銀行客戶經理實習報告
時光匆匆,我在浦發(fā)銀行當客戶經理助理實習已經有四個月了.以下是小編帶來銀行客戶經理實習報告的相關內容，希望對你有幫助。
銀行客戶經理實習報告【1】
蘭州商學院隴橋學院財政金融系 2012級財政班 王鈺 實習單位：上海浦東發(fā)展銀行蘭州分行金城支行 實習時間：2015年1月19日----2015年2月8日 實習目的：通過在上海浦東發(fā)展銀行蘭州分行金城支行的實習，掌握基本的銀行信貸業(yè)務，熟悉銀行日常業(yè)務的操作流程以及工作制度等，為今后的工作奠定基礎。
實習崗位：客戶經理助理
實習內容： （1）了解單位基本情況和機構設置，人員配備，企業(yè)文化和營業(yè)網點等。
（2）學習了解個人客戶經理業(yè)務的分類和范疇。
�。�3）學習了解個人貸款報批材料具體內容，協(xié)助整理和填寫個人貸款報批材料，學習一手房按揭貸款、個人消費貸款和個人綜合授信等的異同。
�。�4）錄入 信息，計算客戶每月流水等。
�。�5）整理個人擔保購房借款合同，做出分類統(tǒng)計表格，便于日后工作。
（6）學習抵押合同的填寫，跟隨經理在蘭州市住房保障和房地產管理局辦理住房抵押。
�。�7）學習《個人貸款合同》的填寫，協(xié)助整理審查是否有遺漏，蓋章確認等。
（8）和行長、經理們一起參加了創(chuàng)新360樂活公益迎春年會，整理資料，發(fā)放宣傳福袋，協(xié)助經理為客戶宣傳講解浦發(fā)銀行具體業(yè)務，了解客戶需求等。
�。�9）學習了解個人銀行客戶關系管理系統(tǒng)。
實習階段表現評價：
實習收獲與體會：
通過這次畢業(yè)前的實習，讓我對上海浦東發(fā)展銀行蘭州分行金城支行的基本個人信貸業(yè)務有了一定了解，并且能進行基本操作外，也為我今后踏入社會奠定了基礎。
首先，我覺得在學校和單位的很大一個不同就是進入社會以后必須要有很強的責任心和扎實認真的工作態(tài)度。在工作崗位上，我們必須要有強烈的責任感，要對自己的崗位負責，要對自己辦理的業(yè)務負責。我覺得盡快完成自己的角色轉變是非常重要的。
其次，在整個信貸業(yè)務辦理的過程中我體會到貸款工作是一個注重細節(jié)的工作，一點小的錯誤，就可能發(fā)生貸款風險。因此，無論在學習還是工作中，我們都不能忽視細節(jié)的重要性。在貸款業(yè)務方面，通過對貸款材料的搜集整理，使自己了解到申請貸款所需要的材料，比如身份證、營業(yè)執(zhí)照、征信記錄和面談記錄等，使自己對整個貸款業(yè)務有了一個感性的認識，雖然這些都是基礎的業(yè)務，但卻是貸款真實有效的關鍵環(huán)節(jié)。另外專業(yè)技能與實際相結合也是客戶經理必備的素質。在調查的過程中，運用自己的知識和交談能力與客戶溝通是了解客戶的關鍵�？蛻艚浝響{借自己所知道的知識和能力來分析、解決問題。如果客戶經理的知識面不廣，對于客戶所經營的行業(yè)只是一知半解的話，那么就很難判斷客戶是否擁有貸款的條件。跟隨三位師父也學習到一個優(yōu)秀的'客戶經理要具備耐心和良好的溝通能力。學習如何馬上了解陌生客戶的需求，如何維護客戶關系和服務客戶等�？蛻艚浝砹私飧鞣矫娴闹R并且能結合實際，為客戶做出私人訂制式的貸款方案就顯得尤為重要。我自己如何將所學的知識與實際問題相聯(lián)系，將是我以后學習的一個重要項目。
最后，還要有明確的職業(yè)規(guī)劃。所以今后在學習之余還要抓緊時間努力學習銀行相關知識以充實自己，相信只有這樣未來才能在自己的工作崗位上得到更好的發(fā)展。
銀行客戶經理實習報告【2】
