銀行內(nèi)控防范心得體會（精選15篇）

　　我們從一些事情上得到感悟后，可以尋思將其寫進(jìn)心得體會中，通過寫心得體會，可使我們今后少走彎路。那么好的心得體會都具備一些什么特點(diǎn)呢？以下是小編收集整理的銀行內(nèi)控防范心得體會，歡迎大家分享。

　　銀行內(nèi)控防范心得體會 篇1

　　4月28日，我行召開了20xx年內(nèi)控暨防案工作會議。這次會議是我入行來參加的規(guī)模最大，形式最正式的一次會議。通過這次會議，我受益匪淺。領(lǐng)導(dǎo)的講話使我對行里始終再提的依法合規(guī)經(jīng)營有了更深刻的認(rèn)識，也引發(fā)了我對自己所在的崗位，所從事的工作的思考。

　　這些案件的發(fā)生及教訓(xùn)在我的心靈深處引起了很大的震動，我深刻領(lǐng)會了講話精神，得出了如下幾點(diǎn)體會：

　　一、 認(rèn)清形勢，樹立正確的`人生觀、價值觀。

　　銀行是一個特殊的行業(yè)，特別強(qiáng)調(diào)思想素質(zhì)。要做一名合格的農(nóng)行員工，首先我們要做一個正直誠實(shí)的人。從古至今，在銀行業(yè)誠信文化是相當(dāng)重要的。做一名思想素質(zhì)過硬的員工，才能時刻堅守正直誠實(shí)的本分，抵制利益的誘惑及權(quán)勢的威壓。

　　二、 堅持合規(guī)經(jīng)營，扎扎實(shí)實(shí)地把合規(guī)工作一抓到底。

　　合規(guī)經(jīng)營不能只掛在嘴上，夸夸其談，喊大口號，一到真正處理業(yè)務(wù)時、在操作細(xì)節(jié)上，就把合規(guī)、制度丟在一邊，草草了了，粗枝大葉，工作浮躁，業(yè)務(wù)合規(guī)審查敷衍了事。十案九違規(guī)，案件的發(fā)生就是因為在這些細(xì)節(jié)上沒有堅持合規(guī)操作，只是內(nèi)部或是外部的犯罪分子有機(jī)可乘。

　　經(jīng)過數(shù)十年的經(jīng)營和實(shí)踐，銀行的規(guī)章制度可以說是相當(dāng)完善了，如果每筆業(yè)務(wù)的每個環(huán)節(jié)上的每個員工都能夠按照銀行的規(guī)定工作，嚴(yán)格執(zhí)行合規(guī)要求，那么犯罪分子根本就無機(jī)可乘。所以要防范案件，關(guān)鍵在于要把合規(guī)落實(shí)到位。千萬不能感情代替制度，盲目信任，心存僥幸，把制度弱化，使制度形同虛設(shè)。

　　銀行內(nèi)控防范心得體會 篇2

　　20xx年以來，結(jié)合我行各項金融業(yè)務(wù)特點(diǎn)，我著重在相關(guān)信貸業(yè)務(wù)品種的流程、制度和政策等方面加強(qiáng)了學(xué)習(xí)。20xx年一年的工作經(jīng)歷，使我對我行始終堅持的依法合規(guī)經(jīng)營有了更深刻的認(rèn)識，也對自己所在的崗位，所從事的工作有了更深刻的感觸和了解。現(xiàn)將我對內(nèi)控工作的幾點(diǎn)心得體會報告如下：

　　一、認(rèn)清形勢，樹立正確的人生觀、價值觀

　　銀行是一個特殊的行業(yè)，特別強(qiáng)調(diào)思想素質(zhì)。要做一名合格的工行員工，首先我們要做一個正直誠實(shí)的人。做一名思想素質(zhì)過硬的員工，才能時刻堅持按照業(yè)務(wù)流程操作，按照規(guī)章制度辦事，抵制其他一切客觀不利因素的誘惑及威壓。

　　二、堅持合規(guī)經(jīng)營，扎扎實(shí)實(shí)地把業(yè)務(wù)流程和規(guī)章制度放在心上。

　　業(yè)務(wù)流程和規(guī)章制度不能只掛在嘴上，一到真正處理業(yè)務(wù)時、在操作細(xì)節(jié)上，就把流程、制度丟在一邊，工作浮躁，業(yè)務(wù)操作流程敷衍了事。案件的發(fā)生就是因為在這些細(xì)節(jié)上沒有堅持合規(guī)操作，最終給客戶造成了不便和損失，給我行造成了經(jīng)濟(jì)和聲譽(yù)上的損失，更是給自己的工作和發(fā)展帶來了阻礙。如果每筆業(yè)務(wù)的每個環(huán)節(jié)上的每個員工都能夠按照我行的規(guī)定工作，嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)流程，那么案件的發(fā)生就無機(jī)可乘。所以要防范案件，關(guān)鍵在于要把合規(guī)落實(shí)到位。切勿感情代替制度，盲目信任，心存僥幸，把制度弱化，使制度形同虛設(shè)。

