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銀行內(nèi)控工作情況總結(jié)（精選12篇）
時(shí)間一晃而過(guò)，一段時(shí)間的工作活動(dòng)告一段落了，回顧這段時(shí)間的工作，理論知識(shí)和業(yè)務(wù)水平都得到了很大提高，這也意味著，又要準(zhǔn)備開始寫工作總結(jié)了。相信很多朋友都不知道工作總結(jié)該怎么寫吧，以下是小編為大家整理的銀行內(nèi)控工作情況總結(jié)，歡迎大家分享。
銀行內(nèi)控工作情況總結(jié) 1
20xx年以來(lái)我行堅(jiān)持“從嚴(yán)治行”，高度重視內(nèi)部控制管理工作，把內(nèi)控工作作為一項(xiàng)重要的工作來(lái)抓，在嚴(yán)格執(zhí)行上級(jí)行制度、辦法的前提下，針對(duì)xx支行實(shí)際，努力完善、細(xì)化內(nèi)控管理制度，做精做細(xì)各項(xiàng)內(nèi)控工作，為了實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，我行堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營(yíng)策略，在規(guī)范操作程序、防范風(fēng)險(xiǎn)中起到了積極的作用。現(xiàn)將我行內(nèi)控管理基本情況匯報(bào)如下：
一、加強(qiáng)制度的梳理及學(xué)習(xí)
今年以來(lái)，我行先后對(duì)各條線的規(guī)章制度進(jìn)行了梳理，針對(duì)新的文件變化，認(rèn)真組織，做好相關(guān)政策的學(xué)習(xí)和指導(dǎo)，在實(shí)際業(yè)務(wù)操作及經(jīng)營(yíng)中始終貫徹落實(shí)最新的制度要求與規(guī)定，確保我行相關(guān)業(yè)務(wù)操作依法合規(guī)。在今年四月份我行根據(jù)支行教育月活動(dòng)內(nèi)容，全面深入開展了《柜員及營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人十個(gè)嚴(yán)禁》、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守》、《xx銀行股份有限公司員工守則》、《員工違規(guī)行為處理辦法》、《國(guó)有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定》、《中國(guó)共產(chǎn)黨黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政若干準(zhǔn)則》、《黨內(nèi)監(jiān)督條例》、《中國(guó)共產(chǎn)黨紀(jì)律處分條例》等一系列規(guī)章制度的學(xué)習(xí)。我行全體員工遵章守紀(jì)、依法合規(guī)意識(shí)進(jìn)一步提升。
二、繼續(xù)落實(shí)重要崗位人員管控措施
我行嚴(yán)格按照相關(guān)制度要求，在柜員號(hào)使用、開戶、驗(yàn)印、業(yè)務(wù)印章保管、對(duì)賬、票據(jù)交換、大額資金收付的授權(quán)與證實(shí)等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中，責(zé)任到人，明確不相容崗位和業(yè)務(wù)。堅(jiān)決杜絕串崗、混崗或違規(guī)頂崗、兼崗等問(wèn)題發(fā)生。同時(shí)，我行按要求對(duì)重要崗位人員實(shí)施輪崗及強(qiáng)制休假制度，至今已完成輪崗3人，強(qiáng)制休假3人。
三、堅(jiān)持對(duì)重要操作環(huán)節(jié)及高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的.實(shí)施管控
我行每月至少檢查一次“雙十禁”規(guī)定執(zhí)行情況；每月至少一次對(duì)現(xiàn)金、重要空白憑證、貴金屬等進(jìn)行賬賬、賬實(shí)檢查；每季度至少一次對(duì)開戶、掛失、賬戶凍結(jié)、大額存取和轉(zhuǎn)賬、客戶預(yù)留印鑒、業(yè)務(wù)印章和柜員私章保管等進(jìn)行檢查；每季度至少一次主動(dòng)了解我行重點(diǎn)客戶對(duì)賬情況。
四、積極開展今年的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)排查工作
根據(jù)省行及支行今年的最新文件精神開展我行的風(fēng)險(xiǎn)排查工作，進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的管理，規(guī)范日常操作，增強(qiáng)員工合規(guī)操作和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。
（一）公司條線
根據(jù)《關(guān)于明確人民幣大額交易查證及授權(quán)登記制度管理要求的通知》文件要求，我行再一次對(duì)大額交易查證的標(biāo)準(zhǔn)、核實(shí)人員和查證方式以及登記工作進(jìn)行了自查及規(guī)范，確保我行在此業(yè)務(wù)操作與執(zhí)行方面的依法合規(guī)。
�。ǘ﹤�(gè)金條線
1、根據(jù)《關(guān)于發(fā)送的通知》文件要求，進(jìn)一步規(guī)范我行個(gè)人客戶信息的查詢及調(diào)閱工作，切實(shí)做好我行個(gè)人客戶信息的保密工作。
2、根據(jù)《關(guān)于發(fā)送的通知》文件要求，我行對(duì)2010年8月至2012年3月期間通過(guò)個(gè)人理財(cái)銷售系統(tǒng)辦理的員工個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面、逐筆自查，重點(diǎn)檢查員工是否存在利用工作之便辦理本人理財(cái)業(yè)務(wù)行為。經(jīng)過(guò)自查我行的理財(cái)業(yè)務(wù)均合規(guī)，無(wú)上述情況出現(xiàn)。
�。ㄈ┍O(jiān)察及法律合規(guī)方面
1、根據(jù)《關(guān)于對(duì)銀行員工泄露客戶資料風(fēng)險(xiǎn)提示的通知》文件要求，我行切實(shí)開展了員工的思想教育和管理工作，加大了員工保密工作的培訓(xùn)力度。
2、根據(jù)《關(guān)于加強(qiáng)對(duì)員工自辦業(yè)務(wù)和使用個(gè)人賬戶過(guò)渡客戶資金等操作風(fēng)險(xiǎn)防范的通知》文件要求，對(duì)我行員工開展了業(yè)務(wù)指導(dǎo)與學(xué)習(xí)，培育全員操作風(fēng)險(xiǎn)管理文化，規(guī)范柜臺(tái)操作流程。
五、員工思想動(dòng)態(tài)分析與行為排查制度落實(shí)到位
近期我行組織了員工思想動(dòng)態(tài)分析與行為排查工作，通過(guò)觀察、談話、會(huì)議分析、家訪、客戶回訪等方式了解掌握每位員工思想動(dòng)態(tài)和行為變化。同時(shí)經(jīng)常與每位員工進(jìn)行交流，進(jìn)行“雙十禁”、思想道德、合規(guī)操作與案例警示等教育，并暢通溝通渠道，鼓勵(lì)每位員工為支行的合規(guī)內(nèi)控工作獻(xiàn)計(jì)獻(xiàn)策。
在支行領(lǐng)導(dǎo)及我行全體員工的不懈努力下，我行的內(nèi)控合規(guī)工作運(yùn)行良好。在今后的工作中，我行將繼續(xù)高度重視，將內(nèi)控合規(guī)作為一項(xiàng)長(zhǎng)期不懈的工作來(lái)抓，讓合規(guī)內(nèi)控工作為我行的經(jīng)營(yíng)發(fā)展保駕護(hù)航。
銀行內(nèi)控工作情況總結(jié) 2
一、強(qiáng)化組織保障
銀行內(nèi)控合規(guī)工作的第一步是要建立健全的組織保障體系。銀行應(yīng)當(dāng)設(shè)立專門的內(nèi)控合規(guī)部門，明確責(zé)任人和分工，并明確內(nèi)控合規(guī)的工作目標(biāo)和任務(wù)。銀行應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)內(nèi)控合規(guī)的培訓(xùn)和教育工作，提高員工的合規(guī)意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。只有通過(guò)組織保障，才能確保內(nèi)控合規(guī)工作的順利開展。
二、健全內(nèi)部控制機(jī)制
銀行內(nèi)控合規(guī)工作的`核心是健全內(nèi)部控制機(jī)制。銀行應(yīng)當(dāng)建立完善的內(nèi)部控制框架，包括風(fēng)險(xiǎn)管理、合規(guī)管理、信息披露、內(nèi)部審計(jì)等方面。銀行要根據(jù)自身的業(yè)務(wù)特點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)預(yù)期，建立風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)和風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別機(jī)制，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和處置潛在的業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。銀行還應(yīng)當(dāng)建立健全的內(nèi)部審計(jì)制度，加強(qiáng)對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)的監(jiān)督和檢查，及時(shí)糾正違規(guī)行為。健全內(nèi)部控制機(jī)制，是保障銀行合規(guī)經(jīng)營(yíng)的重要保障。
三、加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范
銀行業(yè)務(wù)的復(fù)雜性和不確定性使得風(fēng)險(xiǎn)難以完全避免，因此銀行內(nèi)控合規(guī)工作必須加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范。銀行應(yīng)當(dāng)建立風(fēng)險(xiǎn)管理制度和風(fēng)險(xiǎn)防范體系，完善風(fēng)險(xiǎn)分類、評(píng)估和監(jiān)控機(jī)制，提高風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和處置的及時(shí)性和準(zhǔn)確性。銀行還應(yīng)當(dāng)建立健全的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告和風(fēng)險(xiǎn)警示機(jī)制，及時(shí)向管理層和監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)情況，做到及時(shí)防范和化解風(fēng)險(xiǎn)。只有加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范，才能保證銀行的合規(guī)經(jīng)營(yíng)和健康發(fā)展。
四、加強(qiáng)合規(guī)監(jiān)督
銀行內(nèi)控合規(guī)工作的最后一環(huán)是加強(qiáng)合規(guī)監(jiān)督。銀行應(yīng)當(dāng)建立獨(dú)立的合規(guī)監(jiān)督機(jī)構(gòu)，制定合規(guī)監(jiān)督的工作流程和程序，并加強(qiáng)對(duì)合規(guī)監(jiān)督的資源投入和支持。合規(guī)監(jiān)督機(jī)構(gòu)要獨(dú)立開展合規(guī)檢查和評(píng)估，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正合規(guī)問(wèn)題。同時(shí)，銀行還應(yīng)當(dāng)積極配合監(jiān)管機(jī)構(gòu)開展合規(guī)檢查和評(píng)估工作，及時(shí)整改違規(guī)行為，確保合規(guī)經(jīng)營(yíng)。只有加強(qiáng)合規(guī)監(jiān)督，才能確保銀行的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)符合法律法規(guī)和監(jiān)管要求。
銀行內(nèi)控合規(guī)工作是銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的基礎(chǔ)和前提，銀行要加強(qiáng)組織保障、健全內(nèi)部控制機(jī)制、加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范和加強(qiáng)合規(guī)監(jiān)督，才能確保其業(yè)務(wù)活動(dòng)的合法合規(guī)性和穩(wěn)健發(fā)展。希望通過(guò)本文的總結(jié)，能夠?yàn)殂y行內(nèi)控合規(guī)工作提供參考和借鑒，推動(dòng)銀行業(yè)務(wù)的合規(guī)經(jīng)營(yíng)和健康發(fā)展。
銀行內(nèi)控工作情況總結(jié) 3
管理會(huì)計(jì)在商業(yè)銀行中的應(yīng)用對(duì)我國(guó)商業(yè)銀行的業(yè)績(jī)考核和防范風(fēng)險(xiǎn)起到了非常重要的作用。但目前，我國(guó)的商業(yè)銀行在管理會(huì)計(jì)的應(yīng)用方面還存在著很多的不足。管理會(huì)計(jì)是會(huì)計(jì)在當(dāng)今企業(yè)的暫新領(lǐng)域，它將“管理”和“會(huì)計(jì)”有機(jī)的結(jié)合到一起，應(yīng)用于企業(yè)當(dāng)中，不僅提高了企業(yè)的管理水平，而且增強(qiáng)了其競(jìng)爭(zhēng)力，企業(yè)的發(fā)展無(wú)法離開管理會(huì)計(jì)的應(yīng)用。同時(shí)，商業(yè)銀行也為管理會(huì)計(jì)提供了更大的運(yùn)用空間。
一、商業(yè)銀行中管理會(huì)計(jì)所起的作用
1、管理會(huì)計(jì)是實(shí)現(xiàn)決策的有效性的前提。管理會(huì)計(jì)是銀行決策系統(tǒng)的主要內(nèi)容，通過(guò)對(duì)銀行有關(guān)財(cái)務(wù)方面的信息加工處理，形成了直接的決策系統(tǒng)有效信息。因此，管理會(huì)計(jì)是企業(yè)的重要的內(nèi)部管理的信息系統(tǒng)。
2、管理會(huì)計(jì)是效益提高的主要途徑。我國(guó)銀行在不斷的深化改革，逐步走向現(xiàn)代化的進(jìn)程，采用集約的發(fā)展方式，不斷更新觀念，講究成本的控制和管理，提高效益，改變以往的粗線條運(yùn)營(yíng)費(fèi)用的模式，逐項(xiàng)控制利息的支出、運(yùn)營(yíng)和服務(wù)的費(fèi)用，并做到分工具體化，責(zé)任到人，細(xì)分到產(chǎn)品、客戶和部門；傳統(tǒng)的成本管理還處于維持階段，把支出的節(jié)約、損失的控制作為目標(biāo)。經(jīng)過(guò)運(yùn)行管理會(huì)計(jì)之后，逐步形成低成本的高級(jí)階段。從而實(shí)現(xiàn)核算的細(xì)化、成本分析和成本控制的最高目標(biāo)。
