(zhì)。
�。�4）機(jī)房供電系統(tǒng)均采用雙路UPS供電，線路冗余性好，負(fù)載能力強(qiáng)，完全能夠滿足機(jī)房電力需求。
�。�5）機(jī)房空調(diào)系統(tǒng)的有效性和冗余性，給排風(fēng)系統(tǒng)的有效性：機(jī)房空調(diào)系統(tǒng)安全有效，給排風(fēng)系統(tǒng)工作正常。
�。�6）中心機(jī)房和災(zāi)備機(jī)房均有配套防盜竊、防雷、防火、防水、防靜電、溫濕度控制、電磁保護(hù)等措施，確保機(jī)
房正常運(yùn)轉(zhuǎn)。
�。�7）機(jī)房技術(shù)文檔完備、有效：制定了《**農(nóng)村商業(yè)銀行計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)安全管理制度》、《科技部信息部中心機(jī)房監(jiān)控制度》，《**農(nóng)村商業(yè)銀行計(jì)算機(jī)系統(tǒng)運(yùn)行維護(hù)管理制度》為機(jī)房維護(hù)制定詳細(xì)的規(guī)范文檔。
2. 網(wǎng)絡(luò)管理
我行根據(jù)文件要求，對(duì)重要網(wǎng)絡(luò)設(shè)施(包括網(wǎng)絡(luò)傳輸線路、網(wǎng)絡(luò)設(shè)備、網(wǎng)絡(luò)安全設(shè)備)進(jìn)行了詳細(xì)的自查，情況如下:
1. 網(wǎng)絡(luò)安全策略
（1）內(nèi)網(wǎng)的安全管理情況；
內(nèi)網(wǎng)網(wǎng)絡(luò)安全管理： 外聯(lián)單位互聯(lián)安全保護(hù)措施：通過(guò)兩臺(tái)PIX525防火墻連接外聯(lián)單位，兩臺(tái)防火墻通過(guò)FAILOVER形成熱備，在防火墻上配置安全策略，嚴(yán)格控制進(jìn)出生產(chǎn)網(wǎng)的數(shù)據(jù)。
在對(duì)外路由器上設(shè)置過(guò)濾規(guī)則，形成防護(hù)網(wǎng)。使用過(guò)濾規(guī)則設(shè)置功能，作過(guò)濾防護(hù)，形成銀行網(wǎng)絡(luò)與外聯(lián)單位之間的第一道防護(hù)網(wǎng)。正確地配置和使用防火墻。防火墻功能正確實(shí)施的關(guān)鍵是其安全策略的配置和管理，為企業(yè)的重要數(shù)據(jù)和內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)提供了一層可靠的安全保障。
銀行自查報(bào)告8
我行收到省行《轉(zhuǎn)發(fā)省銀監(jiān)局關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范消費(fèi)信貸管理堅(jiān)決遏制案件風(fēng)險(xiǎn)的緊急通知》后，分行領(lǐng)導(dǎo)高度重視，立即指示分行個(gè)人業(yè)務(wù)部將文件轉(zhuǎn)發(fā)到各支行，布置分行本部、各支行對(duì)個(gè)人消費(fèi)貸款開展全面性的自查自糾工作�，F(xiàn)將自查自糾情況匯報(bào)如下：
一、20xx年xx月末我行個(gè)人消費(fèi)貸款的基本情況
我行發(fā)放的個(gè)人消費(fèi)貸款包括個(gè)人住房貸款、汽車消費(fèi)貸款、房屋裝修貸款、助學(xué)貸款等4個(gè)貸款類別。截止x年x月末全行個(gè)人消費(fèi)貸款余額為x萬(wàn)元，其中個(gè)人住房貸款余額為x萬(wàn)元，占個(gè)人消費(fèi)貸款總額的x；汽車消費(fèi)貸款余額為x萬(wàn)元，占個(gè)人消費(fèi)貸款總額的x；房屋裝修貸款余額為x萬(wàn)元，占個(gè)人消費(fèi)貸款總額的x；助學(xué)消費(fèi)貸款余額為x萬(wàn)元，占個(gè)人消費(fèi)貸款總額的x。
個(gè)人消費(fèi)貸款的風(fēng)險(xiǎn)狀況方面。x年x月末全行個(gè)人消費(fèi)不良貸款余額為x萬(wàn)元，不良占比為x，其中個(gè)人住房貸款不良余額為x元，不良占比為x；房屋裝修貸款不良余額為x萬(wàn)元，不良占比為x；助學(xué)消費(fèi)貸款不良余額為x萬(wàn)元，不良占比為x。
20xx年前x個(gè)月全行只發(fā)放個(gè)人消費(fèi)貸款x筆x萬(wàn)元。
二、我行在個(gè)人消費(fèi)貸款發(fā)放和管理中碰到的問(wèn)題
(一)個(gè)人消費(fèi)貸款業(yè)務(wù)逐漸萎縮
我行從20xx年開始發(fā)放個(gè)人消費(fèi)貸款，20xx年達(dá)到了一個(gè)高峰，20xx年以來(lái)逐年萎縮。近幾年我行個(gè)人消費(fèi)貸款投放少有多方面的原因：
一是國(guó)家宏觀政策調(diào)整的影響。由于人民銀行逐年上調(diào)個(gè)人住房貸款基準(zhǔn)利率，促使消費(fèi)者購(gòu)房行為變得理性，在辦理按揭貸款時(shí)充分考慮了利率變動(dòng)對(duì)自己支付能力的影響，貸款需求減弱。
二是優(yōu)質(zhì)個(gè)人客戶和優(yōu)質(zhì)樓盤少。我行地處經(jīng)濟(jì)欠發(fā)達(dá)地區(qū)，市民收入水平和消費(fèi)水平不高，優(yōu)質(zhì)個(gè)人客戶和優(yōu)質(zhì)樓盤均不足。
三是x地區(qū)信用環(huán)境較差，貸款經(jīng)辦人員對(duì)此產(chǎn)生了一定的畏懼心理。
四是提高了個(gè)人消費(fèi)貸款準(zhǔn)入門檻。我行信貸資產(chǎn)質(zhì)量差，虧損嚴(yán)重，省行將我行歸為“審慎發(fā)展行”和四類行。為防范貸款風(fēng)險(xiǎn)，我行提高了貸款準(zhǔn)入門檻，將個(gè)人消費(fèi)貸款客戶定為我市公務(wù)員、移動(dòng)通信、電信、電力等高收入群體，限制了中低端客戶的準(zhǔn)入。
五是加強(qiáng)了內(nèi)控管理和個(gè)人消費(fèi)貸款風(fēng)險(xiǎn)管理，加大了處罰力度。在這種情況下，客戶經(jīng)理普遍有一定的心理壓力，擔(dān)心“做多錯(cuò)多罰款多”，缺少了對(duì)市場(chǎng)的熱情，對(duì)市場(chǎng)拓展的積極性不高，導(dǎo)致個(gè)人消費(fèi)貸款業(yè)務(wù)停滯低迷。
六是未建立個(gè)人消費(fèi)貸款激勵(lì)機(jī)制，未能充分調(diào)到經(jīng)辦行和經(jīng)辦人員的積極性。
