融資計(jì)劃

時(shí)間：2023-06-03 17:38:12 計(jì)劃我要投稿

關(guān)于融資計(jì)劃范文匯總五篇

　　時(shí)間過(guò)得可真快，從來(lái)都不等人，前方等待著我們的是新的機(jī)遇和挑戰(zhàn)，是時(shí)候?qū)懸环菰敿?xì)的計(jì)劃了。相信許多人會(huì)覺(jué)得計(jì)劃很難寫？下面是小編整理的融資計(jì)劃5篇，歡迎大家分享。

關(guān)于融資計(jì)劃范文匯總五篇

融資計(jì)劃篇1

　　一、項(xiàng)目企業(yè)摘要

　　創(chuàng)業(yè)計(jì)劃書(shū)摘要，是全部計(jì)劃書(shū)的核心之所在。

　　*投資安排

　　*擬建企業(yè)基本情況

　　*其它需要著重說(shuō)明的情況或數(shù)據(jù)（可以與下文重復(fù)，本概要將作為項(xiàng)目摘要由投資人瀏覽）

　　二、業(yè)務(wù)描述

　　*企業(yè)的宗旨（200字左右）*主要發(fā)展戰(zhàn)略目標(biāo)和階段目標(biāo)

　　*項(xiàng)目技術(shù)獨(dú)特性（請(qǐng)與同類技術(shù)比較說(shuō)明）

　　介紹投入研究開(kāi)發(fā)的人員和資金計(jì)劃及所要實(shí)現(xiàn)的目標(biāo)，主要包括：

　　1、研究資金投入

　　2、研發(fā)人員情況

　　3、研發(fā)設(shè)備

　　4、研發(fā)產(chǎn)品的技術(shù)先進(jìn)性及發(fā)展趨勢(shì)

　　三、產(chǎn)品與服務(wù)

　　*創(chuàng)業(yè)者必須將自己的產(chǎn)品或服務(wù)創(chuàng)意作一介紹。主要有下列內(nèi)容：

　　1、產(chǎn)品的名稱、特征及性能用途；*介紹企業(yè)的產(chǎn)品或服務(wù)及對(duì)客戶的價(jià)值

　　2、產(chǎn)品的開(kāi)發(fā)過(guò)程，*同樣的`產(chǎn)品是否還沒(méi)有在市場(chǎng)上出現(xiàn)？為什么？

　　3、產(chǎn)品處于生命周期的哪一段

　　4、產(chǎn)品的市場(chǎng)前景和競(jìng)爭(zhēng)力如何

　　5、產(chǎn)品的技術(shù)改進(jìn)和更新?lián)Q代計(jì)劃及成本，*利潤(rùn)的來(lái)源及持續(xù)營(yíng)利的商業(yè)模式*生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)計(jì)劃。主要包括以下內(nèi)容：

　　6、新產(chǎn)品的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)計(jì)劃：生產(chǎn)產(chǎn)品的原料如何采購(gòu)、供應(yīng)商的有關(guān)情況，勞動(dòng)力和雇員的情況，生產(chǎn)資金的安排以及廠房、土地等。

　　7、公司的生產(chǎn)技術(shù)能力

　　8、品質(zhì)控制和質(zhì)量改進(jìn)能力

　　9、將要購(gòu)置的生產(chǎn)設(shè)備

　　10、生產(chǎn)工藝流程

　　11、生產(chǎn)產(chǎn)品的經(jīng)濟(jì)分析及生產(chǎn)過(guò)程

　　四、市場(chǎng)營(yíng)銷

　　*介紹企業(yè)所針對(duì)的市場(chǎng)、營(yíng)銷戰(zhàn)略、競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境、競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)與不足、主要對(duì)產(chǎn)品的銷售金額、增長(zhǎng)率和產(chǎn)品或服務(wù)所擁有的核心技術(shù)、擬投資的核心產(chǎn)品的總需求等，

　　*目標(biāo)市場(chǎng)，應(yīng)解決以下問(wèn)題：

　　1、你的細(xì)分市場(chǎng)是什么？

　　2、你的目標(biāo)顧客群是什么？

　　3、你的5年生產(chǎn)計(jì)劃、收入和利潤(rùn)是多少？

　　4、你擁有多大的市場(chǎng)？你的目標(biāo)市場(chǎng)份額為多大？

　　5、你的營(yíng)銷策略是什么？

　　*行業(yè)分析，應(yīng)該回答以下問(wèn)題：

　　1、該行業(yè)發(fā)展程度如何？

　　2、現(xiàn)在發(fā)展動(dòng)態(tài)如何？

　　3、該行業(yè)的總銷售額有多少？總收入是多少？發(fā)展趨勢(shì)怎樣？

　　4、經(jīng)濟(jì)發(fā)展對(duì)該行業(yè)的影響程度如何？

　　5、政府是如何影響該行業(yè)的？

融資計(jì)劃篇2

　　第一部分公司基本情況

　　一、公司基本情況：

　　湖南集方家居投資管理有限責(zé)任公司成立于20xx年，經(jīng)過(guò)10年的積累，20xx年通過(guò)對(duì)行業(yè)資源整合、重組成立“集方投資”，公司注冊(cè)資金1000萬(wàn)。成為集銷售網(wǎng)絡(luò)體系、產(chǎn)品體系、工程體系、設(shè)計(jì)體系、融資體系，五大運(yùn)營(yíng)體系為核心的人居配套服務(wù)投資集團(tuán)公司。

　　戰(zhàn)略上：裝飾行業(yè)主要是高度勞動(dòng)密集的手工制作為主流的作坊式運(yùn)作模式，公司提出國(guó)際化設(shè)計(jì)，工廠化定制，模塊化施工，把行業(yè)由手工作坊式粗放式制作提升為工業(yè)化精密制作，把復(fù)雜作坊運(yùn)營(yíng)方式升級(jí)為模塊化規(guī)范運(yùn)作，把區(qū)域性零散采購(gòu)升級(jí)為規(guī)模化系統(tǒng)采購(gòu)，把個(gè)體競(jìng)爭(zhēng)升級(jí)為產(chǎn)業(yè)集群競(jìng)爭(zhēng)。

　　業(yè)務(wù)上：公司擁有管理輸出、產(chǎn)品輸出、設(shè)計(jì)輸出、工程輸出、人力資源輸出、模式輸出、資金輸出、營(yíng)銷管理輸出八大業(yè)務(wù)板塊，為運(yùn)營(yíng)艱難或渴求更大發(fā)展的同行提供了涅槃重生的機(jī)會(huì)。

　　產(chǎn)業(yè)布局涉及家居研發(fā)、裝飾企業(yè)托管、家具制造及裝飾工廠化生產(chǎn)等多重領(lǐng)域。集裝飾設(shè)計(jì)，施工管理，材料配送，售后服務(wù)于一體的專業(yè)化裝飾集團(tuán)。

　　二、目前公司主要股東情況：

　　三、目前公司內(nèi)部部門設(shè)置情況：

　　第二部分項(xiàng)目概況

　　一、項(xiàng)目概況

　　華僑星都項(xiàng)目位于長(zhǎng)沙市開(kāi)福區(qū)伍家?guī)X北，項(xiàng)目規(guī)劃用地4178㎡，建筑面積25993.52㎡。項(xiàng)目共計(jì)25層，其中包括地下二層，地上商業(yè)裙樓五層和辦公寫字樓十八層。項(xiàng)目規(guī)劃用地性質(zhì)為商業(yè)金融及居住用地，容積率≤8.4，建筑密度≤52%。

　　華僑星都原為長(zhǎng)沙市農(nóng)行1998年建設(shè)為自用辦公用樓，由于省行規(guī)劃及政策調(diào)整原因，20xx年改由長(zhǎng)沙東林置業(yè)投資有限公司拍賣后開(kāi)發(fā)建設(shè)建設(shè);項(xiàng)目相對(duì)其他舊樓改造而言，債權(quán)清晰。

　　截至20xx年8月，項(xiàng)目已完成主體施工并已獲得規(guī)劃批準(zhǔn)(已取得土地證，規(guī)劃用地許可證和規(guī)劃建設(shè)許可證已于20xx年6月3日完成進(jìn)窗公示【詳見(jiàn)長(zhǎng)沙市城鄉(xiāng)規(guī)劃局網(wǎng)：開(kāi)福區(qū)華僑星都建筑擬調(diào)整公示】，并已進(jìn)入施工圖審查和投標(biāo)程序，即將取得建設(shè)施工證)。

　　目前項(xiàng)目規(guī)劃外立面改造及內(nèi)部裝修和開(kāi)發(fā)期為1年，湖南集方家居投

　　資管理有限責(zé)任公司即將對(duì)“華僑星都”項(xiàng)目及長(zhǎng)沙東林置業(yè)投資有限公司全面收購(gòu)，并投入后期開(kāi)發(fā)建設(shè)。

　　二、項(xiàng)目地塊優(yōu)勢(shì)

　　1)中央商務(wù)區(qū)

