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金融實習報告

時間:2024-10-17 23:06:03 報告 我要投稿

金融實習報告(通用15篇)

  隨著社會不斷地進步,報告有著舉足輕重的地位,報告中提到的所有信息應該是準確無誤的。一聽到寫報告馬上頭昏腦漲?以下是小編幫大家整理的金融實習報告,歡迎閱讀,希望大家能夠喜歡。

金融實習報告(通用15篇)

金融實習報告1

  假期社會實習鑒定:認識金融危機

  1.什么是金融危機?

  金融危機又稱金融風暴,是指一個國家或幾個國家與地區(qū)的全部或大部分金融指標(如:短期利率、貨幣資產(chǎn)、證券、房地產(chǎn)、土地價格、商業(yè)破產(chǎn)數(shù)和金融機構倒閉數(shù))的急劇、短暫和超周期的惡化。

  2.**年金融危機的情況:

  **年金融危機又稱金融海嘯、信用危機及華爾街海嘯等,是一場在20xx年8月9日開始浮現(xiàn)的金融危機。自次級房屋信貸危機爆發(fā)后,投資者開始對按揭證券的價值失去信心,引發(fā)流動性危機。即使多國中央銀行多次向金融市場注入巨額資金,也無法阻止這場金融危機的爆發(fā)。直到20xx年,這場金融危機開始失控,并導致多間相當大型的金融機構倒閉或被政府接管。

  3.金融危機對中國的影響:

 。1)美國消費減少影響中國出口;

 。2)加大國內(nèi)進口商品成本;

 。3)重創(chuàng)國內(nèi)金融市場信心;

 。4)給國內(nèi)金融機構帶來直接損失;

  4.中國怎樣應對金融危機?

  ●加大投資力度和優(yōu)化投資結(jié)構;

  中國還不是一個完全的出口導向型國家,國際經(jīng)濟衰退對中國出口所形成的較大負面影響還不足以動搖中國經(jīng)濟發(fā)展和經(jīng)濟增長的'根基,所以,我國要加大投資力度和優(yōu)化投資結(jié)構。

  ●著力擴大消費需求特別是居民消費需求;

  中國消費市場發(fā)展及其拉動經(jīng)濟增長的前景巨大,新增人口的消費、就業(yè)將促進經(jīng)濟增長。同時,中國目前處于人口快速城市化的過程中,每年城市化人口大約在1000萬人左右,其拉動經(jīng)濟的作用十分明顯。而隨著中國經(jīng)濟發(fā)展和居民收入水平的提高,中國居民在住房、汽車、服裝、旅游、娛樂、休閑等升級性消費已成為越來越多家庭的重要消費內(nèi)容,升級性消費也有巨大的市場空間。

  ●促進房地產(chǎn)市場平穩(wěn)健康發(fā)展;

  ●努力保持出口穩(wěn)定增長;

  ●著力提高企業(yè)素質(zhì)和市場競爭力;

  ●認真做好金融財政工作。

  中國財政狀況較好,中國具有較強的財政調(diào)劑能力,具有實行積極財政政策的財政基礎,認真做好金融財政工作是中國應對金融危機的主要工作。

  ●積極推進關鍵環(huán)節(jié)和重點領域改革。

金融實習報告2

  一、實習說明

 。1)實習時間:20xx年2月17日至20xx年5月31日

  (2)實習地點:廣東深圳陽光保險電銷公司

 。3)實習性質(zhì):畢業(yè)實習

  二、實習單位簡介

  陽光保險集團股份有限公司是國內(nèi)七大保險集團之一,由中國石油化工集團公司、中國南方航空集團公司、中國鋁業(yè)公司、中國對外貿(mào)易運輸(集團)總公司、廣東電力發(fā)展股份有限公司等國有大型企業(yè)集團為主發(fā)起組建,注冊資本金為27.5億元人民幣。公司股東實力強大,涉及行業(yè)廣泛,股權結(jié)構合理,符合現(xiàn)代企業(yè)制度。陽光保險集團股份有限公司擁有陽光財產(chǎn)保險股份有限公司和陽光人壽保險股份有限公司等多家專業(yè)子公司。

  陽光保險的發(fā)展歷程是以20xx年7月28日陽光財產(chǎn)保險股份有限公司成立為標志;20xx年6月27日,陽光保險控股股份有限公司成立;20xx年12月17日,陽光人壽保險股份有限公司成立;20xx年1月23日經(jīng)中國保監(jiān)會、國家工商總局批準,陽光保險控股股份有限公司正式更名為陽光保險集團股份有限公司。

  由于經(jīng)營管理的良好表現(xiàn)和優(yōu)秀的企業(yè)文化建設,陽光保險先后獲得百佳“中華儒商”、五十強“人民信賴品牌”、十強“保險行業(yè)競爭力品牌”、“亞洲500最具價值品牌”、“亞洲十大最具影響力品牌”和20xx中國最佳商業(yè)模式等大獎,公司的品牌形象不斷提升。

  陽光保險秉承“打造最具品質(zhì)和實力的保險公司”的公司愿景,以“共同成長”為使命,把“誠信、關愛”、“創(chuàng)造價值”作為核心價值觀,堅持“工作激情與管理理性”、“創(chuàng)新與執(zhí)行”、“團隊合作與發(fā)揮個人作用”等三個方面高度統(tǒng)一,發(fā)揚“戰(zhàn)勝自我”的企業(yè)精神,以崇高的道德水準、高效健全的管理和高素質(zhì)、高境界、高度職業(yè)化的員工隊伍,為客戶提供優(yōu)質(zhì)穩(wěn)定的服務,成為高成長性的公司,成為客戶首選的公司,成為優(yōu)秀人才向往的公司。

  三、實習環(huán)境

  在公司,采取小組工作的形式,每個組有差不多十幾個人,設一個組長,每個人都分配了工作任務,每個月都有硬性歸定要完成多少指標,并按5%進行提成獎勵。

  當我們這些新來的員工被分配到各個小組以后,組長會發(fā)給我們一份客戶電話表,這份電話表是由小組負責電話查詢的工作人員在網(wǎng)上搜集到的,然后,組長還會給我們一份話術,主要寫了如何與客戶溝通交流的對話示例,如:我們先說,“先生. 小姐,你好. 我這里是陽光保險電話中心的,我姓***,工號****。今天打電話給你是我們陽光公司周年慶,有個短期的活動由我負責通知到你,是不需要你作任何消費的,你聽聽做個參考就可以了”。對方有可能會繼續(xù)與我們通話,或直接拒絕,這份話術上都做了說明,讓我們這些新人進行參考。

  四、實習過程

  一、了解過程

  在當今的時代,電話作為一種快捷、方便、經(jīng)濟的通訊工具,在咨詢和購物方面已日益得到普及。現(xiàn)代生活追求快節(jié)奏、高效率,電話銷售應此而生。電話銷售是指通過電話推銷產(chǎn)品和宣傳公司業(yè)務。電話銷售要求銷售員具有良好的講話技巧、清晰的表達能力和一定的產(chǎn)品知識。電話作為一種方便、快捷、經(jīng)濟的現(xiàn)代化通訊工具,正日益得到普及,現(xiàn)代生活追求快節(jié)奏、高效率,電話銷售作為一種新時尚正走進千家萬戶。

  我所在的公司主要做的是人身壽險,這家公司規(guī)模比較大,有四百多人,應該算是一家中型以上的公司了,公司主要由三個部門組成,電話營銷部:大約有三百人了,主要進行銷售工作。技術部:負責發(fā)送名單數(shù)據(jù),處理電話技術方面工作。后勤部:負責人員管理和公

  司日常管理。一般的工作流程是,我們通過電話方式,撥打電話聯(lián)系陌生人,向他推銷我們的的產(chǎn)品,如果顧客滿意的話,就登記顧客資料,再提交審核,最后出文本合同送到顧客那簽字刷卡. 保單的額度20xx-18000之間。

  二、具體工作情況

  每天我們的工作都是,按照技術部給的電話單,挨個拜訪,打電話,平均每天差不多有100多個電話,電話的主要內(nèi)容是介紹我們的保險產(chǎn)品,希望客戶能參加進來,然后就登記資料,再出合同。雖然活不難,可是在實際工作,卻碰到了許多意想不到的麻煩。

  首先,技術部雖然每個星期都給我們發(fā)了三百個電話,但是只是個電話號碼而已,其他資料什么都沒有。在這三百個當中,有的電話是打不通的,或者是空號,或者沒有人接聽. 這種情況占了30%。其次,就是對方接電話,可能她們經(jīng)常接這樣的電話吧,有的聽完公司介紹后,一聽是推銷保險的就直接掛掉電話。這種情況占了60%.剩下的10%呢就是聽完產(chǎn)品介紹的,有的有興趣會繼續(xù)聽下去,沒有興趣的就直接掛機了,這時候我們就要想進辦法跟顧客聊下去,如給他們下風險意識,重復我們產(chǎn)品的優(yōu)勢,或者不聊保險,聊其他生活內(nèi)容等等,唯一目的就是不要讓他們掛機。

  剛開始打電話的那兩天因為是新人,對話術和說話技巧不熟悉,掛機率超級高,比如一周的三百個數(shù)據(jù),兩天就打光了,一天100多個電話,通時才一個小時多一點點,不能按期完成要打的電話目標話,數(shù)據(jù)打完了就重復撥打,有些電話被我重復打了四遍,搞得我都不好意思再打電話過去了。還有就是,有時連續(xù)打了好十幾個電話,對方不是空號,就是直接拒絕你,要是碰上一個態(tài)度比較惡劣的人,可能還沒說上一句話,就被對方給罵回來了,那個時候我的心情會是非常糟糕的,情緒也很低落,這樣的情況,所有同事都碰到過。首先呢,他們要求我們這些新人去聽優(yōu)秀銷售人員的錄音,然后還原,再模仿他們的話術去跟顧客交流。這樣兩個個星期后,掛機率沒有那么高了,基本都能和顧客聊上了,每天的通時也在2個小時以上了. 第二周星期五,我一生可能都不會忘記這個時間,幸運之神降臨在我身上,我終于出單咯,而且是個8000的大單,那時候興奮的輸入顧客資料時手都是顫抖的。合同是我和小組一個老人陪我親自送上門的,顧客也順利簽字刷卡了,有了這張單,這個月考核目標也順利完成了。

  我的組長經(jīng)常對我說:“每天要盡可能多打電話,這樣潛在的意愿客戶就能被發(fā)掘出來,就會有收益了”。同時,她還讓我把那些對產(chǎn)品感興趣的用戶名字單獨列出來,然后隔兩天在給對方回電話,進行溝通,這樣會好一點。因為電話銷售這個工作,有點像守株待兔,或者通俗的說就是碰死耗子,我們除了要有良好的口才與溝通能力外,自身的運氣成份也很重要,因為有可能對方就急需你的產(chǎn)品服務,可就是找不到,這個時候,你一個電話打過去了,對方會十分興奮的和你合作,并且給你簽字刷卡,而對那些感興趣的客戶進行反復溝通,他極有可能就心動了,并且最終決定和你合作,當然,電話銷售工作對于女孩子來說優(yōu)勢很大,因為女孩子可能更善于和人溝通,由其是男老板,對方及時不做,也會很耐心的和你聊幾分鐘,說不定在這幾分鐘里,機會就來了。同時,當我們打的電話數(shù)量越多,潛在的機會也就越多,因為在社會上,有了一種產(chǎn)品,肯定就會有需要的人,只不過,你要把消息告訴他,這樣他才會決定是否購買你的產(chǎn)品或者服務。

  面對拒絕率高達95%的電話銷售保險行業(yè),第一個月是非常難熬的,有時候電話打得真的超級郁悶,被連續(xù)拒絕幾十次之后再加上被顧客罵過之后,心情已經(jīng)滑落到了最低點,再也不想繼續(xù)打下去了,有幾次甚至連放棄的念頭都有。做電話銷售最主要的就是心態(tài)問題,所以我把電腦的屏幕弄成了個跳動的大笑臉,每次郁悶時就看看那個笑臉,心情也會受其感染起來。另外一點呢,就是要忽視顧客的拒絕,把它當放屁,但是現(xiàn)在我還不能達到這個境界,被有些顧客拒絕后還是會忍不住罵回幾句,當然不是在電話上,而是掛機后

  五、實習期工作總結(jié)和收獲

  電話銷售對于如何抓住顧客和找到有利顧客都取決于一分鐘的開頭語。而且針對不同的顧客又要用不同的開頭語每次與客戶之間的溝通都是不同的,不能只按文稿上面的文字去溝通,這就要針對不同的人采用不同的方法,一套方針是不能很好地營銷。還有針對女性與男性也要有不同的方法,一般女性比較貪小便宜,男性比較爽快,所以針對女性一開口就要說:“我們公司有個優(yōu)惠活動,能為您介紹一下嗎? ”這樣她們就會耐心地聽下去,男性一般不采用這種方法。所以就要求我們在每一次的對話中積累經(jīng)驗,總結(jié)話術這樣才能做的更好。另外最重要的`一個因素就是普通話和禮貌,沒有禮貌別人也不會尊敬你。普通話不標準別人也聽不懂。特別是對于一個話務銷售員來說標準的普通話和甜美的聲音是很重要的!在真正走進電話營銷職場期間,我深有體會。當學到“顧客就是上帝,顧客是我們的衣食父母,顧客永遠是對的!”等顧客理念,讓我們體會到要主動關懷顧客,了解顧客,溝通顧客,主動為顧客著想;當學到以“誠信為本,有諾必踐,恪盡職守,率先垂范!”的工作信條時,體會到我們電話營銷中心應該堅持的工作準則和行為風范;

  當然我所接觸的最多的就是電話、電腦。電話是現(xiàn)代商人越來越常用的一種交流工具,因此,做電話營銷人員了解一下打電話的一般要求是很有用的。打電話的基本原則是簡明扼要,切忌羅嗦,既突出不了問題,又占用別人時間,從而引起別人反感作為一名話務銷售,所以溝通是很重要的一種交流方式。在一片永遠做不完的業(yè)務的前景下,如何進行溝通,如何做好溝通從心開始,都要留給我們自己去深思,在實踐上慢慢體驗得出經(jīng)驗并運用于實踐,提高自己的工作效率!