3、管理會(huì)計(jì)是激勵(lì)機(jī)制的客觀需要。如果沒有健全的激勵(lì)和約束機(jī)制，銀行的'最終決策將無(wú)法執(zhí)行實(shí)施，正確的決策不能執(zhí)行也是無(wú)效的。銀行的規(guī)模在擴(kuò)大，經(jīng)營(yíng)管理方式也在不斷的改變，一旦總行無(wú)法實(shí)現(xiàn)作為法人對(duì)分行各個(gè)部門的管理和控制，規(guī)模越是擴(kuò)大，往往越是事與愿違，管理方式的改變也會(huì)得不償失。所以，總行對(duì)分行各個(gè)部門的控制應(yīng)體現(xiàn)在銀行的改革和發(fā)展中，通過(guò)科學(xué)有效的現(xiàn)代化銀行的激勵(lì)機(jī)制和約束機(jī)制，有效控制銀行內(nèi)部的運(yùn)行方向，這就需要管理會(huì)計(jì)通過(guò)預(yù)算、責(zé)任會(huì)計(jì)和業(yè)績(jī)的考評(píng)管理等途徑提供高效的技術(shù)和方法健全激勵(lì)機(jī)制。
二、銀行管理會(huì)計(jì)的主要特征
1、銀行管理會(huì)計(jì)主要是面對(duì)銀行內(nèi)部各個(gè)責(zé)任單位，對(duì)它們的日常工作實(shí)績(jī)和成果進(jìn)行科學(xué)有效地控制、評(píng)價(jià)與考核，并結(jié)合銀行實(shí)際，認(rèn)真考慮各項(xiàng)決策與計(jì)劃之間的協(xié)調(diào)配合和綜合平衡。
2、商業(yè)銀行的總行及各個(gè)部門的主要業(yè)務(wù)包括投行的高端業(yè)務(wù)，資金信托業(yè)務(wù)以及大型企業(yè)集團(tuán)服務(wù)等等。眾多的分行主要業(yè)務(wù)只針對(duì)中心企業(yè)和個(gè)人客戶，與總行相比較而言，業(yè)務(wù)相對(duì)單一。這種“大總行，小分行”的經(jīng)營(yíng)模式是商業(yè)銀行普遍采取的模式。是商業(yè)銀行為了提高經(jīng)營(yíng)效率，有效控制經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的需求。在分行中職能經(jīng)常會(huì)重合，例如在操作“塊塊管理”的模式時(shí)，雖然使全行的專業(yè)力量得到有效分散，但卻造成成本支出的加大。在“條條管理”的業(yè)務(wù)管理模式中，不僅使成本節(jié)約，工作效率也大大提高。商業(yè)銀行的“條條管理”經(jīng)營(yíng)模式使得會(huì)計(jì)管理更具集權(quán)化。
3、銀行總行利用現(xiàn)代化信息和網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)，把全部的客戶信息、單據(jù)的審查和賬務(wù)的處理等各項(xiàng)工作完成后，再經(jīng)過(guò)專業(yè)工作人員的集中處理。分行屬于前臺(tái)部門，其主要職能范圍是客戶的營(yíng)銷，經(jīng)總行處理過(guò)的后臺(tái)工作，分行不必進(jìn)行電腦系統(tǒng)的處理和加工�？傂胸�(fù)責(zé)處理全行的業(yè)務(wù)集中處理，利用后臺(tái)工作處理中心地址的選擇，降低勞動(dòng)力成本，降低業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)成本，提高業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)效率。
4、通過(guò)建立后臺(tái)業(yè)務(wù)中心，使業(yè)務(wù)處理的流程得以改造，一是逐步提高業(yè)務(wù)處理水平的集約化，提高工作效率；二是逐步降低會(huì)計(jì)操作風(fēng)險(xiǎn)，縮小工作面，便于監(jiān)控，增強(qiáng)銀行的風(fēng)險(xiǎn)控制和防范能力。合理布局和安排前后臺(tái)的業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)，非柜面業(yè)務(wù)和一些需要柜面辦理卻不用短時(shí)間內(nèi)辦理的業(yè)務(wù)以及各種信用證等操作風(fēng)險(xiǎn)比較高的業(yè)務(wù)都?xì)w入到后臺(tái)的會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)處理中心，使業(yè)務(wù)處理中心的職能逐步擴(kuò)大。
5、國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行的分支經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)有五個(gè)主要統(tǒng)計(jì)指標(biāo)：本行的個(gè)人客戶及公司客戶存款額、本行對(duì)個(gè)人客戶及公司客戶的貸款額、本行的中間業(yè)務(wù)收費(fèi)額。這五項(xiàng)統(tǒng)計(jì)指標(biāo)也就是分行的主要考核標(biāo)準(zhǔn)。分支經(jīng)營(yíng)單位不具有資產(chǎn)負(fù)債表和損益表，這些分支機(jī)構(gòu)形成的是統(tǒng)計(jì)表。
三、商業(yè)銀行大力實(shí)施管理會(huì)計(jì)
1、管理會(huì)計(jì)提供了綜合經(jīng)營(yíng)決策分析資料。運(yùn)用會(huì)計(jì)分析職能，將特定時(shí)間段的銀行的經(jīng)營(yíng)管理考核資料全部分析并加以綜合，在短時(shí)間內(nèi)向上級(jí)作出全面反映，有助于領(lǐng)導(dǎo)全面了解銀行的發(fā)展和業(yè)務(wù)形勢(shì)，根據(jù)所掌握的基本經(jīng)營(yíng)活動(dòng)狀況，總結(jié)規(guī)律，作出正確決策，選擇高效的管理方案，對(duì)銀行更好的經(jīng)營(yíng)和管理，及時(shí)協(xié)調(diào)銀行的各個(gè)職能部門，從而實(shí)現(xiàn)銀行的經(jīng)營(yíng)目標(biāo)。
2、為銀行經(jīng)營(yíng)活動(dòng)提供真實(shí)可靠的信息服務(wù)。利用會(huì)計(jì)分析能在短時(shí)間內(nèi)，對(duì)銀行各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)計(jì)劃的執(zhí)行情況做到全面了解，給銀行的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)提供可靠而詳細(xì)的資料；能迅速掌握銀稈資金運(yùn)用效益的高低，并正確分析變化的原因，準(zhǔn)確測(cè)定數(shù)值和合理的評(píng)價(jià)，給出正確的舉措。
3、良好高效的財(cái)務(wù)管理能夠全面提高經(jīng)濟(jì)效益，對(duì)于商業(yè)銀行競(jìng)爭(zhēng)力和商業(yè)銀行經(jīng)濟(jì)管理水平的提升能夠起到極其關(guān)鍵的作用。商業(yè)銀行如果想在競(jìng)爭(zhēng)日益激烈的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中實(shí)現(xiàn)可持續(xù)性發(fā)展，那么就必須建立良好的財(cái)務(wù)管理來(lái)約束商業(yè)銀行、強(qiáng)化資金管理，選拔和培訓(xùn)優(yōu)秀的財(cái)務(wù)管理人員。只有這樣，商業(yè)銀行才能提高經(jīng)濟(jì)效益，才更有競(jìng)爭(zhēng)力，才能更好為經(jīng)濟(jì)建設(shè)服務(wù)。
4、商業(yè)銀行對(duì)管理會(huì)計(jì)的管理工作，要與工作的考核結(jié)果相結(jié)合，員工的福利分配可參考考核結(jié)果，將管理會(huì)計(jì)和工作考評(píng)管理機(jī)制有機(jī)的整合起來(lái)。將員工的工作業(yè)績(jī)?cè)u(píng)定結(jié)果作為福利待遇分配的重要依據(jù)，是調(diào)動(dòng)員工的工作積極主動(dòng)性，達(dá)到優(yōu)化員工激勵(lì)機(jī)制的有效途徑。
5、管理會(huì)計(jì)在商業(yè)銀行的眾多管理方面都有所涉及，在銀行內(nèi)部可以滲透到每個(gè)環(huán)節(jié)、每個(gè)層次、每個(gè)崗位以及每位職工。這樣就要有健全、完善的制度來(lái)保證管理會(huì)計(jì)進(jìn)行正確、可靠的核算。建立科學(xué)、規(guī)范的管理會(huì)計(jì)體系可以增強(qiáng)商業(yè)銀行員工的主動(dòng)性。
6、管理會(huì)計(jì)給商業(yè)銀行提供了數(shù)據(jù)整合的可能性，管理會(huì)計(jì)信息系統(tǒng)要在商業(yè)銀行內(nèi)部完善和健全，利用信息系統(tǒng)將前臺(tái)、和后臺(tái)進(jìn)行銜接和整理歸納，使信息系統(tǒng)的傳遞渠道暢通無(wú)阻，實(shí)現(xiàn)高速、高效的管理會(huì)計(jì)信息系統(tǒng)的傳導(dǎo)機(jī)制。要充分考慮系統(tǒng)所包括的范圍和內(nèi)容，資料的質(zhì)量和類別也要經(jīng)過(guò)篩選，選擇合理的傳遞方式和傳遞時(shí)間，做好管理會(huì)計(jì)的必要支持工作。
四、結(jié)束語(yǔ)
隨著我國(guó)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展和改革開放的深化，人民生活水平提高及個(gè)人財(cái)富積累不斷提高，商業(yè)銀行必須加快理財(cái)產(chǎn)品的創(chuàng)新，改進(jìn)個(gè)人理財(cái)服務(wù)，建立完整的信息披露機(jī)制，完善風(fēng)險(xiǎn)管理，讓客戶了解風(fēng)險(xiǎn)度和運(yùn)作方式；增加科技投入，加強(qiáng)理財(cái)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，培養(yǎng)高素質(zhì)人才，實(shí)現(xiàn)我國(guó)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的歷史性跨越。
銀行內(nèi)控工作情況總結(jié) 4
一、存在的主要問(wèn)題及原因
一是思想失防。少數(shù)領(lǐng)導(dǎo)與員工，忙于存貸業(yè)務(wù)、忽視內(nèi)控內(nèi)管，業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)抓得多、抓得細(xì)、抓得實(shí)，案防工作抓得少、抓得粗、抓得虛，且認(rèn)為有了制度就可以抓好案防，還有部分員工和高管認(rèn)為低頭不見抬頭見，你好我好大家都好，拉起架勢(shì)搞監(jiān)督似乎特別難為情，制約監(jiān)督流于形式，訂了制度束之高閣，在實(shí)際操作中，依然是憑經(jīng)驗(yàn)、憑感情，我行我素，違規(guī)亂套。案件發(fā)現(xiàn)令幾乎所有員工驚詫：這個(gè)地方怎么也出問(wèn)題？
二是制度失靈。雖然根據(jù)上級(jí)有關(guān)規(guī)定制定了嚴(yán)格的管理制度，各行也按規(guī)定與有關(guān)責(zé)任人簽訂了責(zé)任書，但實(shí)際上，少數(shù)行對(duì)制度執(zhí)行沒有落實(shí)到行動(dòng)上，我行我素。如，崗位輪換和強(qiáng)制休假制度執(zhí)未能完全執(zhí)行。部分網(wǎng)點(diǎn)均未解決電視監(jiān)控問(wèn)題。
三是監(jiān)督失效。一是領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任不到位。部分行沒有嚴(yán)格履行對(duì)案防工作的領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，沒有按規(guī)定每月對(duì)轄內(nèi)內(nèi)控工作進(jìn)行一次全面檢查。二是監(jiān)督責(zé)任不到位。
二、整改措施及努力方向
( 一) 嚴(yán)格責(zé)任追究。簽訂案防責(zé)任狀，明確負(fù)責(zé)人為案防第一責(zé)任人 ，履行教育職責(zé)、管理職責(zé)、監(jiān)督職責(zé)、檢查職責(zé)、獎(jiǎng)懲職責(zé)，經(jīng)濟(jì)上風(fēng)險(xiǎn)抵押、管理上一票否決。
(二) 強(qiáng)化規(guī)章制度。對(duì)經(jīng)營(yíng)管理工作規(guī)程進(jìn)行統(tǒng)一與細(xì)化，明確管理責(zé)任人及責(zé)任，組織制定各崗位的操作規(guī)程和考核暫行辦法，使每項(xiàng)工作、每個(gè)時(shí)點(diǎn)均有規(guī)可依。
(三) 突出案防重點(diǎn)。一是管員工，控制風(fēng)險(xiǎn)源。對(duì)員工管理做到嚴(yán)把聘用關(guān)、管理關(guān)、教育關(guān)、獎(jiǎng)懲關(guān)，構(gòu)筑起案防長(zhǎng)城，對(duì)重點(diǎn)人物進(jìn)行重點(diǎn)盯防，進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警，嚴(yán)控風(fēng)險(xiǎn)源。二是管機(jī)構(gòu)，控制風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。三是管法人，控制風(fēng)險(xiǎn)體。
(四)加強(qiáng)教育培訓(xùn)。在全轄開展了學(xué)政治、學(xué)業(yè)務(wù)、學(xué)文化、學(xué)法紀(jì)、學(xué)英模、練技術(shù)的“五學(xué)一練”活動(dòng)。首先，狠抓思想教育，思想是行為的先導(dǎo)，按照“八榮八恥”的.社會(huì)主義榮辱觀，在全轄開展職業(yè)道德教育，提高了員工隊(duì)伍的思想水平，在思想上筑起一道案防長(zhǎng)城。
(五)加大監(jiān)管力度。一是強(qiáng)化稽核監(jiān)督力量。認(rèn)真開展“四查、五清、八控”活動(dòng)，開展好決算真實(shí)性檢查、離任審計(jì)、內(nèi)控檢查、資金專項(xiàng)檢查等專項(xiàng)稽核和常規(guī)稽核。
銀行內(nèi)控工作情況總結(jié) 5
20xx年，我行運(yùn)營(yíng)服務(wù)工作在省行相關(guān)部門的指導(dǎo)下及支行領(lǐng)導(dǎo)班子的帶領(lǐng)下，轄內(nèi)運(yùn)營(yíng)服務(wù)人員緊緊圍繞省行的運(yùn)營(yíng)服務(wù)管理要求，認(rèn)真做好各項(xiàng)運(yùn)營(yíng)服務(wù)工作，為支行各項(xiàng)業(yè)務(wù)快速健康發(fā)展起助推劑及保架護(hù)航的作用，現(xiàn)將我行20xx年的運(yùn)營(yíng)服務(wù)工作總結(jié)如下：
一、績(jī)效目標(biāo)完成情況