　　三、內(nèi)控工作需提高全員案防的整體警覺性。

　　通過這一年來的案件防范分析會，我明白了，不是只要自己管好自己不違規(guī)，不犯法就行了，而是我們?nèi)魏稳怂�犯的任何一個錯誤都將對身邊同事的正常工作造成極大的.影響，甚至是連累到身邊的同事。所以我要提高自己的警覺，時刻對照自己的崗位職責(zé)進(jìn)行反思，在工作時刻提醒自己和身邊的同事，嚴(yán)格按照規(guī)章制度工作，嚴(yán)格執(zhí)行制度。

　　四、認(rèn)真學(xué)習(xí)《員工違規(guī)積分管理辦法》、《員工違規(guī)行為處理規(guī)定》和《員工行為守則》等內(nèi)容和要求。

　　明白違規(guī)的嚴(yán)重性質(zhì)，提高違規(guī)就要問責(zé)的認(rèn)識。業(yè)務(wù)的開展要在健康、合規(guī)的前提下進(jìn)行，拋棄僥幸心理確保每一筆業(yè)務(wù)都合規(guī);學(xué)會保護(hù)自己和他人，牢固樹立“一切不能代替制度”的從業(yè)觀念，保護(hù)好自己，保護(hù)好自己的同事。

　　案件發(fā)生的教訓(xùn)是深刻的，20xx年我同樣也在這方面翻過錯誤，因為自己的過分“靈活”，因為自己的那點(diǎn)“小聰明”違犯了業(yè)務(wù)正常流程和規(guī)章制度，幸虧領(lǐng)導(dǎo)和同事們的及時制止和教育，使我懸崖勒馬，浪子回頭，沒有造成更大損失。20xx年我必當(dāng)牢固地樹立合規(guī)意識，嚴(yán)格遵守各項規(guī)章制度，樹立信心，不斷地學(xué)習(xí)和掌握各項專業(yè)知識和技能，以飽滿的熱情投入到新一年的工作中去。

　　銀行內(nèi)控防范心得體會 篇3

　　一、對合規(guī)經(jīng)營的認(rèn)識理解

　　1、合規(guī)經(jīng)營是防范商業(yè)銀行操作風(fēng)險的需要。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀(jì)問題和防范案件發(fā)生，全面防范風(fēng)險，提升經(jīng)營管理水平的需要，能為銀行創(chuàng)造價值，而且有效的合規(guī)經(jīng)營能將合規(guī)風(fēng)險消除于無形。

　　2、合規(guī)經(jīng)營是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個環(huán)節(jié)，源于每一個崗位的每一位員工。銀行的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營為前提，才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險。

　　3、合規(guī)經(jīng)營是銀行實(shí)現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的重要保證。合規(guī)經(jīng)營就是為業(yè)務(wù)保駕護(hù)航的，是為了更好地促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的。在發(fā)展、開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競爭中，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證銀行業(yè)務(wù)的經(jīng)久不衰。

　　二、對今后在工作中加強(qiáng)合規(guī)意識的要求

　　加強(qiáng)合規(guī)操作意識并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總覺得有些規(guī)章制度在束縛著業(yè)務(wù)的辦理，在制約著業(yè)務(wù)發(fā)展。細(xì)細(xì)想來，其實(shí)不然，各項規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗教訓(xùn)總結(jié)出來的，只有按照各項規(guī)章制度辦事，來自我們才有保護(hù)自己和廣大客戶的權(quán)益的能力。思想教育要到位就是讓每個業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中真正營造“依法合規(guī)，開拓創(chuàng)新”的良好氛圍，促使我們在開展經(jīng)營管理工作時能夠自覺遵循法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)。每位員工首先要強(qiáng)化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑“經(jīng)驗”操作。

　　其次，要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹立內(nèi)部控制人人有責(zé)，從我做起的思想，不再是事不關(guān)己，高高掛起。合規(guī)操作到位。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。所以一是管好自己。堅持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù)，把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項業(yè)務(wù)活動之中，讓合規(guī)的`習(xí)慣動作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。在工作中善于及時提出對異常業(yè)務(wù)處理的疑問，對自己經(jīng)手的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負(fù)責(zé)并追問到底。堅持規(guī)范流程，流程制是解決合規(guī)經(jīng)營、防范資金風(fēng)險的最有效方法，實(shí)踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風(fēng)險隱患，流程制的監(jiān)督保障更能夠為穩(wěn)健經(jīng)營提供強(qiáng)有力的督查制約。