(二)我行個(gè)人消費(fèi)貸款的風(fēng)險(xiǎn)較大，資產(chǎn)質(zhì)量較差
至20xx年xx月末我行除汽車消費(fèi)貸款不良占比為0外，其他3個(gè)消費(fèi)貸款品種的不良占比都在x以上。我行個(gè)人消費(fèi)貸款資產(chǎn)質(zhì)量差的.主要原因有：
1、存量個(gè)人消費(fèi)貸款資產(chǎn)質(zhì)量不高，風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)一步顯現(xiàn)
個(gè)人消費(fèi)貸款業(yè)務(wù)存在數(shù)量多、客戶分散、還款期限長(zhǎng)、單筆風(fēng)
險(xiǎn)狀況難以確定且具有潛伏性等特點(diǎn)。20xx年以前我行沒有針對(duì)個(gè)人消費(fèi)貸款這些特點(diǎn)進(jìn)行認(rèn)真研究，與其他商業(yè)銀行在個(gè)人消費(fèi)貸款的數(shù)量和市場(chǎng)份額上展開競(jìng)爭(zhēng)，形成了一部分個(gè)人消費(fèi)不良貸款。
2、貸款形態(tài)正常的客戶提前還款的現(xiàn)象逐步增加
近幾年由于人民銀行逐年上調(diào)個(gè)人住房貸款基準(zhǔn)利率，部分個(gè)人住房貸款客戶出于貸款成本考慮，紛紛提前還款，而且大部分都是還款一直正常的客戶來(lái)提前結(jié)清銷戶。
3、個(gè)人消費(fèi)不良貸款起訴清收難，抵押物處置損失大
對(duì)不良貸款起訴清收要經(jīng)過(guò)受理、審理、判決、申請(qǐng)執(zhí)行、執(zhí)行、
拍賣抵押物歸還貸款本息等一系列過(guò)程，持續(xù)時(shí)間長(zhǎng)，清收難度大。另外，抵押物處置時(shí)因當(dāng)初貸款發(fā)放時(shí)抵押物評(píng)估價(jià)過(guò)高，導(dǎo)致抵押物拍賣價(jià)款不足以全額收回不良貸款本息，也形成了一部分貸款損失。
4、政策性因素的影響
20xx至20xx年，我行為響應(yīng)國(guó)家號(hào)召，支持貧困大學(xué)生上學(xué)，發(fā)放了一部分助學(xué)貸款。助學(xué)貸款著重于社會(huì)效益，由于單筆貸款金額小、戶均催收成本高、未提供有效擔(dān)保、就業(yè)壓力大、部分借款人已無(wú)法聯(lián)系等原因，大部分已形成了不良貸款。
通過(guò)這次全面性的消費(fèi)信貸風(fēng)險(xiǎn)管理排查，我行沒有發(fā)現(xiàn)新的虛
假消費(fèi)貸款案件。
三、今后的工作方向
1、繼續(xù)加強(qiáng)對(duì)個(gè)人消費(fèi)貸款的權(quán)限管理
為防范經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，繼續(xù)上收下屬各支行個(gè)人消費(fèi)貸款審批權(quán)限。由于我行個(gè)人消費(fèi)貸款不良比率超過(guò)控制要求，依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第37條有關(guān)審慎監(jiān)管措施的規(guī)定，我行決定繼續(xù)上收下屬各支行個(gè)人消費(fèi)貸款審批權(quán)限，全市個(gè)人消費(fèi)貸款業(yè)務(wù)一律由分行行長(zhǎng)或經(jīng)授權(quán)的主管副行長(zhǎng)審批發(fā)放，對(duì)金額較大的貸款必須經(jīng)貸審會(huì)審議。
2、切實(shí)加強(qiáng)對(duì)分行本部、各支行個(gè)人消費(fèi)貸款業(yè)務(wù)的自律監(jiān)管檢查及相關(guān)規(guī)章制度執(zhí)行情況的檢查，加強(qiáng)對(duì)全行個(gè)人消費(fèi)貸款的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和貸后管理，力促全行個(gè)人消費(fèi)貸款不良余額和不良占比的雙降。個(gè)人消費(fèi)貸款的貸后定期檢查和跟蹤檢查必須真實(shí)、及時(shí)、到位，及時(shí)發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信號(hào)，對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題必須立即提出解決方案，對(duì)癥下藥，確保信貸資產(chǎn)的安全。
3、在風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下適度發(fā)展我行的個(gè)人消費(fèi)貸款業(yè)務(wù)。今后我行個(gè)人消費(fèi)貸款的目標(biāo)市場(chǎng)以個(gè)人住房貸款和汽車消費(fèi)貸款為主，目標(biāo)客戶以我市公務(wù)員和移動(dòng)通信、電信、電力等單位的高端客戶為主。
4、加強(qiáng)對(duì)全行個(gè)人消費(fèi)貸款客戶經(jīng)理和風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理的業(yè)務(wù)培訓(xùn)，提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)防范能力。
銀行自查報(bào)告9
為貫徹落實(shí)朔州市銀監(jiān)辦下發(fā)的《關(guān)于印發(fā)朔州銀行業(yè)“制度執(zhí)行年”活動(dòng)實(shí)施方案的通知》中關(guān)于開展制度執(zhí)行年自查自糾的通知精神以及行內(nèi)對(duì)“制度執(zhí)行年”內(nèi)部控制自查工作的實(shí)施方案要求，我部門聯(lián)合營(yíng)業(yè)部、事后監(jiān)督崗針對(duì)銀行卡方面進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)排查工作，現(xiàn)將有關(guān)情況報(bào)告如下：
一、自查工作的開展情況
根據(jù)我部門針對(duì)銀行卡業(yè)務(wù)自查的計(jì)劃方案，開展了為期一個(gè)月的自查工作，通過(guò)對(duì)銀行卡相關(guān)規(guī)章制度及業(yè)務(wù)辦理操作流程的梳理，20xx年至今銀行卡業(yè)務(wù)辦理情況，自助機(jī)具銀行卡使用情況，檢查監(jiān)督情況等方面的自查自糾，明確分工和職責(zé)，細(xì)化自查內(nèi)容，建立問(wèn)題臺(tái)賬，通過(guò)自查尋找問(wèn)題，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，解決問(wèn)題。