　　隨著芙蓉路這條金融大脈向北延伸，喜來(lái)登、鉑爾曼、華悅等高檔商務(wù)酒店環(huán)伺四周，美美百貨、歲寶百貨、高爾夫球會(huì)等高端消費(fèi)體依次排開(kāi)。深國(guó)投商業(yè)規(guī)劃、世紀(jì)金源mall開(kāi)業(yè)、北辰三角洲啟動(dòng)，構(gòu)成北城商業(yè)黃金三角，長(zhǎng)沙“曼哈頓”商務(wù)集群已現(xiàn)雛形。

　　2)交通核心區(qū)

　　雄踞城市黃金中軸芙蓉路上，1號(hào)線地鐵口岸帶動(dòng)物業(yè)急速升值，伍家?guī)X波隆立交橋下行東西通道的提質(zhì)改造，連橫三一大道與銀盆嶺大橋，貫穿城市東西兩岸，暢達(dá)市區(qū)各大站點(diǎn)，享受10分鐘經(jīng)濟(jì)圈，提速未來(lái)。

　　3)區(qū)域未來(lái)規(guī)劃

　　鐵1號(hào)線施工，福元路大橋、營(yíng)盤路過(guò)江隧道即將通車，大北城的交通路網(wǎng)正在升級(jí);高層住宅群、超級(jí)購(gòu)物中心、超五星級(jí)酒店等地標(biāo)建筑，將陸續(xù)密集呈現(xiàn)，輻射出北城樓宇經(jīng)濟(jì)的浦東效應(yīng);秀峰公園的開(kāi)門迎客、洪山公園的即將啟動(dòng)、瀏陽(yáng)河風(fēng)光帶的延長(zhǎng)線動(dòng)工、兩館一廳的`即將開(kāi)放等，使大北城資源不斷升級(jí)，具備無(wú)限升值潛力。

　　三、目前定位

　　高品質(zhì)、高配置、高形象的寫字樓成為未來(lái)發(fā)展趨勢(shì)，市場(chǎng)供應(yīng)逐步遞增，城市中心多極化趨勢(shì)日益明顯，傳統(tǒng)中央商務(wù)圈逐漸向外擴(kuò)散。本項(xiàng)目通過(guò)規(guī)劃調(diào)整以及外立面重新裝修和內(nèi)部裝修，根據(jù)項(xiàng)目本區(qū)域的發(fā)展趨

　　勢(shì)、前景和客戶需求，一定期間內(nèi)區(qū)域型中高端標(biāo)桿寫字樓將成為本項(xiàng)目的定位方向。

　　四、新規(guī)外立面(詳見(jiàn)長(zhǎng)沙市城鄉(xiāng)規(guī)劃局網(wǎng)：開(kāi)福區(qū)華僑星都建筑擬調(diào)整公示)

　　五、基本數(shù)據(jù)

　　第三部分行業(yè)及市場(chǎng)情況

　　一、行業(yè)簡(jiǎn)析

　　城市綜合體迎來(lái)井噴式發(fā)展。據(jù)相關(guān)統(tǒng)計(jì)，20xx年長(zhǎng)沙至少有36個(gè)大型城市綜合體項(xiàng)目籌建或者面市，總建筑面積達(dá)1740萬(wàn)平方米，其中非住宅建筑面積至少有800萬(wàn)平方米。

　　二、長(zhǎng)沙寫字樓市場(chǎng)供需情況

　　20xx年前，長(zhǎng)沙市寫字樓年均供應(yīng)量為19萬(wàn)平/年。

　　20xx年開(kāi)始，住宅調(diào)控下引發(fā)了商業(yè)地產(chǎn)投資熱潮，多個(gè)城市新中心規(guī)劃籌建寫字樓，寫字樓供應(yīng)持續(xù)攀升，高檔品牌寫字樓容易獲得市場(chǎng)較高認(rèn)同。

　　三、項(xiàng)目周邊長(zhǎng)沙寫字樓價(jià)格調(diào)查

　　第四部分產(chǎn)品及市場(chǎng)定位

　　一、市場(chǎng)定位：區(qū)域中高端5A級(jí)寫字樓

　　一方面：產(chǎn)品打造需體現(xiàn)項(xiàng)目區(qū)位優(yōu)勢(shì)，順應(yīng)未來(lái)發(fā)展趨勢(shì)，通過(guò)形象和檔次的提升避免與現(xiàn)有大量商住樓項(xiàng)目進(jìn)行價(jià)格競(jìng)爭(zhēng)，并搶占更為廣泛的優(yōu)質(zhì)客源。

　　另一方面：考慮到本項(xiàng)目的局限性，應(yīng)利用周邊商務(wù)資源等附加值，從局部和特色(商務(wù)配置、物業(yè)管理等方面)上打造專業(yè)、便捷、高效、超值的高檔商務(wù)平臺(tái)。

　　二、寫字樓客戶群劃分：

　　三、項(xiàng)目核心客群

　　發(fā)展層面：以初具規(guī)模、需要專業(yè)化辦公場(chǎng)所的發(fā)展型中型企業(yè)為主，

　　國(guó)內(nèi)大企業(yè)及外資、合資企業(yè)的辦事處、分公司為輔。

　　來(lái)源層面：客戶主要集中在伍家?guī)X、四方坪、河西濱江新城及北城等區(qū)域，或是市內(nèi)辦公氛圍不夠濃厚的區(qū)域，以及一些較為老舊的商住樓、住宅辦公的樓宇內(nèi)。

　　心理層面：以改善公司辦公條件(自用)目的為主。注重寫字樓所處區(qū)域，具備很大增值潛力;強(qiáng)調(diào)樓宇品質(zhì)及商務(wù)配套;關(guān)注物業(yè)公司的管理水平。

　　四、產(chǎn)品定位

　　1、彈性商務(wù)空間，維持標(biāo)準(zhǔn)層59-140平5個(gè)戶型設(shè)計(jì)布局不變，商業(yè)裙樓部分設(shè)立公共衛(wèi)生間

　　2、7-16層(分戶銷售)做精裝;17-23層(整層銷售)不做精裝，可根據(jù)客戶需求靈活把控。具體執(zhí)行需依據(jù)市場(chǎng)實(shí)際情況而定。

　　3、為適應(yīng)現(xiàn)代化辦公，全網(wǎng)絡(luò)地板，豪華酒店式大堂，大氣尊貴

　　4、采用進(jìn)口品牌鋒速電梯(如蒂森克勞伯等)助推商務(wù)效率。中央空調(diào)系統(tǒng)，承載高檔商務(wù)環(huán)境。

　　5、5A甲級(jí)智能標(biāo)準(zhǔn)配置

　　OAS辦公自動(dòng)化系統(tǒng)：﹥局域網(wǎng)系統(tǒng)

　　SAS保安自動(dòng)化系統(tǒng)：﹥門禁系統(tǒng)(電梯廳或大堂出入口)﹥防盜報(bào)警系統(tǒng)﹥閉路電視監(jiān)控像系統(tǒng)﹥電子巡更系統(tǒng)﹥智能停車管理系統(tǒng)

　　BAS樓宇自動(dòng)化系統(tǒng)：﹥暖通空調(diào)系統(tǒng)﹥給水與排水系統(tǒng)﹥供配電與照明系統(tǒng)

　　第五部分營(yíng)銷策略

　　一、入市時(shí)機(jī)

　　在北辰三角洲商務(wù)集群、芙蓉路金融中心、河西濱江商務(wù)區(qū)(奧克斯廣場(chǎng)、綠地中央廣場(chǎng)、世貿(mào)鉑翠灣等)尚未對(duì)本項(xiàng)目形成包圍之時(shí)，并參考周邊兩個(gè)同類項(xiàng)目的銷售情況，應(yīng)盡快加速入市步伐，搶占先機(jī)。

　　二、銷售策略

　　目前市場(chǎng)各中高端寫字樓銷售結(jié)合散賣和整層銷售兩種模式，以獲得更為廣泛的客戶來(lái)源，因此：7-16層分割銷售，精裝修;17-23層整層銷售，精裝修，但可根據(jù)客戶需求而定。保持標(biāo)準(zhǔn)層59-140平5個(gè)戶型的設(shè)計(jì)布局不變。

　　三、價(jià)格定位

　　1、靜態(tài)價(jià)格初判

　　寫字樓整體均價(jià)(含精裝)：120xx-13000 元/㎡

　　二、價(jià)格細(xì)分

　　一層整體均價(jià)：35000元/㎡

　　二層整體均價(jià)：28000元/㎡

　　三層整體均價(jià)：21000元/㎡

　　四五層整體均價(jià)：14000元/㎡

　　六~二十三層：120xx-13000元㎡

　　車位：10萬(wàn)/個(gè)

　　四、推廣定位

　　地段—高檔商務(wù)環(huán)境

　　產(chǎn)品—高端商務(wù)旗艦

　　北城首域●甲級(jí)智能寫字樓

　　五、銷售執(zhí)行

　　在建立良好銷售管理隊(duì)伍的情況下進(jìn)行聯(lián)合銷售

　　第六部分融資說(shuō)明

　　一、項(xiàng)目投資規(guī)模及款項(xiàng)計(jì)劃

　　1、項(xiàng)目總投資16955萬(wàn)元(不含稅費(fèi))，其中收購(gòu)款120xx萬(wàn)元，建筑安裝工程費(fèi)2350萬(wàn)元，公共設(shè)施配套費(fèi)500萬(wàn)元，融資成本1060萬(wàn)元，開(kāi)發(fā)間接費(fèi)1045萬(wàn)元等。