　　通過認(rèn)真學(xué)習(xí)《員工從業(yè)禁止若干規(guī)定》和《柜面業(yè)務(wù)操作禁止性規(guī)定》，增強(qiáng)了本人遵紀(jì)守法的自覺性，激發(fā)了遵紀(jì)守法的熱情，提高了工作中的自律意識。我們廣大職工在日常的工作中要“抓整改、強(qiáng)內(nèi)控、零違規(guī)”，自發(fā)地以“自重、自省、自警、自勵”的標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格要求自己，并做到遵紀(jì)守法，嚴(yán)以律己，盡職盡責(zé)，恪守職業(yè)道德，爭做遵規(guī)守紀(jì)的建行人，為實(shí)現(xiàn)建行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營、快速發(fā)展的既定目標(biāo)貢獻(xiàn)力量。

　　銀行內(nèi)控防范心得體會 篇4

　　最近我們銀行出現(xiàn)了一些問題，雖然問題出現(xiàn)在個別人身上，但必須引起我們大家的高度重視。這些問題的出現(xiàn)，著重說明了我們銀行員工內(nèi)控管理不嚴(yán)密，合規(guī)意識不規(guī)范，這有思想上的問題，也有工作上的問題，但根本是平時對學(xué)習(xí)不重視，遵守制度不嚴(yán)格。我是銀行一名會計，要從出現(xiàn)的問題中吸取教訓(xùn)，要做到加強(qiáng)內(nèi)控，深化合規(guī)，防范風(fēng)險，需要抓好兩方面工作：一是我們銀行每一位員工要提高警惕，樹立金融風(fēng)險意識，真正做到“金融必須安全，安全為了金融”，忠實(shí)履行自己的工作崗位職責(zé)，從自己的身邊做起，從日常操作的小事做起，防微杜漸，銘記“千里之堤，潰于蟻穴”的古訓(xùn)，實(shí)現(xiàn)“內(nèi)控防風(fēng)險，合規(guī)保平安”的目標(biāo)。二是我們銀行要樹立現(xiàn)代銀行經(jīng)營理念，建立現(xiàn)代銀行經(jīng)營機(jī)制，規(guī)范現(xiàn)代銀行管理方式，把加強(qiáng)內(nèi)控，深化合規(guī)工作作為當(dāng)前一項重要工作，提上議事日程，采取有力措施，杜絕一切金融風(fēng)險，確保銀行資產(chǎn)安全，實(shí)現(xiàn)健康持續(xù)發(fā)展。

　　為吸取教訓(xùn)，防止此類問題的再次發(fā)生，我們銀行每個員工必須做到以下五點(diǎn)，確保加強(qiáng)內(nèi)控，深化合規(guī)，防范風(fēng)險，促進(jìn)我們銀行健康持續(xù)發(fā)展。

　　一是加強(qiáng)金融風(fēng)險意識。

　　每個員工要努力學(xué)習(xí)，掌握金融風(fēng)險發(fā)生的原因與規(guī)律，把警惕風(fēng)險、正視風(fēng)險、管理風(fēng)險、防范風(fēng)險的意識深入自己的心中，在任何崗位，任何工作中，思想上崩緊安全一根弦，時刻不忘金融風(fēng)險。

　　二要加強(qiáng)自身建設(shè)。

　　每個員工要認(rèn)真學(xué)習(xí)，加強(qiáng)思想道德教育，要潔身自好，正確對待名利和金錢，嚴(yán)于律己，防微杜漸，夯實(shí)精神支柱，筑牢思想防線，做到工作上高標(biāo)準(zhǔn)、生活上嚴(yán)要求、作風(fēng)上高境界，杜絕一切社會上的'不良行為與腐朽作風(fēng)。

　　三要嚴(yán)格執(zhí)行各項工作制度。

　　工作制度是防范金融風(fēng)險的屏障，工作制度好比是家園的籬笆，籬笆扎緊了，野狗進(jìn)不來。每個員工執(zhí)行制度要不折不扣，毫不留情，做到制度上面無商量，制度上面無情面，把合規(guī)管理、合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作落到工作實(shí)處。

　　四要具有符合銀行系統(tǒng)實(shí)際的內(nèi)控文化。

　　每個員工要認(rèn)同我們銀行的內(nèi)控文化，把內(nèi)控意識和內(nèi)控文化滲透到自己的思想深處，成為自己的自覺行為，深化對合規(guī)操作的認(rèn)識，學(xué)習(xí)和理解規(guī)章制度，增強(qiáng)執(zhí)行制度的能力和自覺性，形成事事都符合守法合規(guī)的工作標(biāo)準(zhǔn)，在心中筑起一道堅不可摧的道德長城。