20xx年xx支行運(yùn)營(yíng)服務(wù)及大風(fēng)險(xiǎn)板塊，堅(jiān)定不移地推進(jìn)轉(zhuǎn)型創(chuàng)新，認(rèn)真貫徹落實(shí)“穩(wěn)存款、拓客戶、增收益、控風(fēng)險(xiǎn)”的工作方針，在近年來(lái)業(yè)務(wù)發(fā)展持續(xù)高速的前提下，業(yè)務(wù)整體發(fā)展態(tài)勢(shì)良好，實(shí)現(xiàn)了今年主要績(jī)效指標(biāo)的“滿堂紅”。在內(nèi)控管理方面，支行逐步建立了有效的內(nèi)控體系，內(nèi)控考核不斷強(qiáng)化，員工內(nèi)控意識(shí)顯著提高，業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理更加完善，授信資產(chǎn)狀況良好，安保措施到位，內(nèi)控檢查監(jiān)控工作有序進(jìn)行，有力的保障了xx支行各項(xiàng)業(yè)務(wù)持續(xù)快速健康發(fā)展。在抓好內(nèi)控的同時(shí)深入開展反腐敗懲治工作和黨風(fēng)廉政建設(shè)，堅(jiān)持開展員工行為分析工作，今年以來(lái)沒有出現(xiàn)重大的責(zé)任事故、違法違規(guī)、重大差錯(cuò)或內(nèi)部案件。
二、重點(diǎn)工作及成效
今年以來(lái)，支行各條線進(jìn)一步提高對(duì)“合規(guī)經(jīng)營(yíng)”和“保平安、促發(fā)展”的思想認(rèn)識(shí)，把建立健全內(nèi)控制度，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)和案件防范工作當(dāng)做大事來(lái)抓，堅(jiān)持以業(yè)務(wù)發(fā)展為中心，以內(nèi)控制度為保證，一手抓業(yè)務(wù)開拓，一手抓內(nèi)控監(jiān)督，實(shí)行了 格執(zhí)行，從防范操作風(fēng)險(xiǎn)入手狠抓制度落實(shí)，逐步使管理工作向規(guī)范化方向邁進(jìn)。一是注重引導(dǎo)員工風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，防控操作風(fēng)險(xiǎn)。如三季度在領(lǐng)導(dǎo)的指導(dǎo)下重點(diǎn)加大對(duì)授權(quán)人員和柜員的監(jiān)控力度，對(duì)廣電支行、江南支行召開專題風(fēng)險(xiǎn)會(huì)議，下發(fā)風(fēng)險(xiǎn)提示，強(qiáng)化柜員風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)；二是注重引導(dǎo)培養(yǎng)員工風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。有計(jì)劃有步驟地選擇《營(yíng)業(yè)室經(jīng)理日志》到《心橋》，制定《20xx年季度柜員考核表》，以目標(biāo)為導(dǎo)向，促使員工成長(zhǎng)。
3、強(qiáng)化營(yíng)銷意識(shí)，積極為客戶服務(wù)。20xx年是轉(zhuǎn)型的一年，我樹立了“營(yíng)銷無(wú)小事”的觀念，堅(jiān)持拓展與維護(hù)并重，留心客戶的需求，留心客戶的每一句話，深度挖掘客戶價(jià)值，順利完成了總行下達(dá)的儲(chǔ)蓄存款任務(wù)。
4、強(qiáng)化隊(duì)伍意識(shí)，提高條線人員綜合能力。一是注重員工愛崗熱情和工作能力的提高。持續(xù)開展“營(yíng)業(yè)室員工輪崗體驗(yàn)”活動(dòng)，此舉得到行領(lǐng)導(dǎo)的大力支持，充分肯定為我行在加強(qiáng)案件專項(xiàng)治理，完善內(nèi)部控制機(jī)制上的有力舉措。二是注重溝通反饋控制行為偏差。適時(shí)與支行溝通會(huì)出差錯(cuò)、工作量、銀企對(duì)賬、業(yè)務(wù)授權(quán)等情況，有的放矢進(jìn)行會(huì)計(jì)輔導(dǎo)。
5、工作中存在的不足及今后的打算。一是學(xué)習(xí)不夠。時(shí)代在變、環(huán)境在變，銀行的工作也時(shí)時(shí)變化著，每每都有新的東西出現(xiàn)、新的情況發(fā)生，面對(duì)這種嚴(yán)峻的.挑戰(zhàn)，還缺乏一點(diǎn)學(xué)習(xí)的緊迫感和自覺性。二是對(duì)一些業(yè)務(wù)還不夠精通。掌握新的理論基礎(chǔ)、專業(yè)知識(shí)、工作方法以適應(yīng)我行的發(fā)展，這都需要我跟著形勢(shì)而改變，提高自己的履崗能力，把自己培養(yǎng)成為一個(gè)業(yè)務(wù)全面的銀行員工。
在今后的工作中，我將發(fā)揚(yáng)成績(jī)，克服不足，朝著以下幾個(gè)方面努力：
1、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，我將堅(jiān)持不懈的努力學(xué)習(xí)行里的新業(yè)務(wù)知識(shí)，并用于實(shí)踐，以更好的適應(yīng)我行發(fā)展的需要。
2、努力提高工作效率和質(zhì)量，積極配合領(lǐng)導(dǎo)和同事們把工作做得更好。
銀行內(nèi)控工作情況總結(jié) 6
時(shí)光荏苒，歲月如梭，轉(zhuǎn)瞬間，我們就即將邁過(guò)20xx年，對(duì)于剛從大學(xué)畢業(yè)，進(jìn)入建設(shè)銀行這個(gè)大家庭的我，在通過(guò)個(gè)人的努力以及領(lǐng)導(dǎo)和同事們的深切關(guān)懷下，更是有了比較可喜的進(jìn)步，在業(yè)務(wù)水平上也有了較大的提高。
隨著對(duì)本職工作的深入了解和不斷學(xué)習(xí)中，我深刻的體會(huì)到，只有不斷的學(xué)習(xí)和進(jìn)步，才能在工作崗位上發(fā)光發(fā)熱，才能為建行這個(gè)大家庭添磚加瓦。也需要自己的積極總結(jié)，才能提高自身的水平。我總結(jié)如下：
1.努力提高自身業(yè)務(wù)水平，以期能跟上新時(shí)期、新方向的銀行改革步伐
在前兩個(gè)月，進(jìn)入建行中橋儲(chǔ)蓄所后，通過(guò)積極的學(xué)習(xí)和領(lǐng)導(dǎo)及同事們的幫助，我的業(yè)務(wù)熟練度，有了較大提高，漸漸的能夠趕上老員工的工作速度，對(duì)自己的業(yè)務(wù)辦理流程也是慢慢的駕輕就熟，并且能夠在每天的工作完成后，進(jìn)行自我總結(jié)，發(fā)現(xiàn)自己的不足，以及重新思考自己的工作方式。在除了做好本職工作以外，還能幫助同事完成一些自己力所能及的業(yè)務(wù)。在掌握了自己的工作流程和范圍以后，還能積極的學(xué)習(xí)新知識(shí)、新業(yè)務(wù)等，在領(lǐng)導(dǎo)和同事的幫助下，我對(duì)這些知識(shí)及業(yè)務(wù)也有了初步的認(rèn)識(shí)和掌握。
2.以全新的姿態(tài)進(jìn)入新的崗位，在各個(gè)崗位上發(fā)光發(fā)熱
自從十一月初，服從領(lǐng)導(dǎo)的安排和崗位的'需要，我從儲(chǔ)蓄所調(diào)整到了對(duì)公業(yè)部門，在全新的工作崗位上，面對(duì)一些沒有接觸過(guò)的工作層面，我更加意識(shí)到自身的不足。對(duì)公業(yè)務(wù)一般交易金額較大，客戶更需要優(yōu)質(zhì)和細(xì)致的服務(wù)。因此，我也對(duì)自身的提高有了更嚴(yán)格的要求，在不影響辦理業(yè)務(wù)進(jìn)度的同時(shí)，更加仔細(xì)的核對(duì)好各種單據(jù)，以零錯(cuò)誤的工作原則嚴(yán)格要求自己，并且始終堅(jiān)持“客戶第一”的思想，把客戶的事情當(dāng)成自己的事來(lái)辦，換位思考問(wèn)題，急客戶之所急，想客戶之所想，大膽開拓思想，征對(duì)不同客戶采取不同的工作方式，努力為客戶提供最優(yōu)質(zhì)服務(wù)，以贏得客戶對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持，為客戶做到了微笑服務(wù)和優(yōu)質(zhì)服務(wù)。在進(jìn)入對(duì)公業(yè)務(wù)部短短的兩個(gè)月時(shí)間里，我已經(jīng)較為清晰的掌握了自己的工作流程和業(yè)務(wù)范圍，能夠較為輕松的面對(duì)各種業(yè)務(wù)需要。
3.在進(jìn)入建行的這幾個(gè)月，我積極參加公司以及部里組織的各種活動(dòng)，與同事之間的關(guān)系也更加和諧，在團(tuán)結(jié)同事的同時(shí)，也能盡自己的最大努力幫助同事做一些雜務(wù)，與同事之間做到了互助互信。自身也通過(guò)各種渠道努力去宣傳公司的各種業(yè)務(wù)及活動(dòng)，以吸引更多的客戶到建行來(lái)進(jìn)行業(yè)務(wù)的辦理。
在這幾個(gè)月，我也深切的體會(huì)到了我公司改革的步伐在加快，前進(jìn)的速度在提升，隨著這些一步步前進(jìn)的改革步伐，我更應(yīng)該在隨時(shí)的自我總結(jié)和進(jìn)步中，提升自己的業(yè)務(wù)水平，不斷的努力、不斷的學(xué)習(xí)新的業(yè)務(wù)知識(shí)，才能順應(yīng)到公司改革的洪流中去。
銀行內(nèi)控工作情況總結(jié) 7
xx分行內(nèi)控監(jiān)察部按照上級(jí)行和本行內(nèi)控工作重點(diǎn)，今年根據(jù)內(nèi)控合規(guī)工作新要求，在努力完成審計(jì)檢查工作的同時(shí)，積極轉(zhuǎn)變觀念，推進(jìn)內(nèi)控體系建設(shè)、探索合規(guī)管理、完善操作風(fēng)險(xiǎn)管理等工作�，F(xiàn)把全年內(nèi)控合規(guī)工作總結(jié)如下：
一、積極創(chuàng)新內(nèi)控管理手段，建立良好內(nèi)控文化氛圍
1、制定《中國(guó)工商銀行xx分行今年內(nèi)控指導(dǎo)意見》。 根據(jù)建設(shè)“治理優(yōu)良、資本充足、內(nèi)控嚴(yán)密、運(yùn)營(yíng)安全、服務(wù)和效益良好、具有較強(qiáng)國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力”世界一流銀行的經(jīng)營(yíng)理念。提出了今年內(nèi)控管理工作五方面目標(biāo)：一是完善內(nèi)控體系建設(shè)，積極營(yíng)造全員參與的氛圍、樹立內(nèi)控先行的理念、構(gòu)建主動(dòng)合規(guī)的內(nèi)控文化；二是強(qiáng)化內(nèi)控基礎(chǔ)工作，進(jìn)一步完善內(nèi)控防案履職網(wǎng)絡(luò)建設(shè)，內(nèi)控評(píng)價(jià)結(jié)果力爭(zhēng)比上年提高一個(gè)層次；三是按照總、省行全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作要求，初步建立全行風(fēng)險(xiǎn)管理體系；四是構(gòu)建全行內(nèi)控管理信息平臺(tái)，實(shí)現(xiàn)內(nèi)控管理資源共享，降低內(nèi)控管理成本，提高風(fēng)險(xiǎn)控制效率；五是全行實(shí)現(xiàn)安全無(wú)事故、無(wú)案件、無(wú)重大差錯(cuò)。
為保證目標(biāo)實(shí)現(xiàn)提出了五大方面19項(xiàng)工作措施：一是大力推進(jìn)內(nèi)控體系建設(shè)，構(gòu)筑良好內(nèi)控環(huán)境，提高內(nèi)控管理水平；二是積極探索合規(guī)管理模式，初步建立合規(guī)管理體系；三是進(jìn)一步完善操作風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估，完善操作風(fēng)險(xiǎn)管理；四是加強(qiáng)重點(diǎn)業(yè)務(wù)領(lǐng)域的審計(jì)和檢查，提高審計(jì)檢查工作的針對(duì)性和有效性；五是加強(qiáng)與監(jiān)管部門及外部審計(jì)的溝通協(xié)調(diào)。
2、根據(jù)內(nèi)控合規(guī)、操作風(fēng)險(xiǎn)防范要求對(duì)內(nèi)控網(wǎng)絡(luò)辦法進(jìn)行了新一輪的修訂，以進(jìn)一步規(guī)范內(nèi)控檢查監(jiān)督網(wǎng)絡(luò)體系成員履職行為。
根據(jù)省分行內(nèi)控管理和各項(xiàng)業(yè)務(wù)及管理體制的發(fā)展要求，對(duì)《中國(guó)工商銀行xx分行內(nèi)控管理檢查監(jiān)督網(wǎng)絡(luò)體系實(shí)施辦法（試行）》進(jìn)行了相應(yīng)的修訂。一是進(jìn)一步拓展網(wǎng)絡(luò)功能；二是進(jìn)一步明確網(wǎng)絡(luò)成員范圍和層次劃分；三是進(jìn)一步整合網(wǎng)絡(luò)管理各項(xiàng)制度；四是進(jìn)一步規(guī)范各項(xiàng)報(bào)告格式；五是進(jìn)一步完善考核評(píng)價(jià)體系。
制定、修訂的其他內(nèi)控制度有《中國(guó)工商銀行xx分行內(nèi)控管理考核辦法（今年版）》、《中國(guó)工商銀行xx分行機(jī)關(guān)管理部門內(nèi)控管理考核辦法（今年版）》等。
3、抓好內(nèi)控述職工作。為完善內(nèi)控防案工作問(wèn)責(zé)制度，進(jìn)一步加強(qiáng)支行內(nèi)控管理和防案工作，根據(jù)上級(jí)行內(nèi)控述職指導(dǎo)意見和分行內(nèi)控委會(huì)議精神，為確實(shí)落實(shí)“各行（部）‘一把手’內(nèi)控防案工作的第一責(zé)任人職責(zé)，全面履行對(duì)內(nèi)控防案工作的直接領(lǐng)導(dǎo)職責(zé)，對(duì)本行（部）的內(nèi)控防案工作負(fù)總責(zé)；分管領(lǐng)導(dǎo)是分管部門和專業(yè)內(nèi)控防案工作的直接責(zé)任人，負(fù)責(zé)把分管專業(yè)的內(nèi)控防案工作納入到日常工作中，對(duì)分管工作內(nèi)控防案工作負(fù)責(zé)”的內(nèi)控要求，擬定了《xx分行支行行長(zhǎng)內(nèi)控工作述職方案及今年度述職計(jì)劃》，要求各支行（部）所有助理以上人員進(jìn)行內(nèi)控述職。為確保述職會(huì)起到實(shí)效，會(huì)前，以幫助各支行發(fā)現(xiàn)內(nèi)控管理不足為目的精心準(zhǔn)備述職材料，整理了20xx年全年各支行接受上級(jí)行各項(xiàng)審計(jì)、檢查、內(nèi)控評(píng)價(jià)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題和各項(xiàng)涉及內(nèi)控考核的有關(guān)數(shù)據(jù)，并就各支行20xx年內(nèi)控管理情況和相關(guān)問(wèn)題整改情況設(shè)計(jì)了部分問(wèn)題。會(huì)后，就述職中反映的問(wèn)題和行領(lǐng)導(dǎo)相關(guān)要求向各支行提出了整改建議，對(duì)述職工作情況及時(shí)進(jìn)行總結(jié)和通報(bào)，肯定工作成績(jī)，推廣工作經(jīng)驗(yàn)，分析存在問(wèn)題，指導(dǎo)各行提高內(nèi)控履職水平。