  另外在實習其實也是在不斷的學習。不但要學習產(chǎn)品知識,而且要學會如何做人做事,怎樣待人接物。在公司實習這段時間我學會了很多學校中學不到的知識,不斷的充實了自己。自己已經(jīng)不一個學生了,每天8點起床,然后象個真正的上班族一樣上班。回想起自己的這2個半月的工作經(jīng)歷,雖然有眼淚也有辛酸,但最多的還是歷練與收獲。實習過程中遵守公司的各項制度,虛心向有經(jīng)驗的同事學習,兩個半月的實習使我懂得了很多以前不知道的東西。也收獲了很多朋友,同時也學到了很多東西,電話營銷能力和業(yè)務知識有了很大的提高,但同時也看到了我一些不足:有時還不能時刻保持自己的微笑、說話的頻率有時過快、說話的聲音有時過高、給顧客考慮的時間有時太短等等,我將不斷地改正自己的缺點,修正自己的不足,補缺補漏。

  實習是每一個大學畢業(yè)生必須擁有的一段經(jīng)歷,他使我們在實踐中了解社會,讓我們學到了很多在課堂上根本就學不到的知識也打開了視野,長了見識,為我們以后進一步走向社會打下堅實的基礎,實習是我們把學到的理論知識應用在實踐中的一次嘗試。因為任何知識源于實踐,歸于實踐。所以要付諸實踐來檢驗所學。在以后的工作中我一定踐守諾言;“誠信為本,有諾必踐,恪盡職守,率先垂范!”的工作格言,我將引以為范!這次的實踐我相信是我以后人生的一大起點,我會沿著學校這條港灣向社會這片大海航行,風雨無阻

  六、致謝

  感謝廣東深圳陽光保險電銷中心給了我這樣一個實習的機會,能讓我到社會上接觸學校書本知識外的東西,也讓我增長了見識開拓眼界。同時感謝我們小組組長、各個小組成員,你們幫助我解決處理相關問題,包容我的錯誤,讓我不斷進步。此外,我還要感謝我的實習指導老朱曼婷老師,在實習期間指導我在實習過程中需要注意的相關事項。我感謝在我有困難時給予我?guī)椭乃腥恕?/p>

金融實習報告3

  做為一名金融專業(yè)的學生,也是根據(jù)學校暑期實習要求,我在20xx年7月7日至8月7日在中國郵政儲蓄銀行連云港支行進行實習工作。在學校學習了整整三年,還是第一次利用在學校所學的專業(yè)知識與技能與實際應用相結(jié)合。因為還是第一次參加正式實習,還是有一些的緊張和擔憂,不知道自己能否去勝任,去完成好自己的本職工作。畢業(yè)實習具體情況及體會總結(jié)如下:

  實習時間:

  20xx年7月7日——8月7日

  實習單位簡介:

  中國郵政儲蓄銀行,全稱中國郵政儲蓄銀行股份有限公司,中國郵政儲蓄銀行于20xx年3月20日正式掛牌成立,是在改革郵政儲蓄管理體制的基礎上組建的商業(yè)銀行。中國郵政儲蓄銀行承繼原國家郵政局、中國郵政集團公司經(jīng)營的郵政金融業(yè)務及因此而形成的資產(chǎn)和負債,并將繼續(xù)從事原經(jīng)營范圍和業(yè)務許可文件批準、核準的業(yè)務。20xx年2月27日,中國郵政儲蓄銀行發(fā)布公告稱,經(jīng)國務院同意,中國郵政儲蓄銀行有限責任公司于20xx年1月21日依法整體變更為中國郵政儲蓄銀行股份有限公司。

  實習目的:

  此次實習的目的在于通過在郵政儲蓄銀行的實習,了解銀行合規(guī)部日常業(yè)務的操作流程以及工作制度等,為今后的工作奠定基礎。

  實習過程:

  在實習的大部分時間里,主要是跟著師傅做各樣的報表。根據(jù)巴塞爾協(xié)議相關規(guī)定:銀行合規(guī)部門是識別、評估、通報、監(jiān)控并報告銀行合規(guī)風險的一個獨立的職能部門。其中所說的銀行合規(guī)風險"是指銀行因未能遵循法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有關準則,以及適用于銀行自身業(yè)務活動的行為準則而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財務損失或聲譽損失的風險。合規(guī)管理究其實質(zhì)是一種風險管理。用巴塞爾銀行監(jiān)管委員會《指導原則》的話說:"合規(guī)應被視為銀行內(nèi)部的一項核心風險管理活動。"合規(guī)管理其實并不是什么陌生的東西。古話說:沒有規(guī)矩不成方圓。合規(guī),顧名思義就是合乎規(guī)則,"循規(guī)蹈矩"。

  師傅告誡我,銀行工作是風險性很高的一項工作,如果不按規(guī)章制度辦事,當風險發(fā)生時可能就會釀成嚴重的后果。所以在工作中一定要按照相關規(guī)章制度去辦。如果總是認為,這樣也是小事那樣也沒有多大的事,很多的制度都沒有切實落實到實處,比如說有時臨時離柜一下馬上就回來時沒有鎖屏鎖箱;偶爾為了圖方便也沒有將大額現(xiàn)金全部放入保險柜等,這種現(xiàn)象現(xiàn)在已經(jīng)全部都得以糾正了,防范意識也得到了明顯的提高。我想,在我們前臺辦理業(yè)務,只要按制度辦事了,就會減少很多案件的發(fā)生。比如在開戶和掛失時,一定要認真審核客戶的有效證件的真實性,不要用復印件替客戶開戶和掛失,這樣就會有效的減少詐騙案件的發(fā)生;大額存取款時要審查是否屬于可疑交易和洗錢交易;自己保管的各種印章也要妥善保管好,不能借用給他人使用和加蓋。只要我們在辦理業(yè)務過程中始終認真仔細,堅持按制度辦事,就不會有風險的存在,相反如果我們粗心大意,不遵章守紀,隨時都有可能鑄成大過。

  通過這一個月的實習,除了讓我對郵儲銀行的基本業(yè)務有了一定了解,并且能進行基本操作外,我覺得自己在其他方面的收獲也是挺大的。作為一名一直生活在單純的大學校園的我,這次的畢業(yè)實習無疑成為了我踏入社會前的一個平臺,為我今后踏入社會奠定了基礎。首先,我覺得在學校和單位的很大一個不同就是進入社會以后必須要有很強的責任心和扎實認真的工作態(tài)度。在工作崗位上,我們必須要有強烈的責任感,要對自己的崗位負責,要對自己辦理的業(yè)務負責。如果不小心弄錯了錢款,而又無法追回的話,那也必須由經(jīng)辦人負責賠償。所以在辦理與銀行現(xiàn)金有關業(yè)務時一定要謹慎細心。其次,我覺得盡快完成自己的角色轉(zhuǎn)變。對于我們這些即將踏上崗位的大學生來說,如何更快的完成角色轉(zhuǎn)變是非常重要和迫切的`問題。走上社會之后,環(huán)境,生活習慣都會發(fā)生很大變化,如果不能盡快適應,仍把自己能學生看待,必定會被殘酷的社會淘汰。既然走上社會就要以一名公司員工的身份要求自己,嚴格遵守公司的各項規(guī)章制度。第三,我覺得工作中每個人都必須要堅守自己的職業(yè)道德和努力提高自己的職業(yè)素養(yǎng),正所謂做一行就要懂一行的行規(guī)。比如,掛失業(yè)務辦理時需要本人親自持本人身份證件去辦理。而在實際業(yè)務發(fā)生時往往很多人因為身份證丟失而持本人戶口簿或他人持身份證為丟失人掛失等雖然可能明知是本人,這些都是不被允許的。而當對方有所疑問時,也必須要耐心的解釋為什么必須得這么做。現(xiàn)在銀行已經(jīng)類似于服務行業(yè),所以職員的工作態(tài)度問題尤為重要對于客戶的一些問題和咨詢必須要耐心的解答。這使我認識到在真正的工作當中要求的是我們嚴謹和細致的工作態(tài)度并虛心向他人請教。最后,還要有明確的職業(yè)規(guī)劃。通過實習,從一個在職員工的角度來了解郵儲銀行,又從一個客戶的角度來審視郵儲銀行,體會到的感受遠遠超過書本上對銀行的介紹。讀萬卷書,不如行萬里路。想要真的進入銀行工作,融入銀行這個圈子,成為真正的銀行人,不可能僅僅憑借考取的銀行從業(yè)資格證,也不可能憑借學過讀過的寥寥基本關于銀行的書。需要的是一個端正的心態(tài),需要的是獻身銀行事業(yè)的決心,需要的是埋頭苦干的恒心。否則,會在進入銀行之后倍感失望,對反復重復的工作唉聲嘆氣,這樣的應聘者,也不會成為最終的銀行人。

  實習小結(jié):

  衷心地感謝郵儲銀行連云港支行為我提供的這次難得的實習機會,讓我在實踐中體驗、學習和成長。實習的工作是忙碌的,也是很充實的,在這三個月的實習間的確讓我學習到了不少,讓我更清楚的了解了社會,了解了工作,也更深的了解了我自己。今后,我會更加努力工作朝著理想而奮斗。

金融實習報告4

  做為一名金融專業(yè)的學生,也是根據(jù)學校暑期實習要求,我在20xx年x月xx日至x月xx日在中國xx銀行xx支行進行實習工作。在學校學習了整整三年,還是第一次利用在學校所學的專業(yè)知識與技能與實際應用相結(jié)合。因為還是第一次參加正式實習,還是有一些的緊張和擔憂,不知道自己能否去勝任,去完成好自己的本職工作。畢業(yè)實習具體情況及體會總結(jié)如下:

  一、實習時間:

  20xx年x月xx日——x月xx日

  二、實習目的:

  此次實習的目的在于通過在銀行的實習,了解銀行合規(guī)部日常業(yè)務的操作流程以及工作制度等,為今后的工作奠定基礎。

  三、實習過程:

  在實習的大部分時間里,主要是跟著師傅做各樣的報表。根據(jù)巴塞爾協(xié)議相關規(guī)定:銀行合規(guī)部門是識別、評估、通報、監(jiān)控并報告銀行合規(guī)風險的一個獨立的職能部門。其中所說的銀行合規(guī)風險"是指銀行因未能遵循法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有關準則,以及適用于銀行自身業(yè)務活動的行為準則而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財務損失或聲譽損失的風險。合規(guī)管理究其實質(zhì)是一種風險管理。用巴塞爾銀行監(jiān)管委員會《指導原則》的話說:"合規(guī)應被視為銀行內(nèi)部的一項核心風險管理活動。"合規(guī)管理其實并不是什么陌生的東西。古話說:沒有規(guī)矩不成方圓。合規(guī),顧名思義就是合乎規(guī)則,"循規(guī)蹈矩"。

  師傅告誡我,銀行工作是風險性很高的`一項工作,如果不按規(guī)章制度辦事,當風險發(fā)生時可能就會釀成嚴重的后果。所以在工作中一定要按照相關規(guī)章制度去辦。如果總是認為,這樣也是小事那樣也沒有多大的事,很多的制度都沒有切實落實到實處,比如說有時臨時離柜一下馬上就回來時沒有鎖屏鎖箱;偶爾為了圖方便也沒有將大額現(xiàn)金全部放入保險柜等,這種現(xiàn)象現(xiàn)在已經(jīng)全部都得以糾正了,防范意識也得到了明顯的提高。我想,在我們前臺辦理業(yè)務,只要按制度辦事了,就會減少很多案件的發(fā)生。比如在開戶和掛失時,一定要認真審核客戶的有效證件的真實性,不要用復印件替客戶開戶和掛失,這樣就會有效的減少詐騙案件的發(fā)生;大額存取款時要審查是否屬于可疑交易;自己保管的各種印章也要妥善保管好,不能借用給他人使用和加蓋。只要我們在辦理業(yè)務過程中始終認真仔細,堅持按制度辦事,就不會有風險的存在,相反如果我們粗心大意,不遵章守紀,隨時都有可能鑄成大過。

  通過這一個月的實習,除了讓我對xx銀行的基本業(yè)務有了一定了解,并且能進行基本操作外,我覺得自己在其他方面的收獲也是挺大的。作為一名一直生活在單純的大學校園的我,這次的畢業(yè)實習無疑成為了我踏入社會前的一個平臺,為我今后踏入社會奠定了基礎。首先,我覺得在學校和單位的很大一個不同就是進入社會以后必須要有很強的責任心和扎實認真的工作態(tài)度。在工作崗位上,我們必須要有強烈的責任感,要對自己的崗位負責,要對自己辦理的業(yè)務負責。如果不小心弄錯了錢款,而又無法追回的話,那也必須由經(jīng)辦人負責賠償。所以在辦理與銀行現(xiàn)金有關業(yè)務時一定要謹慎細心。其次,我覺得盡快完成自己的角色轉(zhuǎn)變。對于我們這些即將踏上崗位的大學生來說,如何更快的完成角色轉(zhuǎn)變是非常重要和迫切的問題。走上社會之后,環(huán)境,生活習慣都會發(fā)生很大變化,如果不能盡快適應,仍把自己能學生看待,必定會被殘酷的社會淘汰。既然走上社會就要以一名公司員工的身份要求自己,嚴格遵守公司的各項規(guī)章制度。第三,我覺得工作中每個人都必須要堅守自己的職業(yè)道德和努力提高自己的職業(yè)素養(yǎng),正所謂做一行就要懂一行的行規(guī)。比如,掛失業(yè)務辦理時需要本人親自持本人身份證辦理。而在實際業(yè)務發(fā)生時往往很多人因為身份證丟失而持本人戶口簿或他人持身份證為丟失人掛失等雖然可能明知是本人,這些都是不被允許的。而當對方有所疑問時,也必須要耐心的解釋為什么必須得這么做,F(xiàn)在銀行已經(jīng)類似于服務行業(yè),所以職員的工作態(tài)度問題尤為重要對于客戶的一些問題和咨詢必須要耐心的解答。這使我認識到在真正的工作當中要求的是我們嚴謹和細致的工作態(tài)度并虛心向他人請教。最后,還要有明確的職業(yè)規(guī)劃。通過實習,從一個在職員工的角度來了解郵儲銀行,又從一個客戶的角度來審視郵儲銀行,體會到的感受遠遠超過書本上對銀行的介紹。讀萬卷書,不如行萬里路。想要真的進入銀行工作,融入銀行這個圈子,成為真正的銀行人,不可能僅僅憑借考取的銀行從業(yè)資格證,也不可能憑借學過讀過的寥寥基本關于銀行的書。需要的是一個端正的心態(tài),需要的是獻身銀行事業(yè)的決心,需要的是埋頭苦干的恒心。否則,會在進入銀行之后倍感失望,對反復重復的工作唉聲嘆氣,這樣的應聘者,也不會成為最終的銀行人。

  四、實習小結(jié):

  衷心地感謝xx銀行xx支行為我提供的這次難得的實習機會,讓我在實踐中體驗、學習和成長。實習的工作是忙碌的,也是很充實的,在這三個月的實習間的確讓我學習到了不少,讓我更清楚的了解了社會,了解了工作,也更深的了解了我自己。今后,我會更加努力工作朝著理想而奮斗。

金融實習報告5

  烈日的來臨,不到三個月的實習鍛煉終于要結(jié)束了,通過實習鍛煉收獲頗豐無論是社會經(jīng)驗還是工作經(jīng)驗。實習鍛煉是對我們理論知識的現(xiàn)實檢驗,是理論與實際結(jié)合的一次演練。既開闊了視野,又增長了見識,為我們在即將步入社會打下堅實的基礎,也是我們走向社會走向人生的第一步。

  一、實習鍛煉單位介紹

  ****投資有限公司成立于 1993 年,是集金融投資、房地產(chǎn)開發(fā)、物業(yè)經(jīng)營管理、外貿(mào)營銷為一體的多元化新型投資公司。

  公司在商業(yè)地產(chǎn)開發(fā)與物業(yè)經(jīng)營投資領域有著長達十五年豐富的運作經(jīng)驗,20xx年~20xx年間,公司成功地完成了安定西里危改、國際玩具城、****小區(qū)等地產(chǎn)開發(fā)與物業(yè)經(jīng)營項目,實現(xiàn)投資60000萬元,創(chuàng)造利潤10000萬元。

  同時,公司在金融投資以及收購、兼并領域顯示出了先進的創(chuàng)業(yè)、融資、管理理念和實踐經(jīng)驗,并取得了良好的投資業(yè)績。20xx年成功并購北京****有限責任公司,又于20xx年擇機收購位于****,新增了近18500平方米的物業(yè)資產(chǎn)。同年成立合資控股子公司~***(北京)投資管理公司,專業(yè)從事私募股權投資基金管理,憑借豐富的從業(yè)經(jīng)驗,為投資人尋找高成長企業(yè),并通過專業(yè)化的運作,提升所投資項目價值,從而獲得良好的回報。

  資產(chǎn)的持續(xù)擴展和經(jīng)營運作理念的不斷創(chuàng)新,使得公司的發(fā)展空間更為廣闊,公司的經(jīng)營前景更為光明。多年來,在總裁的率領下,公司不但創(chuàng)造了可觀的商界業(yè)績,而且形成了以人為本、心系事業(yè)的企業(yè)文化,鑄就了奮力拼搏、永不言敗的團隊精神,公司的今天歸于心血和奮斗的結(jié)晶,公司的明天則屬于前瞻性理念與智慧的創(chuàng)新!