　　2、收購(gòu)“華僑星都”付款方式：

　　1)總價(jià)款：120xx萬(wàn)元;

　　2)付款周期及方式：

　　(1)先簽訂框架協(xié)議，東林置業(yè)辦理完成三證(國(guó)土證、規(guī)劃用地許可證、規(guī)劃工程許可證);

　　(2)東林置業(yè)完成三證后，簽訂正式合同，集方家居支付首付款5000萬(wàn)元。

　　(3)在集方支付首付款后的15天內(nèi)，雙方完成公司、項(xiàng)目各項(xiàng)交接，集方人員進(jìn)場(chǎng)開(kāi)展工作;東林置業(yè)完成四證辦理和其他相關(guān)手續(xù)并交接;法人名稱、股份100%按集方家居要求變更。

　　(4)20xx年5月30日前，集方家居支付東林置業(yè)原股東二批款5000萬(wàn)元;

　　(5)20xx年12月30日前，集方家居付清東林置業(yè)原股東尾款20xx萬(wàn)元。

　　二、融資計(jì)劃

　　1、為保證項(xiàng)目實(shí)施，需要新增投資是多少 16955 萬(wàn)元，新增投資中，需投資方投入 3000 萬(wàn)元，銀行借貸 7000 萬(wàn)元，公司自身投入 20xx 萬(wàn)元。

　　2、投入資金的用途：前期收購(gòu)款項(xiàng)以及代繳報(bào)建費(fèi)用。 3、融資回報(bào)方式：

　　1)現(xiàn)金回報(bào)：根據(jù)協(xié)議，進(jìn)行股權(quán)和證件抵押，按融資款的額度，按期返還融，資款及利息;

　　2)回購(gòu)方式：按銷售價(jià)格基礎(chǔ)上優(yōu)惠10%的價(jià)格簽定投資款和利息等值的商品房住宅預(yù)售合同。并可約定一定的期限內(nèi)，集方公司按銷售價(jià)格回購(gòu)。

　　第七部分財(cái)務(wù)計(jì)劃

　　一、項(xiàng)目投資估算

　　項(xiàng)目總投資16955萬(wàn)元(不含稅費(fèi))，其中收購(gòu)款120xx萬(wàn)元，建筑安裝工程費(fèi)2350萬(wàn)元，公共設(shè)施配套費(fèi)500萬(wàn)元，融資成本1060萬(wàn)元，開(kāi)發(fā)間接費(fèi)1045萬(wàn)元等。

　　二、項(xiàng)目銷售收入

　　銷售項(xiàng)目收購(gòu)操作后，集方公司擬持有的自有物業(yè)包括商業(yè)2層、3層、4層、5層，共計(jì)四層。擬對(duì)商業(yè)首層、寫字樓6-23層以及地下車庫(kù)對(duì)外銷售。根據(jù)對(duì)開(kāi)福區(qū)以及項(xiàng)目所在地附近房產(chǎn)項(xiàng)目市場(chǎng)的調(diào)查，商業(yè)的價(jià)格預(yù)計(jì)平均售價(jià)為35000元—45000元/

　　平米，住宅和公寓的平均售價(jià)7500-8000元/平米，寫字樓平均售價(jià)為13000-18000元/平米。本項(xiàng)目保守預(yù)計(jì)項(xiàng)目可售部分首層商業(yè)35000元/平米，精裝修寫字樓12000元-13000元/平米估計(jì)銷售收入。

　　三、還款來(lái)源、保障及計(jì)劃

　　1、三證齊全后，可向融資公司進(jìn)行證件抵押; 2、四證齊全后，進(jìn)行銀行貸款，支付融資款及利息;

　　3、收購(gòu)合同完成后，可按集方公司持有的東林置業(yè)股份向投資方進(jìn)行抵押; 4、五證齊全后，可向投資公司進(jìn)行商業(yè)住宅預(yù)售合同簽定，并可在約定的時(shí)間周期內(nèi)進(jìn)行回購(gòu)。

　　四、財(cái)務(wù)分析： 1、稅前項(xiàng)目收支估算 1)全銷售收入估算

　　(1)項(xiàng)目成本：收購(gòu)成本120xx萬(wàn)元+后續(xù)工程費(fèi)用(內(nèi)外裝修2350萬(wàn)元、附屬配套500萬(wàn)元)+融資成本1036萬(wàn)元+管理銷售費(fèi)用431萬(wàn)元+不可預(yù)計(jì)614萬(wàn)元=16955萬(wàn)元

　　(2)項(xiàng)目收入：18層辦公樓16374萬(wàn)元+五層商業(yè)13551萬(wàn)元+車位1070萬(wàn)元=30995萬(wàn)元

　　(3)稅前利潤(rùn)：項(xiàng)目收入-項(xiàng)目成本=30995萬(wàn)元-16955萬(wàn)元=14040萬(wàn)元，利潤(rùn)率82.8%

　　2)持有物業(yè)銷售收入估算

　　(2)項(xiàng)目收入：18層辦公樓16374萬(wàn)元+首層商業(yè)7504萬(wàn)元+車位1070萬(wàn)元=24948萬(wàn)元

　　(3)稅前利潤(rùn)：項(xiàng)目收入-項(xiàng)目成本=24948萬(wàn)元-16955萬(wàn)元=7993萬(wàn)元，利潤(rùn)率47.14%

　　2、項(xiàng)目收支總結(jié) 從動(dòng)態(tài)投資的角度來(lái)看，集方持有物業(yè)的實(shí)際利潤(rùn)=收入利潤(rùn)+持有物業(yè)=7993萬(wàn)元+6047萬(wàn)元=14040萬(wàn)元，更具備可持久發(fā)展的基礎(chǔ)。

　　第八部分項(xiàng)目實(shí)施進(jìn)度

　　第九部分其他

　　本項(xiàng)目如能操作成功，對(duì)集方家居有重要的商業(yè)和社會(huì)價(jià)值：

　　2、本項(xiàng)目目前已經(jīng)封頂，基礎(chǔ)工程基本完成，避免了普通商業(yè)地產(chǎn)漫長(zhǎng)的操作周期; 3、本項(xiàng)目能在短期內(nèi)提供五證，即可快速盤活;

　　4、本地商業(yè)區(qū)域已趨成熟，項(xiàng)目的操作有豐厚的投資回報(bào)率;

　　5、操作本項(xiàng)目投入資金較少，相對(duì)其他投資，風(fēng)險(xiǎn)較小，在回報(bào)較大的基礎(chǔ)上能使集方有較好的品牌效益，并可將規(guī)劃理念得到實(shí)質(zhì)性的操作經(jīng)驗(yàn)。

融資計(jì)劃篇3

　　20xx年，我國(guó)經(jīng)濟(jì)仍然存在諸多不確定因素，一是國(guó)際金融環(huán)境不容樂(lè)觀，歐元區(qū)國(guó)家經(jīng)濟(jì)形勢(shì)進(jìn)一步惡化，中東地區(qū)政治局面不穩(wěn)，美國(guó)市場(chǎng)仍舊未能走出低迷態(tài)勢(shì)，從而影響我國(guó)的一大批進(jìn)出口企業(yè)，導(dǎo)致國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)局勢(shì)不穩(wěn)，gdp增速減緩；二是我國(guó)為抑制通貨膨脹，加大宏觀調(diào)控力度，數(shù)次提高存款準(zhǔn)備金率，銀行信貸政策緊縮；三是原材料價(jià)格波動(dòng)幅度較大，增加了企業(yè)的成本，加大了企業(yè)的資金困難。為保持我市經(jīng)濟(jì)增速?gòu)?qiáng)勁勢(shì)頭，給繼續(xù)擴(kuò)大融資規(guī)模帶來(lái)新的挑戰(zhàn)，據(jù)此提出以下目標(biāo)：

　　一、業(yè)務(wù)目標(biāo)

　�。ㄒ唬┪夜救険�(dān)保融資目標(biāo)為確保5億元爭(zhēng)取5.5億，并以此作為公司考核目標(biāo)。

　�。ǘ╄b于經(jīng)濟(jì)走勢(shì)的不確定性，信貸政策的收緊可能會(huì)造成相當(dāng)部分企業(yè)流動(dòng)性降低，考慮到涉農(nóng)企業(yè)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)較大，加之公司處于初創(chuàng)階段，面對(duì)的客戶規(guī)模較小，按業(yè)務(wù)增長(zhǎng)幅度比例適度調(diào)高逾期代償額，全年風(fēng)險(xiǎn)代償率控制在8‰以內(nèi)。

　　二、發(fā)展目標(biāo)和思路

　　發(fā)展目標(biāo)和思路是：通過(guò)不斷創(chuàng)新，優(yōu)化資源配置，在繼續(xù)保持公司現(xiàn)有業(yè)績(jī)的.基礎(chǔ)上，積極開(kāi)拓業(yè)務(wù)，爭(zhēng)取創(chuàng)出優(yōu)異業(yè)績(jī)，實(shí)現(xiàn)公司自身進(jìn)一步發(fā)展。