我是XX，來自于XX大學XX專業(yè)，將于XX年6月畢業(yè)。在今年7月初有幸加入到XX銀行XX分行XX部，開始了為期XX月的實習期。
一、實習工作內容
實習的第一天，XX老師向我介紹了XX部門的一些基本情況，讓我對接下來的工作有了基本的概念。接著我便跟隨部門XX老師和XX老師來到了我們深耕的市場，也是我們的戰(zhàn)場——XX市場。該市場由A區(qū)——G區(qū)共7個品牌商品經營專區(qū)組成，是我國XX較大的食品批發(fā)市場。到達市場后，我的工作就是跟隨X老師和X老師拜訪客戶，對于老客戶，主要是了解他們對于我行產品的需求以及建議，做好貸后服務；對于新客戶，就是為其講解XXXX的優(yōu)勢、特點以及授信條件，促成潛在客戶的合作意向。對于已經達成合作意向的客戶，協(xié)助客戶經理對其進行貸前檢查和授信資料的收集，并在現場利用PAD錄入系統(tǒng)，上報信貸工廠進行審批。
授信審批通過之后，客戶需要到我行營業(yè)部進行開卡以及面簽。面簽之前需要準備齊所有的必要資料，比如征信報告，銀行流水，現場照片，法院被執(zhí)查詢等等。待客戶到達行里之后，還需將其所帶證件原件全部復印才算資料完整。第一次面簽就是這樣在XX老師的帶領下邊做邊學，最終也算是順利地完成了。
對于老客戶需要進行貸后風險現場排查，在XX老師的帶領下，我們來到了各個客戶的店鋪里，了解客戶目前的經營狀況，發(fā)現并排除潛在的風險。同時聽取客戶對于產品的建議和意見，以便于日后加以改進。
二、實習心得體會
在這兩個月的實習過程中，我逐漸對銀行有了更深入更新的認知，包括銀行的部門機構設置、主營業(yè)務、業(yè)務流程等�；仡檭蓚�月的實習時光，既有成功后的欣喜和激動，也有挫敗后的失落和無奈，在部門各位老師的諄諄教導下，我在收獲業(yè)務技能的同時，內心也經歷著微妙的成長。XX老師是一位平日里比較嚴肅的人，但是他的業(yè)務能力卻是最強的，營銷的方法和話術有自己的一套體系，跟著X老師跑市場的過程中收獲最多，業(yè)務能力得到了快速的提高。XX老師對待工作是十分嚴謹的，各種資料必須整理整齊，就連資料的擺放方向也要必須正確，這讓我意識到了注重細節(jié)的重要性，尤其是在銀行這種開展金錢游戲的機構之中。XX老師則是比較健談，十分幽默有趣的，能夠在與客戶侃侃而談、談笑風生的過程中便與客戶達成合作意向，拿下一單業(yè)務；同時XX老師對于我行的IT系統(tǒng)平臺也是研究的十分透徹，提高了工作效率。這讓我領悟到，與客戶交流是一件需要慢功夫的事情，需要與客戶進行走心的溝通，才能獲取客戶的信任和支持。XX老師是一位十分勤奮的人，并且經
驗十分豐富，能夠靈活的應對客戶的各種問題。尤其是電銷時，與客戶進行首次溝通的過程中，能夠抓住客戶的需求，輕松應對客戶的刁難。這讓我認識到了豐富的從業(yè)經驗是多么的重要，獲得有效的經驗不僅要靠勤奮，更要善于總結，才能最終形成自己的東西。
總而言之，跟隨各位老師學習到了一個優(yōu)秀的客戶經理要具備耐心和良好的溝通能力。學習如何馬上了解陌生客戶的需求，如何維護客戶關系和服務客戶等等。
兩個月的時間轉瞬即逝，但是它留給我的決不僅僅是業(yè)務技能的提高，更多是一種學習能力。十分感謝XX銀行能夠給我這么一個大平臺讓我了解銀行，了解金融業(yè)務；更要感謝部門各位老師的悉心教導，使我快速提高了業(yè)務技能并對銀行業(yè)有了更深刻的認識。實習結束之后又是一個新的開始，在新的起點上，我將重新審視自己，不斷的給自己充電，為自身的提高做出應有的努力。
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