　　五要熟悉自身崗位工作的職責(zé)要求。

　　每個員工要理解和掌握內(nèi)控要點(diǎn)，結(jié)合自己的工作崗位實(shí)際，處處留心，事事關(guān)心，能夠及時發(fā)現(xiàn)并消除存在的金融風(fēng)險，通過合規(guī)守法，保證銀行資產(chǎn)平安，實(shí)現(xiàn)最大效益。

　　銀行內(nèi)控防范心得體會 篇5

　　通過對xxxx年旺季動員大會上沈剛行長的講話，沈義明副行長在省分行案件和重大分享時間防控專題會議上的講話的剖析和學(xué)習(xí)，并結(jié)合最近周邊發(fā)生的各種風(fēng)險違規(guī)案件的分析，本人對案件防控工作重要性和必要性有了更深的認(rèn)識，現(xiàn)將對案件防控學(xué)習(xí)的心得體會報告如下。

　　一、加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識學(xué)習(xí)、提升合規(guī)操作意識

　　“沒有規(guī)矩不成方圓”，身為網(wǎng)點(diǎn)一線員工，切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險防范能力，全面加強(qiáng)柜面營銷和柜臺服務(wù)，是我們臨柜人員最為實(shí)際的'工作任務(wù)。柜臺服務(wù)是溝通顧客與銀行的橋梁，因此，我必須始終堅持虛心學(xué)習(xí)，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務(wù)，熱心對待客戶。在銀行日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更熱情、周到、專業(yè)、快捷、創(chuàng)新、個性、尊貴的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。加強(qiáng)合規(guī)操作意識并不是一句掛在嘴邊的空話。又是，總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們辦理業(yè)務(wù)，在制約著我們的業(yè)務(wù)發(fā)展，細(xì)細(xì)想來，其實(shí)不然，各項規(guī)章制度的建立不是憑空想象出來的產(chǎn)物，而是經(jīng)歷過許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗教訓(xùn)總結(jié)出來的，只有按照各項規(guī)章支付辦事，我們才有保護(hù)自己權(quán)益和維護(hù)廣大客戶權(quán)益的能力。我們的各項規(guī)章制度正如一架龐大的機(jī)器，每一項制度都是一個機(jī)器零件，如果我們不去按程序操作維護(hù)它，哪怕是少了一顆螺絲釘，也會造成不可估量的損失，各項制度的維護(hù)和貫徹市需要我們廣大員工嚴(yán)格的執(zhí)行。

　　二、增強(qiáng)規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識

　　規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對各項規(guī)章制度的清醒認(rèn)識和熟練掌握程度，有規(guī)不尊，有章不循是各行業(yè)之大忌，車行千里始有道，對于規(guī)章制度的執(zhí)行，就一線柜員而言，從內(nèi)部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認(rèn)真審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī)，嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)安全防范，地址各種違規(guī)作業(yè)等等，做到相互制約，相會監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟(jì)效益而背離規(guī)章制度。堅持始終按規(guī)章辦事。

　　通過這次學(xué)習(xí)，我們每位員工都要自我教育，自我剖析，在自己的崗位上不僅要盡職盡責(zé)、安分守己、保質(zhì)保量做好每一項工作，還應(yīng)具有敏銳的觀察力，及智慧的頭腦。在工作中和同事們共同堅守規(guī)章制度，才能一直各項案件的發(fā)生。

　　銀行內(nèi)控防范心得體會 篇6

　　這幾天，我認(rèn)真學(xué)習(xí)了關(guān)于銀行案件和重大風(fēng)險事件防控專題會議上的講話，并結(jié)合最近發(fā)生在周邊人身上的錯誤，作如下心得體會，引以為戒。再回想起前段時間看的警示教育片，我的心情久久不能平靜。影片中講述的是幾個具有影響力的領(lǐng)導(dǎo)如何走向了不歸路，他們用聲淚俱下的懺悔，用他們對自由和生活的渴望，給我們敲響了警鐘，沉思之后，頗多感慨。

　　“天網(wǎng)恢恢，疏而不漏”，“任何作奸犯科的人要想在現(xiàn)場不留下任何蛛絲馬跡都是不可能的`”，“要想人不知，除非己莫為”等耳熟能詳?shù)脑挌v經(jīng)了無數(shù)前人的經(jīng)驗提煉，而作案的人卻總帶著僥幸心理，認(rèn)為自己高明，不會被發(fā)現(xiàn)，鋌而走險。然而最終還是難以逃脫法律的制裁，而最終陷入痛苦的深淵。