二、規(guī)章制度及業(yè)務(wù)操作流程的梳理情況
因我行使用晉城銀行前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)，所以我部門在晉城銀行總行下發(fā)的《銀行卡管理辦法》及銀行卡業(yè)務(wù)操作流程基礎(chǔ)上，結(jié)合我行實(shí)際情況加以修改，認(rèn)真梳理了《XXXXX銀行銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范管理辦法》、《XX卡業(yè)務(wù)操作流程》《XXXXX銀行取款機(jī)業(yè)務(wù)處理流程》、《XXXXX銀行存取款機(jī)業(yè)務(wù)處理流程》、《XXXXX銀行自助機(jī)具吞卡處理操作流程》《XXXXX銀行自助發(fā)卡機(jī)業(yè)務(wù)管理辦法》等制度及辦法規(guī)范和約束發(fā)卡操作，并組織員工認(rèn)真學(xué)習(xí)，做到業(yè)務(wù)拓展，制度先行，保證管理有依據(jù)，操作有規(guī)范，風(fēng)險(xiǎn)能控制。
三、銀行卡業(yè)務(wù)辦理的自查情況
至20xx年3月，我行發(fā)行“XX卡”XX張。
（1）針對(duì)銀行卡的'開銷戶、掛失、沖銷、補(bǔ)卡等風(fēng)險(xiǎn)類交易，嚴(yán)格按照《XXXXX銀行銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范管理辦法》等規(guī)章制度進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)檢查，通過(guò)檢查掛失登記臺(tái)賬、客戶辦卡留存賬戶資料，發(fā)卡機(jī)發(fā)卡后留存回單，發(fā)現(xiàn)柜員在辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中基本按照我行規(guī)定進(jìn)行辦理，還存在部分身份證件不清晰，客戶信息填寫不完整的情況均已進(jìn)行記錄并要求整改。
�。�2）針對(duì)銀行卡片保管，我行XX卡由晉城銀行統(tǒng)一印制，我行前臺(tái)操作人員在領(lǐng)卡、發(fā)放、銷卡過(guò)程中，按照相關(guān)規(guī)定做出入出境庫(kù)登記手續(xù)，嚴(yán)格落實(shí)銀行卡賬戶實(shí)名制，廢卡專人保管、登記，統(tǒng)一銷毀。
（3）自助機(jī)具自查。在我行布放的自助機(jī)具醒目位置進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示，提醒客戶的安全用卡。
�。�4）持卡人合法權(quán)益方面，在營(yíng)業(yè)前臺(tái)、自助網(wǎng)點(diǎn)張貼風(fēng)險(xiǎn)提示，提醒客戶不要將密碼泄露，不要設(shè)置太簡(jiǎn)單的密碼，提醒客戶妥善保管銀行卡等。要求客戶在辦理前閱讀開卡協(xié)議書，如實(shí)填寫開卡申請(qǐng)表本人親筆簽名確認(rèn)。
（5）銀行辦理的自查。我行業(yè)務(wù)系統(tǒng)不支持同一客戶超過(guò)3張銀行卡。因我行規(guī)定XX卡一律不得代辦，特殊情況需由會(huì)計(jì)主管審批，所以前臺(tái)柜員按照此規(guī)定落實(shí)實(shí)名制、本人辦理制度。
�。�6）銀行卡收單檢查。在受理收單業(yè)務(wù)時(shí)嚴(yán)格按照本地化管理、確保機(jī)構(gòu)的真實(shí)性，并通過(guò)對(duì)現(xiàn)有收單業(yè)務(wù)的商戶進(jìn)行一一核查和抽查賬戶流水等途徑，加強(qiáng)交易監(jiān)測(cè)，發(fā)現(xiàn)兩戶經(jīng)常使用信用卡刷卡并很快支取的現(xiàn)象，對(duì)該商戶進(jìn)行資料的完善并將機(jī)具收回。
三、存在問(wèn)題及改進(jìn)建議
經(jīng)自查，我行還存在以下問(wèn)題
�。�1）部分柜員防范意識(shí)不強(qiáng)，對(duì)銀行卡犯罪認(rèn)識(shí)不足；
�。�2）業(yè)務(wù)素質(zhì)有待提高；
�。�3）加大自助設(shè)備的安全風(fēng)險(xiǎn)檢查力度。
改進(jìn)建議：今后工作中，不間斷對(duì)員工進(jìn)行銀行卡進(jìn)行培訓(xùn)、制度的學(xué)習(xí)，進(jìn)一步提高員工安全意識(shí)和對(duì)違法犯罪的認(rèn)識(shí)，提高業(yè)務(wù)水平，實(shí)現(xiàn)銀行卡業(yè)務(wù)推廣和管理協(xié)調(diào)發(fā)展。
銀行自查報(bào)告10
一、制度建設(shè)
自農(nóng)商銀行改制以來(lái)，辦公室根據(jù)崗位職責(zé)，結(jié)合上級(jí)文件，對(duì)原有制度逐項(xiàng)進(jìn)行認(rèn)真梳理，全面清理、修訂、補(bǔ)充完善各項(xiàng)制度，制定清晰明確的操作流程。
存在問(wèn)題：某些制度，在總行層面已經(jīng)相對(duì)細(xì)化，具有較強(qiáng)的可行性，但各個(gè)支行依然盲目進(jìn)行制度重建，僅重述總行相關(guān)規(guī)章，不僅徒增內(nèi)部制度數(shù)量，也對(duì)相關(guān)執(zhí)行人員的工作造成困擾。
根據(jù)工作實(shí)際，原《xx農(nóng)商銀行許可證管理辦法》已修訂為《xx農(nóng)商銀行xx管理辦法》，目前仍未行文下發(fā)，但已提交內(nèi)控合規(guī)部討論。
二、培訓(xùn)輔導(dǎo)
辦公室立足崗位職責(zé)，根據(jù)上幾行培訓(xùn)計(jì)劃及本部門安排，制定年度培訓(xùn)計(jì)劃。目前，本年度信息宣傳培訓(xùn)及文明服務(wù)培訓(xùn)已完成，輿情培訓(xùn)定于上級(jí)行輿情培訓(xùn)后進(jìn)行。
存在問(wèn)題：培訓(xùn)效果不夠理想，下一步將探索創(chuàng)新培訓(xùn)模式，提高培訓(xùn)實(shí)效，
三、機(jī)制運(yùn)行
辦公室職責(zé)分工明確，部門員工工作效率較高、協(xié)調(diào)溝通良好，機(jī)制運(yùn)行較為順暢。下一步，將不斷提高部門員工依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的自覺性，進(jìn)一步教育和引導(dǎo)員工轉(zhuǎn)變經(jīng)營(yíng)管理理念，樹立依法合意識(shí)，提高全面風(fēng)險(xiǎn)管理能力和內(nèi)控案防水平。