　�。ㄒ唬┱{(diào)整經(jīng)營(yíng)思路，拓寬業(yè)務(wù)領(lǐng)域。一是對(duì)符合黨委、政府發(fā)展戰(zhàn)略和政策導(dǎo)向的新興產(chǎn)業(yè)，在風(fēng)險(xiǎn)基本可控的前提下，放寬條件給予支持。二是對(duì)各區(qū)縣招商引資項(xiàng)目進(jìn)行培育扶持。三是積極加強(qiáng)與四川省現(xiàn)代農(nóng)業(yè)融資擔(dān)保有限公司合作，對(duì)市內(nèi)涉農(nóng)企業(yè)資金需求較大、超過(guò)公司擔(dān)保上限，且母公司難以解決的，通過(guò)與省農(nóng)擔(dān)公司的聯(lián)手，滿足這部分企業(yè)的融資需求。四是創(chuàng)新服務(wù)，探索有效解決“三農(nóng)”信貸難的新途徑。

　�。ǘ├^續(xù)保持與現(xiàn)有合作銀行良好關(guān)系，努力開(kāi)拓?fù)?dān)保渠道，積極爭(zhēng)取更多銀行授信。公司將針對(duì)銀行在授信時(shí)提出的一些規(guī)定，繼續(xù)與銀行保持溝通，爭(zhēng)取采取直接授信為主再授信為輔的方式，爭(zhēng)取獲得更多銀行授信，開(kāi)拓銀行渠道資源。

　　在新的一年里，我們將緊密圍繞市委、市政府發(fā)展戰(zhàn)略，在市經(jīng)委的堅(jiān)強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)下，與時(shí)俱進(jìn)，奮發(fā)圖強(qiáng)，開(kāi)拓進(jìn)取，全力提高農(nóng)業(yè)企業(yè)信貸增量，為確保我市“三農(nóng)”經(jīng)濟(jì)持續(xù)增長(zhǎng)作出更大貢獻(xiàn)。

　　二ｏxx年一月三日

融資計(jì)劃篇4

　　一、項(xiàng)目摘要:

　　農(nóng)業(yè)項(xiàng)目融資計(jì)劃書(shū)

　　一、項(xiàng)目簡(jiǎn)介：

　　本項(xiàng)目是農(nóng)業(yè)旅游觀光項(xiàng)目，農(nóng)業(yè)是一個(gè)國(guó)家、一個(gè)民族的根本，國(guó)家也深知這一點(diǎn)

　　所以大力發(fā)展農(nóng)業(yè)項(xiàng)目。

　　本項(xiàng)目坐落在北京的后花園懷柔，全國(guó)重點(diǎn)城鎮(zhèn)—懷柔區(qū)北房鎮(zhèn)，項(xiàng)目占地100畝，地理位置極為優(yōu)越，緊鄰101國(guó)道，懷柔十八景近在咫尺，走京承高速北京到懷柔只要20分鐘,936，916，980等數(shù)條公車通達(dá)，潮白河環(huán)繞周圍,與自然共從。

　　本項(xiàng)目是政府大力扶持項(xiàng)目，順應(yīng)國(guó)家政策，享受政府政策補(bǔ)貼，地理位置優(yōu)越，周圍氣候大好，前景廣闊，投資小，回報(bào)快，收益穩(wěn)定，項(xiàng)目需要資金550萬(wàn)，當(dāng)年就收回本錢并且達(dá)到盈利。

　　二、項(xiàng)目分析：

　　1、項(xiàng)目的基本情況:項(xiàng)目計(jì)劃建設(shè)100棟觀光大棚，一個(gè)生態(tài)餐廳和配套的附屬設(shè)施，兩者既能相互依托，優(yōu)勢(shì)互補(bǔ)，又能獨(dú)立經(jīng)營(yíng)，集農(nóng)業(yè)種植、養(yǎng)殖、旅游、觀光、采摘、餐飲、住宿、度假，休閑，養(yǎng)老于一體的綜合性園區(qū)。

　　2、項(xiàng)目來(lái)歷：綠色休閑觀光農(nóng)業(yè)是一項(xiàng)正在興起的有著廣闊發(fā)展空間的工程，隨著人們生活水平的不斷提高，渴望反樸歸真，追求鄉(xiāng)情野趣成為時(shí)尚。連日緊張忙碌的生存競(jìng)爭(zhēng)之后，偶逢節(jié)假閑暇，或在田間勞作，或在熔金落日的傍晚散步于幽靜的小路，呼吸新鮮濕潤(rùn)充滿泥土芬芳的空氣，使人們心曠神怡，一切煩惱與疲勞都不復(fù)存在。我們的生態(tài)農(nóng)業(yè)觀光園結(jié)合自身優(yōu)勢(shì)，挖掘農(nóng)業(yè)資源優(yōu)勢(shì)，增強(qiáng)城市服務(wù)輻射功能，拉動(dòng)消費(fèi)，增加收入，開(kāi)辟郊區(qū)游農(nóng)業(yè)增收新途徑，拓出新農(nóng)村建設(shè)農(nóng)業(yè)新模式，特制定本規(guī)劃。

　　形式發(fā)展和實(shí)踐證明，以農(nóng)業(yè)為主體發(fā)展鄉(xiāng)村游、農(nóng)家樂(lè)是今后的發(fā)展形式，又因中國(guó)老齡化的到來(lái)，城市工薪階層的老人，很難找到一個(gè)空氣清新，即便宜又能栽花種草的養(yǎng)老圣地，我們的園區(qū)恰恰迎合他們的需要。

　　3、證件狀況文件：有政府下發(fā)的項(xiàng)目補(bǔ)貼文件。

　　4、建造過(guò)程和保證：政府大力發(fā)展扶持，只有支持，不會(huì)有任何的阻撓，我公司本身就是建筑公司，可以節(jié)約高效的完成建設(shè)，在建設(shè)的同時(shí)銷售隊(duì)伍就能收回部分資金。

　　三、財(cái)務(wù)和建設(shè)計(jì)劃：

　　1、項(xiàng)目需用資金550萬(wàn)，自有資金50萬(wàn)。

　　2、先期資金主攻建觀光大棚，需要資金300萬(wàn)，建設(shè)完畢后政府給補(bǔ)貼240萬(wàn)，在我們建設(shè)的同時(shí)，大棚的水、電、路、由政府負(fù)責(zé)統(tǒng)一安裝，然后還會(huì)為我們鋪設(shè)滴灌，架設(shè)電動(dòng)卷簾機(jī)，這幾項(xiàng)將又為我們節(jié)省資金近200萬(wàn)。

　　3、在完善、銷售大棚的同時(shí)，建造生態(tài)餐廳，計(jì)劃投資100萬(wàn)。

　　4、園區(qū)的管理完善和大棚冬季保溫50萬(wàn)。

　　四、市場(chǎng)分析：

　　1、項(xiàng)目周邊的大棚一次性租給當(dāng)?shù)剞r(nóng)民20年使用，是10萬(wàn)一棟，而且供不應(yīng)求，如果一次性租給北京市里的老人要15-20萬(wàn)。（�。好總€(gè)大棚400平米，

　　帶生活用房80平米。）

　　2、如果是我們自己經(jīng)營(yíng)，政府給提供項(xiàng)目，政府每年都還要給我們補(bǔ)貼，并且承諾保證我們每個(gè)大棚每年純利潤(rùn)1萬(wàn)元，利潤(rùn)還要翻翻。

　　五、融資方式：融資、借貸、合作。

　　六、項(xiàng)目建設(shè)財(cái)務(wù)計(jì)劃：

　　1、觀光大棚主體建設(shè)300萬(wàn)。

　　2、生態(tài)餐廳建設(shè)100萬(wàn)。

　　3、園區(qū)的管理完善和大棚冬季保溫50萬(wàn)。

　　4、餐廳設(shè)備、材料、人工、運(yùn)營(yíng)50萬(wàn)。

　　5、垂釣池和園區(qū)綠化50萬(wàn)。

　　七、項(xiàng)目運(yùn)營(yíng)計(jì)劃：

　　1、大棚的種植有政府的補(bǔ)貼和承諾，收入以最保守的估計(jì)是100萬(wàn)。

　　2、生態(tài)餐廳以每月10萬(wàn)的保守估計(jì)，一年的純收入在120萬(wàn)。

　　3、50個(gè)休閑度假房，以每年每個(gè)一萬(wàn)元的最低價(jià)出租，一年可獲利50萬(wàn)。

　　4、園區(qū)以往每年觀光采摘可獲利20萬(wàn)，園區(qū)建好后將會(huì)翻一翻，達(dá)到40萬(wàn)。園區(qū)綜合年利潤(rùn)共計(jì)310萬(wàn)，預(yù)計(jì)2年收回成本，如果養(yǎng)老房20年一次性買斷的話，以最低價(jià)每棟15萬(wàn)計(jì)算，50棟是750萬(wàn)，我們將提前收回成本并且盈利。

　　八、可行性分析

　　1、適應(yīng)了旅游產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)優(yōu)化調(diào)整的客觀要求，是旅游開(kāi)發(fā)形式轉(zhuǎn)型的新探索，推進(jìn)了現(xiàn)代旅游業(yè)和現(xiàn)代農(nóng)業(yè)的發(fā)展，不僅拓寬了旅游資源開(kāi)發(fā)的路徑，而且把農(nóng)業(yè)種植、養(yǎng)殖、旅游、觀光、采摘、餐飲、住宿、度假，休閑，養(yǎng)老、新農(nóng)村建設(shè)有機(jī)結(jié)合起來(lái)，加快了結(jié)構(gòu)調(diào)整，提升和豐富了旅游的內(nèi)涵，減少了旅游開(kāi)發(fā)的投資風(fēng)險(xiǎn)，迎合了大眾消費(fèi)心理。二、計(jì)劃書(shū)信息:

　　無(wú)

　　三、項(xiàng)目進(jìn)度:

　　無(wú)

　　四、發(fā)布的其他項(xiàng)目其他項(xiàng)目.