  公司發(fā)展至今,已擁有由房地產(chǎn)投資開發(fā)、金融和國際貿(mào)易資深人士所組成的高級管理核心,以及由各類專業(yè)人士及企業(yè)管理人員組成的優(yōu)秀團隊,公司核心管理層人員全部具有房地產(chǎn)開發(fā)、金融投資以及國際貿(mào)易、企業(yè)管理領域豐富的實際操盤經(jīng)驗。公司管理人員及工程技術人員中擁有大專以上學歷者占80%以上,其中研究生以上學歷者占15%、本科學歷者占30%。

  公司總資產(chǎn)為320xx萬元,目前擁有下屬控股公司三家。公司對中國經(jīng)濟的持續(xù)性增長充滿信心,公司著眼于通過運用我們的戰(zhàn)略投資經(jīng)驗、專業(yè)管理技能以及蘊含的業(yè)界資源,為企業(yè)和投資人實現(xiàn)更高額的回報;同時注重新能源、高科技、環(huán)保、文化傳媒和養(yǎng)老保障系統(tǒng)等諸多領域的投資經(jīng)營。

  我們相信,20xx必將是**投資有限公司更加火紅的一年,既面臨嚴峻挑戰(zhàn),又充滿無限機遇,我們?nèi)w同仁將以更為飽滿的激情,更為刻苦艱辛的努力,百倍發(fā)揮智慧與能量,實現(xiàn)集團化發(fā)展的戰(zhàn)略目標,贏取更大的勝利,共同享受成功的喜悅和快樂。

  二、實習鍛煉內(nèi)容

  實習鍛煉期間我是跟著一位北京學長學習投資管理公司,專業(yè)從事私募股權投資基金管理,憑借豐富的從業(yè)經(jīng)驗,為投資人尋找高成長企業(yè),并通過專業(yè)化的`運作,提升所投資項目價值,從而獲得良好的回報來學習的,實習鍛煉期間主要參與了公司操盤練習進度及金融投資最初步的間歇化操作以及一些日常的簡單的數(shù)據(jù)處理問題,并且作為資深投資顧問的參助一起協(xié)力構建新的金融建筑模型是我真正意識到自己的淺薄我的路還很長,由于我接觸的業(yè)務都是相對比較簡單的,沒有真正參加模型的創(chuàng)建,在完成工作后,我又參與報表的核對過程,工作底稿的裝訂,以及一寫現(xiàn)金流量表的整集,都是在實習鍛煉期間協(xié)助師長做的比較零散的工作,但是的確學到了不少東西,很多看似簡單的問題有時自己都會遇到麻煩,在此解決過程中也積累了不少經(jīng)驗、。

  三、實習鍛煉體會

  實習鍛煉就是把我們在學校學習的理論知識運用到實踐中去,是自己的所學有用武之地,只學不用是書呆子我們要做有思想有能力的有用之才,因為實習鍛煉所處的環(huán)境不同所接觸的人也不同,因此也呢個鍛煉我們的為人處事,隨著現(xiàn)在中國發(fā)展腳步的加快每天都會有新的事物涌現(xiàn)出來我們需要不斷地學習來適應新的變化新的要求,只有這樣才能使自己不被社會淘汰不被新的形式淘汰,這是對自己的負責也是對社會的負責。這樣我們才能真正立足于這個社會。

  這次實習鍛煉終于明白了一些所謂的名詞的意思私募公募到底怎么區(qū)分到底是什么意思等等都有了深切的認識發(fā)覺自己還是太淺薄了,同時對投資也有了更深刻的認識,師傅帶我讓我知道什么是戰(zhàn)略開發(fā)怎樣去評估投資回報率,怎樣去做市場評,信息對戰(zhàn)略的影等等總之大開眼界。剛到那根本就是蒙的自己不知道該干什么,就是瞎撞被師現(xiàn)沒有批評我他知道剛出來的懵懂,他叫我如何整編材料如何分類報表使我逐漸的走出了困境,帶我的過程中我認識到了團隊合作的重要性一個團隊的精神還有文化是多么重要以前一些陌生的詞語什么金融衍生品,股票指數(shù)等等都清晰的在我腦中留下不僅讓我們對整個會計核算流程有了詳細而具體的認識,熟悉了會計核算的具體工作對象,也縮短了抽象的課本知識與實際工作的距離。

  在實習鍛煉期間,主要利用真實的會計憑證及財務賬表對一定期間的經(jīng)濟業(yè)務進行會計核算,對于稅務、銀行與企業(yè)之間的重要關系有了進一步的認識,同時也更加熟悉了用友財務軟件在實際的會計工作中的各種操作,體會到了會計電算化為會計工作帶來的便捷,我終于走出了一無所知。

  四、實習鍛煉建議

  沒出學校前對會計的認識僅僅是自己的專業(yè),學了專業(yè)就是會計了?僧斘业搅四抢飬s發(fā)現(xiàn)就是井底之蛙,會計還有很多種如管理會計·財務會計·成本會計等等原來市場對會計也是要求越來越細分化了,我對自己的一無所知感到愧疚,原來世界那么寬廣學的太少懂得太少這是我的第一感受在公司,原來我什么都不懂,這是我要學的嗎?我都暗暗問過自己,自己太無知了只能默默地跟在老師后面汲取養(yǎng)分爭取自己獨立的那一天!

  所以回首我只能以我自身的經(jīng)歷留點建議,學習不只能學完自己所謂的專業(yè)課就滿足多去涉獵些相關領域的東西,你的求職之路會有意想不到的收獲。所以在這次實習鍛煉中我體會到工作不能像在學校學習那樣遇到不會的問題了自己首先要認真研究,實在不會了再去請教老師,這樣既影響了自己的工作進度,最后也影響了團隊的工作進度,所以這一點是我實習鍛煉期間體會最深的一點。

  還有一點就是在工作中要有很好的團隊精神,因為在一個團隊中,你不再是一個單體,你不僅要很好的完成自己的工作,還要顧全大家的工作進度,不要因為自己的原因而耽誤了團隊的工作進度。因為會計專業(yè)作為應用性很強的一門學科、一項重要的經(jīng)濟管理工作,是加強經(jīng)濟管理,提高經(jīng)濟效益的重要手段。最是注重團隊合作。學習一些會計日常業(yè)務處理、銀行及稅務相關工作處理。主要會有接觸到材料會計、成本會計、銷售會計、總賬會計、稅務會計以及出納等等它也是綜合性學科的一種體現(xiàn)。

  五、實習鍛煉總結(jié)

  通過這次外業(yè)的實習鍛煉,使我們對會計及其相關的行業(yè)有了一次比較全面的感性認識,進一步理解接受課堂上的知識,使理論在實際的生產(chǎn)中得到了運用。近年來,我國的金融業(yè)剛剛起步正有著了迅猛的發(fā)展,其對金融業(yè)界的專業(yè)性人才需求也越來越大,這對于從事財經(jīng)的工作者來說,既是一個機遇,也是一個挑戰(zhàn)。

  作為將要走出學校的學生來說,更應該在有限的時間內(nèi),掌握更多的專業(yè)知識,加強實踐和設計能力,這樣更有利于將來的發(fā)展,使自己在此領域內(nèi)也有所作為通過這次實習鍛煉我真正感覺到步入社會后我們要學得的東西很多,差距還是有的,專業(yè)課知識的欠缺、動手能力不足等等,我也知道這不是一天兩能夠?qū)W會的,不過我堅信我能做到這一點。這次實習鍛煉對我的畢業(yè)設計也有很大的幫助,我想能夠在以后的設計過程中體會到很多東西。最后還應該感謝老師給的此次機會,讓我真正學到了很多專業(yè)和社會知識。

  人們常說,大學是個象牙塔。確實,學校與職場、學習與工作、學生與員工之間存在著巨大的差異。在角色的轉(zhuǎn)化過程中,人們的觀點、行為方式、心理等方面都要做適當?shù)恼{(diào)整。 所以,不要老抱怨公司不愿招聘應屆畢業(yè)生,有時候也得找找自己身上的問題。而實習鍛煉提供了一個機會,讓大家接觸到真實的職場。有了實習鍛煉的經(jīng)驗,以后畢業(yè)工作時就可以更快、更好地融入新的環(huán)境,更好的完成等自己的角色轉(zhuǎn)換。

金融實習報告6

  一、實習目的

  根據(jù)學校對本科生的畢業(yè)實習要求,我在信用社進行了為期1個月的畢業(yè)實習。畢業(yè)實習的目的是:接觸實際,了解社會,增強勞動觀點和社會主義事業(yè)心、責任感;學習業(yè)務知識和管理知識,鞏固所學理論,獲取本專業(yè)的實際知識,培養(yǎng)初步的實際工作能力和專業(yè)技能。具體要求如下:

  培養(yǎng)從事信用社前臺工作的業(yè)務能力。了解并熟悉儲蓄前臺人員的的日常業(yè)務和工作流程,學會進行工作。

  理論聯(lián)系實際,學會運用所學的基礎理論、基本知識和基本技能去參與到具體的前臺工作中。

  培養(yǎng)艱苦創(chuàng)業(yè)精神和社會責任感,形成熱愛專業(yè)、熱愛勞動的良好品德。

  預演和準備就業(yè)。找出自身狀況與社會實際需要的差距,并在以后的學習期間及時補充相關知識,為求職與正式工作做好充分的知識、能力準備。

  二、實習內(nèi)容

  4.1實習過程

  7月1日,我開始了我的農(nóng)村信用社實習的過程。早上8點半,伴隨著信用社大門的打開,大廳不一會就人來人往。大家都忙碌著,我無所事事著。主任說這樣吧,這個月的第一期黑板報就你負責?偹阌惺伦隽,說干就干。高中的時候擔任過出黑板報,還好基礎不至于太差。其實也沒寫幾個字,關于“信用社預防職務犯罪教育”的普法知識,卻忙碌了大半天。不過效果還是不錯的,有顧客談起來,心中也是很高興的。下午,我在實習指導老師的指導下首先學習信用社工作必需的基本技能,包括點鈔、捆鈔、珠算、五筆字型輸入法、數(shù)字小鍵盤使用等。這似乎給了我一個難題,本來自以為信用社業(yè)務相當?shù)暮唵,卻沒發(fā)現(xiàn)我原來有這么多基本的技能不會操作?粗率炀毜狞c鈔,真是很羨慕,而我只能從一張一張數(shù)起。還時不時的出錯。對于珠算,剛開始我一直無法理解為什么不用計算器,這不是更方便嗎?后來慢慢才了解,原來信用社柜員經(jīng)常需要查點現(xiàn)金,看是否能賬實相符,而人民幣有多種卷別,在點鈔時需要累加,這時使用算盤就要比計算器方便,因為計算器顯示的結(jié)果超過一定時間便會消失。經(jīng)過一個星期的苦練,我雖然還不能熟練操作信用社的基本技能,但大致也掌握了其中的技巧,所謂熟能生巧,主要是靠以后勤加練習了。而且很幸運的是,能得到信用社同事們多年來的技巧心得,對我來說是莫大的'幫助。百張點鈔24秒的大師姐更是手把手的交我,倍受鼓舞。在數(shù)字小鍵盤上也有長足的進步,速度中上后準確率也是百分百的。

  于是接下來,實習指導老師便讓我學習儲蓄業(yè)務。儲蓄部門目前實行的是柜員負責制,就是每個柜員都可以辦理所有的儲蓄業(yè)務,即開戶,存取現(xiàn)金,辦理儲蓄卡等,憑證不在想對公業(yè)務部門那樣在會計之間傳遞,而是每個柜員單獨進行帳務處理,記帳。但是每個柜員所制的單據(jù)都要交予相關行內(nèi)負責人先審核,然后再傳遞到上級行“事后稽核”。此外我還學習了營業(yè)終了時需要進行軋賬和中間業(yè)務軋賬,學習如何打印流水平賬報告表、重要空白憑證銷號表、重要空白憑證明 細核對表,審查傳票號是否連續(xù),金額是否準確,憑證要素是否齊全等。在信用社實習,學習柜員間每天交接工作時的對賬是必不可少的,對賬時除了要核對現(xiàn)金賬實是否相符外,還要查看重要空白憑證是否缺失,傳票是否連續(xù)等等。而柜員間對賬也是很有程序的,一般先清點現(xiàn)金,然后再是清點重要空白憑證如存折、銀行卡、存單等。經(jīng)過一段時間的強化學習并背記儲蓄業(yè)務的交易代碼和操作流程后,我開始學習信用社的會計業(yè)務,即針對企業(yè)的業(yè)務。對公業(yè)務的會計部門的核算(主要指票據(jù)業(yè)務)主要分為三個步驟,記賬、復核與出納。票據(jù)業(yè)務主要是指支票,包括轉(zhuǎn)賬支票與現(xiàn)金支票兩種。對于辦理現(xiàn)金支票業(yè)務,首先是要審核,看出票人的印鑒是否與銀行預留印鑒相符,方式就是通過電腦驗印,或者是手工核對;再看大小寫金額是否一致,出票金額,出票日期,收款人要素等有無涂改,支票是否已經(jīng)超過提示付款期限,支票是否透支,如果有背書,則背書人簽章是否相符,值得注意的是大寫金額到元為整,到分則不能在記整。對于現(xiàn)金支票,會計記賬員審核無誤后記賬,然后傳遞給會計復核員,會計復核員確認為無誤后,就傳遞給出納,由出納人員加蓋現(xiàn)金付訖章,收款人就可出納處領取現(xiàn)金(出納與收款人口頭對賬后)。轉(zhuǎn)賬支票的審核內(nèi)容同現(xiàn)金支票相同,在處理上是由會計記賬員審核記賬,會計復核員復核。