四、檢查問(wèn)責(zé)
在日常工作中，辦公室從建立有效的違規(guī)問(wèn)責(zé)約束機(jī)制入手，限制、批評(píng)、糾正和懲處違規(guī)違紀(jì)的單位和員工，在內(nèi)部弘揚(yáng)正氣，杜絕違規(guī)惡習(xí)，對(duì)違規(guī)失德的'人和事，不姑息遷就，不搞下不為例。一是層層落實(shí)了事故案件“一把手”負(fù)責(zé)制和崗位責(zé)任制，人人簽訂了事故案件防范責(zé)任書，明確了各自的職責(zé)和義務(wù)。二是建立了嚴(yán)格的事故案件責(zé)任認(rèn)定程序和報(bào)告制度，做到發(fā)案必查、有案必報(bào)、查必問(wèn)則、有責(zé)必究。
銀行自查報(bào)告11
根據(jù)龍礦集團(tuán)公司黨發(fā)【20xx】123號(hào)文《龍礦集團(tuán)關(guān)于開展管理提升工程活動(dòng)的實(shí)施意見》文件精神，我公司進(jìn)行了自查。自查情況如下：
一、基本情況
管理提升工程活動(dòng)堅(jiān)持立足自我與博采眾長(zhǎng)相結(jié)合、重點(diǎn)突破與全面提升相結(jié)合、從嚴(yán)治企與管理創(chuàng)新相結(jié)合，積極穩(wěn)妥推進(jìn)，取得了如期的效果。通過(guò)該活動(dòng)，基礎(chǔ)管理明顯加強(qiáng)，管控能力明顯提升，管理創(chuàng)新機(jī)制日趨完善，綜合績(jī)效明顯改善。改革后，公司管理層的科學(xué)決策能力得到明顯的提高，綜合資源整合能力得到相應(yīng)的提升，價(jià)值創(chuàng)造能力得到一定的加強(qiáng)，員工的履職能力上了一個(gè)新臺(tái)階，風(fēng)險(xiǎn)防控能力得以強(qiáng)化，精細(xì)化管理能力得到了加強(qiáng)，最終提升了公司的軟實(shí)力。
二、體系建設(shè)和基礎(chǔ)管理情況
1、體系建設(shè)情況
公司實(shí)行領(lǐng)導(dǎo)班子分工負(fù)責(zé)制，每人對(duì)分管部門的工作負(fù)總責(zé)，班子成員每天早晨召開碰頭會(huì)，對(duì)前一日的工作進(jìn)行總結(jié)與分析，對(duì)當(dāng)天的各項(xiàng)工作進(jìn)行分工與溝通；班子成員再對(duì)各部門的負(fù)責(zé)人進(jìn)行當(dāng)天的工作布置，對(duì)各部門責(zé)任人進(jìn)行考核。
2、制度建設(shè)情況
公司今年以來(lái)，先后制訂或完善了十七項(xiàng)考核管理辦法。如：《經(jīng)營(yíng)單位負(fù)責(zé)人年度薪酬考核管理辦法》、《單位/部門負(fù)責(zé)人工作考核辦法》、《副科級(jí)管理人員考核辦法》、《機(jī)關(guān)職能部門及參照機(jī)關(guān)管理單位人員工作績(jī)效考核辦法》、《機(jī)電維修廠管理考核辦法》、《化驗(yàn)室考核辦法》、《末位淘汰考核辦法》、《工資總額與經(jīng)濟(jì)效益掛鉤辦法》、《市場(chǎng)化運(yùn)作管理辦法》、《車輛市場(chǎng)運(yùn)作辦法》等。這些制度構(gòu)建起了全方位覆蓋公司生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)的考核管理體系。
3、考核執(zhí)行情況
公司成立了考核領(lǐng)導(dǎo)小組：總經(jīng)理任組長(zhǎng)，黨總支書記任副組長(zhǎng)，班子其他領(lǐng)導(dǎo)和各部門負(fù)責(zé)人任成員，下設(shè)辦公室，設(shè)在經(jīng)管科，經(jīng)管科負(fù)責(zé)人兼任辦公室主任。每周一的聯(lián)席會(huì)議，分管領(lǐng)導(dǎo)和各部門負(fù)責(zé)人對(duì)上周的工作安排和本周工作計(jì)劃進(jìn)行匯報(bào)，常規(guī)工作和重點(diǎn)工作的結(jié)果全部納入績(jī)效考核，考核結(jié)果每周一通報(bào)，每月一匯總，每季一兌現(xiàn)，考核結(jié)果與績(jī)效工資掛鉤，連續(xù)三次考核不合格者予以撤職。
三、以四全管理為總抓手，深化企業(yè)管理改革。
1、20xx年1月份，公司成立了總經(jīng)理辦公會(huì)議組，規(guī)定每月23日召開月度總經(jīng)理辦公會(huì)，由各部門匯報(bào)生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)指標(biāo)完成情況；公布相關(guān)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)，通知公司其他相關(guān)事宜。
2、成立了生產(chǎn)計(jì)劃溝通會(huì)組成成員，規(guī)定每月26日召開月度生產(chǎn)計(jì)劃溝通會(huì)，討論、評(píng)審、確定次月生產(chǎn)計(jì)劃和銷售計(jì)劃情況。
3、20xx年3月中旬，公司進(jìn)行了質(zhì)量管理體系內(nèi)審和管理評(píng)審工作，全面查找公司在質(zhì)量管理體系中存在的問(wèn)題和不足，并制定了整改措施。
4、20xx年3月份，公司成立了安全生產(chǎn)管理委員會(huì)，加強(qiáng)了公司安全管理工作。
5、20xx年5月成立了公司績(jī)效考核管理機(jī)構(gòu)，加強(qiáng)公司人力資源的細(xì)化管理，并與五個(gè)承包單位重新簽訂承包協(xié)議，對(duì)公司目前人力資源管理工作進(jìn)行全面診斷和評(píng)估。梳理了公司目前所有崗位和人員，制定了崗位定額、薪酬制度、班組績(jī)考核管理辦法等有關(guān)制度。
6、20xx年4-6月期間，公司借助技能競(jìng)賽的動(dòng)力，加大對(duì)銷售管理工作的調(diào)整，加強(qiáng)對(duì)銷售的考核力度，加強(qiáng)對(duì)應(yīng)收賬款的管理力度并積極催收外欠款。加強(qiáng)銷售毛利率和應(yīng)收賬款控制，建立明確的市場(chǎng)分工和銷售績(jī)效考核體系，加強(qiáng)銷售毛利率和應(yīng)收賬款管理，將應(yīng)收賬款與銷售及管理人員的績(jī)效掛鉤，引導(dǎo)和激勵(lì)業(yè)務(wù)人員關(guān)注銷售的利潤(rùn)狀況，根據(jù)產(chǎn)品的毛利率狀況自覺調(diào)整產(chǎn)品結(jié)構(gòu)和客戶結(jié)構(gòu)，控制毛利率較低的產(chǎn)品和客戶，重點(diǎn)開發(fā)毛利率較高的客戶，提升高毛利產(chǎn)品的銷售比重。定期考核外欠款數(shù)額和利息并按季度兌現(xiàn)考核結(jié)果，對(duì)于部分外欠款采用法律手段強(qiáng)制執(zhí)行，降低了公司的運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。