　　五、與本項(xiàng)目接近的項(xiàng)目

　　<1>.

　　名稱:農(nóng)業(yè)技術(shù)專利轉(zhuǎn)讓

　　商業(yè)計(jì)劃書(shū):無(wú).

　　<2>.

　　名稱:奶牛、肉牛集約化養(yǎng)殖及精深加工尋求投資

　　商業(yè)計(jì)劃書(shū):無(wú).

　　<3>.

　　名稱:馬鈴薯淀粉精深加工生產(chǎn)線

　　商業(yè)計(jì)劃書(shū):無(wú).

　　<4>.

　　名稱:玉米面尋找各地經(jīng)銷商

　　商業(yè)計(jì)劃書(shū):無(wú).

　　<5>.

　　名稱:5000畝世界優(yōu)質(zhì)獼猴桃合作開(kāi)發(fā)

　　商業(yè)計(jì)劃書(shū):無(wú).

　　融資方案

　　1、公司狀況分析：資本是企業(yè)的血脈，是企業(yè)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的推動(dòng)力。目前該ABC公司所需要的總金額為3400萬(wàn)元，其中進(jìn)口設(shè)備需要1400萬(wàn)元（按1美元約為7元），國(guó)內(nèi)配套資金需要20xx萬(wàn)元，且公司自由資金為1000萬(wàn)元，還需2400萬(wàn)元來(lái)投產(chǎn)。鑒于目前國(guó)內(nèi)外的經(jīng)濟(jì)形勢(shì)特制定兩套融資方案。如下：

　　方案一：銀行貸款是企業(yè)最便捷的資金來(lái)源，銀行根據(jù)企業(yè)的信用狀況相應(yīng)給予恰當(dāng)?shù)馁J款，是中小企業(yè)長(zhǎng)期資本的主要來(lái)源。ABC公司為一家中型民營(yíng)高科技公司制企業(yè)，其高新技術(shù)產(chǎn)品或?qū)＠?xiàng)目具有廣闊的市場(chǎng)前景，發(fā)展前途；加之公司具有良好的信譽(yù)，過(guò)硬的產(chǎn)品，先進(jìn)的管理經(jīng)驗(yàn)，一方面憑借其信用另一方面憑借其先進(jìn)的技術(shù)進(jìn)行貸款。將信用保證書(shū)及信用度調(diào)查表以及公司近幾年來(lái)的營(yíng)業(yè)狀況寫成書(shū)面材料，提交貸款申請(qǐng)，貸款額為1600萬(wàn)，貸款利率為5%。此外，金融租賃是一種集信貸、貿(mào)易、租賃于一體，以租賃物件的所有權(quán)與使用權(quán)相分離為特征的新型融資方式。ABC公司可以將設(shè)備委托金融租賃公司出資購(gòu)得，然后再以租賃的形式將設(shè)備進(jìn)行交付使用，ABC公司與金融租賃公司簽訂為期6的租賃合同，租金為每年150萬(wàn)，屆時(shí)公司就加大力度利用租賃來(lái)的設(shè)備大批生產(chǎn)其高技術(shù)的產(chǎn)品，盡快推出市場(chǎng)，以獲得最大的經(jīng)濟(jì)效益，預(yù)計(jì)全面引進(jìn)該設(shè)備后每年可盈利450萬(wàn)，當(dāng)公司在合同期內(nèi)吧租金還清后，最終將擁有該設(shè)備的所有權(quán)，如此以來(lái)既贏得了利潤(rùn)又有了設(shè)備，兩全其美。

　　方案二：ABC公司具有領(lǐng)先的技術(shù)、過(guò)硬的產(chǎn)品、良好的信譽(yù)、先進(jìn)的管理，廣闊的市場(chǎng)發(fā)展前景，加之產(chǎn)品專利技術(shù)的取得，該公司可以辦理申請(qǐng)項(xiàng)目開(kāi)發(fā)貸款，貸款額為900；此外依據(jù)《中華人民共和國(guó)擔(dān)保法》的有關(guān)規(guī)定，依法可以轉(zhuǎn)讓的商標(biāo)專用權(quán)、專利權(quán)、著作權(quán)中的財(cái)產(chǎn)權(quán)等無(wú)形資產(chǎn)都可以作為質(zhì)押物。ABC公司新項(xiàng)目的產(chǎn)品研發(fā)已經(jīng)取得專利授權(quán)，可以把其項(xiàng)目的研發(fā)產(chǎn)品的專利權(quán)作為質(zhì)押物，申請(qǐng)無(wú)形資產(chǎn)擔(dān)保貸款，貸款額為專利權(quán)的行為只是一種暫時(shí)性的，在轉(zhuǎn)讓授權(quán)書(shū)時(shí)該公司仍然可以使用該項(xiàng)技術(shù)，只是所有權(quán)的`轉(zhuǎn)讓而非使用權(quán)，銀行也可以將該項(xiàng)技術(shù)的使用權(quán)進(jìn)行出租但不能進(jìn)行買賣，且出租使用權(quán)的進(jìn)而該公司擁有30%的租金占有率。

　　項(xiàng)目包裝融資是指對(duì)要融資的項(xiàng)目，根據(jù)市場(chǎng)運(yùn)行規(guī)律，經(jīng)過(guò)周密的構(gòu)思和策劃進(jìn)行包裝和運(yùn)作的一種融資模式，它要求項(xiàng)目包裝的創(chuàng)意性、獨(dú)特性、包裝性、科學(xué)性和可行性。項(xiàng)目離不開(kāi)包裝，要想取得良好的經(jīng)濟(jì)和社會(huì)效益，必須做好項(xiàng)目的包裝。

　　項(xiàng)目融資(project financing)是以特定項(xiàng)目的資產(chǎn)、預(yù)期收益或權(quán)益作為抵押而取得的一種無(wú)追索權(quán)或有限追索權(quán)的融資或貸款。該融資方式一般應(yīng)用于現(xiàn)金流量穩(wěn)定的發(fā)電、道路、鐵路、機(jī)場(chǎng)、橋梁等大型基建項(xiàng)目，目前應(yīng)用領(lǐng)域逐漸擴(kuò)大，例如已應(yīng)用到大型石油化工等項(xiàng)目上。

　　1 什么是項(xiàng)目融資？

　　2 項(xiàng)目融資的內(nèi)涵

　　3 項(xiàng)目融資的種類

　　4 項(xiàng)目融資同其它融資的差別

　　5 項(xiàng)目融資的參與者

　　6 項(xiàng)目融資的應(yīng)用流程

　　7 項(xiàng)目融資的申請(qǐng)條件

　　什么是項(xiàng)目融資？

　　以項(xiàng)目的預(yù)期收益作為抵押取得貸款的融資方式。

　　項(xiàng)目融資的內(nèi)涵

　　項(xiàng)目融資始于上世紀(jì)30年代美國(guó)油田開(kāi)發(fā)項(xiàng)目，后來(lái)逐漸擴(kuò)大范圍，廣泛應(yīng)用于石油、天然氣、煤炭、銅、鋁等礦產(chǎn)資源的開(kāi)發(fā)，如世界最大的，年產(chǎn)80萬(wàn)噸銅的智利埃斯康迪達(dá)銅礦，就是通過(guò)項(xiàng)目融資實(shí)現(xiàn)開(kāi)發(fā)的。項(xiàng)目融資作為國(guó)際大型礦業(yè)開(kāi)發(fā)項(xiàng)目的一種重要的融資方式，是以項(xiàng)目本身良好的經(jīng)營(yíng)狀況和項(xiàng)目建成、投入使用后的現(xiàn)金流量作為還款保證來(lái)融資的。它不需要以投資者的信用或有形資產(chǎn)作為擔(dān)保，也不需要政府部門的還款承諾，貸款的發(fā)放對(duì)象是專門為項(xiàng)目融資和經(jīng)營(yíng)而成立的項(xiàng)目公司。如何融到必備資金，對(duì)任何一家企業(yè)的誕生或者發(fā)展至關(guān)重要。對(duì)中國(guó)企業(yè)或企業(yè)經(jīng)營(yíng)者而言，存在兩個(gè)問(wèn)題，一是對(duì)有效的融資方式缺乏了解；二是面對(duì)眾多融資方式，不知如何選擇和如何著手，特別是在一些中小企業(yè)和創(chuàng)業(yè)者看來(lái)，融資只是大企業(yè)獨(dú)有的權(quán)利。因此，在我國(guó)商業(yè)界不乏因資金等問(wèn)題而失掉發(fā)展機(jī)會(huì)的企業(yè)。