　　人是萬物之靈，人和動物最大的區(qū)別就在于人有自制力。我們每一個生命都是極其偶然的存在，而人從生下來那一剎那起就注定要回去。我們所擁有的生命原本就是一種責(zé)任和承諾——對父母、對親友、對社會。然而，生命太短促了，我們更應(yīng)該倍加珍惜。一個人只要記住無論在什么時候，什么地方留給別人都是美好的東西，那么他的生活將非常愉快。而守住誠實(shí)、正直、忠貞、善良和表里如一的品質(zhì)最終才會獲得幸福。其實(shí)在生活中，富貴的人并不一定幸福，貧窮的人也并不見得痛苦。何況我們只要踏踏實(shí)實(shí)、認(rèn)認(rèn)真真干工作，也不可能淪為貧窮階層。為什么不腳踏實(shí)地走正道，遵紀(jì)守法做好人呢？

　　作為一名北銀的員工，在自己的崗位上不僅要盡職盡責(zé)、安份守紀(jì)、保質(zhì)保量地做好每一天的工作，還應(yīng)該具有敏銳的觀察力，智慧的頭腦，在工作中和一起共事的同事共同堅持制度，嚴(yán)格按照各項規(guī)章制度辦事，才能有效地抑制案件發(fā)生。按規(guī)定程序辦理業(yè)務(wù)做到一筆一清，一方面，讓自己的工作更加完善；另一方面，也讓自己的工資收入顆粒歸倉。

　　此外，要加強(qiáng)學(xué)習(xí)，特別是加強(qiáng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求，提高自身的綜合素質(zhì)和分析能力。認(rèn)真履行工作職責(zé)，將各項制度落實(shí)到業(yè)務(wù)活動中去。強(qiáng)化責(zé)任意識，要求自己愛崗敬業(yè)，認(rèn)真嚴(yán)肅對待自己的職業(yè)，忠于自己的事業(yè)，勤奮工作，深思慎行，將責(zé)任心融化于血液，體現(xiàn)于行動，在自己的崗位上要堅定信念，放松要求必然迷失方向，抵御不住誘惑定會走向犯罪的深淵，樹立正確的價值觀，人生觀，在本職工作中把握自己，管住自己，走好人生路。

　　銀行內(nèi)控防范心得體會 篇7

　　銀行是經(jīng)營風(fēng)險的特殊行業(yè)，合規(guī)經(jīng)營是銀行穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求，也是防范金融案件的基本前提。銀行柜面的操作風(fēng)險包含的范圍非常廣泛，每個業(yè)務(wù)流程上的操作員都是一個微小的風(fēng)險點(diǎn)，操作風(fēng)險涉及銀行各條線、各部門，覆蓋銀行業(yè)務(wù)的每一個環(huán)節(jié)，滲透到銀行每一個員工。其中柜面業(yè)務(wù)是銀行經(jīng)營中風(fēng)險案件的高發(fā)部位，如果在治理中出現(xiàn)偏差，風(fēng)險隱患將無處不在。柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險控制不好,就可能帶來聲譽(yù)影響、管理影響和發(fā)展影響。因此，對柜面業(yè)務(wù)風(fēng)險進(jìn)行有效的管理，已變得刻不容緩。

　　銀行操作風(fēng)險，是指由于內(nèi)部程序、人員、系統(tǒng)不充足或者運(yùn)行適當(dāng)，以及因為外部事件的沖擊等導(dǎo)致直接或間接損失的可能性風(fēng)險�？陀^地講，農(nóng)村信用社近年來不斷完善和加強(qiáng)內(nèi)控管理，建立和完善了一系列管理制度，但在各道防線的執(zhí)行、監(jiān)督、考核及問責(zé)方面還存在疏漏和薄弱環(huán)節(jié)。要盡量降低銀行柜面的操作風(fēng)險，要從以下幾個方面進(jìn)行控制：管人、管章、管賬、管庫。

　　首先，要建立良好的風(fēng)險防控文化氛圍，加強(qiáng)人員管理。高層人員要以身作則，積極培育柜員養(yǎng)成主動合規(guī)的思想習(xí)慣，從思想上形成合力，在行動上付諸實(shí)施。一要樹立合規(guī)辦事意識。牢固樹立“合規(guī)創(chuàng)造價值，安全就是效益”的理念，堅決剔除憑感覺辦事、憑經(jīng)驗辦事、憑習(xí)慣辦事的陋習(xí)。二要樹立相互監(jiān)督意識。同事之間的信任必須建立在遵章守紀(jì)、按章辦事的基礎(chǔ)上，發(fā)現(xiàn)違反規(guī)章制度的行為要主動提示、制止，并視情況向所在機(jī)構(gòu)報告，這是銀行業(yè)從業(yè)人員與同事相處的基本原則。