7、20xx年7-8月期間，加強(qiáng)部門之間內(nèi)部核算管理，實(shí)行分灶吃飯的精細(xì)化管理，實(shí)現(xiàn)開源節(jié)流，努力降低各項(xiàng)成本費(fèi)用，向管理要效益。在廠區(qū)內(nèi)實(shí)行全面統(tǒng)計(jì)核算工作，從材料消耗到成品發(fā)運(yùn)，從庫(kù)存產(chǎn)品到采購(gòu)過(guò)程，從實(shí)驗(yàn)到生產(chǎn)等各個(gè)環(huán)節(jié)均實(shí)行內(nèi)部核算，整合優(yōu)化各環(huán)節(jié)的'流程，建立全員成本意識(shí)，有效控制生產(chǎn)運(yùn)營(yíng)成本。
四、管理提升帶來(lái)的變化
自管理提升工程開展以來(lái)，公司建立了與現(xiàn)代企業(yè)制度相適應(yīng)的企業(yè)管理機(jī)制，機(jī)構(gòu)與人力資源配置得到優(yōu)化，管理模式逐步向現(xiàn)代企業(yè)管理轉(zhuǎn)變，改革得到了廣大員工的充分理解和大力支持，員工的工作積極性明顯提高，工作效率、工作質(zhì)量都有很大提高，企業(yè)的生機(jī)、活力與市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力顯著增強(qiáng)。
五、存在的問(wèn)題
1、公司專業(yè)管理人才比較缺乏，且存在年齡斷層情況。
2、受銷售市場(chǎng)影響，產(chǎn)品單價(jià)定額波動(dòng)較大。
3、生產(chǎn)設(shè)備老化現(xiàn)象嚴(yán)重，產(chǎn)出和理論存在較大差異。
4、生產(chǎn)管理人員知識(shí)面相對(duì)單一，綜合性人才較少。
5、有的崗位存在使用臨時(shí)工現(xiàn)象，存在一定的管理難度。
六、下一步工作打算
管理提升是一項(xiàng)長(zhǎng)期的工程，我公司將繼續(xù)深化改革，鞏固成果，不折不扣的執(zhí)行集團(tuán)公司的各項(xiàng)規(guī)定，進(jìn)一步增加市場(chǎng)觀念、競(jìng)爭(zhēng)觀念和創(chuàng)新意識(shí)，不斷提高管理水平，形成良好的發(fā)展環(huán)境。對(duì)于存在的問(wèn)題，采取以下措施解決：
1、挖掘內(nèi)部潛力，積極組織人員參與各類培訓(xùn)。
2、加強(qiáng)市場(chǎng)調(diào)研，學(xué)會(huì)掌握并預(yù)判市場(chǎng)變化。
3、大力推行各類技術(shù)改造和技術(shù)比武活動(dòng)。
4、鼓勵(lì)基層管理人員自學(xué)，參與成教考試，積極參與政府相關(guān)部門組織的各類專業(yè)培訓(xùn)，考取相應(yīng)的資質(zhì)證書。
5、提高員工綜合素質(zhì)，逐漸減少臨時(shí)工使用范圍和數(shù)量。
銀行自查報(bào)告12
為認(rèn)真貫徹落實(shí)上級(jí)轉(zhuǎn)發(fā)的《關(guān)于開展銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)網(wǎng)絡(luò)安全檢查工作的通知》文件精神，我行專門召開了以網(wǎng)絡(luò)安全為主題的緊急會(huì)議，由我行科技部統(tǒng)一管理，各科室負(fù)責(zé)各自的網(wǎng)絡(luò)安全工作。嚴(yán)格落實(shí)有關(guān)網(wǎng)絡(luò)安全方面的各項(xiàng)規(guī)定，采取了多種措施防范安全有關(guān)事件的發(fā)生，總體上看，我行網(wǎng)絡(luò)安全工作做得比較扎實(shí)，效果也比較好，近年來(lái)未發(fā)現(xiàn)泄密問(wèn)題。
我行依托省聯(lián)社的科技支撐，各項(xiàng)信息管理系統(tǒng)逐步完善，初步建成了信息科技支撐系統(tǒng)，由省聯(lián)社提供的核心系統(tǒng)對(duì)日常業(yè)務(wù)進(jìn)行集中處理，其中核心數(shù)據(jù)的備份、系統(tǒng)運(yùn)行管理均由省聯(lián)社統(tǒng)一管理，我行工作重點(diǎn)在于對(duì)網(wǎng)絡(luò)設(shè)備、通訊線路及柜面終端設(shè)備的正常運(yùn)行進(jìn)行科技支撐，因此我行在信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理方面的風(fēng)險(xiǎn)較少。
一、完善信息科技治理，大力開展信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理制度建設(shè)。從只注重提高硬件配置水平逐步轉(zhuǎn)變?yōu)橥瑫r(shí)注重軟件投入和業(yè)務(wù)管理的綜合管理。
二、我行在信息科技風(fēng)險(xiǎn)治理方面的措施主要包括三方面。
1、認(rèn)真學(xué)習(xí)和領(lǐng)會(huì)銀保監(jiān)辦對(duì)信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理的要求，吸收借鑒同業(yè)經(jīng)驗(yàn)，將監(jiān)管要求和同業(yè)經(jīng)驗(yàn)轉(zhuǎn)化為行內(nèi)工作規(guī)范，建立系統(tǒng)完善的信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)和機(jī)制，建立以信息科技部、合規(guī)部、稽核部為主體的`信息科技風(fēng)險(xiǎn)三道防線。
2、建立健全信息科技規(guī)章制度。為了做好制度建設(shè)，我行領(lǐng)導(dǎo)高度重視，以我行“雙一流銀行”建設(shè)為契機(jī)，完善了相關(guān)制度，理順了相關(guān)制度的制定、修訂、廢止流程和審批制度流程，切實(shí)抓好制度建設(shè)。