4、落實(shí)內(nèi)控重點(diǎn)聯(lián)系行制度。今年，我行出臺(tái)了《內(nèi)控重點(diǎn)支行管理辦法》，落實(shí)對(duì)轄內(nèi)內(nèi)控管理相對(duì)較為薄弱的支行實(shí)行對(duì)口幫教，今年主要落實(shí)了以下工作，一是從內(nèi)部管理、業(yè)務(wù)指導(dǎo)、人員培訓(xùn)三個(gè)方面加強(qiáng)對(duì)支行幫輔工作的，尤其突出教育、培訓(xùn)、交流、分析方面的重點(diǎn)幫輔工作，分行內(nèi)控分管行長(zhǎng)王青英率領(lǐng)內(nèi)控監(jiān)察部、個(gè)人業(yè)務(wù)部、貸后管理中心、運(yùn)行管理部負(fù)責(zé)人一行到重點(diǎn)支行召開幫輔現(xiàn)場(chǎng)溝通會(huì)；二是組織重點(diǎn)支行與內(nèi)控管理先進(jìn)行進(jìn)行內(nèi)控履職交流會(huì)，9月在海寧召開了現(xiàn)場(chǎng)會(huì)，由海寧支行行長(zhǎng)、內(nèi)控專管員、綜合業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)人、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、營(yíng)業(yè)經(jīng)理等從各自的層面介紹了自己在內(nèi)控防案履職過(guò)程中的經(jīng)驗(yàn)和體會(huì)，對(duì)內(nèi)控管理重點(diǎn)行實(shí)行一對(duì)一幫輔。通過(guò)幫教工作，重點(diǎn)支行內(nèi)控管理水平有較大提高，其中平湖支行進(jìn)步較大，內(nèi)控評(píng)價(jià)得分是所有支行中提高最多的。
5、完善內(nèi)控專管員管理。
（1）為充分發(fā)揮支行內(nèi)控專管員在組織、協(xié)調(diào)、強(qiáng)化內(nèi)控管理、防范操作風(fēng)險(xiǎn)中的作用，更好地貫徹落實(shí)省分行《內(nèi)控專管員管理辦法》和《xx分行內(nèi)控防案履職網(wǎng)絡(luò)實(shí)施辦法》中內(nèi)控專管員相關(guān)要求，出臺(tái)了《內(nèi)控專管員履職規(guī)范細(xì)則》。該細(xì)則對(duì)內(nèi)控專管員的聘任和崗位設(shè)置、日常工作、檔案管理和報(bào)告制度、工作權(quán)限、管理和考核五方面內(nèi)容進(jìn)行了詳細(xì)的規(guī)范。該細(xì)則充分考慮了上級(jí)行的要求和xx分行內(nèi)控防案網(wǎng)絡(luò)的特點(diǎn)，一是對(duì)內(nèi)控機(jī)制管理、風(fēng)險(xiǎn)管理、日常督促提醒等較為抽象的工作進(jìn)行了量化規(guī)定；二是對(duì)報(bào)告內(nèi)容和報(bào)告時(shí)限進(jìn)行了詳細(xì)劃分；三是著重強(qiáng)調(diào)了內(nèi)控信息的重要性，對(duì)專管員內(nèi)控信息報(bào)送作出了較高要求；四是規(guī)范了內(nèi)控專管員的責(zé)任制，規(guī)定內(nèi)控專管員承擔(dān)全行實(shí)現(xiàn)內(nèi)部控制目標(biāo)、規(guī)范合規(guī)管理、防范操作風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)防案件的指導(dǎo)、培訓(xùn)、檢查、監(jiān)督、修正、報(bào)告的責(zé)任；五是規(guī)范了考核結(jié)果的運(yùn)用，對(duì)連續(xù)兩年考核排名靠后的專管員要求支行進(jìn)行換崗。
（2）向內(nèi)控專管員開放了審計(jì)非現(xiàn)場(chǎng)通用查詢系統(tǒng)，使該系統(tǒng)的數(shù)據(jù)篩選和統(tǒng)計(jì)功能得到充分發(fā)揮，也提高了該系統(tǒng)的利用率，同時(shí)為規(guī)范使用，還制定了嚴(yán)格的管理制度。為此，還邀請(qǐng)了省分行開發(fā)此系統(tǒng)的王光紅老師前來(lái)講課，通過(guò)授課，使內(nèi)控專管員和總會(huì)計(jì)的使用能力大大提高，為進(jìn)一步開展非現(xiàn)場(chǎng)檢查打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
6、組織分行內(nèi)控合規(guī)知識(shí)競(jìng)賽。競(jìng)賽的主要內(nèi)容涉及全行各專業(yè)的各項(xiàng)規(guī)章制度和操作流程，銀監(jiān)會(huì)和上級(jí)行關(guān)于內(nèi)控合規(guī)的各項(xiàng)基本制度，獎(jiǎng)罰措施等。本次知識(shí)競(jìng)賽突破了以往知識(shí)競(jìng)賽的慣例，在形式上作了不少創(chuàng)新，取得了很好的效果。一是通過(guò)抽簽決定了機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人、客戶經(jīng)理、營(yíng)業(yè)經(jīng)理、綜合柜員和內(nèi)控專管員等崗位人員參加必答題環(huán)節(jié)的比賽，使得參加比賽的人員更多，突出了“合規(guī)人人有責(zé)”的內(nèi)控合規(guī)文化理念。二是各支行以方陣形式參加比賽，在回答必答題時(shí)如果指定人員不能回答，可以向方陣求助，活潑了現(xiàn)場(chǎng)氣氛。三是為突出對(duì)實(shí)際工作的指導(dǎo)意義，專門組織業(yè)務(wù)部門編制拍攝了多篇案例錄像，集中了業(yè)務(wù)過(guò)程中的違章現(xiàn)象，通過(guò)直觀生動(dòng)的案例展示，一方面使競(jìng)賽過(guò)程生動(dòng)活潑，另一方面，也使員工獲得了不少內(nèi)控合規(guī)知識(shí)。
7、積極組織各項(xiàng)內(nèi)控評(píng)價(jià)相關(guān)工作
（1）根據(jù)省分行今年版內(nèi)控評(píng)價(jià)辦法，結(jié)合我行實(shí)際，今年我行對(duì)下轄各支行進(jìn)行了內(nèi)控評(píng)價(jià)，從現(xiàn)場(chǎng)評(píng)價(jià)情況看，各行內(nèi)控管理水平有較大提高，一是得分普遍提高，幅度較大；二是控制環(huán)境、信息交流等內(nèi)控基礎(chǔ)工作方面基本杜絕了失分；三是發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的性質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)度比去年有較大幅度的下降，同時(shí)問(wèn)題分布的.范圍也大大縮小了；四是部分原來(lái)內(nèi)控管理基礎(chǔ)比較薄弱的行今年有較大改觀，如平湖支行今年不但杜絕了內(nèi)控基礎(chǔ)方面的扣分，而且得分提高幅度較大。
（2）對(duì)20xx年省分行評(píng)價(jià)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，我行已落實(shí)整改，所有問(wèn)題均整改落實(shí)到位；對(duì)今年內(nèi)控評(píng)價(jià)問(wèn)題正著手開始組織整改。
（3）認(rèn)真布置落實(shí)銀監(jiān)局內(nèi)控評(píng)價(jià)的自查工作，自查在三個(gè)層面展開，一是內(nèi)控合規(guī)管理部門對(duì)全行近兩年來(lái)的內(nèi)控管理狀況進(jìn)行全面回顧總結(jié)，同時(shí)整理相應(yīng)的內(nèi)控管理材料，做好銀監(jiān)分局現(xiàn)場(chǎng)評(píng)價(jià)的資料準(zhǔn)備工作；二是布置各專業(yè)部門針對(duì)自查方案，對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)從管理部門角度檢查文件制度方面的問(wèn)題，對(duì)涉及業(yè)務(wù)的進(jìn)行全面自查；三是布置各支行主要針對(duì)操作環(huán)節(jié)進(jìn)行全面自查�，F(xiàn)銀監(jiān)局現(xiàn)場(chǎng)評(píng)價(jià)工作已順利結(jié)束，評(píng)價(jià)結(jié)果尚未反饋。
二、積極探索合規(guī)工作思路，完善合規(guī)體制建設(shè)
1、以完善內(nèi)控合規(guī)網(wǎng)絡(luò)化管理為基本點(diǎn)建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制
�。�1）進(jìn)一步完善績(jī)效考核制度，加大內(nèi)控合規(guī)考核力度。一是在支行內(nèi)控合規(guī)考核辦法中，我們?cè)黾恿撕弦?guī)管理的考核比例，使得支行內(nèi)控考核重點(diǎn)更傾向于合規(guī)管理的要求；二是對(duì)分行各部室的考核強(qiáng)調(diào)了必須及時(shí)跟蹤相關(guān)政策的變化，對(duì)有關(guān)規(guī)章制度進(jìn)行梳理、整合、完善的內(nèi)容，同時(shí)強(qiáng)調(diào)了對(duì)銀監(jiān)局、人行等外部各項(xiàng)合規(guī)檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，必須追究相應(yīng)管理部門責(zé)任。
�。�2）進(jìn)一步完善內(nèi)控合規(guī)人員履職責(zé)任制度和支行行長(zhǎng)內(nèi)控合規(guī)述職制度，加大合規(guī)問(wèn)責(zé)力度。一是通過(guò)修訂《內(nèi)控合規(guī)網(wǎng)絡(luò)成員履職實(shí)施辦法》，規(guī)范了內(nèi)控合規(guī)各管理層面人員的職責(zé)范圍和履職責(zé)任制，界定了履行內(nèi)控合規(guī)職責(zé)不到位而造成后果的網(wǎng)絡(luò)成員應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任；二是進(jìn)一步完善支行行長(zhǎng)內(nèi)控合規(guī)述職制度；三是進(jìn)一步完善員工抵制檢舉重大違規(guī)違紀(jì)行為和堵截案件獎(jiǎng)勵(lì)制度，加大誠(chéng)信舉報(bào)宣傳力度。
2、以防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)為立足點(diǎn)認(rèn)真清理規(guī)章制度
�。�1）全面排查業(yè)務(wù)制度流程合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，清理規(guī)章制度和業(yè)務(wù)流程。由于業(yè)務(wù)辦法制定權(quán)集中在總行層面，我行清理重點(diǎn)是本行制定的一些補(bǔ)充性的制度和業(yè)務(wù)流程。今年我行共計(jì)清理各項(xiàng)制度和業(yè)務(wù)流程131個(gè)，其中整合3個(gè)，修訂34個(gè)，廢止18個(gè)，繼續(xù)執(zhí)行76個(gè)。
�。�2）建立日�；弦�(guī)審議制度。為確保我行各項(xiàng)業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營(yíng)，從源頭上對(duì)各項(xiàng)制度辦法進(jìn)行合規(guī)控制，我行今年實(shí)行了“制度合規(guī)審議流程”，規(guī)定各業(yè)務(wù)部門在制定各項(xiàng)業(yè)務(wù)規(guī)定、操作流程時(shí)，必須報(bào)送內(nèi)控監(jiān)察部合規(guī)人員進(jìn)行合規(guī)審議，從是否符合國(guó)家法律法規(guī)、監(jiān)管要求和總行的規(guī)定等方面進(jìn)行全面審視，使各項(xiàng)規(guī)章制度、程序符合法規(guī)制度要求，規(guī)避因不符合法律法規(guī)和監(jiān)管要求而造成的合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)。今年內(nèi)控監(jiān)察部已分別對(duì)結(jié)算與電子銀行部的“電子銀行申請(qǐng)表填寫規(guī)范”、“網(wǎng)上銀行代發(fā)工資辦法”、個(gè)人業(yè)務(wù)部“‘1+1’個(gè)人組合貸款業(yè)務(wù)指引”、保衛(wèi)部“xx庫(kù)區(qū)實(shí)地守護(hù)操作規(guī)程”、“xx安邦押運(yùn)業(yè)務(wù)操作流程”等進(jìn)行了合規(guī)審核。
三、以操作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)指標(biāo)為抓手，加強(qiáng)操作風(fēng)險(xiǎn)管理
1、及時(shí)監(jiān)測(cè)、分析和報(bào)告各業(yè)務(wù)領(lǐng)域的操作風(fēng)險(xiǎn)。做好全年操作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)工作，并針對(duì)產(chǎn)生的操作風(fēng)險(xiǎn)，提出多方面加強(qiáng)操作風(fēng)險(xiǎn)管理建議，如提高信貸工作前瞻性，切實(shí)做好貸前調(diào)查工作，把信貸風(fēng)險(xiǎn)控制關(guān)口前移，嚴(yán)把風(fēng)險(xiǎn)質(zhì)量關(guān)；進(jìn)一步落實(shí)貸后管理工作責(zé)任制，定期進(jìn)行考核評(píng)價(jià)，并與相關(guān)責(zé)任人績(jī)效工資掛鉤，努力提高信貸從業(yè)人員的貸后管理水平；加強(qiáng)對(duì)經(jīng)營(yíng)者的動(dòng)態(tài)和貸款日常動(dòng)態(tài)的管理，特別是企業(yè)法定代表人風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信息、企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信息和企業(yè)出現(xiàn)重大異常情況下，要進(jìn)行認(rèn)真分析，從感性和理性兩方面判斷企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)情況及貸款風(fēng)險(xiǎn)狀況；處理好抓存款業(yè)務(wù)與履行反洗錢的工作職責(zé)之間的關(guān)系，認(rèn)真落實(shí)反洗錢工作制度，杜絕因工作失誤而造成操作風(fēng)險(xiǎn)；充分發(fā)揮銀行卡專管員的作用，保障他們服務(wù)于本職工作的時(shí)間，重視上門催收工作，合理安排車輛或交通費(fèi)用，提高催收成功率與及時(shí)分析風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的原因，根據(jù)不同對(duì)象有針對(duì)性地采取各種措施，必要時(shí)通過(guò)公安、司法等手段強(qiáng)制清收等建議。