　　其次，對柜臺的業(yè)務(wù)操作要進(jìn)行全流程的監(jiān)督控制。對柜面業(yè)務(wù)辦理的全過程要實(shí)行事前、事中、事后監(jiān)督，即：事前監(jiān)督——受理業(yè)務(wù)時，臨柜人員要對業(yè)務(wù)的合法性、真實(shí)性、手續(xù)完整性及數(shù)據(jù)準(zhǔn)確性進(jìn)行認(rèn)真審查；事中監(jiān)督——對會計處理的`憑證、帳表內(nèi)容和數(shù)據(jù)進(jìn)行復(fù)核，對經(jīng)辦的一切帳、簿、證、據(jù)、表要進(jìn)行逐筆審查和復(fù)核，未經(jīng)復(fù)核的支款憑證不得付款，報表不得上報、單證不得簽發(fā)。事后監(jiān)督——對已經(jīng)處理過的會計帳務(wù)實(shí)行再核對，必須保證所有柜員的業(yè)務(wù)操作均須有人在事后進(jìn)行序時的不間斷審查，檢查中對重要業(yè)務(wù)的處理過程包括柜員流水中的授權(quán)授信特殊業(yè)務(wù)進(jìn)行重點(diǎn)監(jiān)督，發(fā)現(xiàn)問題及時糾正。

　　最后，還要制定規(guī)范科學(xué)、嚴(yán)密完善的內(nèi)控機(jī)制，如崗位責(zé)任制、復(fù)核制度、審批授權(quán)制度等，將內(nèi)部崗位進(jìn)行職責(zé)細(xì)分，不同崗位職責(zé)分配要合理、科學(xué)，體現(xiàn)相互制約的目標(biāo)，使每個員工在其崗，明其責(zé)，每一崗位必須對內(nèi)控措施的落實(shí)承擔(dān)責(zé)任，從而形成完善的崗位責(zé)任體系。

　　銀行內(nèi)控防范心得體會 篇8

　　通過對20xx年旺季動員大會上沈剛行長的講話，沈義明副行長在省分行案件和重大分享時間防控專題會議上的講話的剖析和學(xué)習(xí)，并結(jié)合最近周邊發(fā)生的各種風(fēng)險違規(guī)案件的分析，本人對案件防控工作重要性和必要性有了更深的認(rèn)識，現(xiàn)將對案件防控學(xué)習(xí)的心得體會報告如下。

　　近年來，各種金融案件頻頻發(fā)生，發(fā)案率仍然高居不下，形勢嚴(yán)峻。縱觀金融案件的發(fā)生，盡管形式各異，但追究原因歸結(jié)為一點(diǎn)，主要是由于各項內(nèi)控制度未履行落實(shí)到位造成的，主要反映在以下問題：

　　一、防患意識不強(qiáng)。

　　近年來，由于注重了業(yè)務(wù)開展，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀，尤其在基層，任務(wù)至上，片面追究幾項主要業(yè)務(wù)指標(biāo)的考核，不重視內(nèi)部管理、安全教育和責(zé)任意識。

　　二、經(jīng)常性的制度學(xué)習(xí)少。

　　員工身處最基層，業(yè)務(wù)繁忙，長期以來，規(guī)范化、制度化的結(jié)合自身，我十分珍惜我這份來之不易的工作。我深知，如果放棄現(xiàn)在的工作而想再就業(yè)絕非易事。在這物欲橫流、急功近利的社會，人人面前都充滿著巨大的誘惑。但是，只要學(xué)會了在寂寞中堅守住人間最寶貴的真、善、美，堅守住生命的最樸實(shí)自然與純凈，學(xué)會將誘惑放在適當(dāng)?shù)木嚯x之外，讓它維持一貫的魅力，那么我就征服了自己。以前我認(rèn)為作為一名普通員工，只要盡職盡責(zé)、安份守紀(jì)、保質(zhì)保量地做好每一天的工作就行了。通過學(xué)習(xí)，我認(rèn)為光這樣做還不夠，還應(yīng)該具有敏銳的觀察力，智慧的頭腦，在工作中和一起共事的同事共同堅持制度，嚴(yán)格按照各項規(guī)章制度辦事，才能有效地抑制案件發(fā)生。