  我這次實習所涉及的內(nèi)容,主要是存款業(yè)務,主要包括儲蓄存款業(yè)務、對公存款業(yè)務,對于貸款業(yè)務也有一定的涉及。下面介紹一下我所從信用社中所獲得的資料。

  4.2實習所涉及的儲蓄業(yè)務

  4.2.1活期儲蓄存款

  4.2.2整存整取定期儲蓄存款

  4.2.3 零存整取定期儲蓄存款

  4.2.4存本取息定期儲蓄存款

  4.2.5整存零取定期儲蓄存款

  4.2.6定活兩便儲蓄存款

  4.2.6單位活期存款

  4.2.7單位定期存款

  4.2.8單位通知存款

  4.3實習所涉及的貸款業(yè)務

  4.3.1信用貸款

  4.3.2擔保貸款

  4.4.2高校利用學校資金對學生辦理的無息借款

  4.4.3一般性商業(yè)助學貸款

  五、總結(jié)

  這次實習,除了讓我對農(nóng)村信用社的基本業(yè)務有了一定了解,并且能進行基本操作外,自己在其他方面的收獲頗大。此次畢業(yè)實習是我步入社會前的一個平臺,為我今后踏入社會奠定了基礎。

  首先感謝信用社給我這個機會讓我來到這個集體,在聯(lián)社為期一個多月的實習是我走出校門,踏入社會的第一步,這個階段是我從學生步入職場的重要的過渡,對我來說有很大幫助,為我將來走上工作崗位打下堅實的基礎。通過這次的實習,我對自己的專業(yè)有了更為詳盡而深刻的了解,也是對這幾年大學里所學知識的鞏固與運用。從這次實習中,我體會到了實際的工作與書本上的知識是有一定距離的,并且需要進一步的再學習。雖然這次實習的業(yè)務多集中于比較簡單的前臺存貸款業(yè)務,但是,這有利我更深層次地理解金融業(yè)務的流程,使我在金融單位的基礎業(yè)務方面,不在局限于書本,而是有了一個比較全面的了解。我覺得在學校和單位的很大一個不同就是進入社會以后必須要有很強的責任心。在工作崗位上,我們必須要有強烈的責任感,要對自己的崗位負責,要對自己辦理的業(yè)務負責。如果沒有完成當天應該完成的工作,那職員必須得加班;如果是不小心弄錯了錢款,而又無法追回的話,那也必須由經(jīng)辦人負責賠償;如果業(yè)務不精通,損失的不僅是你更是顧客們的寶貴時間

  其次,我覺得工作后任何人都必須要堅守自己的職業(yè)道德并努力提高自己的職業(yè)素養(yǎng),做一行就要懂這一行的行規(guī)。在這一點上我從實習單位同事那里深有體會,比如,有的業(yè)務辦理需要身份證件,雖然客戶可能是自己認識的人,他們也會要求對方出示證件,而當對方有所微詞時,他們也總是耐心的解釋為什么必須得這么做。現(xiàn)在銀行已經(jīng)類似于服務行業(yè),所以職員的工作態(tài)度問題尤為重要,這點我有親身感受。人總免不了丟三落四,身份證沒帶又趕時間,因為沒能辦理而憤憤不平,粗言穢語的會一大堆。難免會點燃無名之火,硬碰硬到底誰怕誰?人之所以為人,是因為心中有準則能約束自己。職業(yè)準則不允許你這樣,也不能夠如此。之前在柜臺實習時,也發(fā)現(xiàn)有很多細節(jié)需要注意,比如:對待客戶的態(tài)度,首先是要用敬語,如您好,請簽字,請慢走;其次與客戶傳遞資料時必須起立并且雙手接送,最后對于客戶的一些問題和咨詢必須要耐心的解答。這使我認識到在真正的工作當中要求的是我們嚴謹和細致的工作態(tài)度,這樣才能在自己的崗位上有所發(fā)展。

  最后,在信用社里每一位員工都是我的老師。我虛心學習經(jīng)驗,將所學的知識與實踐結(jié)合起來,多思考,多總結(jié),多請教,充分發(fā)揮自己的工作積極性。我覺得到了實際工作中以后,學歷并不顯得是最重要的,主要看的是個人的業(yè)務能力和交際能力。我深刻的體會了這一點。學歷只是一張證書、只是代表你接受的文化教育的程度,但并不能完全的展現(xiàn)個人。以實際說話,也許你能說出很多新興詞匯,可是顧客不懂,那你就算不上是個優(yōu)秀的員工。實習的時間雖然只有短短的一個多月,但是我感覺我的收獲還是很大的。我要感謝我的信用社的老師們,當我在業(yè)務上遇到什么不懂的問題請教他們時,他們都會悉心幫我解答,使我大大提高了對信用社務的熟悉程度,這對我的實習經(jīng)歷來說是十分重要的。

  因此,我體會到,將我們在大學里所學的知識與更多的實踐結(jié)合在一起,使一個?粕邆漭^強的處理實務的能力與比較系統(tǒng)的專業(yè)知識,才是我們實習的真正目的。

金融實習報告7

  實習課程:姓 名:鄒** ** 學 號: 0312&**** * 指導教師:艾 蔚報告時間:20xx.7

  目 錄

  1. 實習目的與原理.........................................................................................................

  1.1實驗原理 ............................................................................................................ 1.2實驗目的 ............................................................................................................ 2 實習準備與實習環(huán)境..................................................................................................

  2.1實習準備 ............................................................................................................ 2.2實習環(huán)境 ............................................................................................................ 3. 實習方案設計............................................................................................................. 4. 實習內(nèi)容..................................................................................................................... 5. 實習結(jié)果分析............................................................................................................. 6. 實習結(jié)論及小結(jié)......................................................................................................... 7. 實習心得體會............................................................................................................. 8. 參考文獻.....................................................................................................................

  1. 實習目的與原理

  1.1實驗原理

  對股票投資組合進行風險管理。與宏觀因素相關的系統(tǒng)性風險,無法通過分散化投資來消除,通常用貝塔系數(shù)來表示。在建倉的同時考慮選股標的與指數(shù)的貝塔系數(shù),來進行對沖交易,從而獲利。繼而,考慮選股標的的基本面,其估值是否被低估,參考指標為APV估值。

  塔值用來量化個別投資工具相對整個市場的波動,將個別風險引起的價格變化和整個市場波動分離開來。 1.2實驗目的

  要求學生借助金融交易模擬軟件,選定投資目標,設計投資組合,并進行連續(xù)跟蹤管理。通過本實習綜合掌握專業(yè)所學知識,從而進行應用與實踐。

  2 實習準備與實習環(huán)境

  2.1實習準備

  7月,市場繼續(xù)大幅下探,滬指失守3700點,周跌幅超過12%,中小板、創(chuàng)業(yè)板指跌幅分別達到13%和10%。僅三周時間,上述指數(shù)跌幅均近30%,其間管理層持續(xù)釋放利好意圖穩(wěn)定市場,但在下行趨勢確立情況下各類杠桿資金、獲利盤和止損盤加速離場,市場恐慌情緒有增無減,信心極度脆弱。7月5號,管理層再次釋放多重利好,包括28只新股暫緩發(fā)行、21家券商聯(lián)合出資購買藍籌股ETF以及公募基金加快偏股型基金申報和發(fā)行。一系列政策從暫停抽水和引活水兩方面“雙管齊下”,意在緩解當前A股的流動性缺失,恢復市場信心。

  在市場大幅下跌、管理層頻繁釋放利好情況下,市場或許迎來短期反彈,但中期底部確認則尚需時日。結(jié)合當前市場背景和我們手中資金的額度以及時間的安排,選擇短線投資比較符合我們的當前情況。進行短線投資的建倉方案設計,以及成本分析研究。 2.2實習環(huán)境

  實習前,開始著手行情背景調(diào)查,相關文獻的.閱讀。 實習時間:7月6日——7月17日

  實習地點:上海工程技術大學實訓樓1550-1552

  實習應用軟件:錢龍證券服務平臺、錢龍高校證券委托系統(tǒng)

  3. 實習方案設計

 。1)行情背景調(diào)查,相關文獻閱讀,技術指標和夏普比率等技術理論學習。(2)選股:從滬深兩市A股中選取4支股票,選擇時從地區(qū)、行業(yè)和概念等角度進行分散,進行短期套利投資,投資期限在5~12天。

 。3)構建資產(chǎn)組合方案,利用夏普比AVP估值對所選股票進行為期一個月的歷史理論分析,結(jié)合貝塔系數(shù)和大盤走勢構建最佳投資組合。

  (4)建倉方案設定:建倉過程主要遵循的選股原則是APV估值較低,與中證500貝塔值在1附件的股票標的。

  (5)整理并分析投資過程及結(jié)果數(shù)據(jù),總結(jié)決策和投資過程,撰寫實驗總結(jié)體會。

  4. 實習內(nèi)容

  根據(jù)當前股市行情和自身資金結(jié)構以及時間安排,選擇短線投資方案。為分散投資風險,選取4支股票進行資產(chǎn)組合,較小風險,實現(xiàn)利益最大化。交易情況和數(shù)據(jù)分析中將重點說明建倉過程,從滬深兩市A股中選取4支股票,選擇時從地區(qū)、行業(yè)和概念等角度進行分散。

  股票的樣本空間來自中證500,結(jié)合以上信息首先篩選出的股票,在不同板塊中選取相關股票進行基本面分析,并確定4支股票作為建倉選擇。在對這4支股票進行歷史股價數(shù)據(jù)相關的技術分析。 這四支股票分別是東風汽車,深華新,南都電源,金螳螂。

  表1.證券的投資比例

  證券 投資比例

  東風汽車 25%

  深華新 25%

  南都電源 25%

  金螳螂 25%

  表2.證券價格及市場組合價格的歷史數(shù)據(jù)

  證券價格

  日期 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12

  市場組合價格

  東風汽車

  31.45 31.98 32.32 32.88 32.75 33.24 33.46 34.86 34.44 32.66 32.85 33.56

  8.12 8.23 8.89 8.94 8.87 8.65 8.73 9.37 9.21 8.65 8.76 8.95

  深華新 4.45 4.58 4.46 4.51 4.78 5.14 5.16 5.59 5.56 5.13 5.18 5.27

  南都電源 12.34 12.59 12.46 12.78 12.64 13.46 13.54 13.23 13.15 12.87 13.05 13.39

  金螳螂 6.54 6.58 6.51 6.65 6.46 5.99 6.03 6.67 6.52 6.01 5.86 5.95

  表3.收益率分布計算結(jié)果

  市場組合

  日期

  收益率分布

  2 3 4 5 6 7 8 9 10 11

  1.23% -1.80% 0.62% -0.74% -0.88% 0.17% 2.07% -0.51% -2.66% 0.92%

  東風汽車

  1.35% 7.71% 0.56% -0.79% -2.51% 0.92% 7.07% -1.72% -6.27% 1.26%

  深華新 2.88% -2.66% 1.11% 5.81% 7.26% 0.39% 8.00% -0.54% -8.05% 0.97%

  南都電源

  2.01% -1.04% 2.54% -1.10% 6.29% 0.59% -2.32% -0.61% -2.15% 1.39%

  金螳螂 0.61% -1.07% 2.13% -2.90% -7.55% 0.67% 10.09% -2.27% -8.14% -2.53%

  收益率分布

  1.71% 0.74% 1.58% 0.26% 0.87% 0.64% 5.71% -1.29% -6.15% 0.27%

  各證券收益率分布

  投資組合

金融實習報告8

  暑假兩個月就這樣過去了,在會計處實習的時間里,我主要學習了綜合業(yè)務處理系統(tǒng),熟悉了銀行的會計科目,基本掌握了該系統(tǒng)的記賬和復核的操作,并能獨立處理同城交換、證券清算和外匯核算。通過看、問和動手操作,我對會計處的主要工作有了更加系統(tǒng)的了解,特別是支票匯票等,在實習之前,我只從書上學到過它的基本概念,對真正的票據(jù)并沒有具體的認識。

  在實習之前,我只從書上學到過它的基本概念,對真正的票據(jù)并沒有具體的認識,F(xiàn)在我已經(jīng)大致明白了審票和解付的過程。而在國際部實習的時間里,我邊干邊學,發(fā)現(xiàn)其實大部分知識已在《國際結(jié)算學》中學過,我所要做的就是熟悉各種票據(jù),掌握它們在國際貿(mào)易中的作用,同時幫助和指導客戶填單和審單。在實習過程中有帶教領導、銀行員工的協(xié)助、自己的努力,自感收益不小。這次實習把我從學校純理論學習中拉到了在實習中學習的環(huán)境。一進入崗位,我就意識到,該把學生時代的野性收斂了。沒有規(guī)矩無以成方圓,雖然這個銀行內(nèi)部氣氛和諧,沒有老套的束縛,但它畢竟是一個跟錢打交道的機構,需要有嚴謹?shù)募o律和詳細的規(guī)程,我就應該嚴于律己,這樣不僅可以遵守銀行的規(guī)矩,對我自己更有好處。

  以下是我實習一個多月來的體會:

  首先,來工行xx縣支行實習的短短兩個月的時間里,使我在思想上有了很大的轉(zhuǎn)變。以前,在學校里學知識的時候總是老師往我的頭腦里灌知識,自己根本沒有那么強烈的求知欲,大多是逼著去學的。然而到這里實習,確使我的感觸很大,自己的知識太貧乏了,銀行員工的學習氣氛特別濃無形中給我營造了一個自己求知的欲望。在這里大家都在抓緊時間學習,這種刻苦的精神特別讓我敬佩。給我一種特別想融入他們其中的感覺。這將對我以后的人生路上一種很大的`推進。