　　項(xiàng)目融資的種類

　　1、無(wú)追索權(quán)的項(xiàng)目融資

　　無(wú)追索的項(xiàng)目融資也稱為純粹的項(xiàng)目融資，在這種融資方式下，貸款的還本付息完全依靠項(xiàng)目的經(jīng)營(yíng)效益。同時(shí)，貸款銀行為保障自身的利益必須從該項(xiàng)目擁有的資產(chǎn)取得物權(quán)擔(dān)保。如果該項(xiàng)目由于種種原因未能建成或經(jīng)營(yíng)失敗，其資產(chǎn)或受益不足以清償全部的貸款時(shí)，貸款銀行無(wú)權(quán)向該項(xiàng)目的主辦人追索。

　　2、有追索權(quán)的項(xiàng)目融資

　　除了以貸款項(xiàng)目的經(jīng)營(yíng)收益作為還款來(lái)源和取得物權(quán)擔(dān)保外，貸款銀行還要求有項(xiàng)目實(shí)體以外的第三方提供擔(dān)保。貸款行有權(quán)向第三方擔(dān)保人追索。但擔(dān)保人承擔(dān)債務(wù)的責(zé)任，以他們各自提供的擔(dān)保金額為限，所以稱為有限追索權(quán)的項(xiàng)目融資。

　　項(xiàng)目融資同其它融資的差別

　　項(xiàng)目融資用來(lái)保證貸款償還的依據(jù)是項(xiàng)目未來(lái)的現(xiàn)金流量和項(xiàng)目本身的資產(chǎn)價(jià)值，而非項(xiàng)目投資人自身的資信，具有以下特點(diǎn)。

　　1、有限追索或無(wú)追索

　　在其它融資方式中，投資者向金融機(jī)構(gòu)的貸款盡管是用于項(xiàng)目，但是債務(wù)人是投資者而不是項(xiàng)目，整個(gè)投資者的資產(chǎn)都可能用于提供擔(dān)保或償還債務(wù)；也就是說(shuō)債權(quán)人對(duì)債務(wù)有完全的追索權(quán)，即使項(xiàng)目失敗也必須由投資者還貸，因而貸款的風(fēng)險(xiǎn)對(duì)金融機(jī)構(gòu)來(lái)講相對(duì)較小。而在項(xiàng)目融資中，投資者只承擔(dān)有限的債務(wù)責(zé)任，貸款銀行一般在貸款的某個(gè)特定階段(如項(xiàng)目的建設(shè)期)或特定范圍可以對(duì)投資者實(shí)行追索，而一旦項(xiàng)目達(dá)到完工標(biāo)準(zhǔn)，貸款將變成無(wú)追索。

　　無(wú)追索權(quán)項(xiàng)目融資是指貸款銀行對(duì)投資者無(wú)任何追索權(quán)，只能依靠項(xiàng)目所產(chǎn)生的收益作為償還貸款本金和利息的唯一來(lái)源，最早在上世紀(jì)30年代美國(guó)得克薩斯油田開(kāi)發(fā)項(xiàng)目中應(yīng)用。由于貸款銀行承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)較高，審貸程序復(fù)雜，效率較低等原因，目前已較少使用。

　　2、融資風(fēng)險(xiǎn)分散，擔(dān)保結(jié)構(gòu)復(fù)雜

　　由于項(xiàng)目融資資金需求量大，風(fēng)險(xiǎn)高，所以往往由多家金融機(jī)構(gòu)參與提供資金，并通過(guò)書(shū)面協(xié)議明確各貸款銀行承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的程度，一般還會(huì)形成結(jié)構(gòu)嚴(yán)謹(jǐn)而復(fù)雜的擔(dān)保體系。如澳大利亞波特蘭鋁廠項(xiàng)目，由5家澳大利亞銀行以及比利時(shí)國(guó)民銀行、美國(guó)信孚銀行、澳洲國(guó)民資源信托資金等多家金融機(jī)構(gòu)參與運(yùn)作。

　　3、融資比例大，融資成本高

　　項(xiàng)目融資主要考慮項(xiàng)目未來(lái)能否產(chǎn)生足夠的現(xiàn)金流量?jī)斶€貸款以及項(xiàng)目自身風(fēng)險(xiǎn)等因素，對(duì)投資者投入的權(quán)益資本金數(shù)量沒(méi)有太多要求，因此絕大部分資金是依靠銀行貸款來(lái)籌集的，在某些項(xiàng)目中甚至可以做到100％的融資。

　　由于項(xiàng)目融資風(fēng)險(xiǎn)高，融資結(jié)構(gòu)、擔(dān)保體系復(fù)雜，參與方較多，因此前期需要做大量協(xié)議簽署、風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)、咨詢顧問(wèn)的工作，需要發(fā)生各種融資顧問(wèn)費(fèi)、成本費(fèi)、承諾費(fèi)、律師費(fèi)等。另外，由于風(fēng)險(xiǎn)的因素，項(xiàng)目融資的利息一般也要高出同等條件抵押貸款的利息，這些都導(dǎo)致項(xiàng)目融資同其它融資方式相比融資成本較高。

　　4、實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)負(fù)債表外融資

　　即項(xiàng)目的債務(wù)不表現(xiàn)在投資者公司的資產(chǎn)負(fù)債表中。資產(chǎn)負(fù)債表外融資對(duì)于項(xiàng)目投資者的價(jià)值在于使某些財(cái)力有限的公司能夠從事更多的投資，特別是一個(gè)公司在從事超過(guò)自身資產(chǎn)規(guī)模的投資時(shí)，這種融資方式的價(jià)值就會(huì)充分體現(xiàn)出來(lái)。這一點(diǎn)對(duì)于規(guī)模相對(duì)較小的我國(guó)礦業(yè)集團(tuán)進(jìn)行國(guó)際礦業(yè)開(kāi)發(fā)和資本運(yùn)作具有重要意義。由于礦業(yè)開(kāi)發(fā)項(xiàng)目建設(shè)周期和投資回收周期都比較長(zhǎng)，如果項(xiàng)目貸款全部反映在投資者公司的資產(chǎn)負(fù)債表上，很可能造成資產(chǎn)負(fù)債比失衡，影響公司未來(lái)籌資能力。

　　5.項(xiàng)目融資的參與者

　　由于項(xiàng)目融資的結(jié)構(gòu)復(fù)雜，因此參與融資的利益主體也較傳統(tǒng)的融資方式要多。概括起來(lái)主要包括以下幾種：項(xiàng)目公司、項(xiàng)目投資者、銀行等金融機(jī)構(gòu)、項(xiàng)目產(chǎn)品購(gòu)買者、項(xiàng)目承包工程公司、材料供應(yīng)商、融資顧問(wèn)、項(xiàng)目管理公司等。

　　項(xiàng)目公司是直接參與項(xiàng)目建設(shè)和管理，并承擔(dān)債務(wù)責(zé)任的法律實(shí)體。也是組織和協(xié)調(diào)整個(gè)項(xiàng)目開(kāi)發(fā)建設(shè)的核心。項(xiàng)目投資者擁有項(xiàng)目公司的全部或部分股權(quán)，除提供部分股本資金外，還需要以直接或間接擔(dān)保的形式為項(xiàng)目公司提供一定的信用支持。金融機(jī)構(gòu)(包括銀行、

融資計(jì)劃篇5

　　確立合理的體制，對(duì)各工作人員工作時(shí)間及薪水等做出明確規(guī)定，制定好公司明確的出勤制度及賞罰制度，公司內(nèi)討論達(dá)成一致意見(jiàn)，并較好地貫徹執(zhí)行。

　　嚴(yán)格遵照制度進(jìn)行管理；做好財(cái)政預(yù)算。

　　一、管理隊(duì)伍現(xiàn)狀

　�。�1）總負(fù)責(zé)人

　�。�2）技術(shù)開(kāi)發(fā)負(fù)責(zé)人

　　（3）市場(chǎng)營(yíng)銷負(fù)責(zé)人

　�。�4）財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人

　　二、管理章程

　　為使公司的各項(xiàng)管理、組織實(shí)施做到有章可循，使公司的經(jīng)營(yíng)管理能適應(yīng)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)及發(fā)展，根據(jù)公司成立以來(lái)的實(shí)際工作和總結(jié)，參考國(guó)家有關(guān)法律及相關(guān)規(guī)章制度，特制定公司管理章程。

　　第一章人事管理規(guī)定

　　第一條招聘計(jì)劃由用人事部門申請(qǐng)，行政部門審核，經(jīng)公司創(chuàng)始人投票同意，進(jìn)行招聘。

　　第二條公司員工實(shí)行面向溫大公開(kāi)招聘制，在招聘過(guò)程中既注重實(shí)際工作能力。

　　第三條行政部負(fù)責(zé)登記出勤記錄，并于每月3日前將上個(gè)月的員工出勤記錄、違紀(jì)扣款理由及人事變更情況報(bào)財(cái)務(wù)部，以便計(jì)算當(dāng)月薪金。