3、采取有效的信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理的制度，防范和化解信息安全風(fēng)險(xiǎn)。首先，完善基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，對(duì)中心機(jī)房進(jìn)行改造，更換老舊的硬件設(shè)備，提高硬件設(shè)備防范風(fēng)險(xiǎn)的能力；二是改造電源環(huán)境，做好業(yè)務(wù)連續(xù)性建設(shè)，為基層網(wǎng)點(diǎn)更換UPS電源；三是提升運(yùn)行管理的水平，推進(jìn)運(yùn)行流程化和集中化管理，防范操作風(fēng)險(xiǎn)，確保信息系統(tǒng)的安全穩(wěn)定運(yùn)行。四是完善應(yīng)急預(yù)案，積極配合省聯(lián)社開展應(yīng)急演練，切實(shí)提高風(fēng)險(xiǎn)防控水平。
三、嚴(yán)格設(shè)備接入管理，提高設(shè)備管理水平。
四、軟件正版化是今年我行信息科技工作的一項(xiàng)重點(diǎn)內(nèi)容。
市農(nóng)信辦及各家行社目前正版化工作均正在啟動(dòng)，目前殺毒軟件使用的為卡巴斯基正版授權(quán)，覆蓋部分網(wǎng)點(diǎn)終端、辦公內(nèi)網(wǎng)電腦；各縣行社統(tǒng)一按照省聯(lián)社軟件正版化工作總體目標(biāo)，20xx年底前實(shí)現(xiàn)接入生產(chǎn)網(wǎng)絡(luò)的服務(wù)器系統(tǒng)、數(shù)據(jù)庫(kù)、等正版化100%，辦公電腦、辦公軟件正版率達(dá)到90%以上。
信息科技風(fēng)險(xiǎn)防控是長(zhǎng)期而艱巨的工作，我行將按照上級(jí)有關(guān)部門的要求，加強(qiáng)日常管理，提高業(yè)務(wù)水平，將信息科技風(fēng)險(xiǎn)防控作為工作的重中之重，保證各項(xiàng)業(yè)務(wù)的安全穩(wěn)定運(yùn)行。
銀行自查報(bào)告13
衡水市商業(yè)銀行計(jì)財(cái)部：
根據(jù)《衡水市商業(yè)銀行統(tǒng)計(jì)工作考核評(píng)比辦法》制度要求，為嚴(yán)格執(zhí)行金融統(tǒng)計(jì)制度，提升金融統(tǒng)計(jì)水平，我行立即成立統(tǒng)計(jì)工作檢查領(lǐng)導(dǎo)小組對(duì)20xx年1-6月份金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量的自查工作照金融統(tǒng)計(jì)檢查內(nèi)容進(jìn)行了自查，本次自查中我支行堅(jiān)持實(shí)事求是的原則，現(xiàn)將自查的工作情況報(bào)告如下：
一、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，統(tǒng)一思想認(rèn)識(shí)
為認(rèn)真開展好此項(xiàng)自查工作,我行高度重視,加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo),成立了自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，召開專題會(huì)議,統(tǒng)一員工的思想認(rèn)識(shí),提高對(duì)開展統(tǒng)計(jì)檢查和加強(qiáng)統(tǒng)計(jì)管理工作重要性的認(rèn)識(shí)，明確了檢查的.目的、內(nèi)容、重點(diǎn),確定了檢查人員,落實(shí)檢查人員責(zé)任,提出了具體要求,從而保證了自查效果。
二、金融統(tǒng)計(jì)自查情況
（一）、確定檢查時(shí)間及范圍
本次自查工作的起止時(shí)間：20xx年9月3日至9月6日，自查范圍為我支行20xx年1-6月份數(shù)據(jù)源、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)報(bào)表、大額風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)所涉及的所有報(bào)表以及數(shù)據(jù)源準(zhǔn)確性。
（二）、自查結(jié)果
我支行在本次對(duì)20xx年上半年金融統(tǒng)計(jì)自查工作中，未發(fā)現(xiàn)有錯(cuò)報(bào)、漏報(bào)、虛報(bào)、偽造及篡改統(tǒng)計(jì)資料的情況，并且根據(jù)《銀行法》、
《金融統(tǒng)計(jì)管理規(guī)定》等有關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)章制度，未發(fā)現(xiàn)有統(tǒng)計(jì)違法行為發(fā)生。統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)與綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)統(tǒng)計(jì)記錄，統(tǒng)計(jì)臺(tái)帳、以及與統(tǒng)計(jì)有關(guān)的其他資料核對(duì)基本一致。
（三）金融統(tǒng)計(jì)工作中存在的問(wèn)題
（一）統(tǒng)計(jì)資料整理歸檔工作不夠規(guī)范。
（二）、統(tǒng)計(jì)人員業(yè)務(wù)水平有待進(jìn)一步提高。目前統(tǒng)計(jì)人員對(duì)統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)、統(tǒng)計(jì)法律知識(shí)掌握不夠全面，造成對(duì)統(tǒng)計(jì)指標(biāo)理解不深，報(bào)表填寫不規(guī)范。
�。ㄈ⒔y(tǒng)計(jì)報(bào)表編制工作流程未嚴(yán)格按照制表、復(fù)核、負(fù)責(zé)人審核的復(fù)核審批制度執(zhí)行，因此有時(shí)造成報(bào)表統(tǒng)計(jì)有所偏差，給總部統(tǒng)計(jì)工作制造了不必要的麻煩。
三、整改措施
�。ㄒ唬┘訌�(qiáng)統(tǒng)計(jì)資料的整理歸檔，確保統(tǒng)計(jì)資料的完整。
�。ǘ⒔M織相關(guān)人員認(rèn)真學(xué)習(xí)有關(guān)金融統(tǒng)計(jì)規(guī)定和制度，加深對(duì)金融統(tǒng)計(jì)制度的理解，提高認(rèn)識(shí)，明確職責(zé)，并嚴(yán)格按照人民銀行和總行的金融統(tǒng)計(jì)要求報(bào)送數(shù)據(jù)，依法統(tǒng)計(jì)，確保金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)真實(shí)、準(zhǔn)確。