  只有堅持學習新的知識,才會使自己更加提高,而這里就有這樣的氣氛。同時這次實習也為我提供了與眾不同的學習方法和學習機會,讓我從傳統(tǒng)的被動授學轉(zhuǎn)變?yōu)橹鲃忧髮W;從死記硬背的模式中脫離出來,轉(zhuǎn)變?yōu)樵趯嵙曋袑W習,增強了領悟、創(chuàng)新和推斷的能力。掌握自學的方法,這些方法的提高是終身受益的,我認為這難得的兩個月讓我真正懂得了工作和學習的基本規(guī)律。

金融實習報告9

  一、公司介紹

  蘇州市興瑞稅務師事務所有限公司,于20xx年6月改制成立,前身為隸屬于蘇州市國家稅務局的蘇州市稅務事務所(設立于1992年),通過近20年的穩(wěn)步發(fā)展,已成為蘇州地區(qū)最大的稅務專業(yè)服務機構。

  公司擁有優(yōu)秀的稅務服務團隊,在發(fā)展過程中形成了專業(yè)的稅務咨詢、涉稅鑒證、管理咨詢、國際稅務、稅務代理等業(yè)務部門,各部門員工具有豐富從業(yè)經(jīng)驗、海外教育和培訓背景,目前我所擁有員工100多名,其中包括注冊會計師10名,注冊稅務師18名,50多名其他具有各種專業(yè)資格的人員。作為蘇州最資深的稅務師事務所,我們與地方政府及各級稅務機關有著良好的溝通渠道,稅務服務網(wǎng)絡布局日臻完善,目前下設平江區(qū)、滄浪區(qū)、金閶區(qū)、高新區(qū)、工業(yè)園區(qū)、國際稅收六個分部,同時我們已在蘇州地區(qū)形成了緊密型的興瑞系統(tǒng)稅務服務聯(lián)盟,提供跨區(qū)域、多元化的財稅服務。

  公司提供的豐富稅務服務項目滿足了各類型企業(yè)的實際稅務服務需求,我們的稅務及管理咨詢服務為我們的客戶解決了許多在經(jīng)營中遇到的實際問題,我們在稅務領域深層次、優(yōu)質(zhì)的專業(yè)服務及協(xié)調(diào)能力,協(xié)助我們的客戶在不斷變化的稅法體系下降低稅務風險,獲取實質(zhì)收益,藉此我們獲取了廣大客戶的贊譽及各級稅務機關的認同。

  二、工作流程

  事務所工作流程一般是:承接業(yè)務—簽訂合同—根據(jù)稅務鑒證的類型要求客戶提供相關會計資料(如:年度憑證、明細賬、納稅申報表等等)—編制工作底稿—核定稅務鑒證的結(jié)論(如:應補交或退所得稅金額等)—征求客戶意見—出具報告—收取鑒證費用。下面重點介紹稅務鑒證和審計鑒證工作程序。(一)稅務鑒證的內(nèi)部工作程序。必須遵從公開的原則,讓全體員工知道本年度有關稅審的制度和政策,清晰懂得出報告的手續(xù)和流程,具體事項由一個文秘人員負責。下面具體列出今年企業(yè)所得稅匯算清繳要出報告的一般程序。

  1、公司員工外勤(收集委托單位的相關資料)。

  2、設計報告(由項目執(zhí)外人員回公司參照已有的現(xiàn)成模板輸入相關數(shù)據(jù))。

  3、審核階段(由項目執(zhí)外人員先打印出一整套報告,交于稅務鑒證部總審和機構負責人審核)。

  4、正式報告(審核通過的可做正式報告,未通過的由本人補充有關內(nèi)容)。

  5、裝訂工作(審核通過后,由文秘人員裝訂;一般一式三份,一份公司留檔,兩份給客戶;有客戶另行要求的,可增加份數(shù))。

  6、再度審核(一般由機構負責人簽字、以及總審簽字;如果機構負責人不在,也可由其他注冊稅務師簽字)。

  7、備案工作(財務人員開票后,便由代理人員去深圳市國家稅務局備案、存檔;注意帶委托單位的資產(chǎn)負債表)。

  8、交接工作(備案后的報告交財務部,由客戶交費后出報告,資料齊全的底稿交由文檔人員保管)。

  注:企業(yè)所得稅匯算清繳正式報告的內(nèi)容包括:1、封皮2、報告3、審核表4、工作底稿的九個附表(留檔的那份不用附表)5、稅務師事務所執(zhí)業(yè)許可證6、稅務師事務所營業(yè)執(zhí)照。

 。ǘ⿲徲嬭b證內(nèi)部工作程序。須遵從公開一致的原則,讓全體員工知道本年度有關審計的制度和政策,清晰懂得出報告的手續(xù)和流程,具體事務由文秘人員負責。下面具體列出企業(yè)年度審計出報告的一般程序。1、公司員工外勤(收集委托單位的相關資料)。

  2、設計報告(由項目執(zhí)外人員回公司參照設定的模板輸入相關數(shù)據(jù))3、審核階段(由項目執(zhí)外人員先打印一整套報告,交審計部總審和主任會計師審核)。

  4、正式報告(審核通過后做正式報告,未通過的由項目執(zhí)外人員補充相關資料再總審)。

  5、裝訂工作(審核通過后,有文秘人員裝訂;一式五份,一份公司留檔,四份給客戶;客戶另有要求的,再做另外考慮)。

  6、年度審核(一般由主任會計師以及總審簽字;如果主任會計師不在,也可由其他注冊會計師簽字)。

  7、備案工作(財務人員開票后,由代理人員去工商局備案、存檔)。

  8、交接工作(備案后的報告交財務部,客戶交費后出報告,資料齊全的底稿由文檔人員保管)。

  注:企業(yè)正式審計報告的內(nèi)容包括:1、封皮2、審計報告3、附注4、會計師事務所執(zhí)業(yè)許可證5、會計師事務所營業(yè)執(zhí)照。

  三、實習思考

  隨著社會的'發(fā)展需要,公司要立于不敗之地,除了做好客戶服務、開拓好市場、人才的戰(zhàn)略等之外,最關鍵的就是制度創(chuàng)新。這樣企業(yè)才會穩(wěn)固的向前發(fā)展、才能做強做大。

  公司在激烈的市場競爭中立于不敗之地,必須要具備制度的創(chuàng)新和執(zhí)行;只有擁有創(chuàng)新意識的公司,才能在制度競爭的今天獲得競爭優(yōu)勢;而只有具有執(zhí)行力的公司,才能向著預定的目標前進。

  最后,為了提升執(zhí)行力,要制定一整套規(guī)范化的制度,在約束全體員工的行為同時,使其成為一種習慣,更好的為公司辦事。在公司上下級的共同努力下,推動公司的不斷前進、發(fā)展。

  通過學習,我們發(fā)現(xiàn)蘇州興瑞能積極響應江蘇省注冊稅務師協(xié)會的服務企業(yè)的要求,充分利用自己成熟的稅務服務網(wǎng)絡,采用多種方式為蘇州眾多的試點企業(yè)提供優(yōu)質(zhì)的專業(yè)服務,努力做好征納的橋梁,力求減輕征管壓力從而更好地服務納稅人。

  通過這次實踐活動,我認為,專業(yè)老師確實要下企業(yè)鍛煉,去感受市場的變化對企業(yè)、對人才的要求,認識企業(yè)的敬業(yè)態(tài)度,通過理論聯(lián)系實際,豐富課堂教學內(nèi)容,并根據(jù)市場變化,及時調(diào)整我專業(yè)教學計劃。

金融實習報告10

  一、實習目的

  根據(jù)學校對本科生的畢業(yè)實習要求,我在信用社進行了為期1個月的畢業(yè)實習。畢業(yè)實習的目的是:接觸實際,了解社會,增強勞動觀點和社會主義事業(yè)心、責任感;學習業(yè)務知識和管理知識,鞏固所學理論,獲取本專業(yè)的實際知識,培養(yǎng)初步的實際工作能力和專業(yè)技能。具體要求如下:

  1、培養(yǎng)從事信用社前臺工作的業(yè)務能力。了解并熟悉儲蓄前臺人員的的日常業(yè)務和工作流程,學會進行工作。

  2、理論聯(lián)系實際,學會運用所學的基礎理論、基本知識和基本技能去參與到具體的前臺工作中。

  3、培養(yǎng)艱苦創(chuàng)業(yè)精神和社會責任感,形成熱愛專業(yè)、熱愛勞動的良好品德。

  4、預演和準備就業(yè)。找出自身狀況與社會實際需要的差距,并在以后的學習期間及時補充相關知識,為求職與正式工作做好充分的知識、能力準備。

  二、實習內(nèi)容

  1.1實習過程

  7月1日,我開始了我的農(nóng)村信用社實習的過程。早上8點半,伴隨著信用社大門的打開,大廳不一會兒就人來人往。大家都忙碌著,我無所事事著。主任說這樣吧,這個月的第一期黑板報就你負責?偹阌惺伦隽,說干就干。高中的時候擔任過出黑板報,還好基礎不至于太差。其實也沒寫幾個字,關于“信用社預防職務犯罪教育”的普法知識,卻忙碌了大半天。不過效果還是不錯的,有顧客談起來,心中也是很高興的。下午,我在實習指導老師的指導下首先學習信用社工作必需的基本技能,包括點鈔、捆鈔、珠算、五筆字型輸入法、數(shù)字小鍵盤使用等。這似乎給了我一個難題,本來自以為信用社業(yè)務相當?shù)暮唵危瑓s沒發(fā)現(xiàn)我原來有這么多基本的技能不會操作。看著同事熟練的點鈔,真是很羨慕,而我只能從一張一張數(shù)起,還時不時的出錯。

  對于珠算,剛開始我一直無法理解為什么不用計算器,這不是更方便嗎?后來慢慢才了解,原來信用社柜員經(jīng)常需要查點現(xiàn)金,看是否能賬實相符,而人民幣有多種卷別,在點鈔時需要累加,這時使用算盤就要比計算器方便,因為計算器顯示的結(jié)果超過一定時間便會消失。經(jīng)過一個星期的苦練,我雖然還不能熟練操作信用社的基本技能,但大致也掌握了其中的技巧,所謂熟能生巧,主要是靠以后勤加練習了。而且很幸運的是,能得到信用社同事們多年來的技巧心得,對我來說是莫大的.幫助。百張點鈔24秒的大師姐更是手把手的交我,倍受鼓舞。在數(shù)字小鍵盤上也有長足的進步,速度中上后準確率也是百分百的。

  于是接下來,實習指導老師便讓我學習儲蓄業(yè)務。儲蓄部門目前實行的是柜員負責制,就是每個柜員都可以辦理所有的儲蓄業(yè)務,即開戶,存取現(xiàn)金,辦理儲蓄卡等,憑證不在想對公業(yè)務部門那樣在會計之間傳遞,而是每個柜員單獨進行帳務處理,記帳。但是每個柜員所制的單據(jù)都要交予相關行內(nèi)負責人先審核,然后再傳遞到上級行“事后稽核”。此外我還學習了營業(yè)終了時需要進行軋賬和中間業(yè)務軋賬,學習如何打印流水平賬報告表、重要空白憑證銷號表、重要空白憑證明細核對表,審查傳票號是否連續(xù),金額是否準確,憑證要素是否齊全等。在信用社實習,學習柜員間每天交接工作時的對賬是必不可少的,對賬時除了要核對現(xiàn)金賬實是否相符外,還要查看重要空白憑證是否缺失,傳票是否連續(xù)等等。而柜員間對賬也是很有程序的,一般先清點現(xiàn)金,然后再是清點重要空白憑證如存折、銀行卡、存單等。經(jīng)過一段時間的強化學習并背記儲蓄業(yè)務的交易代碼和操作流程后,我開始學習信用社的會計業(yè)務,即針對企業(yè)的業(yè)務。對公業(yè)務的會計部門的核算(主要指票據(jù)業(yè)務)主要分為三個步驟,記賬、復核與出納。票據(jù)業(yè)務主要是指支票,包括轉(zhuǎn)賬支票與現(xiàn)金支票兩種。對于辦理現(xiàn)金支票業(yè)務,首先是要審核,看出票人的印鑒是否與銀行預留印鑒相符,方式就是通過電腦驗印,或者是手工核對;再看大小寫金額是否一致,出票金額,出票日期,收款人要素等有無涂改,支票是否已經(jīng)超過提示付款期限,支票是否透支,如果有背書,則背書人簽章是否相符,值得注意的是大寫金額到元為整,到分則不能在記整。對于現(xiàn)金支票,會計記賬員審核無誤后記賬,然后傳遞給會計復核員,會計復核員確認為無誤后,就傳遞給出納,由出納人員加蓋現(xiàn)金付訖章,收款人就可出納處領取現(xiàn)金(出納與收款人口頭對賬后)。轉(zhuǎn)賬支票的審核內(nèi)容同現(xiàn)金支票相同,在處理上是由會計記賬員審核記賬,會計復核員復核。

  我這次實習所涉及的內(nèi)容,主要是存款業(yè)務,主要包括儲蓄存款業(yè)務、對公存款業(yè)務,對于貸款業(yè)務也有一定的涉及。下面介紹一下我所從信用社中所獲得的資料。

  1.2實習所涉及的儲蓄業(yè)務

  1.2.1活期儲蓄存款

  1.2.2整存整取定期儲蓄存款

  1.2.3零存整取定期儲蓄存款

  1.2.4存本取息定期儲蓄存款

  1.2.5整存零取定期儲蓄存款

  1.2.6定活兩便儲蓄存款

  1.2.7單位活期存款

  1.2.8單位定期存款

  1.2.9單位通知存款

  1.3實習所涉及的貸款業(yè)務

  1.3.1信用貸款

  1.3.2擔保貸款

  1.4高校利用學校資金對學生辦理的無息借款

  1.4.1一般性商業(yè)助學貸款

  三、總結(jié)

  這次實習,除了讓我對農(nóng)村信用社的基本業(yè)務有了一定了解,并且能進行基本操作外,自己在其他方面的收獲頗大。此次畢業(yè)實習是我步入社會前的一個平臺,為我今后踏入社會奠定了基礎。

金融實習報告11

  一、實習目的

  根據(jù)學校對畢業(yè)生的實習要求,我在信用社進行了為期1個月的畢業(yè)實習。畢業(yè)實習的目的是:接觸實際,了解社會,增強勞動觀點和社會主義事業(yè)心、責任感;學習業(yè)務知識和管理知識,鞏固所學理論,獲取本專業(yè)的實際知識,培養(yǎng)初步的實際工作能力和專業(yè)技能。具體要求如下:

  培養(yǎng)從事信用社前臺工作的業(yè)務能力。了解并熟悉儲蓄前臺人員的日常業(yè)務和工作流程,學會進行工作。

  理論聯(lián)系實際,學會運用所學的基礎理論、基本知識和基本技能去參與到具體的前臺工作中。

  培養(yǎng)艱苦創(chuàng)業(yè)精神和社會責任感,形成熱愛專業(yè)、熱愛勞動的良好品德。

  預演和準備就業(yè)。找出自身狀況與社會實際需要的差距,并在以后的學習期間及時補充相關知識,為求職與正式工作做好充分的知識、能力準備。

  二、實習內(nèi)容

  1、實習過程

  7月1日,我開始了我的農(nóng)村信用社實習的過程。早上8點半,伴隨著信用社大門的打開,大廳不一會就人來人往。大家都忙碌著,我無所事事。主任說這樣吧,這個月的第一期黑板報就你負責?偹阌惺伦隽,說干就干。高中的時候擔任過出黑板報,還好基礎不至于

  太差。其實也沒寫幾個字,關于“信用社預防職務犯罪教育”的普法知識,卻忙碌了大半天。不過效果還是不錯的,有顧客談起來,心中也是很高興的。下午,我在實習指導老師的指導下首先學習信用社工作必需的基本技能,包括點鈔、捆鈔、珠算、五筆字型輸入法、數(shù)字小鍵盤使用等。這似乎給了我一個難題,本來自以為信用社業(yè)務相當?shù)暮唵,卻沒發(fā)現(xiàn)我原來有這么多基本的技能不會操作。看著同事熟練的點鈔,真是很羨慕,而我只能從一張張數(shù)起,還時不時的出錯。對于珠算,剛開始我一直無法理解為什么不用計算器,這不是更方便嗎?后來慢慢才了解,原來信用社柜員經(jīng)常需要查點現(xiàn)金,看是否能賬實相符,而人民幣有多種卷別,在點鈔時需要累加,這時使用算盤就要比計算器方便,因為計算器顯示的結(jié)果超過一定時間便會消失。經(jīng)過一個星期的苦練,我雖然還不能熟練操作信用社的基本技能,但大致也掌握了其中的技巧,所謂熟能生巧,主要是靠以后勤加練習了。而且很幸運的是,能得到信用社同事們多年來的技巧心得,對我來說是莫大的幫助。百張點鈔24秒的大師姐更是手把手的交我,倍受鼓舞。在數(shù)字小鍵盤上也有長足的進步,速度中上后準確率也是百分百的。于是接下來,實習指導老師便讓我學習儲蓄業(yè)務。儲蓄部門目前實行的是柜員負責制,就是每個柜員都可以辦理所有的儲蓄業(yè)務,即開戶,存取現(xiàn)金,辦理儲蓄卡等,憑證不在想對公業(yè)務部門那樣在會計之間傳遞,而是每個柜員單獨進行賬務處理,記賬。但是每個柜員所制的單據(jù)都要交予相關行內(nèi)負責人先審核,然后再傳遞到上級行“事后稽核”。此外我還學習了營業(yè)終了時需要進行軋賬和中間業(yè)務

  軋賬,學習如何打印流水平賬報告表、重要空白憑證銷號表、重要空白憑證明細核對表,審查傳票號是否連續(xù),金額是否準確,憑證要素是否齊全等。在信用社實習,學習柜員間每天交接工作時的對賬是必不可少的,對賬時除了要核對現(xiàn)金賬實是否相符外,還要查看重要空白憑證是否缺失,傳票是否連續(xù)等等。而柜員間對賬也是很有程序的,一般先清點現(xiàn)金,然后再是清點重要空白憑證如存折、銀行卡、存單等。經(jīng)過一段時間的強化學習并背記儲蓄業(yè)務的交易代碼和操作流程后,我開始學習信用社的會計業(yè)務,即針對企業(yè)的業(yè)務。對公業(yè)務的會計部門的核算(主要指票據(jù)業(yè)務)主要分為三個步驟,記賬、復核與出納。票據(jù)業(yè)務主要是指支票,包括轉(zhuǎn)賬支票與現(xiàn)金支票兩種。對于辦理現(xiàn)金支票業(yè)務,首先是要審核,看出票人的印鑒是否與銀行預留印鑒相符,方式就是通過電腦驗印,或者是手工核對;再看大小寫金額是否一致,出票金額,出票日期,收款人要素等有無涂改,支票是否已經(jīng)超過提示付款期限,支票是否透支,如果有背書,則背書人簽章是否相符,值得注意的是大寫金額到元為整,到分則不能在記整。對于現(xiàn)金支票,會計記賬員審核無誤后記賬,然后傳遞給會計復核員,會計復核員確認為無誤后,就傳遞給出納,由出納人員加蓋現(xiàn)金付訖章,收款人就可出納處領取現(xiàn)金(出納與收款人口頭對賬后)。轉(zhuǎn)賬支票的審核內(nèi)容同現(xiàn)金支票相同,在處理上是由會計記賬員審核記賬,會計復核員復核。

  我這次實習所涉及的內(nèi)容,主要是存款業(yè)務,主要包括儲蓄存款業(yè)務、對公存款業(yè)務,對于貸款業(yè)務也有一定的涉及。下面介紹一下

  我所從信用社中所獲得的資料。實習所涉及的儲蓄業(yè)務:

  1、活期儲蓄存款

  2、整存整取定期儲蓄存款

  3、零存整取定期儲蓄存款

  4、存本取息定期儲蓄存款

  5、整存零取定期儲蓄存款

  6、定活兩便儲蓄存款

  7、單位活期存款

  8、單位定期存款

  9、單位通知存款實習所涉及的貸款業(yè)務:

  1、信用貸款

  2、擔保貸款

  3、高校利用學校資金對學生辦理的無息借款

  4、一般性商業(yè)助學貸款

  三、總結(jié)

  這次實習,除了讓我對農(nóng)村信用社的基本業(yè)務有了一定了解,并且能進行基本操作外,自己在其他方面的收獲頗大。此次實習是我步入社會前的一個平臺,為我今后踏入社會奠定了基礎。

  首先感謝信用社給我這個機會讓我來到這個集體,在聯(lián)社為期一個多月的實習是我踏入社會的第一步,這個階段是我步入職場重要的

  過渡,對我來說有很大幫助,為我將來走上工作崗位打下堅實的基礎。通過這次的實習,我對自己的專業(yè)有了更為詳盡而深刻的了解,也是對這幾年所學知識的鞏固與運用。從這次實習中,我體會到了實際的工作與書本上的知識是有一定距離的,并且需要進一步的再學習。雖然這次實習的業(yè)務多集中于比較簡單的前臺存貸款業(yè)務,但是,這有利我更深層次地理解金融業(yè)務的流程,使我在金融單位的基礎業(yè)務方面,不在局限于書本,而是有了一個比較全面的了解。我覺得在學校和單位的很大一個不同就是進入社會以后必須要有很強的責任心。在工作崗位上,我們必須要有強烈的責任感,要對自己的崗位負責,要對自己辦理的業(yè)務負責。如果沒有完成當天應該完成的工作,那職員必須得加班;如果是不小心弄錯了錢款,而又無法追回的話,那也必須由經(jīng)辦人負責賠償;如果業(yè)務不精通,損失的不僅是你更是顧客們的寶貴時間

  其次,我覺得工作后任何人都必須要堅守自己的職業(yè)道德并努力提高自己的職業(yè)素養(yǎng),做一行就要懂這一行的行規(guī)。在這一點上我從實習單位同事那里深有體會,比如,有的業(yè)務辦理需要身份證件,雖然客戶可能是自己認識的人,他們也會要求對方出示證件,而當對方有所微詞時,他們也總是耐心的解釋為什么必須得這么做,F(xiàn)在銀行已經(jīng)類似于服務行業(yè),所以職員的工作態(tài)度問題尤為重要,這點我有親身感受。人總免不了丟三落四,身份證沒帶又趕時間,因為沒能辦理而憤憤不平,粗言穢語的會一大堆。難免會點燃無名之火,硬碰硬到底誰怕誰?人之所以為人,是因為心中有準則能約束自己。職業(yè)準

  則不允許你這樣,也不能夠如此。之前在柜臺實習時,也發(fā)現(xiàn)有很多細節(jié)需要注意,比如:對待客戶的態(tài)度,首先是要用敬語,如您好,請簽字,請慢走;其次與客戶傳遞資料時必須起立并且雙手接送,最后對于客戶的.一些問題和咨詢必須要耐心的解答。這使我認識到在真正的工作當中要求的是我們嚴謹和細致的工作態(tài)度,這樣才能在自己的崗位上有所發(fā)展。

  最后,在信用社里每一位員工都是我的老師。我虛心學習經(jīng)驗,將所學的知識與實踐結(jié)合起來,多思考,多總結(jié),多請教,充分發(fā)揮自己的工作積極性。我覺得到了實際工作中以后,學歷并不顯得是最重要的,主要看的是個人的業(yè)務能力和交際能力。我深刻的體會了這一點。學歷只是一張證書、只是代表你接受的文化教育的程度,但并不能完全的展現(xiàn)個人。以實際說話,也許你能說出很多新興詞匯,可是顧客不懂,那你就算不上是個優(yōu)秀的員工。實習的時間雖然只有短短的一個多月,但是我感覺我的收獲還是很大的。我要感謝我的信用社的老師們,當我在業(yè)務上遇到什么不懂的問題請教他們時,他們都會悉心幫我解答,使我大大提高了對信用社務的熟悉程度,這對我的實習經(jīng)歷來說是十分重要的。

  因此,我體會到,將我們在這幾年所學的知識與更多的實踐結(jié)合在一起,使一個?粕邆漭^強的處理實務的能力與比較系統(tǒng)的專業(yè)知識,才是我們實習的真正目的。

金融實習報告12

  一、中信萬通證券基本情況

  中信萬通證券有限責任公司由中信證券股份有限公司控股重組原萬通證券有限責任公司后于20xx年設立。公司以“源于客戶需求,致于客戶滿意”為服務宗旨,經(jīng)公司不斷創(chuàng)新發(fā)展,逐步形成了以96577呼叫中心,理財通,金股信,理財郵箱,公司網(wǎng)站,VIP貴賓俱樂部六大服務平臺為核心的客戶綜合服務體系。1988年,中國人民銀行青島分行獨資設立“青島證券公司”,1992年改制為有限責任公司,資本金5000萬元。

  1997年,由青島市財政局出資4500萬元控股并更名為“青島萬通證券有限責任公司”。20xx年進行增資擴股,資本金增至55198萬元,更名為“萬通證券有限責任公司”。

  20xx年2月開始實施以中信證券股份有限公司出資控股為主要方式的增資重組并于20xx年12月完成。20xx年4月更名為“中信萬通證券有限責任公司”。中信萬通證券為山東地區(qū)兩家法人證券公司之一。注冊資本8億元,股東11家,其中中信證券公司持股91.40%。自20xx年完成增資重組以來,公司始終堅持立足客戶需求,打造差異化服務品牌的宗旨。抓住機遇,加快分支機構建設和營銷網(wǎng)絡布局;深化業(yè)務轉(zhuǎn)型,強化以客戶資產(chǎn)增值為目標的財富管理平臺的建設;務實創(chuàng)新,強化管理,合規(guī)經(jīng)營,努力提高執(zhí)行力;以人為本,加強隊伍建設,進一步提升公司的核心競爭力。經(jīng)營收入、利潤總額和上繳稅收連年創(chuàng)造好于市場的業(yè)績。公司被授予“全國賬戶規(guī)范工作先進集體”。為山東省、青島市政府命名的“山東省服務業(yè)先進單位”、“山東省納稅先進單位”和“青島市文明單位”。入圍青島市重點發(fā)展的百強服務業(yè)重點企業(yè)。董事長和總經(jīng)理分別入選山東省、青島市優(yōu)秀企業(yè)家。

  二、業(yè)務范圍

  經(jīng)中國證監(jiān)會批準,公司的業(yè)務范圍是:證券(含境內(nèi)上市外資股)的代理買賣,代理證券的還本付息、分紅派息,證券的代保管、簽證,代理登記開戶,證券的自營買賣,證券(含境內(nèi)上市外資股)的承銷(含主承銷),受托投資管理和證券投資咨詢(含財務顧問)業(yè)務。具有經(jīng)營股票承銷業(yè)務、債券承銷業(yè)務、證券投資咨詢業(yè)務、網(wǎng)上證券委托業(yè)務、受托投資管理業(yè)務、全國銀行間同業(yè)拆借市場成員、開放式證券投資基金代銷業(yè)務、權證交易業(yè)務、上證基金通業(yè)務、ETF一級交易商、買斷式國債回購業(yè)務、證券大宗交易業(yè)務、證券業(yè)務外匯經(jīng)營、股權分置改革試點保薦和期貨業(yè)務代理等業(yè)務資格。

  三、服務分類

  1、證券交易

  代理國內(nèi)流通A股、B股等買賣;代理國內(nèi)流通可轉(zhuǎn)債、國債、企業(yè)債券等買賣;代理權證交易;代理國債、企業(yè)債的還本付息業(yè)務;代理上市公司辦理投

  資者的分紅派息業(yè)務;代理上海、深圳證券登記公司辦理登記開戶業(yè)務;代理買賣基金(封閉式基金、開放式基金);代理國債買斷式回購及質(zhì)押式回購業(yè)務;其他經(jīng)中國證券監(jiān)督委員會批準的業(yè)務。

  2、第三方存管業(yè)務

  “第三方存管”是“客戶交易結(jié)算資金第三方存管”的簡稱。是為落實《證券法》和監(jiān)管要求而在證券全行業(yè)限時實施的一項客戶交易結(jié)算資金存管制度改革。第三方存管以每個客戶名義在存管銀行單獨立戶管理為基礎,通過引入銀行監(jiān)督機制以及封閉式、集中式銀證轉(zhuǎn)賬與銀行渠道查詢等手段,保障客戶資金安全。第三方存管實施后,客戶證券交易操作方式不變,但資金存取只能通過客戶銀行結(jié)算賬戶進行。

  3、電話委托

  電話委托是中信萬通證券為客戶隨時隨地提供服務的綜合系統(tǒng),具有中繼線充足、快速下單、快速返回等特點,在業(yè)內(nèi)率先實現(xiàn)了“通買通賣”功能。

  4、網(wǎng)上交易

  網(wǎng)上證券交易是國際證券市場已經(jīng)發(fā)展起來并日益成熟的新業(yè)務,是繼電話委托、可視委托后推出的又一先進的遠程委托方式。所謂網(wǎng)上證券交易,就是指券商通過數(shù)據(jù)專線將證券交易所的股市行情和信息資料實時發(fā)送到因特網(wǎng)上,投資者將自己的電腦通過調(diào)制解調(diào)器等設備連上因特網(wǎng),通過因特網(wǎng)觀看股市實時行情,分析個股,查閱上市公司資料和其它信息,委托下單買賣股票。目前,中信萬通證券已經(jīng)在營業(yè)部全面開通了網(wǎng)上交易

  5、通買通賣

  您可以在中信萬通證券全國任何一家營業(yè)部、任何一臺自助終端前或撥打委托電話96577,直接進行同城或異地的交易委托、對賬單查詢、修改密碼等操作,無須交納額外費用。