　　第四條員工請(qǐng)假應(yīng)告知行政部門負(fù)責(zé)人，并填寫“員工請(qǐng)假單”，行政部門考勤負(fù)責(zé)人備案；員工如有特殊原因，不能事先請(qǐng)假的，可用電話方式通知行政部門考勤負(fù)責(zé)人，辦理請(qǐng)假有關(guān)手續(xù)。

　　第五條本公司提倡高效率的工作，不提倡加班，員工應(yīng)在工作時(shí)間內(nèi)完成本職工作任務(wù)。

　　第六條凡員工因個(gè)人問(wèn)題要求辭職的，應(yīng)提前15天以書(shū)面形式向所在部門提出辭職申請(qǐng)，由行政部門審核批準(zhǔn)；員工在離職前必須向所屬部門主管辦理有關(guān)工作交接事項(xiàng)，交還公司的一切財(cái)物、文件及業(yè)務(wù)資料，由部門主管進(jìn)行審核；所有手續(xù)辦妥后，相關(guān)部門匯簽，由財(cái)務(wù)部發(fā)給員工應(yīng)得到的最后工資。

　　第七條本公司各部門確需辭退員工的，必須提前15天通知本人報(bào)行政部核實(shí)，公司創(chuàng)始人批準(zhǔn)后，方可辭退員工。

　　第八條由于員工個(gè)人原因未辦理離職手續(xù)而自行離職的，或因個(gè)人過(guò)失給公司造成損失被解聘的，公司將扣除其當(dāng)月工資，并保留追究其有關(guān)責(zé)任。

　　第二章財(cái)務(wù)管理規(guī)定

　　為了加強(qiáng)會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作，建立規(guī)范的會(huì)計(jì)工作秩序，提高會(huì)計(jì)工作水平，根據(jù)《中華人民共和國(guó)會(huì)計(jì)法》及國(guó)家其他有關(guān)法律法規(guī)制定本規(guī)定。

　　第九條公司財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)人員應(yīng)當(dāng)根據(jù)審核無(wú)誤的會(huì)計(jì)原始憑證，登記會(huì)計(jì)帳

　　簿，做到數(shù)字準(zhǔn)確，摘要清楚，登記及時(shí)。

　　第十條公司各帳目應(yīng)做到帳帳相符、帳證相符、帳實(shí)相符。

　　第十一條公司會(huì)計(jì)人員要對(duì)公司各帳簿做到日清月結(jié)。

　　第十二條健全現(xiàn)金日記帳，公司出納要對(duì)庫(kù)存現(xiàn)金日清月結(jié)，逐筆核對(duì)，發(fā)縣短缺溢余現(xiàn)象，必須查找出原因，及時(shí)上報(bào)和調(diào)整，如因本人工作態(tài)度等原因造成的問(wèn)題，必須根據(jù)公司管理章程，追究其責(zé)任。

　　第十三條健全公司銀行存款日記帳，做到日清月結(jié)，季末及時(shí)做好銀行與公司對(duì)帳調(diào)節(jié)表，對(duì)未達(dá)帳項(xiàng)要及時(shí)核實(shí)處理，做到帳實(shí)相符。

　　第十四條對(duì)業(yè)務(wù)合同的經(jīng)營(yíng)數(shù)額和票據(jù)金額應(yīng)核對(duì)相符，對(duì)已付出貨款而進(jìn)項(xiàng)單未回的，應(yīng)及時(shí)通知對(duì)口部門；對(duì)進(jìn)項(xiàng)單有疑義的，對(duì)業(yè)務(wù)合同中涉及到的付款方式及金額，需由業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人填寫《付款通知書(shū)》，交財(cái)務(wù)辦理。

　　第十五條對(duì)于現(xiàn)金的報(bào)銷、出差借款，要嚴(yán)格執(zhí)行審批制度，認(rèn)真核實(shí)報(bào)銷單據(jù)，未經(jīng)批準(zhǔn)，一律不得報(bào)銷。

　　第十六條公司的費(fèi)用開(kāi)支實(shí)行計(jì)劃管理，各部門的各項(xiàng)開(kāi)支，先做好計(jì)劃，經(jīng)審批后方可開(kāi)支。

　　第三章保密、檔案資料及印信管理

　　為保守公司機(jī)密，維護(hù)公司的合法權(quán)益，加強(qiáng)檔案資料管理工作，規(guī)范印信使用，特制定本規(guī)定。

　　第十七條公司每個(gè)員工都要嚴(yán)格遵守保密規(guī)定，在思想上樹(shù)立高度的保密觀念，在行動(dòng)上養(yǎng)成良好的保密習(xí)慣；做好保密工作，對(duì)公司今后的發(fā)展起著至關(guān)重要的作用。

　　第十八條公司機(jī)密包括下列事項(xiàng)：

　　1、公司經(jīng)營(yíng)發(fā)展決策中的機(jī)密事項(xiàng)；

　　2、人事決策中的機(jī)密事項(xiàng)；

　　3、公司掌握的專有技術(shù)、合同、協(xié)議、客戶資料及合作渠道、主要會(huì)議記錄等；

　　4、投標(biāo)項(xiàng)目的標(biāo)底、合作條件、貿(mào)易條件；

　　5、公司財(cái)務(wù)未公開(kāi)的預(yù)決算報(bào)告及各類財(cái)務(wù)報(bào)表、統(tǒng)計(jì)報(bào)表；

　　6、公司職員人事檔案、工資性、勞務(wù)性收入及資料。

　　第十九條公司工作人員發(fā)現(xiàn)公司機(jī)密已經(jīng)泄露或者可能泄露時(shí)，應(yīng)當(dāng)立即采取補(bǔ)救措施并及時(shí)報(bào)告。

　　第二十條違反本保密規(guī)定故意或過(guò)失泄露公司秘密，為他人竊取、刺探、收買公司機(jī)密的，視情節(jié)及危害后果予以處罰，直至予以辭退并追究相關(guān)法律責(zé)任。

　　第四章辦公行政事務(wù)管理

　　為了加強(qiáng)公司行政事務(wù)管理，促進(jìn)各項(xiàng)工作的順利開(kāi)展，提高工作效率，樹(shù)立文明辦公形象，特制定本規(guī)定。

　　第二十一條上班時(shí)間：上午8:00―11:30，下午13:30―18:00；按時(shí)上下班，不得遲到早退；工作時(shí)間不準(zhǔn)隨意離開(kāi)公司。

　　第二十二條上班時(shí)著裝整潔大方，坐姿端正，樹(shù)立良好的公司及個(gè)人形象。第二十三條辦公室嚴(yán)禁大聲喧嘩、吵鬧；自覺(jué)維護(hù)辦公室環(huán)境衛(wèi)生，桌面

　　物品擺放整齊，涉及公司機(jī)密的文件不擺放在桌面，營(yíng)造良好的工作環(huán)境。第二十四條辦公室文員接待客人要禮貌大方，熱情周到，應(yīng)主動(dòng)為客人送遞茶水，客人離開(kāi)后，及時(shí)收拾清理。

　　第二十五條未經(jīng)公司同意，任何人不得擅自配置本公司大門鑰匙；佩帶鑰匙的員工需有責(zé)任心，妥善保管，不可隨意亂放或借出，不慎丟失的，應(yīng)及時(shí)通紙板公室；員工離職時(shí)，必須將原領(lǐng)取使用的鑰匙交回公司。

　　第二十六條下班時(shí)，隨手整理自己的辦公桌，存放好文件、材料，關(guān)閉電源、門窗。

　　第二十七條公司不定期召開(kāi)會(huì)議，要求與會(huì)人員必須到場(chǎng)，并做好會(huì)議記錄，參會(huì)人員須嚴(yán)守會(huì)議紀(jì)律、保守會(huì)議秘密，保持會(huì)場(chǎng)安靜，關(guān)閉隨身攜帶的通訊工具。

　　第二十八條大件物品的'購(gòu)買、領(lǐng)用須按公司規(guī)定的開(kāi)支審批權(quán)限，經(jīng)總討論批準(zhǔn)后才能辦理。

　　第二十九條全體員工應(yīng)自覺(jué)維護(hù)辦公場(chǎng)所環(huán)境衛(wèi)生。

　　第三十條辦公場(chǎng)所內(nèi)均須保持整潔，不得堆積有礙空氣衛(wèi)生及環(huán)境衛(wèi)生的垃圾、雜物等。

　　第三十一條保持飲水機(jī)清潔；愛(ài)護(hù)花卉，定期維護(hù)。

　　第三十二條適當(dāng)開(kāi)窗，保持室內(nèi)空氣流通。

　　第三十三條抹布、掃帚、墩布等其它衛(wèi)生清潔用品使用完畢后，須歸位擺放。

　　第三十四條垃圾、污物、廢棄物等的清除，必須合乎衛(wèi)生的要求，放置于所規(guī)定的地點(diǎn)，不得亂倒堆積。

　　第三十五條每個(gè)員工都應(yīng)保持自己辦公桌的整潔，與工作無(wú)關(guān)的私人物品不擺放在桌面，涉及公司機(jī)密的重要文檔不可隨意擺放，要妥善保存。第三十六條愛(ài)護(hù)辦公設(shè)備，防摔、防塵、防潮；注意安全使用電源。第三十七條除每天早上打掃衛(wèi)生外，每星期五下午對(duì)辦公場(chǎng)所進(jìn)行一次認(rèn)真掃除。