2、認(rèn)真落實(shí)操作風(fēng)險(xiǎn)管理指導(dǎo)，一是建立操作風(fēng)險(xiǎn)提示制度，對(duì)內(nèi)控監(jiān)察部各項(xiàng)合規(guī)檢查和審計(jì)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題中的操作風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題均向被檢查單位作出風(fēng)險(xiǎn)提示并提出防范風(fēng)險(xiǎn)的建議；二是建立操作風(fēng)險(xiǎn)通報(bào)制度，對(duì)上述情況同時(shí)通報(bào)相關(guān)業(yè)務(wù)部門。
3、認(rèn)真組織總行《業(yè)務(wù)操作指南》培訓(xùn)及考試工作 我行成立了以卜克強(qiáng)行長(zhǎng)為組長(zhǎng)，各位副行長(zhǎng)為副組長(zhǎng)，各部門總經(jīng)理為成員的領(lǐng)導(dǎo)小組，全面負(fù)責(zé)指導(dǎo)、協(xié)調(diào)、檢查和推廣工作。
�。�1）積極采取多種形式進(jìn)行培訓(xùn)活動(dòng)。一是落實(shí)專業(yè)部門組織開展專業(yè)培訓(xùn)，電子銀行、會(huì)計(jì)、國(guó)際業(yè)務(wù)等采取集中授課的方式，由分行相關(guān)部門組成巡回授課組，到各支行進(jìn)行授課；二是針對(duì)涉及人員較少的專業(yè)，采取自學(xué)為主的方式；三是支行層面采取通過(guò)“網(wǎng)點(diǎn)三會(huì)”、網(wǎng)訊、綜合業(yè)務(wù)信息平臺(tái)交流學(xué)習(xí)，組織營(yíng)業(yè)經(jīng)理集中學(xué)習(xí)和交流，開展“學(xué)習(xí)貫徹指南，查找薄弱環(huán)節(jié)”建議活動(dòng)，組織知識(shí)競(jìng)賽、辯論賽等形式，進(jìn)一步拓展學(xué)習(xí)渠道，加深員工印象。
（2）采取多種形式檢驗(yàn)培訓(xùn)效果。一是建立目標(biāo)責(zé)任制，在制定《07年xx分行內(nèi)控工作指導(dǎo)意見》時(shí)中明確規(guī)定以《業(yè)務(wù)操作指南》確定的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)為內(nèi)控工作準(zhǔn)則；二是在內(nèi)控防案履職網(wǎng)絡(luò)制度中明確《業(yè)務(wù)操作指南》作為網(wǎng)絡(luò)成員履職的檢查重點(diǎn)；三是落實(shí)日常管理措施，把操作指南內(nèi)容作為日常審計(jì)重點(diǎn)；四是落實(shí)考前輔導(dǎo)工作，分行內(nèi)控辦收集整理了《業(yè)務(wù)操作指南》各類型試題，下發(fā)支行，要求組織學(xué)習(xí)；五是認(rèn)真組織省分行統(tǒng)一考試，本次考試，根據(jù)省分行的要求，我行組織136名員工集中到分行參加考試，除一人參加總行在湖南的培訓(xùn)缺考外，其他135位員工均認(rèn)真參加了考試，合格率為100％；六是組織內(nèi)控防案知識(shí)競(jìng)賽，深化培訓(xùn)效果，我行組織了內(nèi)控防案知識(shí)競(jìng)賽，其中，《業(yè)務(wù)操作指南》被作為一項(xiàng)重要內(nèi)容，占總題量的15％左右。
四、轉(zhuǎn)變內(nèi)審理念，突出重點(diǎn)做好審計(jì)工作
1、認(rèn)真做好上級(jí)行布置的各項(xiàng)專項(xiàng)審計(jì)及檢查
（1）根據(jù)省分行《關(guān)于開展案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作的通知》及浙江銀監(jiān)局《關(guān)于對(duì)浙江轄內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開展案件風(fēng)險(xiǎn)排查的通知》文件要求，全行共成立檢查組44個(gè)，參加檢查人員166人，我行還成立督查組，對(duì)各行排查情況進(jìn)行督查，確保各行排查工作落到實(shí)處。整個(gè)排查工作共查出319個(gè)問(wèn)題，涉及問(wèn)題金額億元。
�。�2）抓好重要崗位和高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)專項(xiàng)檢查和整改工作。根據(jù)省分行《關(guān)于對(duì)部分重要崗位和高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)進(jìn)行專項(xiàng)檢查的通知》的文件要求，我行組成檢查組，對(duì)分行業(yè)務(wù)處理中心、現(xiàn)金營(yíng)運(yùn)中心、財(cái)富管理中心、銀行卡中心、分行營(yíng)業(yè)部和轄屬嘉善、平湖支行的營(yíng)業(yè)部、市場(chǎng)部、財(cái)富中心及嘉善電廠橋分理處、平湖環(huán)北分理處進(jìn)行了突擊檢查。針對(duì)省分行和本行突擊檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題情況下發(fā)了《關(guān)于近期重要業(yè)務(wù)突擊檢查情況的通報(bào)》，在全行范圍內(nèi)進(jìn)行了通報(bào)，要求各行部必須進(jìn)一步落實(shí)“兩手抓”，抓好問(wèn)題的整改工作。
�。�3）根據(jù)總行《關(guān)于組織重要經(jīng)營(yíng)事項(xiàng)重點(diǎn)檢查》的要求，由內(nèi)控合規(guī)部門牽頭開展現(xiàn)場(chǎng)自查工作。在落實(shí)檢查的過(guò)程中，一是注意與省分行溝通，確保檢查工作能夠規(guī)范、順利展開；二是做好整合協(xié)調(diào)工作，制作了分行檢查項(xiàng)目安排表、各部門分管領(lǐng)導(dǎo)和聯(lián)系人的通訊錄、檢查組成員通訊錄和聯(lián)合檢查組檢查時(shí)間和人員安排表，為確保整合檢查，先后4次協(xié)調(diào)檢查時(shí)間和檢查人員，確保以最佳時(shí)間安排和最佳線路完成聯(lián)合檢查，減輕支行的接待負(fù)擔(dān)；三是規(guī)范檢查工作，本次自查規(guī)范了統(tǒng)一的工作底稿、取證書、報(bào)告書格式，并要求檢查一條邊到底，中間不得更換檢查人員，以便最大程度統(tǒng)一檢查標(biāo)準(zhǔn)；四是抓好落實(shí)整改工作。
（4）根據(jù)省分行工作布置，抓好電子銀行業(yè)務(wù)合規(guī)性調(diào)查工作。對(duì)分行電子銀行部、業(yè)務(wù)處理中心、分行營(yíng)業(yè)部及嘉善、海寧支行的部分電子銀行業(yè)務(wù)進(jìn)行了專項(xiàng)調(diào)查。針對(duì)調(diào)查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，提出五方面的整改建議，及時(shí)提示電子銀行業(yè)務(wù)在管理和操作中的風(fēng)險(xiǎn)狀況，促進(jìn)xx分行電子銀行業(yè)務(wù)的健康持續(xù)發(fā)展。
2、針對(duì)重點(diǎn)業(yè)務(wù)組織專項(xiàng)審計(jì)和合規(guī)檢查
�。�1）針對(duì)部分網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)業(yè)經(jīng)理履職不到位情況發(fā)生較為頻率的現(xiàn)狀，內(nèi)控監(jiān)察部為了加強(qiáng)營(yíng)業(yè)經(jīng)理的內(nèi)控防案工作，促進(jìn)營(yíng)業(yè)經(jīng)理認(rèn)真履行職責(zé)，及時(shí)防范風(fēng)險(xiǎn)、堵塞漏洞，組織內(nèi)控人員對(duì)下屬五個(gè)支行及本級(jí)營(yíng)業(yè)部的部分網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)業(yè)經(jīng)理履職情況進(jìn)行了抽查。檢查采取了現(xiàn)場(chǎng)和非現(xiàn)場(chǎng)相結(jié)合的方式，并抽查一定時(shí)段錄像予以核實(shí)。對(duì)個(gè)別營(yíng)業(yè)經(jīng)理在履職工作中不到位的地方，檢查人員當(dāng)場(chǎng)指正并提出合理化建議，及時(shí)總結(jié)其他網(wǎng)點(diǎn)的先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)，幫助營(yíng)業(yè)經(jīng)理提高履職能力，把今后的工作做細(xì)做好。
（2）針對(duì)部分總會(huì)計(jì)在崗時(shí)間較長(zhǎng)等因素，為了促進(jìn)總會(huì)計(jì)認(rèn)真履行職責(zé)，及時(shí)防范風(fēng)險(xiǎn)、堵塞漏洞，組織內(nèi)控人員對(duì)轄內(nèi)4名總會(huì)計(jì)的履職情況進(jìn)行了專項(xiàng)審計(jì)。檢查采取了現(xiàn)場(chǎng)和非現(xiàn)場(chǎng)相結(jié)合的方式，檢查人員認(rèn)真分析其履職中不夠到位的環(huán)節(jié)，并提出合理化建議，幫助總會(huì)計(jì)提高履職能力，把今后的工作做細(xì)做好。
�。�3）為強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理，跟蹤落實(shí)審計(jì)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題整改情況，鞏固審計(jì)成果，防范操作風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)去年審計(jì)中發(fā)現(xiàn)問(wèn)題較多的個(gè)人經(jīng)營(yíng)性貸款和�。ㄎⅲ┬推髽I(yè)信貸業(yè)務(wù)開展后續(xù)審計(jì)。兩項(xiàng)審計(jì)共發(fā)現(xiàn)問(wèn)題54個(gè)，提出建議26條，被審計(jì)行采納26條。
3、認(rèn)真開展非現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)
�。�1）做好利息收支核對(duì)和利率政策執(zhí)行季度常規(guī)非現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)。針對(duì)中長(zhǎng)期貸款利率一期一調(diào)整操作上的問(wèn)題，牽頭召集信貸管理和運(yùn)行管理部門共同研究利率調(diào)整工作，規(guī)范利率執(zhí)行，減少不必要的手工計(jì)息和差錯(cuò)，提高了利率執(zhí)行的合規(guī)性。
�。�2）開展日常排查工作，今年我行對(duì)貸款用途、反交易、單位定期存款、匯票簽發(fā)、營(yíng)業(yè)經(jīng)理代班等進(jìn)行了排查，因未發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，故未形成報(bào)告。
（3）拓展通用查詢系統(tǒng)的使用范圍，今年在征得省分行內(nèi)控合規(guī)部同意后，向支行內(nèi)控專管員、總會(huì)計(jì)、分行運(yùn)行管理部開放了通用查詢系統(tǒng)，進(jìn)一步提高了系統(tǒng)使用效率。
4、加強(qiáng)關(guān)鍵崗位管理，一是做好離任離崗審計(jì)工作，今年共計(jì)開展支行助理以上人員離任、責(zé)任審計(jì)9項(xiàng)，二級(jí)支行行長(zhǎng)以上管理人員離崗、強(qiáng)制離崗審計(jì)23項(xiàng)；二是配合人力資源部制訂了《xx分行關(guān)于規(guī)范關(guān)鍵崗位離崗審計(jì)和檢查補(bǔ)充細(xì)則》，界定了各崗位檢查承擔(dān)部門，規(guī)范了檢查程序。
5、認(rèn)真落實(shí)各項(xiàng)審計(jì)檢查工作發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的整改，截至報(bào)告日，已到整改期限的審計(jì)檢查涉及問(wèn)題已全部落實(shí)整改。
6、積極落實(shí)內(nèi)控處罰，完善違規(guī)違章系統(tǒng)的管理。據(jù)統(tǒng)計(jì)，1－11月份各項(xiàng)審計(jì)檢查共計(jì)扣點(diǎn)46人次93點(diǎn)，經(jīng)濟(jì)處罰元，獎(jiǎng)勵(lì)元；同時(shí)分行內(nèi)控辦公室定期檢查支行違規(guī)違章信息庫(kù)管理情況，各支行內(nèi)控專管員均能及時(shí)輸入各項(xiàng)檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及扣點(diǎn)情況，并向分行內(nèi)控辦定期上報(bào)問(wèn)題整改進(jìn)展及支行違規(guī)違章信息庫(kù)使用情況。
五、努力提高內(nèi)控合規(guī)人員整體素質(zhì)，完善人員管理
1、我行目前設(shè)立合并履行職責(zé)的綜合部門——內(nèi)控監(jiān)察部，承擔(dān)了原內(nèi)控合規(guī)和監(jiān)察室的職能，其中專職從事內(nèi)控合規(guī)工作人員10人。
2、人員專業(yè)資格水平情況，本科5人、大專5人；中級(jí)職稱8人、初級(jí)職稱2人。
3、內(nèi)控合規(guī)人員培訓(xùn)情況，今年我行內(nèi)控合規(guī)人員除按規(guī)定參加上級(jí)行舉辦的反洗錢、內(nèi)控合規(guī)等集中和視頻培訓(xùn)外，還自行組織了審計(jì)通用查詢系統(tǒng)培訓(xùn)，時(shí)間一天，參加人員21人。另外參加業(yè)務(wù)部門組織的培訓(xùn)班12人次。
4、內(nèi)控工作信息交流情況，我行今年重視內(nèi)控信息交流，一是《內(nèi)控履職人員網(wǎng)絡(luò)化管理》在xx銀監(jiān)局組織的同業(yè)合規(guī)管理交流會(huì)上作了經(jīng)驗(yàn)介紹；二是積極向各級(jí)媒體投稿宣傳我行各項(xiàng)內(nèi)控動(dòng)態(tài)，全年累計(jì)分行網(wǎng)訊采納43篇，省分行網(wǎng)訊采納30篇，總行網(wǎng)訊采納4篇，省分行行報(bào)采納2篇，另內(nèi)控辦向省分行內(nèi)控合規(guī)工作動(dòng)態(tài)組織推薦稿件39篇。
5、內(nèi)控合規(guī)信息系統(tǒng)建設(shè)情況，我行重視各內(nèi)控信息系統(tǒng)建設(shè)，一是規(guī)范“內(nèi)控合規(guī)園地”的使用，要求各支行的內(nèi)控報(bào)告事項(xiàng)均通過(guò)系統(tǒng)完成，并按系統(tǒng)上報(bào)時(shí)間進(jìn)行考核；二是認(rèn)真使用“稽核業(yè)務(wù)綜合系統(tǒng)”，所有信息按要求輸入，并制定專人定期管理；三是加強(qiáng)“金融法規(guī)制度庫(kù)”管理，做好C級(jí)庫(kù)的維護(hù)輸入工作。
6、配合上級(jí)行借調(diào)人員情況，全年被上級(jí)行借調(diào)17人次累計(jì)219天。