  6、E號通

  目前公司已實現(xiàn)全省17個城市的96577統(tǒng)一熱線服務,提供專業(yè)化、標準化證券交易、業(yè)務咨詢、短信定制、電話委托、自助服務、投訴受理、預約服務等全方位服務。您有任何需求,都可拔打全國統(tǒng)一委托及客服電話:96577實現(xiàn)。

  7、專家在線

  中信萬通證券客戶可以通過“中信萬通證券網(wǎng)”或手機短信,直接與100多名專家進行在線咨詢和交流,獲取最直接的投資建議和研究成果;亦可通過全國統(tǒng)一委托及客服電話:96577直接與投資顧問進行溝通,適應瞬息萬變的證券市場。

  8、基金代銷業(yè)務

  中信萬通證券于20xx年取得開放式基金代銷業(yè)務資格,已與全國主要基金管理公司建立了廣泛業(yè)務合作,可以為廣大投資者提供股票型、債券型和貨幣型等各類型開放式基金產(chǎn)品的申購、贖回、查詢等服務。

  9、客戶服務

  中信萬通證券力求為投資者提供全方位、多層次、專業(yè)化、個性化的咨詢服務。經(jīng)過近年來的創(chuàng)新發(fā)展,公司客戶服務工作形成了以6大服務平臺以核心的綜合服務體系,96577服務品牌得到廣大客戶的普遍認可。目前,公司客服中心的產(chǎn)品包括96577呼叫中心、理財通(客戶投資服務平臺和客戶經(jīng)理管理平臺)、金股信、理財郵箱、每日視點、每日數(shù)據(jù)、公司網(wǎng)站以及研究報告資源庫等。

  四、公司特色

  差異化優(yōu)勢明顯的客戶服務體系。公司按照打造“標準化、專業(yè)化、差異化”服務品牌的目標,一直致力于客戶服務體系的建設。已經(jīng)形成了以“96577”客服熱線為基礎平臺,以理財通、金股信、理財郵箱、公司網(wǎng)站和貴賓俱樂部為特色平臺的綜合服務體系。

  安全穩(wěn)健的信息系統(tǒng)公司高度重視信息系統(tǒng)建設。幾年來投入巨資進行網(wǎng)絡擴容和功能升級,運行效率和安全系數(shù)大大增強,網(wǎng)上交易系統(tǒng)可支持數(shù)倍于現(xiàn)有客戶量同時在線。完善了包括自查自檢、應急演練、系統(tǒng)評估和監(jiān)控在內(nèi)的各項制度,實現(xiàn)了災備同城異地雙備份。

  健全穩(wěn)健的經(jīng)營管理體系。幾年來,公司通過堅持不懈的努力,基本清收完所有應收債權,資產(chǎn)優(yōu)質(zhì)狀況居業(yè)內(nèi)前列。公司規(guī)章制度體系健全,三級風控體系確立,各部門在職能定位、業(yè)務流程和技術系統(tǒng)各自獨立完善的基礎上達到了相互制衡,公司抗風險能力彰顯,管理水平明顯提升。形成合規(guī)管理、即時監(jiān)控、風險評估和稽核整改的完整體系,各項風控指標連續(xù)四年達到證監(jiān)會規(guī)定的標準。

  強大的集團和控股股東背景。中信集團及中信證券的品牌影響和市場形象,成為公司業(yè)務開拓中極具感召力和吸引力的因素。

  五、發(fā)展態(tài)勢

  幾年來,公司積極推進營業(yè)網(wǎng)點的布局調(diào)整,力求最大限度地發(fā)揮牌照資源作用,為廣大投資者提供便捷高效的服務。到目前,公司共有39個營業(yè)網(wǎng)點。其中,有12個設在青島市區(qū)及開發(fā)區(qū)、膠州、即墨和平度,其余15個分布在濟南、煙臺、鄒城、萊州、濰坊、淄博、南定、東營、濱州、博興、無棣、鄒平、濟寧、臨沂等地,河南轄區(qū)2家,分布在鄭州,南陽,從而全面完成了山東省內(nèi)的網(wǎng)點布局工作,并將營業(yè)網(wǎng)點的覆蓋面延伸到河南境內(nèi)。實現(xiàn)以總部集中統(tǒng)一的交易、服務、核算平臺為支撐的,以營業(yè)部為骨架的,覆蓋山東所有地市、縣和發(fā)達鄉(xiāng)鎮(zhèn)的三級營銷網(wǎng)絡。

  六、公司的組織結(jié)構

  七、實習時間和地點

  20xx年7月17日-20xx年8月12日中信萬通證券煙臺南大街營業(yè)部

  八、實習目標:

  1、了解證券公司的相關部門的設置和職責

  2、了解和掌握開展各類業(yè)務的相關法律和監(jiān)管部門的規(guī)章要求。

  3、對中信萬通證券公司的指導客戶開戶的相關流程和業(yè)務進行全過程、全方位的了解和操作

  4、根據(jù)學校的安排,完成大三的實習工作

  5、了解證券公司的組織結(jié)構和日常業(yè)務流程,進一步深化對證券市場的認識

  6、將課本上學到的相關知識和具體實踐結(jié)合起來,并能夠分析和處理一些基本問題

  九、實習內(nèi)容:

  (一)了解中信萬通證券概況

  1.中信萬通證券的發(fā)展歷程及其在中國證券業(yè)中的地位。

  2.了解并領悟中信萬通證券的企業(yè)文化。

  3.煙臺南大街營業(yè)部的內(nèi)部設置,下設服務部、綜合部、銷售部、業(yè)務部、電腦部五個部門。服務部的工作包括接待客戶,提供咨詢服務及客戶的維護;業(yè)務部工作包括柜臺業(yè)務及其產(chǎn)生的相關客戶資料管理,綜合部進行每天發(fā)生的資金、股票進出清算、會計核算及一些內(nèi)部綜合業(yè)務;銷售部負責股票經(jīng)紀人的管理,客戶的發(fā)展及業(yè)務的拓展;電腦部則負責管理和維護數(shù)據(jù)。

  (二)具體實習內(nèi)容。

  1.我的工作內(nèi)容主要就是負責客戶填寫開戶資料的指導和開戶資料的整理。

  2.每天提前到公司,打開電腦瀏覽一下早間的財經(jīng)資訊,然后關注大盤的變動,瀏覽一下證券分析報告,以便更好和客戶進行溝通。

  3.每天早上大概9點到9:30都有一個視頻會議,總部會進行相關的分析,對昨天的內(nèi)容進行總結(jié),對今天的發(fā)展趨勢進行相關的預測,同時會布置一些相關的任務下達到各個的營業(yè)部門。

  4.公司的工作是分為一個個的小組進行工作,我被一個前臺的進行領導和指揮

  5.一般從9點半開市以后客戶就開始源源不斷的來了,我會提供簡單的客戶開戶服務,和客戶進行溝通。經(jīng)過多天的觀察學習,我們可以根據(jù)我們的`知識對客戶的有關意見、相對簡單的問題進行處理,努力學習怎樣和客戶交流,并了解客戶的需求。

  6.有時候客戶來的不是很集中的空隙時間,就會和客戶經(jīng)理們聊聊證券公司的狀況及業(yè)務情況,增加對證券行業(yè)的認知;跟銷售服務部門進行相關的了解和談話,熟悉相關的銷售、服務內(nèi)容。

  7.前臺工作主要負責客戶需要在柜臺辦理各種業(yè)務,如開戶,轉(zhuǎn)托管,撤消指定交易,變更客戶資料和銀證通及銀證轉(zhuǎn)帳的開通和取消等等的表格填制,征信的前期業(yè)務。開戶是證券公司最一般也是最基礎的業(yè)務,因此對于開戶流程,手續(xù)進行了詳細的了解。對柜臺業(yè)務有了一定的了解后,我們可以指導客戶填寫辦理各種業(yè)務的表單并復印身份證,銀行卡及股東代碼卡等,以提高工作效率。

  8.提高專業(yè)素養(yǎng)。在實習期間,我更加關注股市的運行和對股民心理的揣摩,并對一些個股運用各種指標進行了分析和討論,把所學的相關知識又回顧了一遍,熟練并且能充分的操作股票行情及分析軟件,學到了一些新的知識。

  9.整理客戶資料。客戶資料包括開戶申請書、開戶合同書、客戶資料變更表,及客戶身份證、股東代碼卡復印件等。

  10.每天早8:30上班,下午5:00下班。

  十、實習認識及有關思考

  實習之前,感覺證券公司是有點神秘的,畢竟對證券市場還不太熟悉,具體到實務方面就更不清楚了。經(jīng)過這次實習,對證券公司及其日常業(yè)務有了比較深刻的了解和認識,同時也思考了一些問題:

  (一)工作時間

  股市開市是周一至周五上午9:30---11:30,下午1:00---3:00,證券公司辦理各種業(yè)務也是同步的,以股市為中心展開。

  (二)區(qū)分客戶

  證券公司都會根據(jù)客戶的資產(chǎn)將客戶分成散戶、中、大三類,重視發(fā)展大客戶并為之提供完善的服務,這一點從營業(yè)部設有眾多專門的單獨大客戶室就可以看出。另外,大客戶還可以申請到更加優(yōu)惠的交易傭金費率以及公司贈送禮品。

  (三)交易所交易機制

  滬市實行全面指定交易制度,即凡在上海證券交易所交易市場從事證券交易的投資者,均應事先明確指定一家證券營業(yè)部作為其委托、交易清算的代理機構,并將本人所屬的證券賬戶指定于該機構所屬席位號后方能進行交易。如果要到其他證券營業(yè)部做股票交易,需要先撤銷原指定再做新指定。

  轉(zhuǎn)托管,是專門針對深交所上市證券托管轉(zhuǎn)移的一項業(yè)務,是指投資者將其托管在某一證券商那里的深交所上市證券轉(zhuǎn)到另一個證券商處托管,是投資者的一種自愿行為。投資者在哪個券商處買進的證券就只能在該券商處賣出,投資者

  如需將股份轉(zhuǎn)到其它券商處委托賣出,則要到原托管券商處辦理轉(zhuǎn)托管手續(xù)。

  (四)客戶開戶

  開戶流程及所需證件:

  1、本人及本人身份證(用第二代身份證)設置交易密碼。

  2、填寫相關的資料,開立股東帳戶卡。

  3、簽第三方存管協(xié)議,你自己選擇一個銀行作為指定銀行,(有銀行卡,或者還沒辦的,都可以)。

  4、柜臺辦完所有手續(xù)后,去銀行辦理第三方存管確認手續(xù),如果沒有銀行卡,可以馬上辦一張,如果本來就有,直接確認就可以了,需要填一張單子,我營業(yè)部有銀行駐點辦公人員,可以直接辦理。

  5、目前網(wǎng)上交易都是默認開通的,如果不放心,可以在開戶的時候提出來。在這個過程中我們協(xié)助客戶填表、復印證件、并在客戶完成后進行簡要的查看以確保重要的地方都有填到。機構開戶的流程和個人差不多,只是要提供的證件和填的合同不一樣。

  (五)整理客戶資料

  客戶資料包括開戶申請書、開戶合同書、銀證對應申請書、客戶資料變更表,及客戶身份證、銀行卡、股東代碼卡復印件等。所做的相關工作大致包括以下三個方面內(nèi)容:

  1、理清相關的客戶資料,并及時核對下當天業(yè)務所產(chǎn)生的各項單據(jù),確保完整準確、沒有遺漏。如果有什么缺失,一定要及時的給予糾正。很長一段時間弄得我們都對單據(jù)特敏感,總怕有什么閃失似的;

  2、把理清整理過的客戶資料,按順序裝入客戶檔案袋,然后存到檔案柜子里;

  3、有時間我們要把當天產(chǎn)生的自然人注冊表和身份證的復印件表掃描到各個業(yè)務科目目錄下,然后提交,由業(yè)務主管核查后上交。

  整理客戶資料在實習中占了一定分量的工作。這是一個簡單但相當煩瑣的的過程,需要細心和耐心;客戶資料檔案的有序整理是為了將來需要時能夠方便迅速的查找,所以工作人員對我們進行認真的指導。

  (六)中信萬通證券的發(fā)展前景

  在中信萬通證券實習的這段時間里,感受到中信萬通證券在細節(jié)上、在管理上做的非常嚴格,并且深刻感受公司的企業(yè)文化,在這樣一種氛圍內(nèi)確實受益匪淺。

  在一個月的實習期內(nèi),我學到很多證券領域的知識,熟悉了公司的運作方式,讓我對證券市場有了更深的理解。現(xiàn)已習慣用理性方法來分析各種問題。懂得了市場是變幻莫測的,最重要的是抓住其中的規(guī)律。這段時間我還培養(yǎng)了良好的學習習慣,學會了總結(jié)的方法。每天的股票瀏覽讓我對歷史走勢尤其是經(jīng)典走勢產(chǎn)生了一些印象,從而有機會在未來的市場上找出相似的頭部形態(tài)來判斷后市。相信這段經(jīng)驗將對我今后的職業(yè)道路產(chǎn)生重要的影響。

  這4周我可以說是一直在重復著同樣的工作,也曾抱怨過工作的乏味,但是看到真正的正式員工都是這樣,我們的抱怨?jié)u漸的減少,對未來人生的思考漸漸深入。我們看到了我們畢業(yè)后將面對的場景,對于深處象牙塔當中的我們,這次實習讓我成熟了不少。

  這次實習將對我以后的人生路上一種很大的推進。只有堅持學習新的知識,才會使自己更加提高,而這里就有這樣的氣氛。同時這次實習也為我提供了與眾不同的學習方法和學習機會,讓我從傳統(tǒng)的被動授學轉(zhuǎn)變?yōu)橹鲃忧髮W;從死記硬背的模式中脫離出來,轉(zhuǎn)變?yōu)樵趯嵺`中,增強了領悟、創(chuàng)新和推斷的能力。掌握自學的方法,這些方法的提高是終身受益的,我認為這難得的一個多月讓我真正懂得了工作和學習的基本規(guī)律。其次,在本次實習中,我深深體會到團隊合作的重要性。

  總之,這次實習為我從各方面融會知識,為我將來的工作和生活鋪墊了出色的一幕,我認為這種改變是質(zhì)的飛躍。

金融實習報告13

  今年暑假,經(jīng)過重重關卡——簡歷篩選,面試考核,我很榮幸被xx證券股份有限公司錄取為暑期實習生,分配到公司旗下、歷史最悠久的、也在公司的作為標桿性的營業(yè)部——止馬營營業(yè)部進行了為期一個月的實習。在這短短4個星期多的實習生活,自然是收獲頗豐,不僅對證券公司的日常工作流程有了實地的、細致的了解,更重要的是結(jié)識了一批有十幾年的證券從業(yè)經(jīng)驗的專業(yè)人士(在此,我應該稱他們?yōu)橹笇Ю蠋煟,在與長輩們和同齡人的交流中以及自己的實習期間的耳濡目染和親身體會,我對于證券行業(yè)有了一些頗深的認識。另外,這次實習經(jīng)歷也讓我感覺到了自己今后事業(yè)發(fā)展的方向,也明確了自己當前的不足,以及自己需要在學校為未來做些什么。

  感謝面試我的人力資源總監(jiān)李總,謝謝您給了我這次實習的機會;感謝營業(yè)部總經(jīng)理馬總,謝謝您對我們實習生的大力支持和鼓勵;感謝實習生團隊帶頭人季總,謝謝您每天晨會上對我們工作的細致指導和諄諄教誨,特別感謝我的指導老師——張總,謝謝您對我的關心,和不厭其煩地解答我奇奇怪怪的問題的耐心,您的解答讓我對證券行業(yè)有了更深層次的認識,您的言行和工作態(tài)度讓我無形中也懂得了許多簡單而深刻的道理。還有有幸一起實習的伙伴們,和你們交流和學習,并肩作戰(zhàn)的時光很充實,很快樂!