　　為有效防范案件專項，聯(lián)社加大了對內(nèi)控制度執(zhí)行的管理力度，對手工填制存單、轉(zhuǎn)帳業(yè)務(wù)、大額現(xiàn)金存取、操作員密碼設(shè)置更換、沖帳抹帳、數(shù)據(jù)恢復(fù)、重空領(lǐng)用、使用、銷號、重空交接、日終資料的'打印等都作了新的規(guī)定。新的規(guī)章制度涉及了日常業(yè)務(wù)的方方面面，對我們的工作也提出了更高的要求。我將會認(rèn)真執(zhí)行聯(lián)社制定的各項規(guī)章制度，按規(guī)定程序辦理業(yè)務(wù)每次一筆業(yè)務(wù)，一方面，讓自己的工作更加完善;另一方面，也讓自己的工資收入顆粒歸倉。以前，我最喜歡的一句話是：“粗茶淡飯保平安，良心作枕夢里香�！爆F(xiàn)在，我最喜歡的話是：“活人要知足，對工作要知不足，對知識要不知足�！蔽覍⒂眠@句話指引我一生的道路。

　　銀行內(nèi)控防范心得體會 篇9

　　通過對沈義明副行長《深刻反思 從嚴(yán)管理 周密部署 認(rèn)真做好當(dāng)前案件防控和旺季營銷工作》報告的學(xué)習(xí)，結(jié)合自身目前工作的具體內(nèi)容，對于各項具體業(yè)務(wù)我認(rèn)為應(yīng)從以下幾點(diǎn)防范：

　　一、嚴(yán)格堅持開立個人網(wǎng)銀業(yè)務(wù)，在開立網(wǎng)銀業(yè)務(wù)時必 須由客戶本人親自辦理。

　　二、大堂經(jīng)理、柜員、復(fù)核、授權(quán)人都應(yīng)提高警惕，防 止不法分子利用職務(wù)之便進(jìn)行非法活動。

　　三、大額儲戶一定要留有客戶的電話，及進(jìn)和客戶進(jìn)行 對賬，對客戶的賬戶資金變動進(jìn)行動態(tài)提示。

　　四、對網(wǎng)銀業(yè)務(wù)綁定的手機(jī)電話號碼一客要和客戶進(jìn)行現(xiàn)場確認(rèn)，確保為客戶本人所有并視同要件進(jìn)行管理。

　　五、堅持“四眼制度”復(fù)核 、授權(quán)人員要前移到柜員內(nèi)，現(xiàn)場復(fù)核，確認(rèn)業(yè)務(wù)全程無誤后再進(jìn)行復(fù)核。

　　六、嚴(yán)禁柜員人員留存客戶身份證復(fù)印件，并進(jìn)行經(jīng)常性的檢查。

　　七、加強(qiáng)對員工銀行業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識和案防知識的培訓(xùn)，特別是新上崗人員，要重點(diǎn)加強(qiáng)崗位職責(zé)流程知識的培訓(xùn)。學(xué)習(xí)研究監(jiān)管風(fēng)險提示，使工及早識別各種外部欺詐企圖。

　　八、充分發(fā)揮錄像監(jiān)控作用。安排有業(yè)務(wù)經(jīng)驗人實(shí)時查看錄像。

　　通過案例學(xué)習(xí)，完善內(nèi)控制度建設(shè)，是保障業(yè)務(wù)健康發(fā)展的首要務(wù)條件。按“內(nèi)控優(yōu)先、制度先行”和“開辦一項業(yè)務(wù)、出臺一項制度、建立一項流程”的原則，對現(xiàn)有規(guī)章制度和業(yè)務(wù)流程的科學(xué)性、嚴(yán)密性、完整性進(jìn)行評價，制定和完善所有機(jī)構(gòu)、全部業(yè)務(wù)的'規(guī)章制度、業(yè)務(wù)流程，確保使每一個環(huán)節(jié)和流程均“有章可循，有規(guī)可依”;員工培訓(xùn)到位，培養(yǎng)其遵守制度的素養(yǎng);強(qiáng)化崗位流程制約。通過制定崗位職責(zé)、操作規(guī)范，明確崗位權(quán)利、義務(wù)和責(zé)任;加強(qiáng)重點(diǎn)環(huán)節(jié)控制。建立對要害部門，重點(diǎn)業(yè)務(wù)和重要人員的風(fēng)險排查制度�？傊�，在工作中要嚴(yán)格遵守各項規(guī)章制度，嚴(yán)格要求自己，不斷提高自己的風(fēng)險意識，警惕思想，堅定信念，合規(guī)辦事，杜絕一切違規(guī)和風(fēng)險。

　　銀行內(nèi)控防范心得體會 篇10

　　作為一名銀行從業(yè)人員而言，不光要具備過硬的業(yè)務(wù)素質(zhì)，也應(yīng)具備安全防范的意識和能力。這次培訓(xùn)重點(diǎn)介紹了安全防范的基本概念；安全防范系統(tǒng)的構(gòu)成；突發(fā)事件的.處置方法；自助銀行安全管理以及安全防范檢查的重點(diǎn)工作。培訓(xùn)通過視頻案例和現(xiàn)場演示等方式，具體介紹了安全防范的工作細(xì)節(jié)。通過學(xué)習(xí)使自己進(jìn)一步提高了對安全保衛(wèi)工作重要性的認(rèn)識，增強(qiáng)了工作的責(zé)任感和緊迫感。這對我今后更好地開展工作有著積極的指導(dǎo)意義。