六、20xx年內(nèi)控合規(guī)工作思路
20xx年內(nèi)控合規(guī)工作總體思路為：內(nèi)控管理機(jī)制要更加完善，合規(guī)管理要不斷深化，操作風(fēng)險(xiǎn)管理要加以創(chuàng)新，審計(jì)和檢查工作要突出重點(diǎn)，內(nèi)控合規(guī)部門基礎(chǔ)建設(shè)再上新臺(tái)階。
1、以內(nèi)控評(píng)價(jià)為抓手，推動(dòng)內(nèi)控管理機(jī)制的完善
�。�1）要進(jìn)一步做好內(nèi)控評(píng)價(jià)工作。經(jīng)過(guò)這幾年的建設(shè)，內(nèi)控評(píng)價(jià)工作日趨完善，已經(jīng)成為加強(qiáng)內(nèi)控建設(shè)的一項(xiàng)重要制度。20xx年要繼續(xù)做好內(nèi)控評(píng)價(jià)工作，要通過(guò)內(nèi)控評(píng)價(jià)工作，推動(dòng)各行內(nèi)控管理體系的完善，促進(jìn)各行加快內(nèi)控制度建設(shè)。20xx年的內(nèi)控評(píng)價(jià)要根據(jù)我行內(nèi)控管理體系建設(shè)的新規(guī)定、新要求，完善內(nèi)控評(píng)價(jià)指標(biāo)體系，改進(jìn)評(píng)價(jià)的方式方法，進(jìn)一步強(qiáng)化內(nèi)控評(píng)價(jià)的全面性和客觀性。內(nèi)控評(píng)價(jià)工作要充分利用非現(xiàn)場(chǎng)分析手段，擴(kuò)大評(píng)價(jià)工作的覆蓋面。同時(shí)，要推動(dòng)各行利用內(nèi)控評(píng)價(jià)的方式，來(lái)完善對(duì)網(wǎng)點(diǎn)和部門的內(nèi)控管理。
�。�2）要進(jìn)一步推進(jìn)內(nèi)控網(wǎng)絡(luò)建設(shè)的規(guī)范化。從現(xiàn)有的評(píng)價(jià)工作情況看，各層次的網(wǎng)絡(luò)人員履職情況差距較大，20xx年要在繼續(xù)加強(qiáng)履職檢查的同時(shí)，要加強(qiáng)對(duì)各層次人員的履職規(guī)范性培訓(xùn)，提高各層次人員的履職能力和履職水平。
2、以審計(jì)工作為基礎(chǔ)，不斷深化合規(guī)管理工作
�。�1）制定和完善合規(guī)工作反饋機(jī)制。對(duì)審計(jì)檢查出來(lái)的問(wèn)題，要加強(qiáng)分析，找出管理中的問(wèn)題，對(duì)涉及分行管理部門的合規(guī)管理提出規(guī)范建議，并跟蹤檢查，提高全行對(duì)合規(guī)工作的認(rèn)知度。
�。�2）積極參與部門制度建設(shè)。合規(guī)部門要提前參與各部門的規(guī)章、制度建設(shè)中去，要把合規(guī)審查作為部門制度下發(fā)的前提，提高參與度，主要工作是深化合規(guī)審核工作，爭(zhēng)取把業(yè)務(wù)部門所有流程、制度的修訂均納入審核范圍。
3、以流程和控制為重點(diǎn)，加強(qiáng)審計(jì)工作建設(shè)
�。�1）要做好對(duì)支行行長(zhǎng)助理以上和分行部門負(fù)責(zé)人的責(zé)任審計(jì)工作，要統(tǒng)籌安排好工作，保質(zhì)保量地完成好相關(guān)的審計(jì)工作。
2、進(jìn)一步修訂《內(nèi)部審計(jì)（檢查）操作規(guī)范》。通過(guò)《內(nèi)部審計(jì)（檢查）操作規(guī)范》的修訂，以加強(qiáng)對(duì)各層次人員審計(jì)（檢查）規(guī)范知識(shí)的培訓(xùn)，提高各層次人員的審計(jì)（檢查）規(guī)范和審計(jì)（檢查）水平，推動(dòng)各層次審計(jì)（檢查）工作的順利開展。
（3）要以流程和控制為重點(diǎn)，開展專項(xiàng)審計(jì)工作。20xx年設(shè)想主要開展以下幾項(xiàng)：一是外包工作專項(xiàng)審計(jì)，審計(jì)內(nèi)容主要是對(duì)帳和掃描工作，主要審查外包工作的開展情況，外包工作后我行的管理情況，外包工作中存在的風(fēng)險(xiǎn)和應(yīng)加強(qiáng)的管理；二是理財(cái)中心的管理審計(jì)，主要審查理財(cái)中心的管理、優(yōu)質(zhì)客戶的管理和客戶經(jīng)理的管理等內(nèi)容；三是各種協(xié)議的管理審計(jì)，主要審查各項(xiàng)協(xié)議的管理狀況，是否符合規(guī)范。
4、以創(chuàng)新為手段，加強(qiáng)操作風(fēng)險(xiǎn)管理。
�。�1）繼續(xù)推進(jìn)《業(yè)務(wù)操作指南》的培訓(xùn)。在組織對(duì)文件學(xué)習(xí)的同時(shí)，重點(diǎn)要通過(guò)組織案例，拍攝短片，以直觀生動(dòng)的形式，把各個(gè)層面和各個(gè)環(huán)節(jié)的操作風(fēng)險(xiǎn)展示出來(lái)，以提高學(xué)習(xí)的效率。
�。�2）建立《業(yè)務(wù)操作指南》的日常管理機(jī)制。分行內(nèi)控監(jiān)察要在內(nèi)控管理委員會(huì)領(lǐng)導(dǎo)下，牽頭抓好《業(yè)務(wù)操作指南》的推廣應(yīng)用工作，要指派專人重點(diǎn)對(duì)《業(yè)務(wù)操作指南》的培訓(xùn)質(zhì)量、執(zhí)行落實(shí)情況進(jìn)行監(jiān)督檢查，收集、整理應(yīng)用中的各類信息，及時(shí)將存在的問(wèn)題和改進(jìn)意見向上級(jí)行反饋。
�。�3）組織好反洗錢工作。加強(qiáng)對(duì)各部門的培訓(xùn)，落實(shí)好各部門的崗位職責(zé)，加強(qiáng)對(duì)可疑交易的甄別，提高反洗錢的能力。
5、加強(qiáng)內(nèi)控合規(guī)隊(duì)伍建設(shè)，提高隊(duì)伍素質(zhì)
造就一支高素質(zhì)的員工隊(duì)伍是做好內(nèi)控合規(guī)工作的根本保證。要著眼全行戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型和內(nèi)控合規(guī)工作的需要，真正把員工培訓(xùn)工作放在突出位置，切實(shí)加大隊(duì)伍建設(shè)和培訓(xùn)工作力度。要組織好員工對(duì)監(jiān)管文件的學(xué)習(xí)，提高員工服務(wù)于全行經(jīng)營(yíng)管理大局的能力，為各級(jí)管理層提供有價(jià)值的分析與建議，不斷促進(jìn)全行內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理水平的提高。同時(shí)要大力加強(qiáng)職業(yè)道德教育，培養(yǎng)員工的愛崗敬業(yè)精神，引導(dǎo)員工遵章守紀(jì)、恪盡職守、廉潔奉公；要教育員工遵循客觀、公正、審慎的職業(yè)道德規(guī)范；要通過(guò)加強(qiáng)思想工作，在內(nèi)控合規(guī)隊(duì)伍中營(yíng)造積極向上、團(tuán)結(jié)奮進(jìn)、協(xié)作和諧的良好氛圍。
銀行內(nèi)控工作情況總結(jié) 8
常言道：安全自合規(guī)來(lái)，案件自違規(guī)起，水土流失多災(zāi)害，制度缺失多案件。近來(lái)，我認(rèn)真學(xué)習(xí)上級(jí)行對(duì)合規(guī)內(nèi)控的嚴(yán)格要求，通過(guò)學(xué)習(xí)，加深了我對(duì)合規(guī)的理解，也有些許心得體會(huì)：
合規(guī)的道路有起點(diǎn)沒終點(diǎn)，違規(guī)的道路有起點(diǎn)必有終點(diǎn)。我認(rèn)為合規(guī)管理天生就是銀行業(yè)需要管理的一項(xiàng)基礎(chǔ)內(nèi)容，任何時(shí)候提“守規(guī)矩、防風(fēng)險(xiǎn)、建設(shè)合規(guī)銀行”，都是一種本位回歸。合規(guī)操作，既是對(duì)員工最基本要求，又是最高的要求，說(shuō)易也易，因?yàn)楹弦?guī)者就在我們身邊，就在我們中間；說(shuō)難也難，因?yàn)楹弦?guī)品牌要日積月累去鍛造，而毀損就在一念間。
第一，打造“自律”合規(guī)的意識(shí)理念。在企業(yè)文化建設(shè)中要引入合規(guī)理念，要積極倡導(dǎo)自律合規(guī)，因?yàn)樽晕乙?guī)范的力量，是最原始、最本能的約束機(jī)制，也是最有效率、成本最低的方式。一個(gè)人業(yè)務(wù)能力的高低，不僅體現(xiàn)為有效開展了多少業(yè)務(wù)，而且還體現(xiàn)為已經(jīng)開展的業(yè)務(wù)是否合規(guī)；合規(guī)管理能力的高低，不僅體現(xiàn)為阻止了哪些違規(guī)行為的發(fā)生，而且還應(yīng)體現(xiàn)為保障了哪些業(yè)務(wù)活動(dòng)的開展。因此我行的制度和機(jī)制，應(yīng)當(dāng)是既能夠切實(shí)保障業(yè)務(wù)合規(guī)，又能夠有力促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展。做為金融服務(wù)行業(yè)，我們不能做賠不起的業(yè)務(wù)，在基層支行的經(jīng)營(yíng)中，讓我越發(fā)覺得“興業(yè)的發(fā)展既取決于所做的業(yè)務(wù)也取決于不做的業(yè)務(wù)”，應(yīng)提倡“向善而為”的經(jīng)營(yíng)導(dǎo)向，這有利于合規(guī)文化的形成。
第二，打造違規(guī)必“糾”的思想理念。這里的“糾”，即包含追究的“究”，也包含糾正的“糾”，我們不僅僅是追究責(zé)任，我們的最終目的是糾正錯(cuò)誤，有錯(cuò)必改，通過(guò)加強(qiáng)學(xué)習(xí)教育、培訓(xùn)等手段，培養(yǎng)全行員工遵規(guī)守紀(jì)、合規(guī)經(jīng)營(yíng)的意識(shí)，建設(shè)合規(guī)文化體系，全面提高員工專業(yè)素質(zhì)、強(qiáng)化全員合規(guī)意識(shí)，促進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)。
第三，打造“合規(guī)服務(wù)”的'外延理念。在這里，我認(rèn)為合規(guī)不能僅僅只是指員工行為的遵規(guī)守紀(jì)、員工思想的合規(guī)以及業(yè)務(wù)操作上的合規(guī)，它應(yīng)該還包含規(guī)范服務(wù)上的合規(guī)，因?yàn)槲覀兪墙鹑谛袠I(yè)，是服務(wù)廣大群眾的行業(yè)，優(yōu)質(zhì)服務(wù)的重要性毋庸置疑，將“合規(guī)服務(wù)”的理念融入我們農(nóng)商行的企業(yè)文化中，培養(yǎng)員工“劣質(zhì)服務(wù)”就是“違規(guī)服務(wù)”，就是一種“違規(guī)行為”，“優(yōu)質(zhì)服務(wù)”就是“合規(guī)服務(wù)”，就是一種“合規(guī)”的理念，從而倡導(dǎo)員工自覺提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)。
銀行內(nèi)控工作情況總結(jié) 9
銀行內(nèi)控是保障銀行經(jīng)營(yíng)穩(wěn)健、風(fēng)險(xiǎn)可控的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，內(nèi)控案防工作更是銀行防范風(fēng)險(xiǎn)、維護(hù)穩(wěn)定的重要保障。在銀行內(nèi)控案防工作中，要實(shí)施全員內(nèi)控，強(qiáng)化內(nèi)控文化，提升內(nèi)控意識(shí)，加強(qiáng)內(nèi)控監(jiān)督，加大內(nèi)控力度，創(chuàng)新內(nèi)控方式，建立內(nèi)控機(jī)制，強(qiáng)化內(nèi)控教育，完善內(nèi)控體系，確保內(nèi)控有效實(shí)施。
要實(shí)施全員內(nèi)控，全員參與內(nèi)控是銀行內(nèi)控案防工作的基礎(chǔ)。只有每一位員工都認(rèn)識(shí)到自己是內(nèi)控的主體，才能將內(nèi)控意識(shí)貫徹到具體行動(dòng)中。要加強(qiáng)內(nèi)控培訓(xùn)，提高員工對(duì)內(nèi)控概念、內(nèi)控要求的理解和認(rèn)識(shí)，引導(dǎo)員工自覺履行內(nèi)控責(zé)任，做到“每個(gè)員工都是一道防線、每個(gè)環(huán)節(jié)都是一個(gè)控制點(diǎn)”。
要強(qiáng)化內(nèi)控文化，內(nèi)控文化是內(nèi)控工作的'靈魂。要將內(nèi)控文化融入到銀行的管理理念、員工行為、制度規(guī)范中，形成“守法經(jīng)營(yíng)、誠(chéng)信服務(wù)、克己奉公、共享成果”的內(nèi)控文化。要倡導(dǎo)風(fēng)險(xiǎn)防范、責(zé)任擔(dān)當(dāng)、誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)、創(chuàng)新發(fā)展的內(nèi)控精神，引導(dǎo)員工養(yǎng)成正確的經(jīng)營(yíng)態(tài)度和價(jià)值觀。
要加強(qiáng)內(nèi)控監(jiān)督，內(nèi)控監(jiān)督是內(nèi)控工作的重要保障。要建立健全內(nèi)部控制機(jī)制，實(shí)施定期、隨機(jī)、專項(xiàng)等多層次的內(nèi)控監(jiān)督，強(qiáng)化對(duì)各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)控和管理，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)處理，有效防范各類風(fēng)險(xiǎn)。要加強(qiáng)內(nèi)部審查，對(duì)銀行各項(xiàng)業(yè)務(wù)、操作進(jìn)行全面審查，確保內(nèi)控規(guī)范有效實(shí)施。
要?jiǎng)?chuàng)新內(nèi)控方式，運(yùn)用科技手段提高內(nèi)控水平。要加大信息化建設(shè)力度，建立全面、有效的內(nèi)部控制信息系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的全程監(jiān)控和管理。要借助大數(shù)據(jù)、人工智能等技術(shù)手段，加強(qiáng)對(duì)各類風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)警和分析，及時(shí)發(fā)現(xiàn)、處理潛在風(fēng)險(xiǎn)。
要完善內(nèi)控體系，建立健全的內(nèi)控機(jī)制。要建立內(nèi)控規(guī)章制度，明確內(nèi)控工作職責(zé)分工，健全內(nèi)部控制框架，確保內(nèi)控制度的詳細(xì)、系統(tǒng)、全面。要建立內(nèi)部檢查和評(píng)估機(jī)制，定期對(duì)內(nèi)控工作進(jìn)行自查、外審，及時(shí)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題、糾正錯(cuò)誤，提高內(nèi)控管理水平。