�。ㄈ�、部門的統(tǒng)計(jì)工作實(shí)行崗位責(zé)任制和AB崗制度，每個(gè)報(bào)表需配備2名及以上的統(tǒng)計(jì)人員，以便做好復(fù)核工作，同時(shí)防止出現(xiàn)特殊情況時(shí)，影響報(bào)表的統(tǒng)計(jì)報(bào)送工作。
（四）、對(duì)各種統(tǒng)計(jì)報(bào)表實(shí)行復(fù)核審批制度，做好各種數(shù)據(jù)的審核把關(guān)工作。每張報(bào)表必須先經(jīng)復(fù)核崗核查，再由負(fù)責(zé)人審核后，方可
報(bào)送統(tǒng)計(jì)報(bào)表。
（五）、在統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)時(shí)，加強(qiáng)與相關(guān)業(yè)務(wù)部門的協(xié)調(diào)、溝通工作。做好業(yè)務(wù)部門間的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)管理和審核工作，統(tǒng)一數(shù)據(jù)口徑和報(bào)送標(biāo)準(zhǔn)，保證數(shù)據(jù)的及時(shí)和準(zhǔn)確性。
�。⒍ㄆ趯�(duì)部門統(tǒng)計(jì)基礎(chǔ)工作和統(tǒng)計(jì)制度執(zhí)行情況進(jìn)行自查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)統(tǒng)計(jì)工作存在的問(wèn)題，落實(shí)整改。
銀行自查報(bào)告14
為建立健全我行輿情監(jiān)測(cè)體系，有效保障我行聲譽(yù)，消除負(fù)面輿情特別是網(wǎng)絡(luò)負(fù)面輿情對(duì)我行的不良影響；及時(shí)收集民意及客戶回饋，保障客戶及我行、行內(nèi)員工的正當(dāng)利益和合法權(quán)益，我行自接到相關(guān)文件后，領(lǐng)導(dǎo)高度重視并在第一時(shí)間組織開展如下工作：
一、明確我行輿情工作承責(zé)部門及聯(lián)系人員。
為保證網(wǎng)絡(luò)輿情監(jiān)測(cè)及銀行聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)排查的有效開展，經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)研究決定，我行的輿情監(jiān)測(cè)部門有稽核監(jiān)保部負(fù)責(zé)并由該部門指派相關(guān)人員負(fù)責(zé)具體工作的實(shí)施以及相關(guān)信息的上報(bào)、輪值監(jiān)測(cè)等工作。
二、開展行內(nèi)自查工作。
為及時(shí)掌握行內(nèi)員工的異常行為動(dòng)向，及時(shí)防范員工參與非法集資或借用銀行聲譽(yù)從事違規(guī)違法行為，我行已在近期在行內(nèi)組織開展員工的異常行為排查，排查事項(xiàng)涵蓋工作中的'異常行為表現(xiàn)、組織紀(jì)律方面的異常行為表現(xiàn)、個(gè)人行為方面的異常行為表現(xiàn)以及涉嫌“黃賭毒”等的九種人排查。并采取背向交互判斷以及抽查談話,等方式確保信息來(lái)源的真實(shí)有效。經(jīng)過(guò)此次排查，暫未發(fā)現(xiàn)有異常行為員工。
三、建立與地方政府部門及監(jiān)管機(jī)構(gòu)的接訪部門的信息交流渠道。
為了保證在第一時(shí)間獲得群眾、客戶、員工的信息以及上訪原由，直面問(wèn)題，及時(shí)查找自身不足，我行積極與地方政府及監(jiān)管機(jī)構(gòu)的接訪部門聯(lián)絡(luò)，確保出現(xiàn)相關(guān)信訪問(wèn)題后，及時(shí)接受信息，及時(shí)查找事由，接受監(jiān)督。
四、我行繼續(xù)開放信函、電話、傳真、直接來(lái)訪、網(wǎng)絡(luò)等形式的信訪接待工作渠道。
及時(shí)接收信訪信息，并保證每一個(gè)信訪問(wèn)題都得到及時(shí)、認(rèn)真的回復(fù)。此外，我行不定期核查客戶意見簿所登記的客戶投訴及建議，并對(duì)異常情況實(shí)施問(wèn)責(zé)制度。截至報(bào)告日，我行暫未發(fā)現(xiàn)行內(nèi)、行外及網(wǎng)絡(luò)負(fù)面輿情風(fēng)險(xiǎn)，在今后的工作中我行將不斷強(qiáng)化工作力度，綜合采取多種措施，切實(shí)防范我行聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)。
銀行自查報(bào)告15
確保兩個(gè)責(zé)任制在我行落實(shí)到位，全年無(wú)案件發(fā)生，具體工作情況做如下匯報(bào)：
一、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，明確責(zé)任分工。
在支行形成了行長(zhǎng)對(duì)黨風(fēng)廉政建設(shè)和案件防范工作負(fù)總責(zé);領(lǐng)導(dǎo)班子其他成員黨風(fēng)廉政建設(shè)和案件工作負(fù)直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的領(lǐng)導(dǎo)格局。支行各部門在黨風(fēng)廉政建設(shè)工作中認(rèn)真落實(shí)廉政建設(shè)的部署和要求，年初支行與各基層單位層層簽訂黨風(fēng)廉政建設(shè)及案件防范目標(biāo)責(zé)件書，定期進(jìn)行抽查。對(duì)支行案件防范任務(wù)、黨風(fēng)廉政建設(shè)廉潔自律任務(wù)、從源頭上預(yù)防和治理。
二、xx縣支行持續(xù)開展以“廉潔從業(yè)、依法合規(guī)”為主要內(nèi)容的教育活動(dòng)，不斷強(qiáng)化法律意識(shí)、廉潔意識(shí)與合規(guī)意識(shí)。