　　第五章其它

　　第三十八條本公司員工應(yīng)自覺(jué)遵守公司的各項(xiàng)規(guī)定，如有違反公司相關(guān)規(guī)定的，視情節(jié)輕重進(jìn)行處罰。

　　第三十九條未盡事宜，由公司根據(jù)實(shí)際情況修改及完善。

　　第四十條本管理章程解釋權(quán)歸本公司所有。

　　三、外部支援

　　我們公司已與下列外部顧問(wèn)機(jī)構(gòu)發(fā)展了事業(yè)聯(lián)系：

　　律師事務(wù)所、會(huì)計(jì)事務(wù)所、顧問(wèn)咨詢公司

　　融資計(jì)劃

　　合理的融資決策必須在保證公司經(jīng)營(yíng)的現(xiàn)金流量的匹配的基本前提下，盡可能降低融資的成本，以提高股東的市場(chǎng)價(jià)值。在實(shí)際中，不同性質(zhì)的企業(yè)對(duì)融資方式和融資成本會(huì)有不同的考慮和側(cè)重。對(duì)于我們高成長(zhǎng)性公司，業(yè)務(wù)的擴(kuò)張快，投資的預(yù)期回報(bào)率高，同時(shí)經(jīng)營(yíng)的現(xiàn)金流往往不穩(wěn)定，財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)較大，債務(wù)融資不能保證資本擴(kuò)張和業(yè)務(wù)擴(kuò)展的需要，一般采用股權(quán)融資方式。股權(quán)融資的成本雖高，但由于一旦公司經(jīng)營(yíng)成功，投資的回報(bào)率遠(yuǎn)超過(guò)股權(quán)的融資成本，對(duì)股東的價(jià)值并不造成損失。

　　1、為保證項(xiàng)目實(shí)施，需要的資金是60000。按照每個(gè)人在成立公司時(shí)的投入資金，以及自己在成立公司時(shí)所做的貢獻(xiàn)分別給予創(chuàng)始人不同的股份。高俊麟18000元占有股權(quán)30%，于濤和張福亮各12000元分別占有股權(quán)20%，張術(shù)臣和張立龍各9000元分別占有股份15%。

　　2、預(yù)計(jì)未來(lái)3年或5年平均每年凈資產(chǎn)收益率

　　加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率＝（凈利潤(rùn)÷平均凈資產(chǎn)）*100%

　　四、資金借貸

　　在借貸款方面，一是尋找投資公司，一公司現(xiàn)在的發(fā)展情況，以及現(xiàn)在提倡的環(huán)保政策，再加之現(xiàn)在很多貴重的物品卻應(yīng)用的次數(shù)不多的情況下，我們的租賃公司會(huì)有很好的發(fā)展前景。因此，得到風(fēng)投的投資，來(lái)進(jìn)一步的擴(kuò)大自己的規(guī)模以及影響力。在融資方面，我們還可以尋找新的股東加盟，來(lái)增加自己公司的資金。對(duì)于我們的公司順應(yīng)社會(huì)的發(fā)展，也順應(yīng)節(jié)能環(huán)保的國(guó)家政策，因此必能吸引一些投資商。將按照投入的金額，相應(yīng)的分與各個(gè)股東占有公司的股權(quán)。每個(gè)人分別拿出1%的股份分給投資者。在剛開(kāi)始的起步階段可以到其他公司走訪，試圖找到能夠扶持我們企業(yè)的公司，在這里互相協(xié)商合作的利益回報(bào)問(wèn)題�？梢詼p少我們部分人員的股份來(lái)增加投資公司的股份，把投資公司納入到股東來(lái)，同時(shí)可以向這些公司借鑒經(jīng)驗(yàn)，可以更好的發(fā)展公司�？梢耘c淘寶網(wǎng)站的阿里巴巴協(xié)商，共同造就一個(gè)網(wǎng)上租賃店與實(shí)體租賃店同步的公司�？克耐顿Y，我們的團(tuán)隊(duì)，來(lái)進(jìn)一步苦熬占我們的規(guī)模。

　　而且我們是大學(xué)生創(chuàng)業(yè)，可以根據(jù)國(guó)家的有關(guān)規(guī)定和相關(guān)的政策，在一段時(shí)期內(nèi)免除稅收。

　　當(dāng)進(jìn)入發(fā)展期時(shí)，如果經(jīng)營(yíng)出現(xiàn)危機(jī)，需要第三方幫助解決資金問(wèn)題的企業(yè)時(shí)。可以現(xiàn)在的所持有的廠房、店鋪等為抵押向銀行貸款來(lái)緩解出現(xiàn)的資金短缺的情況。再者，如果因?yàn)榈盅翰蛔�，所貸的款并不能滿足扭轉(zhuǎn)局勢(shì)解決公司目前所處的情況時(shí)，向其他公司借款，并以較高利息向其借款，以達(dá)到能夠籌集到資金的目的。同時(shí)可以調(diào)節(jié)股份，吸納社會(huì)上的資金，來(lái)達(dá)到籌集資金，解決運(yùn)營(yíng)危機(jī)的情況。第四還可以尋找風(fēng)險(xiǎn)投資商，以現(xiàn)在社會(huì)的發(fā)展形勢(shì)來(lái)說(shuō)服其投資。當(dāng)因?yàn)檫\(yùn)營(yíng)資金狀況確實(shí)無(wú)法進(jìn)行時(shí)，可以關(guān)閉實(shí)體店，只是運(yùn)營(yíng)網(wǎng)上的店。運(yùn)營(yíng)狀況良好，當(dāng)需要增加店面時(shí)可以向銀行貸款，哈可以尋找風(fēng)險(xiǎn)投資商，因?yàn)楝F(xiàn)在成功已經(jīng)證明我們公司的能力。而盡量不吸納社會(huì)資金減少股份的稀釋。在此時(shí)可以向其他公司談判爭(zhēng)取能夠借到資金。

　　五、未來(lái)發(fā)展享受的政府提供稅收及貸款優(yōu)惠政策：

　　1）高校畢業(yè)生（含大學(xué)專科、大學(xué)本科、研究生）從事個(gè)體經(jīng)營(yíng)的，自批

　　準(zhǔn)經(jīng)營(yíng)日起，1年內(nèi)免交個(gè)體戶登記注冊(cè)費(fèi)、個(gè)體戶管理費(fèi)、經(jīng)濟(jì)合同示范文本工本費(fèi)等。此外，如果成立非正規(guī)企業(yè)，只需到所在區(qū)縣街道進(jìn)行登記，即可免稅3年。

　　2）大學(xué)畢業(yè)生在畢業(yè)后兩年內(nèi)自主創(chuàng)業(yè)，到創(chuàng)業(yè)實(shí)體所在地的工商部門辦理營(yíng)業(yè)執(zhí)照，注冊(cè)資金(本)在50萬(wàn)元以下的，允許分期到位，首期到位資金不低于注冊(cè)資本的10％(出資額不低于3萬(wàn)元)，1年內(nèi)實(shí)繳注冊(cè)資本追加到50％以上，余款可在3年內(nèi)分期到位

　　3）大學(xué)畢業(yè)生新辦咨詢業(yè)、信息業(yè)、技術(shù)服務(wù)業(yè)的企業(yè)或經(jīng)營(yíng)單位，經(jīng)稅務(wù)部門批準(zhǔn)，免征企業(yè)所得稅兩年；新辦從事交通運(yùn)輸、郵電通訊的企業(yè)或經(jīng)營(yíng)單位，經(jīng)稅務(wù)部門批準(zhǔn)，第一年免征企業(yè)所得稅，第二年減半征收企業(yè)所得稅；新辦從事公用事業(yè)、商業(yè)、物資業(yè)、對(duì)外貿(mào)易業(yè)、旅游業(yè)、物流業(yè)、倉(cāng)儲(chǔ)業(yè)、居民服務(wù)業(yè)、飲食業(yè)、教育文化事業(yè)、衛(wèi)生事業(yè)的企業(yè)或經(jīng)營(yíng)單位，經(jīng)稅務(wù)部門批準(zhǔn)，免征企業(yè)所得稅一年。

　　4)各國(guó)有商業(yè)銀行、股份制銀行、城市商業(yè)銀行和有條件的城市信用社要為自主創(chuàng)業(yè)的畢業(yè)生提供小額貸款，并簡(jiǎn)化程序，提供開(kāi)戶和結(jié)算便利，貸款額度在 2萬(wàn)元左右。貸款期限最長(zhǎng)為兩年，到期確定需延長(zhǎng)的，可申請(qǐng)延期一次。貸款利息按照中國(guó)人民銀行公布的貸款利率確定，擔(dān)保最高限額為擔(dān)保基金的5倍，期限與貸款期限相同。

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