銀行內(nèi)控工作情況總結(jié) 10
自xx年總行開展內(nèi)部控制綜合評(píng)價(jià)以來(lái)，我行十分重視內(nèi)部控制管理工作，把內(nèi)控工作作為一項(xiàng)重要的工作來(lái)抓，在嚴(yán)格執(zhí)行上級(jí)行制度、辦法的前提下，針對(duì)支行實(shí)際，努力完善、細(xì)化內(nèi)控管理制度，做精做細(xì)各項(xiàng)內(nèi)控管理，為了實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，維護(hù)財(cái)產(chǎn)完整，保證會(huì)計(jì)及其他資料正確和財(cái)務(wù)收支合法，決策層的經(jīng)營(yíng)方針、經(jīng)營(yíng)決策能得以順利貫徹執(zhí)行，工作效率和經(jīng)濟(jì)效益能得以提高，我行堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營(yíng)策略，在規(guī)范操作程序、降低金融風(fēng)險(xiǎn)中起到了積極促進(jìn)作用。
現(xiàn)將全行內(nèi)控管理情況報(bào)告如下：
一、內(nèi)部控制管理的基本情況
支行本職設(shè)置辦公室、人事監(jiān)察部、計(jì)劃信貸部、市場(chǎng)客戶部、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部、國(guó)際業(yè)務(wù)部、合規(guī)部七個(gè)職能部室，一個(gè)工會(huì)辦公室、一個(gè)黨委辦公室。轄屬營(yíng)業(yè)部、支行、支行、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處十一個(gè)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)，另設(shè)......6 個(gè)儲(chǔ)蓄所。到 10 月末全行員工人，其中長(zhǎng)期合同工人，短期合同工人。在機(jī)構(gòu)上設(shè)置上做到職能部門橫向平行制約，前后臺(tái)業(yè)務(wù)分離在崗位配置上做到人員落實(shí)、職責(zé)明確在制度建設(shè)上做到文件傳遞上及時(shí)，貫徹學(xué)習(xí)到位在制度執(zhí)行上嚴(yán)格要求規(guī)范操作，努力降低操作風(fēng)險(xiǎn)在制度保障上堅(jiān)持加強(qiáng)自律監(jiān)管和再監(jiān)督力度，為內(nèi)控管理保駕護(hù)航�？傮w上講，我行內(nèi)控管理工作是領(lǐng)導(dǎo)重視、組織落實(shí)、職責(zé)明確、三道防線環(huán)環(huán)相扣、風(fēng)險(xiǎn)防范能力日益提高。
二、當(dāng)年內(nèi)控管理采取的主要措施、取得的效果和成績(jī)
1、為確保全行內(nèi)控管理的良好態(tài)勢(shì)，今年以來(lái)我行在內(nèi)控管理工作上采取了及時(shí)傳達(dá)銀監(jiān)會(huì)、人民銀行、上級(jí)行新政策、新制度、新辦法。據(jù)統(tǒng)計(jì)，到 9 月底共向支行本級(jí)轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級(jí)行業(yè)務(wù)性文件十多只，向營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級(jí)行業(yè)務(wù)性文件多只，收文后及時(shí)組織了員工學(xué)習(xí)，強(qiáng)化了全行員工熟練掌握國(guó)家金融政策、制度、辦法，規(guī)范了員工業(yè)務(wù)操作程序。
2、針對(duì)本行實(shí)際，不斷完善行之有效的各種規(guī)章制度。根據(jù)上級(jí)行的'文件精神，我行為進(jìn)一步貫穿到具體業(yè)務(wù)發(fā)展和內(nèi)控管理上，支行今年來(lái)出臺(tái)了各類制度保障性及業(yè)務(wù)性文件，新成立了、委員會(huì)，調(diào)整了審查委員會(huì)、委員會(huì)、領(lǐng)導(dǎo)小組、領(lǐng)導(dǎo)小組出臺(tái)了年度經(jīng)營(yíng)目標(biāo)考核辦法、經(jīng)營(yíng)單位主責(zé)任人內(nèi)部綜合管理考核內(nèi)法、工資分配辦法、工作質(zhì)量考核辦法修訂了支行職能部門崗位職責(zé)。制度、辦法出臺(tái)使全行在組織上、職責(zé)上為內(nèi)控管理提供了有效的制度保障。
3、高度重視存在問(wèn)題，明確落實(shí)整改責(zé)任，扎實(shí)抓好整改工作。整改工作由支行合規(guī)部門牽頭，各業(yè)務(wù)主管部門督辦，問(wèn)題存在單位落實(shí)整改。合規(guī)部門建立全行性整改臺(tái)賬，對(duì)今年來(lái)上級(jí)行各種內(nèi)外部檢查出來(lái)的問(wèn)題及整改結(jié)果逐一登記，并對(duì)業(yè)務(wù)主管部門發(fā)送《通知書》，全程監(jiān)控各單位的整改情況業(yè)務(wù)主管部門對(duì)上級(jí)行各種內(nèi)外部檢查及季度自律監(jiān)管中存在問(wèn)題建立系統(tǒng)整改臺(tái)賬，并根據(jù)《通知書》深入基層抓整改落實(shí)問(wèn)題存在單位重點(diǎn)落實(shí)整改責(zé)任人，堅(jiān)持“誰(shuí)經(jīng)辦，誰(shuí)整改，誰(shuí)不整改處理誰(shuí)”原則。通過(guò)責(zé)任到位，縱橫結(jié)合措施，除客觀原因確難整改外，做到整改不留死角，不走過(guò)常。
4、積極組織員工培訓(xùn)，提高員工規(guī)范操作意識(shí)。
銀行內(nèi)控工作情況總結(jié) 11
20xx年，我行運(yùn)營(yíng)服務(wù)工作在省行相關(guān)部門的指導(dǎo)下及支行領(lǐng)導(dǎo)班子的帶領(lǐng)下，轄內(nèi)運(yùn)營(yíng)服務(wù)人員緊緊圍繞省行的運(yùn)營(yíng)服務(wù)管理要求，認(rèn)真做好各項(xiàng)運(yùn)營(yíng)服務(wù)工作，為支行各項(xiàng)業(yè)務(wù)快速健康發(fā)展起助推劑及保架護(hù)航的作用，現(xiàn)將我行20xx年的運(yùn)營(yíng)服務(wù)工作總結(jié)如下：
一、績(jī)效目標(biāo)完成情況
20xx年xx支行運(yùn)營(yíng)服務(wù)及大風(fēng)險(xiǎn)板塊，堅(jiān)定不移地推進(jìn)轉(zhuǎn)型創(chuàng)新，認(rèn)真貫徹落實(shí)“穩(wěn)存款、拓客戶、增收益、控風(fēng)險(xiǎn)”的工作方針，在近年來(lái)業(yè)務(wù)發(fā)展持續(xù)高速的前提下，業(yè)務(wù)整體發(fā)展態(tài)勢(shì)良好，實(shí)現(xiàn)了今年主要績(jī)效指標(biāo)的“滿堂紅”。
在內(nèi)控管理方面，支行逐步建立了有效的內(nèi)控體系，內(nèi)控考核不斷強(qiáng)化，員工內(nèi)控意識(shí)顯著提高，業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理更加完善，授信資產(chǎn)狀況良好，安保措施到位，內(nèi)控檢查監(jiān)控工作有序進(jìn)行，有力的保障了xx支行各項(xiàng)業(yè)務(wù)持續(xù)快速健康發(fā)展。在抓好內(nèi)控的同時(shí)深入開展反腐敗懲治工作和黨風(fēng)廉政建設(shè)，堅(jiān)持開展員工行為分析工作，今年以來(lái)沒有出現(xiàn)重大的責(zé)任事故、違法違規(guī)、重大差錯(cuò)或內(nèi)部案件。
二、重點(diǎn)工作及成效
今年以來(lái)，支行各條線進(jìn)一步提高對(duì)“合規(guī)經(jīng)營(yíng)”和“保平安、促發(fā)展”的思想認(rèn)識(shí)，把建立健全內(nèi)控制度，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)和案件防范工作當(dāng)做大事來(lái)抓，堅(jiān)持以業(yè)務(wù)發(fā)展為中心，以內(nèi)控制度為保證，一手抓業(yè)務(wù)開拓，一手抓內(nèi)控監(jiān)督，實(shí)行了第一責(zé)任人制度，明確網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、部門主管對(duì)本網(wǎng)點(diǎn)、條線的內(nèi)控負(fù)總責(zé)的工作要求。
1、內(nèi)控體系趨于完善，內(nèi)控考核不斷強(qiáng)化，網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)控管理水平逐步提高
(1)內(nèi)控管理制度優(yōu)先。我行在制訂20xx年的績(jī)效考核辦法中，內(nèi)控運(yùn)營(yíng)設(shè)置了20分，并細(xì)分各項(xiàng)內(nèi)控考核指標(biāo)，綜合管理部每月公布考核結(jié)果，并通過(guò)績(jī)效輔導(dǎo)，提高網(wǎng)點(diǎn)及各條線的內(nèi)控管理能力，考核結(jié)果與網(wǎng)點(diǎn)和部門月度績(jī)效掛鉤，網(wǎng)點(diǎn)和部門績(jī)效結(jié)果為員工月度績(jī)效獎(jiǎng)發(fā)放依據(jù)。同時(shí)支行再次明確了內(nèi)控管理監(jiān)督員職責(zé)，選聘了一批業(yè)務(wù)能力強(qiáng)，內(nèi)控意識(shí)高的骨干擔(dān)任內(nèi)控監(jiān)督員，對(duì)基層網(wǎng)點(diǎn)的內(nèi)控工作起到了較好的加強(qiáng)和補(bǔ)充作用。
(2)利用多種形式落實(shí)內(nèi)控制度。我行積極開展“員工行為管理年活動(dòng)”、“案件防范鞏固年”、“平安中行建設(shè)深化年”“黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐倡廉教育”等主題活動(dòng)，以活動(dòng)為契機(jī)，認(rèn)真做好各項(xiàng)內(nèi)控工作。我每季度召開一次內(nèi)控工作會(huì)議，分析總結(jié)當(dāng)季內(nèi)控工作并提出下季度內(nèi)控工作重點(diǎn)。要求各網(wǎng)點(diǎn)、部門重點(diǎn)利用好晨會(huì)這種與員工面對(duì)面交流的工作形式，在晨會(huì)中網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人要對(duì)案例進(jìn)行分析，對(duì)內(nèi)控工作進(jìn)行通報(bào)，負(fù)責(zé)人每天必須至少有30分鐘以上時(shí)間梳理本網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)控的工作，加大了員工日常工作管理和員工請(qǐng)假面簽制度，同時(shí)組織開展了各項(xiàng)安保消防應(yīng)急演練。使得我行內(nèi)控體系逐步趨于完善。
2、員工內(nèi)控意識(shí)顯著提高。
我行加強(qiáng)對(duì)員工內(nèi)控意識(shí)的培養(yǎng)，開展了全行合規(guī)專題教育活動(dòng)。加強(qiáng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)，提高員工業(yè)務(wù)素質(zhì)及合規(guī)意識(shí)。內(nèi)控管理水平及防范風(fēng)險(xiǎn)能力，不僅要有強(qiáng)烈的工作責(zé)任心，還要有過(guò)硬的業(yè)務(wù)本領(lǐng)，隨著支行的業(yè)務(wù)快速發(fā)展，員工隊(duì)伍不斷擴(kuò)大，員工業(yè)務(wù)能力，尤其是新入行員工業(yè)務(wù)素質(zhì)難于滿足業(yè)務(wù)發(fā)展需求，為提高員工的業(yè)務(wù)素質(zhì)及合規(guī)意識(shí)，我行按個(gè)金條線、公司條線、運(yùn)營(yíng)條線及其他(業(yè)務(wù)技能及安保等)，分別制訂了20xx年培訓(xùn)計(jì)劃，通過(guò)培訓(xùn)提高員工防范業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)及各類案件的能力，提升基層網(wǎng)點(diǎn)的內(nèi)控管理水平。督促員工每月都對(duì)自身柜員密碼進(jìn)行修改，按季度如期完成員工行為分析和“雙九禁”、“雙十禁”的自查工作，支行召開了“兩提升兩活動(dòng)”的活動(dòng)動(dòng)員大會(huì)，對(duì)銀監(jiān)部門聯(lián)合檢查的不規(guī)范經(jīng)營(yíng)行為進(jìn)行了自查自糾。通過(guò)這些活動(dòng)的開展，使員工的合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)明顯增強(qiáng)。今年我行被省行通報(bào)的差錯(cuò)及監(jiān)控通報(bào)明顯少于去年同期，降幅達(dá)65%，對(duì)所有省分行下發(fā)的監(jiān)控通報(bào)進(jìn)行整理，嚴(yán)格實(shí)行行長(zhǎng)約見談話制，對(duì)被省行通報(bào)的員工由分管行長(zhǎng)和綜管部人員一起進(jìn)行約談，幫助員工一起找出違規(guī)的原因，促進(jìn)員工整改。安排落實(shí)了員工家訪工作，利用國(guó)慶長(zhǎng)假完成了全行員工的走訪工作，走訪率達(dá)到100%。對(duì)個(gè)別思想上有問(wèn)題苗頭的員工，行長(zhǎng)領(lǐng)導(dǎo)親自與其談心，促進(jìn)員工在正確的職業(yè)生涯上前進(jìn)。因?yàn)槲疑钪獌?nèi)控運(yùn)營(yíng)工作不是一時(shí)的工作，而是一項(xiàng)長(zhǎng)抓不懈的日常工作，必須將內(nèi)控的思想、理念深深的植入每個(gè)員工、每位中層的心理，讓他們自覺的將內(nèi)控意識(shí)貫穿于行動(dòng)中，落實(shí)在工作里，在全行營(yíng)造合規(guī)經(jīng)營(yíng)，規(guī)范操作的良好內(nèi)控文化氛圍，加大我行合規(guī)內(nèi)控文化建設(shè)。
3、內(nèi)控安保措施基本到位。
支行改進(jìn)完善物防、技防手段，完成了對(duì)全轄所有ATM自助銀行110遠(yuǎn)程報(bào)警設(shè)備加裝工作，完善了ATM自助銀行案防設(shè)備的配備，也初步建立了每月ATM夜間巡查制度，對(duì)網(wǎng)點(diǎn)和離行式自助渠道安全和消防隱患整改工作制訂了實(shí)施方案。同時(shí)支行還進(jìn)一步落實(shí)了雙休日及節(jié)假日行領(lǐng)導(dǎo)帶班巡查及營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人雙休日帶班制度。每月組織了條線對(duì)基層網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行綜合檢查制度，通過(guò)這些制度有效的促進(jìn)了我行內(nèi)控工作質(zhì)量的提升。
