證券公司畢業(yè)實習(xí)報告
實習(xí)可以把理論和實踐結(jié)合起來，提高大學(xué)生實踐動手能力，下面是小編為大家整理的證券公司畢業(yè)實習(xí)報告，僅供參考，歡迎大家閱讀。
XX年X月份，我有幸得到了XX的實習(xí)機會，從而開始了為期兩個月的畢業(yè)實習(xí)生活。通過了人力資源部門的介紹，我被安排在位于XX總部的信用交易部門進(jìn)行實習(xí)，其主要的任務(wù)便是融資融券這一證券市場上的新興業(yè)務(wù)。
在此期間，我近距離了解了XX的發(fā)展歷程以及公司文化，更深入地研究并參與了融資融券業(yè)務(wù)的整個流程，明確了其在證券市場中的特殊地位和重要作用，并且通過與客戶的交流溝通進(jìn)一步鍛煉了自己處理問題的能力，為將來的求職打下了堅實的基礎(chǔ)。
一、具體實習(xí)內(nèi)容
既然被安排到了信用交易部門，所做的工作自然與融資融券分不開，首先簡要介紹一下融資融券業(yè)務(wù)：
概念：＂融資融券＂又稱＂證券信用交易＂，是指投資者向具有深圳證券交易所會員資格的證券公司提供擔(dān)保物，借入資金買入本所上市證券或借入本所上市證券并賣出的行為。包括券商對投資者的融資、融券和金融機構(gòu)對券商的融資、融券。修訂前的證券法禁止融資融券的證券信用交易。
融資是借錢買證券，證券公司借款給客戶購買證券，客戶到期償還本息，客戶向證券公司融資買進(jìn)證券稱為＂買空＂；融券是借證券來賣，然后以證券歸還，證券公司出借證券給客戶出售，客戶到期返還相同種類和數(shù)量的證券并支付利息，客戶向證券公司融券賣出稱為＂賣空＂.目前國際上流行的融資融券模式基本有四種：證券融資公司模式、投資者直接授信模式、證券公司授信的模式以及登記結(jié)算公司授信的模式。
業(yè)務(wù)流程：對于證券公司來說，融資融券業(yè)務(wù)有著一套及其嚴(yán)格的業(yè)務(wù)流程，尤其是現(xiàn)階段還未實行的時候，XX作為試點必須嚴(yán)格按規(guī)定執(zhí)行。因此，為了能夠充分了解此項業(yè)務(wù)的作用，主管安排我在為期兩個月的時間內(nèi)在各個流程都進(jìn)行了實踐，以便能夠從整體上把握融資融券業(yè)務(wù)，了解其一旦推出市場將對整個金融界所造成的影響。
首先，并非所有證券公司客戶都擁有開通融資融券業(yè)務(wù)的權(quán)利，在提交申請后，證券公司必須辦理客戶征信，了解客戶的身份、財產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗和風(fēng)險偏好，并以書面和電子方式予以記載、保存。
對其以往的投資情況以及信用額度進(jìn)行評估和打分，對未按照要求提供有關(guān)情況、在本公司從事證券交易不足半年、交易結(jié)算資金未納入第三方存管、證券投資經(jīng)驗不足、缺乏風(fēng)險承擔(dān)能力或者有重大違約記錄的客戶，以及本公司的股東、關(guān)聯(lián)人，證券公司不得向其融資、融券。因此，整個業(yè)務(wù)流程的第一步便是利用excel軟件計算出特定的指標(biāo)，按實際情況篩選出合格的申請者并允許其開通業(yè)務(wù)，同時將資料轉(zhuǎn)交給下個流程的操作者。
其次，當(dāng)接到通過審核客戶的資料后，便可以為其進(jìn)行開戶。因此，第二個流程是應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定與客戶簽訂融資融券合同及風(fēng)險揭示書，并且以自己的名義，在證券登記結(jié)算機構(gòu)分別開立融券專用證券賬戶、客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶、信用交易證券交收賬戶和信用交易資金交收賬戶。
在向客戶融資融券前，還必須與客戶簽訂融資融券合同，明確約定融、融券的額度、期限、利率、利息的計算方式以及相關(guān)各種保證金的比例和折算率等一系列條款，并將合同連同風(fēng)險揭示書一起交由客戶簽，至此可說完成了融資融券業(yè)務(wù)第二流程，意味著客戶已經(jīng)成功開通了此項業(yè)務(wù)，可以進(jìn)行融資融券交易。