  記得剛剛進入xx的時候,公司給我的第一印象就是內(nèi)部控制嚴格,招聘暑期實習生層層把關,嚴謹而高效率,面試成功后,還簽訂實習協(xié)議,.記得實習的第一天我們被請到xx證券大廈進行上崗培訓,請了xx的高層老總們給我們講話,并請業(yè)內(nèi)專業(yè)人士給我們做培訓,井井有條,培訓嚴謹而不失活潑。下面是我從網(wǎng)上找的xx的簡介:

  xx證券股份有限公司前身為xx省證券公司,xxxx年5月26日在南京正式開業(yè)。xx證券是中國證監(jiān)會首批批準的綜合類券商,是全國最早獲得創(chuàng)新試點資格的券商之一。XX年年7月,xx證券在券商首次分類評級中被中國證監(jiān)會評定為a類a級券商,20xx年7月被評定為a類aa級,成為全國十家獲此評級的券商之一。xx證券旗下?lián)碛心戏交、友邦xx基金、聯(lián)合證券、長城偉業(yè)期貨、xx金融控股(香港)有限公司和xx紫金投資有限責任公司,同時是xx銀行的第二大股東,已基本形成集證券、基金、期貨和直接投資為一體的、國際化的證券控股集團雛形。

  "以客戶服務為中心、以客戶需求為導向、以客戶滿意為目的"是xx證券堅持的服務理念。xx證券擁有證券經(jīng)紀服務、資產(chǎn)管理服務、投資銀行服務、固定收益服務和直接投資服務為基本架構的.完善的專業(yè)證券服務體系,以及研究咨詢、信息技術和風險管理等強有力的服務支持體系。XX年年,xx證券在"高效、誠信、穩(wěn)健、創(chuàng)新"核心價值觀的基礎上,明確提出了"做責任感的理財專家"的品牌精神,得到了市場和社會各界的廣泛認同。xx證券的市場地位和品牌影響力不斷提升,正在成長為具有核心服務優(yōu)勢和較強市場競爭能力的綜合金融服務提供商。

  首先是投簡歷,記得我是到截止日期那天才看到的招聘信息,本以為最后一天沒希望了,后來還是在鵬鵬哥哥的鼓勵下鼓起了勇氣,凡事得勇于去嘗試,才會讓自己不后悔!

  面試還算順利,也結(jié)識了好幾位一同去面試的南大同學。李總的和藹、淡定、親和力給了我很輕松的面試氛圍。相信我充滿概括力的總結(jié)和層次清晰的分析,一定給他留下了不錯的印象。他總是給人一種謙和的感覺。我想人力資源總監(jiān)都會是這種處世風格的吧。因為他的工作是和人打交道,協(xié)調(diào)好各種不同職位上的人的關系,讓最適合的人到最適合他的崗位上。他以極具親和力的姿態(tài)和員工相處,了解他們的特點,進行適當?shù)恼{(diào)配,讓人力資源發(fā)揮的效率。另外和他的交流中發(fā)現(xiàn)他對公司原則毫不退讓的堅持,他的措辭可以相當?shù)責o懈可擊和圓滿,沒有任何竄空子的余地,似乎外交官的風范,他對公司立場和利益的堅決捍衛(wèi)以及在細節(jié)上的靈活、人性化的處理,可見其素質(zhì)之高,真讓人深深敬佩!

  值得談的是季總,作為客戶經(jīng)理,他每天和各種各樣個性的客戶打交道,幫他們處理各式各樣奇奇怪怪的問題,還要管理我們這群不太懂事的實習生,可謂工作繁瑣至極,但他總能處理地井井有條,他有幾乎讓每一個怒氣沖沖的客戶到他那談完之后,笑瞇瞇、樂呵呵的回去的本事。他很注意說話的語氣、措辭和分寸,并且很有自己的風格,他說一句話同一個意思,不同的語氣可能把人說得發(fā)彪,也可能說得舒舒服服的,說話是一門藝術。

  而且,在每天的晨會上,他總能為我們覺得枯燥的工作注入鮮活的動力。說實話,在實習中,每天開晨會,對客戶做電話營銷及回訪,賬戶清理,做創(chuàng)業(yè)板開戶,前臺支持……終于體會到現(xiàn)實中日常工作的單調(diào)和枯燥。其實,真實的工作就是這樣,沒有每天所謂的"新鮮".比如,公交車司機會幾十年如一日地在同一條線路上,繞著一圈又一圈,只是每天旅客不同罷了;商場的售貨員每天也在同一個小柜臺前穿著同樣的服裝,說著同樣的話,一年又一年;中國移動客戶服務中心的小姐們每天都只是坐在電話機前回答著已經(jīng)被問過上千遍的問題,只是聲音不同罷了……"但你得在其中找到樂趣,摸索做得更有趣,更有效率的、更好的方法",季總?cè)缡钦f,比如,在賬戶清理的同時,看著那一頁頁發(fā)黃的客戶檔案,從明細程度和法文規(guī)范的變化,都能體會到中國證券行業(yè)的滄桑巨變,中國證券行業(yè)市場的逐步健全過程,窺斑見豹。再比如,準備一個記事本,開會時記筆記,有客戶打電話來,記錄好,將一天要做的事,條理清晰地記錄下來。好記性不如爛筆頭。如雷貫耳!

  聽蔣老師跟我們分析大盤走勢,真是一大享受!他關于紫金礦業(yè),還有浦發(fā)銀行、五糧液的一些問題,讓人感覺風度偏偏,用詞專業(yè),分析到位,語言也清晰易懂。當時我們就非常希望能接近這個人物。后來打聽到他是這里的"御用"內(nèi)部講師,而且還是自學成才的,拿下和好多含金量相當高的證書,客戶門庭若市,點名要他開戶,更加感覺有點神圣……此時,能如此接近這位人物,我們都興奮不已。

  我很希望知道蔣老師的股票分析思路,于是就和實習的伙伴們拿幾只股票進行詢問。結(jié)果驚訝的發(fā)現(xiàn),只要我們能說出名字的,他就能立刻打出代碼,開始講解……當我為此驚嘆不已時,蔣老師只是淡淡的說:"做這一行的,就時這樣,股民多問題就多,他們可能拿任何問題來問你,所以這是必須。"對于股票的分析思路和他平時的言談一樣,層次分明,首先是大環(huán)境,然后到政策面,行業(yè)面,再到股票的基本面。而基本面的分析當然最重要的就是價時量,月線,周線的分析也很重要,其他一些指標結(jié)合參考。在蔣老師這樣清晰的指點下,我感覺自己對于個股的分析也似乎漸漸上了一個層次他獨到且深入淺出的分析,讓我們對金融行業(yè)的認識更加深刻,收獲甚多。

金融實習報告14

  我的這段實習旅程是我的財富,畢業(yè)后,這就是一新的起點,每個人的理想不一樣,所以以后要走的路也就不一樣了。下面是我的實習經(jīng)歷,和大家分享下。

  這段實習的時間里,我主要學習的都是一些基本業(yè)務處理系統(tǒng),不斷的熟悉銀行的會計科目,同時,也基本掌握了該系統(tǒng)的記賬和復核的操作,并能獨立處理同城交換、證券清算和外匯核算。這些天,每個人都我都很關心,十分照顧我,不論是帶教領導也好,還是銀行的員工,他們都十分協(xié)助我的工作,看到他們對我這么好,我沒有理由不好好學了,自己的努力,自感收益不小。

  這次實習把我從學校純理論學習中拉到了在實踐中學習的環(huán)境。一進入崗位,我就意識到,該把學生時代的野性收斂了。沒有規(guī)矩是不行的,雖說在這個銀行內(nèi)部是很和諧的,就像一個大家庭,也沒有什么束縛,但它畢竟是一個跟錢打交道的機構,需要有嚴謹?shù)募o律和詳細的規(guī)程,我就應該嚴于律己,這樣不僅可以遵守銀行的規(guī)矩,對我自己更有好處。

  這一個月里,我深刻的體例到了團隊的`力量,也明白了團隊的重要性,記得那時我在工行已獨立上崗二個星期了,已不像第一次那樣緊張了。我記得那天的業(yè)務特別多,每個人都好忙呢,計算機運行得也很慢,其中有一筆900元的取款已發(fā)生,但發(fā)票打印不出,查了流水也成功了,主管確認這筆業(yè)務已成功,至于發(fā)票只好用手工補。

  到了晚上軋帳時,數(shù)字對不到了,無論怎么弄,都是少了錢,而且還是900元,真是把我急壞了,我趕快再仔細一次,看到那900元的取款還是在發(fā)送中,可是我們的主管也確認過了,并確認也成功了,大概是系統(tǒng)不好,電腦自動充值,所以才會這樣。還好這位客戶是在我這邊辦的業(yè)務,同事也趕快過來幫我找了這人的聯(lián)系方式,主管幫我追回了900元,當時我真好感激行里的每位同事,我認識到團隊合作真的是很重要。

  現(xiàn)在實習結(jié)束了,在和大家一起相處的過程中,我學到了待人處事的基本原則與方式,每個人都很和善,誠懇,雖說他們年齡和我一般大,有的還要小幾歲,我感覺他們很成熟,有很多值得我學習的地方。單位的領導以及同事都給了我很高的肯定,我那自己的表現(xiàn)還算是滿意,這些都為了我以后的工作或是學習打下了堅實的基礎。我的這些經(jīng)歷是不可以用金錢來衡量的,它是無價的,無論是在工作中,還是學習上,甚至是做人上,我都有很大的收獲,這兩個月我沒有白來,如果有時間,希望能還有一次這樣的實習機會。我衷心的感謝工行紹興縣支行的每一個人,今后我不會辜負你們的期望,把工作做得更好。

金融實習報告15

  我在大學學的是金融專業(yè),這是一個看著很好的專業(yè),其實也不怎么樣,現(xiàn)在全國各地的大學生都很難找工作,就算專業(yè)再好,工作也還是難找。我是充分意識到這個問題了,我不想畢業(yè)后就失業(yè),所以我在大學期間我爭取多出去實習一下,在校期間就把我的能力提高到可以直接畢業(yè)后參加工作的水平,而不用再去慢慢的融入社會。終于找到一個實習的地方,而且是在中國XX銀行實習。

  轉(zhuǎn)眼間,為期六個月的實習即將結(jié)束。首先感謝分行給我這個機會讓我進入這個集體,感謝我的學校為我提供這么優(yōu)秀的建行讓我有這寶貴的實習機會。在建行為期六個月的實習是我走出校門,踏入社會的第一步,這個階段是我從學生步入職場的重要的過渡,對我來說有很大幫助,為我將來走上工作崗位大俠堅實的基礎。

  實習雖然苦點,累點,這些都無所謂,重要的是通過實習我有了一定的收獲。實習讓我熟悉和適應了銀行的一些基本流程和業(yè)務操作環(huán)節(jié),了解了什么是工作,工作是怎么一回事,怎么樣的工作適合自己,以及如何處理復雜而微妙的社會人際關系。通過實習,讓我又全面的了解了自己一次,對自己的職業(yè)生涯有了設計、補充和調(diào)整。我的感受是:在學校里,我學習的是理論知識;在銀行里,支行的每一位員工都是我的師傅。我要虛心學習師傅們的工作經(jīng)驗,將所學的知識與實踐結(jié)合起來,多發(fā)現(xiàn),多分析,多比較,多思考,多總結(jié),多請教,充分發(fā)揮自己的主觀能動性和工作積極性。

  我的實習崗位是大堂導儲,頭幾天站下來確實感覺不大適應,不但腰酸背痛的,而且面對客戶的咨詢疑問三不知,感覺自己這個大堂導儲是十分不夠格的,不但對業(yè)務很不熟悉,而且對于客戶的一些不滿情緒也顯得手足無措。通過這一個月的鍛煉,我覺得在這些方面有了很大的改善,客戶的咨詢基本上都能解答,也能適當?shù)陌矒峥蛻簦龊米约旱腵工作。

  實習的時間是有限的,雖然只有短短的幾個月,但是我感覺我的收獲還是很大的。在這里我要感謝我的師傅們,當我在業(yè)務上遇到什么不懂的問題請教他們時,他們都會悉心幫我解答,使我大大提高了對銀行業(yè)務的熟悉程度,而且通過這一個月的過渡,我深深的融入了支行的企業(yè)文化中,融入了這個集體里。而今后的工作中,我將加倍努力,把工作做的更好。馬上就要走向工作崗位了,這一個月的實習將是我職業(yè)生涯中很重要的一個過程。最后再次感謝支行各位領導對我的重視和關心,以及各位師傅們的悉心指導。盡快實現(xiàn)角色的轉(zhuǎn)變,是一個大學畢業(yè)生剛步入社會時所面臨的首要任務。對于剛畢業(yè)的大學生來說,一開始就做一番偉大的事業(yè)并不現(xiàn)實,而是必須從最細小的工作中做起,甚至還要一遍遍的重復那些“細小”。

  這不僅要我們從行動上改變,更要先從心理上、思想上接受并改變,要充分認識到偉大都是從平凡累積起來的。正如書中所說,成功是一種努力的累積。平凡的人乃是一種無過高期望但又極認真生活的一種人。首先態(tài)度是樂觀的,將人生視為一種在不斷奮斗中的歷練,經(jīng)得起人生的大起大落,能夠以寬容的胸懷善待一切?偸菍碗s的事簡單做,簡單的事重復做,重復的事快樂做,快樂的事用心做。要是想變得偉大,其實不一定成就輝煌的功業(yè),因為構成偉大的決定性因素,恰恰在做得比平凡者更平凡而已。認清了這些以后,角色轉(zhuǎn)變也就不再是問題。

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