4、授信業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理更加完善
(1)公司條線嚴(yán)格執(zhí)行銀監(jiān)會(huì)“三個(gè)辦法一個(gè)指引”，加強(qiáng)授信資金支付管理和全流程監(jiān)控，確保信貸投放與項(xiàng)目審批、項(xiàng)目資本、項(xiàng)目進(jìn)度匹配，確保信貸資金投向可控、還貸方式科學(xué)，以保證風(fēng)險(xiǎn)早期發(fā)現(xiàn)、早期干預(yù)，適時(shí)緩釋風(fēng)險(xiǎn)。加強(qiáng)授信資產(chǎn)質(zhì)量監(jiān)控，加大催收力度，嚴(yán)防不良資產(chǎn)的發(fā)生。支行加強(qiáng)了對(duì)客戶經(jīng)理風(fēng)險(xiǎn)防控意識(shí)和責(zé)任的培訓(xùn)，進(jìn)一步提高對(duì)政策、制度、流程的遵循性，嚴(yán)格執(zhí)行貸前、貸中、貸后各項(xiàng)“規(guī)定動(dòng)作”，從源頭提高風(fēng)險(xiǎn)把控能力，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理的敏感性和主動(dòng)性。特別要求客戶經(jīng)理加強(qiáng)對(duì)企業(yè)和個(gè)人客戶各層級(jí)信息的收集和跟蹤，密切與企業(yè)的聯(lián)系，做好與客戶的交流工作，嚴(yán)格執(zhí)行重大風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告制度，切實(shí)提升風(fēng)險(xiǎn)防范度，提高風(fēng)險(xiǎn)管理的效果。支行還堅(jiān)持將貸后管理、業(yè)務(wù)挖潛和客戶關(guān)系維護(hù)并行執(zhí)行，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任，并不斷充實(shí)風(fēng)險(xiǎn)管控的方式與方法，確保支行授信業(yè)務(wù)快速健康發(fā)展。
(2)20xx年，我行按照“重中之重、聯(lián)合作戰(zhàn)、快速反應(yīng)、確保質(zhì)量”的原則，定期召開了資產(chǎn)盤存會(huì)，對(duì)存量授信資產(chǎn)進(jìn)行盤查，按照省行關(guān)于初選名單的標(biāo)準(zhǔn)要求確立了初選名單，并采用財(cái)物指標(biāo)分析、客戶信息觸發(fā)、組合風(fēng)險(xiǎn)排查等方法增選加強(qiáng)管理名單，全面有效做好貸后管理工作，確保資產(chǎn)質(zhì)量。在貸后管理過(guò)程中，我行加大對(duì)現(xiàn)場(chǎng)實(shí)地檢查的頻度，深入了解企業(yè)相關(guān)信息，并且持續(xù)推進(jìn)信貸資產(chǎn)定期盤存工作，充分發(fā)揮省分行新“四位一體”資產(chǎn)質(zhì)量監(jiān)控管理體系在我行信用風(fēng)險(xiǎn)管理工作中的作用。
5、做好支行各條線的內(nèi)控檢查工作的督導(dǎo)。
對(duì)20xx年各條線制訂的全年內(nèi)控檢查計(jì)劃，支行要求檢查內(nèi)容全面涵蓋個(gè)金、公司、運(yùn)營(yíng)條線的一些重點(diǎn)業(yè)務(wù)產(chǎn)品和一些高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)，密切關(guān)注重點(diǎn)業(yè)務(wù)流程，防范大、要案和各類重大業(yè)務(wù)差錯(cuò)、事故的發(fā)生，以防范各類事故案件的發(fā)生為內(nèi)控工作的重中之重。20xx年我行還重點(diǎn)做好網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型后的網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)控管理狀況評(píng)價(jià)，防范業(yè)務(wù)產(chǎn)品下沉后的操作風(fēng)險(xiǎn)。先后組織開展了對(duì)公授信業(yè)務(wù)、收付清算業(yè)務(wù)、銀行承兌匯票及貼現(xiàn)業(yè)務(wù)等進(jìn)行了檢查，對(duì)公貸款RAROC、EVA數(shù)據(jù)應(yīng)用及個(gè)貸資產(chǎn)質(zhì)量管理工作進(jìn)行認(rèn)真關(guān)注。對(duì) “”信息安全保障工作成立了“一把手”總牽頭，分管行領(lǐng)導(dǎo)為組長(zhǎng)，綜合管理部、個(gè)人金融部、公司業(yè)務(wù)部、營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人為組員的自查和保障工作領(lǐng)導(dǎo)小組。分別對(duì)國(guó)內(nèi)結(jié)算條線、收付清算條線、運(yùn)營(yíng)控制條線、銀行卡條線等相關(guān)系統(tǒng)用戶、客戶資料保管、pC機(jī)安全運(yùn)行等方面進(jìn)行了檢查。20xx年我行還對(duì)重要崗位進(jìn)行了輪崗，主要輪換的崗位有收付清算崗，公司客戶經(jīng)理及個(gè)貸客戶經(jīng)理、強(qiáng)制休假的.有財(cái)務(wù)管理崗及綜合管理部主管等。突擊組織了全行員工集體默寫 “雙十禁”“雙九禁”，檢查員工對(duì)“雙十禁”“雙九禁”的掌握情況，同時(shí)重點(diǎn)對(duì)新入行的員工進(jìn)行相關(guān)的警示教育，嚴(yán)禁員工參與非法集資及經(jīng)商等。認(rèn)真做好業(yè)務(wù)印章的定期檢查工作
6、繼續(xù)做好電話銀行、反洗錢、理財(cái)、貴金屬、BGL賬戶及手工計(jì)息、補(bǔ)息等日常業(yè)務(wù)的監(jiān)控力度，提高風(fēng)險(xiǎn)控制能力。
我行將日常反洗錢工作落實(shí)到具體責(zé)任人，督導(dǎo)各網(wǎng)點(diǎn)及部門的反洗錢工作，每天做好可疑交易報(bào)送的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)控，不斷提高可疑交易報(bào)送質(zhì)量，并通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)指導(dǎo)、培訓(xùn)、檢查等方式促進(jìn)各網(wǎng)點(diǎn)及部門提高反洗錢管理水平。對(duì)理財(cái)、貴金屬等業(yè)務(wù)加強(qiáng)事前、事中和事后管理，梳理了理財(cái)、貴金屬業(yè)務(wù)操作流程，實(shí)現(xiàn)銷售全流程監(jiān)控。對(duì)BGL賬戶的使用支行實(shí)行每周監(jiān)控，每月檢查，每季通報(bào)，有效的管理了BGL賬戶。針對(duì)手工計(jì)息補(bǔ)息等重大風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，支行實(shí)行逐筆監(jiān)控，確保操作合法合規(guī)。在電話銀行業(yè)務(wù)中，我行始終將產(chǎn)品當(dāng)做營(yíng)銷手段來(lái)做“早抓抓早”使我行電話銀行業(yè)務(wù)在全年領(lǐng)跑全轄，開立總量一直保持同城第一，排名同城第二。
7、各項(xiàng)制度不斷完善
20xx年我行進(jìn)一步完善規(guī)章制度，變職位管人為制度管人。支行建立和完善一批綜合、內(nèi)控管理制度，如“中國(guó)銀行xx支行20xx年績(jī)效考核辦法”、 “中國(guó)銀行xx支行車輛管理制度”、“中國(guó)銀行xx支行黨團(tuán)工作指引”、“中國(guó)銀行xx支行員工綜合培訓(xùn)制度”、“中國(guó)銀行xx支行網(wǎng)點(diǎn)綜合檢查制度”、“中國(guó)銀行xx支行宣傳報(bào)道管理考核辦法”等，合理運(yùn)用管理工具，規(guī)范管理措施，使得管理成果持久長(zhǎng)效。
三、存在的問(wèn)題和改進(jìn)計(jì)劃
存在問(wèn)題主要表現(xiàn)在：一是還要不斷加強(qiáng)內(nèi)控運(yùn)營(yíng)工作的精細(xì)化程度;二是還要不斷加強(qiáng)調(diào)研，進(jìn)一步加深對(duì)支行基層發(fā)展情況和員工思想動(dòng)態(tài)的了解;三是還要不斷加強(qiáng)員工思想政治和業(yè)務(wù)知識(shí)的學(xué)習(xí)。進(jìn)一步提升培養(yǎng)員工素質(zhì)。
針對(duì)以上問(wèn)題，支行將在20xx年工作中進(jìn)行改進(jìn)，按照省行黨委確立的 “提高效能、優(yōu)化流程、全力提升員工和客戶體驗(yàn)”的工作思路，緊緊圍繞促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展的工作目標(biāo)，在內(nèi)控管理、流程整合進(jìn)行更多嘗試。一是強(qiáng)化全面風(fēng)險(xiǎn)防控，進(jìn)一步加強(qiáng)員工的學(xué)習(xí)和培訓(xùn)力度，增強(qiáng)員工的綜合素質(zhì)，為20xx年運(yùn)營(yíng)崗位隊(duì)伍建設(shè)做好人才儲(chǔ)備，打好明年新開業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的人員基礎(chǔ);二是強(qiáng)化黨團(tuán)建設(shè)，將黨團(tuán)建設(shè)與支行發(fā)展緊密結(jié)合起來(lái)，加強(qiáng)黨員領(lǐng)導(dǎo)干部與群眾的聯(lián)系，充分發(fā)揮黨員的先鋒帶頭作用和戰(zhàn)斗堡壘作用;三是進(jìn)一步抓好文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)各項(xiàng)工作，進(jìn)一步提升員工技能操作水平，強(qiáng)化員工文明服務(wù)意識(shí)，優(yōu)化網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)效能，降低業(yè)務(wù)差錯(cuò)和客戶投訴，強(qiáng)化聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理。
相信在全行員工共同努力下, 支行必將進(jìn)一步聚集人氣，凝聚發(fā)展的強(qiáng)大動(dòng)力，在紅谷灘二次騰飛的新時(shí)期發(fā)展中邁出更大、更穩(wěn)健步伐，取得更大成績(jī)。
銀行內(nèi)控工作情況總結(jié) 12
在現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)社會(huì)中，銀行的地位舉足輕重，它不僅僅是金融機(jī)構(gòu)，更是社會(huì)經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定和發(fā)展的重要支柱。然而，過(guò)去幾年里，銀行內(nèi)部控制案件頻頻發(fā)生。這些案件給銀行業(yè)帶來(lái)了莫大的損失，嚴(yán)重影響了銀行的聲譽(yù)和信譽(yù)。為了加強(qiáng)銀行內(nèi)部控制體系，提升內(nèi)控工作的水平，我們進(jìn)行了一系列的措施和整改工作。
首先，我們加強(qiáng)了對(duì)內(nèi)部控制制度的完善。對(duì)于控制系統(tǒng)的完善，我們注重內(nèi)外部的協(xié)同工作。我們對(duì)各項(xiàng)流程進(jìn)行了細(xì)致的梳理和修訂，保證了流程的科學(xué)性和合規(guī)性。同時(shí)，我們加強(qiáng)對(duì)員工的規(guī)范培訓(xùn)，提高了員工的內(nèi)控意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。通過(guò)定期的內(nèi)控培訓(xùn)和測(cè)試，我們讓每一位員工都明白了自己在內(nèi)部控制中的'責(zé)任和義務(wù)。
其次，我們強(qiáng)化了內(nèi)部監(jiān)督審查和風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制。建立健全的內(nèi)部審計(jì)和盡職調(diào)查機(jī)制，并明確內(nèi)部監(jiān)察的職責(zé)和權(quán)限。我們?cè)鲈O(shè)了風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警崗位，對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)和流程進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，并制定了相應(yīng)的預(yù)警指標(biāo)和處置方案。通過(guò)這些措施，我們能夠及時(shí)發(fā)現(xiàn)和處置潛在的風(fēng)險(xiǎn)和問(wèn)題，使銀行內(nèi)部的風(fēng)險(xiǎn)得到有效的控制。
此外，我們強(qiáng)化了信息系統(tǒng)的安全保障。隨著信息技術(shù)的發(fā)展，銀行業(yè)務(wù)對(duì)信息系統(tǒng)的依賴程度越來(lái)越高。為了防止信息系統(tǒng)遭到黑客攻擊和數(shù)據(jù)泄露，我們采取了多層次、多方面的安全措施。我們優(yōu)化了網(wǎng)絡(luò)拓?fù)浣Y(jié)構(gòu)，加強(qiáng)了數(shù)據(jù)的加密和安全傳輸，并定期進(jìn)行滲透測(cè)試和安全審查。通過(guò)這些努力，我們提高了信息系統(tǒng)的安全性和穩(wěn)定性，為客戶提供了安全可靠的服務(wù)。
最后，我們推行了風(fēng)險(xiǎn)管理和合規(guī)監(jiān)管。我們加強(qiáng)了與監(jiān)管機(jī)構(gòu)的合作和溝通，按照相關(guān)法規(guī)和制度要求，建立了風(fēng)險(xiǎn)分類、量化和評(píng)估的體系，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面的管控和防控。我們制定了內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)管理措施和應(yīng)急預(yù)案，并定期進(jìn)行演練和評(píng)估，以提高應(yīng)對(duì)突發(fā)風(fēng)險(xiǎn)事件的能力。
總之，我行在銀行內(nèi)控案防工作上付出了巨大努力，并取得了一定的成效。但是，我們也明白，內(nèi)控工作是一個(gè)永恒的主題，既需要各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的高度重視和支持，也需要每一位員工的共同努力。在未來(lái)的工作中，我們將繼續(xù)加強(qiáng)對(duì)內(nèi)部控制的建設(shè)和監(jiān)督，進(jìn)一步提高銀行內(nèi)控的水平，確保銀行業(yè)務(wù)的安全性和穩(wěn)定性，為客戶提供更優(yōu)質(zhì)的服務(wù)。
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