xx縣支行邀請(qǐng)縣檢察院同志到行內(nèi)，組織信貸客戶經(jīng)理、二級(jí)支行長(zhǎng)、中層干部等員工上法制廉潔從業(yè)教育及案例課。、20xx年組織開展了“合規(guī)大討論”、“合規(guī)大行動(dòng)”。20xx年組織開展“安防知識(shí)我知曉”等教育學(xué)習(xí)活動(dòng)。xx縣支行定期召開風(fēng)險(xiǎn)排查會(huì)，使廉潔從業(yè)與內(nèi)控合規(guī)教育活動(dòng)常態(tài)化。
三、積極做好重點(diǎn)部位和人員的思想排查工作的落實(shí)，組織開展好員工行為評(píng)價(jià)工作。
支行嚴(yán)格按照市分行的做好每季度的員工排查工作，對(duì)重要崗位、重要部位的員工都要進(jìn)行排查，做到能及時(shí)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題、解決問(wèn)題。結(jié)合每季度的員工思想動(dòng)態(tài)分析工作，切實(shí)把員工的思想摸準(zhǔn)、摸透，做到能及時(shí)掌握員工在想什么、在關(guān)心什么、想做什么，做到有的放矢。每年兩次的員工行為評(píng)價(jià)工作，對(duì)員工的行為掌握及員工的思想動(dòng)態(tài)起到了一定的作用，起到了的排查重點(diǎn)員工的作用，收到了一定的效果。
四、按照“條線管人、層級(jí)管人”的原則，抓住關(guān)鍵環(huán)節(jié)和風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，持續(xù)強(qiáng)化監(jiān)督檢查和違規(guī)懲戒力度，形成長(zhǎng)效工作機(jī)制。
針對(duì)重點(diǎn)部位(與權(quán)、錢、人相關(guān)的部門和崗位)、重點(diǎn)環(huán)節(jié)(存在風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)、容易發(fā)生案件的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié))、重點(diǎn)機(jī)構(gòu)和人員(基層機(jī)構(gòu)、網(wǎng)點(diǎn)及其負(fù)責(zé)人)、重點(diǎn)區(qū)域和時(shí)段(經(jīng)濟(jì)活躍、案件和違規(guī)問(wèn)題高發(fā)區(qū)域和節(jié)假日、非營(yíng)業(yè)時(shí)間、機(jī)構(gòu)改革、人員調(diào)整等時(shí)段)，抓實(shí)日常檢查，每年組織4次全員行為排查，強(qiáng)化了案件的有效預(yù)警與防范。
五、認(rèn)真開展員工的職業(yè)道德教育活動(dòng)，提高員工的職業(yè)道德素質(zhì)。
為了搞好我行的職業(yè)道德教育，深入開展“服務(wù)最后一公里”活動(dòng)，進(jìn)一步增強(qiáng)廣大員工的.服務(wù)意識(shí)，提高員工的從業(yè)道德素質(zhì)，塑造積極進(jìn)取的企業(yè)精神，創(chuàng)立共同的價(jià)值觀，打造卓越的企業(yè)形象，提高服務(wù)競(jìng)爭(zhēng)力，全年支行開展了“銀行從業(yè)人員職業(yè)操守”職業(yè)道德教育，及“優(yōu)質(zhì)服務(wù)從點(diǎn)滴做起，優(yōu)質(zhì)服務(wù)從我做起”職業(yè)道德教育活動(dòng)。我行積極參加上級(jí)行和當(dāng)?shù)厝诵薪M織的技能大賽，提高員工的職業(yè)技能，并多次獲得榮譽(yù)。
六、xx縣支行黨總支對(duì)在群眾路線教育實(shí)踐活動(dòng)中查擺出“四風(fēng)”問(wèn)題
“嚴(yán)”當(dāng)頭，專項(xiàng)整治，認(rèn)真執(zhí)行中央“八項(xiàng)規(guī)定”、“六項(xiàng)禁令”和郵政集團(tuán)公司“二十項(xiàng)規(guī)定”，對(duì)深入調(diào)研、公務(wù)接待、車輛管理、厲行勤儉節(jié)儉、廉潔從業(yè)等作出明確規(guī)定。對(duì)基層行和員工反應(yīng)的問(wèn)題，認(rèn)真對(duì)待及時(shí)回復(fù)。牢固樹立“后臺(tái)服務(wù)前臺(tái)前臺(tái)服務(wù)客戶”、“干部服務(wù)職工”思想。
七、20xx年行積極盤活人力資源，20xx年經(jīng)員工自愿申請(qǐng)，有2名內(nèi)養(yǎng);在職工人數(shù)減少的情況下，行嚴(yán)格控制后臺(tái)人員，增加一線營(yíng)銷人員。
縣支行探索建立健全公正的人才培育、選拔、任用機(jī)制，xx縣支行拿出部分職位，實(shí)施公開競(jìng)聘選拔上崗，有效激勵(lì)了各級(jí)管理人員，釋放了強(qiáng)大的正能量，裸官、違規(guī)兼職情況，涉及人員提拔的一切按考察、公示、任命等流程辦事。
八、xx縣支行按照上級(jí)行黨委的要求執(zhí)行“三重一大”事項(xiàng)集體決策制度。
針對(duì)重大決策事項(xiàng)，比如牽涉到年度工作報(bào)告，年度綜合經(jīng)營(yíng)計(jì)劃，財(cái)務(wù)預(yù)算，本行薪酬分配，年度經(jīng)營(yíng)考核、績(jī)效考核以及涉及職工重大切身利益等重大利益調(diào)配事項(xiàng)，本行黨的建設(shè)和安全穩(wěn)定的重大決策，年度黨建和穩(wěn)定等重要工作安排，領(lǐng)導(dǎo)班子、人才隊(duì)伍、黨員隊(duì)伍、黨風(fēng)廉政、企業(yè)文化、信訪維穩(wěn)等方面的重要制度、意見、辦法等都嚴(yán)格按照“三重一大”決策制度要求通過(guò)領(lǐng)導(dǎo)班子集體決策;針對(duì)重要人事任免事項(xiàng)，所轄各機(jī)構(gòu)對(duì)中層干部的調(diào)整都是通過(guò)領(lǐng)導(dǎo)班子研究討論決定的;針對(duì)重大項(xiàng)目安排事項(xiàng)，比如辦公場(chǎng)所的裝修改造，營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的裝修改造等都能嚴(yán)格按照流程，領(lǐng)導(dǎo)班子集體決策通過(guò)決定。
九、信訪維穩(wěn)。
為了讓廣大群眾更好監(jiān)督我行服務(wù)，在群眾信訪投訴渠道上，我行暢通各種渠道，做好群眾的來(lái)訪工作，在每個(gè)網(wǎng)點(diǎn)張貼公布服務(wù)投訴電話，設(shè)置客戶意見箱、投訴登記簿，時(shí)刻接受客戶的監(jiān)督。
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