隨著開戶的完成，第三流程也隨之啟動，證券公司應(yīng)當(dāng)委托證券登記結(jié)算機構(gòu)根據(jù)清算、交收結(jié)果等，對客戶信用證券賬戶內(nèi)的數(shù)據(jù)進(jìn)行變更。然而，為了避免信用風(fēng)險所導(dǎo)致的損失發(fā)生，XX有一套完備的賬戶監(jiān)管制度。同時根據(jù)證監(jiān)會最近剛出臺的第三方存管制度規(guī)定，必須與客戶及商業(yè)銀行簽訂客戶信用資金存管協(xié)議，此舉更是加強了對于證券交易的監(jiān)管，保障了客戶以及證券公司的利益。而XX將依據(jù)制定的各類保證金的限額比例強制規(guī)范融資融券客戶，一旦發(fā)現(xiàn)存在賬戶金額不符合保證金比例規(guī)定，意味著該賬戶處于信用風(fēng)險中，公司將通知客戶進(jìn)行必要的補倉，如出于此狀態(tài)超過一定時間，將按規(guī)定強制平倉此賬戶以保障公司利益。
最后，也可說是最為關(guān)鍵的流程，在客戶的'融資融券業(yè)務(wù)到期后，將通過各種方式還款或還券，實行平倉。因此，我們此時必須計算出客戶在期限內(nèi)的交易盈虧情況，并且計算出證券公司應(yīng)收利息和融資融券業(yè)務(wù)委托費，并且將每天到期客戶的詳細(xì)情況匯總成表，每日完成結(jié)算后上報最后統(tǒng)計結(jié)果。
此流程看似簡捷，然其工作量十分浩大，并且要求做到效率與準(zhǔn)確度的統(tǒng)一，可算在整個業(yè)務(wù)中最為艱辛的流程，因此，我們部門的大部分精英分子被安排在這一流程，可見其重要性。而當(dāng)我已經(jīng)充分明晰了融資融券業(yè)務(wù)，并且在其他流程能夠熟練操提崗位作后才被安排至這一崗位，目的當(dāng)然是為了讓我能夠不拖累整個工作進(jìn)度，保持一貫的高效，并且使我能夠更快的適應(yīng)這一快節(jié)奏的工作環(huán)境。因此，在這里必須特別感謝我的部門主管對我的良苦用心。
二、自己的一些心得和建議
在此次實習(xí)經(jīng)歷之前，雖然從書本上獲得了不少有關(guān)證券公司的信息，但對于其實際業(yè)務(wù)操作流程并不十分了解，因此，雖然擁有不少相關(guān)的理論知識，但真正到了時間的時候仍遇到了不小的問題。可見理論與實踐相結(jié)合的重要性。在不斷克服困難的實習(xí)過程中，不僅對于證券行業(yè)有了更深一步的了解，更重要的是在此期間累極了許多資深證券從業(yè)人員在處理交易時的寶貴經(jīng)驗，這些絕非是實習(xí)工資能夠衡量的。同時，通過這兩個月的實習(xí)，我獲得了許多寶貴的經(jīng)驗，并且思考了不少問題。
1、與以往實習(xí)的不同之處
首先，就正式度而言，本次畢業(yè)實習(xí)與以往的暑假實習(xí)經(jīng)歷是不可同日而語的。前幾次的實習(xí)只是在一些中小型企業(yè)，外貿(mào)公司等，其對員工的衣著，服飾，言談舉止的約束性較弱，雖然氣憤比較輕松，卻缺少了一種工作應(yīng)有的緊張態(tài)度。而在XX的是細(xì)則大為不同，公司上下必須嚴(yán)格遵守嚴(yán)格的規(guī)章制度，不能有絲毫的輕視。而在XX金融中心上班無形之中增加了一份神圣之感。
其次，實習(xí)的目的也有很大的區(qū)別。在大一、大二的實習(xí)并沒有明確的目標(biāo)，只是為了不想荒廢暑假時間并且能夠鍛煉一下自身的工作能力，拓展視野，因此投入的熱誠有限，最終的收獲不大。然而在此次實習(xí)之前，我早已把為將來的工作打下堅實的基礎(chǔ)作為目標(biāo)，因此針對性很強，尤其是在此次實習(xí)過程中有意識的將所學(xué)的金融知識盡可能運用到工作中去，兩者相得益彰，相輔相成。因此，在擺脫了以往的迷茫后使得此次的實習(xí)更有效率，收獲頗豐。
最后，實習(xí)的內(nèi)容同樣大相徑庭。以往的實習(xí)更多的是被安排做一些周邊性質(zhì)的工作，如打印、復(fù)印或接電話等較為簡單的工作，很少涉及到核心的工作內(nèi)容，可算是當(dāng)了一回廉價勞動力。而此次被安排進(jìn)入了XX的信用交易管理部門，專門負(fù)責(zé)融資融券這一新興業(yè)務(wù)。在兩個月的過程中，我?guī)缀踉诟鱾�流程的崗位上都進(jìn)行了實踐，從而對于這項業(yè)務(wù)以及我們部門的重要性能夠有了充分的了解，為將來的求職打下了堅實的基礎(chǔ)。
2、人際關(guān)系的處理問題
剛到XX，部門里的同事給我的第一印象便是待人熱誠，謙遜有禮，比以往我所有去過的公司都更為出色，因此我也就此打定了盡早融入團隊的決心。然而畢竟我并非正式員工，要在短時間內(nèi)完成這一任務(wù)難度不小。在實習(xí)之初，這方面我做的不夠出色，總覺得與部門里的同事存在一些代溝，沒有能夠進(jìn)行良好的溝通，也間接導(dǎo)致了我的實習(xí)工作停滯不前，未能取得較大進(jìn)展。