　　首先，做好安全保衛(wèi)工作，“物防”、“技防”是保障，但關(guān)鍵還在于“人防”。因此，要加強(qiáng)教育與培訓(xùn)，增強(qiáng)全員安全防范意識。要經(jīng)常對員工進(jìn)行職業(yè)道德和安全防范教育，引導(dǎo)員工樹立愛崗敬業(yè)、樂于奉獻(xiàn)的道德情操，提高員工的法紀(jì)觀念和安全防范意識。要積極做好一線員工的防不法侵害、防治安事故、防安全事故、防突發(fā)事件的培訓(xùn)，制定和完善各種突發(fā)事件處置預(yù)案，開展小區(qū)金融從業(yè)人員的安全防范技能培訓(xùn)，提高員工識別不法行為和處理突發(fā)事件的能力，切實(shí)增強(qiáng)全員安全防范意識，努力提升全行安全防范整體水平和綜合防范能力。

　　其次，真正建立起預(yù)防各類案件和災(zāi)害事故的長效防御機(jī)制，使防范工作走在各項工作的前面，真正做到未雨綢繆。對各類風(fēng)險點(diǎn)要心中有數(shù)，對外部治安環(huán)境形勢要有準(zhǔn)確的判斷。要結(jié)合工作實(shí)際，根據(jù)不同情形制定突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案，同時要組織好相關(guān)預(yù)案的演練工作，使員工真正掌握預(yù)案的流程、要點(diǎn)和防范手段，確保應(yīng)急預(yù)案真正發(fā)揮作用。

　　最后，增強(qiáng)工作人員的責(zé)任心。小區(qū)金融從業(yè)者一定要認(rèn)認(rèn)真真履行崗位職責(zé)，全心全意地做好本職工作。如果沒有工作責(zé)任心，即使再有學(xué)識，再有能力，也無法做好本職工作。所以，要做好安防工作，最重要的就是責(zé)任心問題，工作人員必須切實(shí)增強(qiáng)責(zé)任心，認(rèn)真履行安全防范工作崗位職責(zé)。

　　銀行內(nèi)控防范心得體會 篇11

　　這一次參加安全保衛(wèi)培訓(xùn)，感觸頗深。從20xx年2月7日天津xx市區(qū)的一儲蓄所的搶劫案，到甘肅xx“6。19”銀行搶劫案，再到大連市xx儲蓄所的搶劫案，都給我們敲響了安全的警鐘。防范風(fēng)險時刻能不松懈，它時刻和我們的人身安生企業(yè)財產(chǎn)安全息息相關(guān)。風(fēng)險防范是銀行每時每刻都存在的話題，每個柜員都必須深刻的認(rèn)識銀行存在的風(fēng)險和防范風(fēng)險發(fā)生的方法。要加強(qiáng)教育與培訓(xùn)，增強(qiáng)全員安全防范意識。

　　要經(jīng)常對員工進(jìn)行職業(yè)道德和安全防范教育，引導(dǎo)員工樹立愛崗敬業(yè)、樂于奉獻(xiàn)的道德情操，提高員工的法紀(jì)觀念和安全防范意識。要積極做好一線員工的防不法侵害、防治安事故、防安全事故、防突發(fā)事件的培訓(xùn)，制定和完善各種突發(fā)事件處置預(yù)案，開展一線臨柜人員的安全防范技能培訓(xùn)和應(yīng)急預(yù)案演練，提高員工識別不法行為和處理突發(fā)事件的.能力，切實(shí)增強(qiáng)全員安全防范意識，努力提升全行安全防范整體水平和綜合防范能力。

　　通過此次安全教育學(xué)習(xí)，識別和控制各種風(fēng)險能力增強(qiáng)，積極規(guī)范操作行為和消除風(fēng)險隱患。通過對相關(guān)案例的分析和學(xué)習(xí)，對提高自己的安全防范意識和執(zhí)行規(guī)章制度的自覺性有了近一步的認(rèn)識，在以后的工作中一定時刻提醒自己多學(xué)習(xí)安全知識，提高自己的安全意識，因為只有安全了，我們才能將更多的精力和時間放在發(fā)展銀行的業(yè)務(wù)上，才會創(chuàng)造更多的佳績。

　　銀行內(nèi)控防范心得體會 篇12

　　近年來，各種金融案件頻頻發(fā)生，發(fā)案率仍然高居不下，應(yīng)對案件事件形勢嚴(yán)峻�？v觀金融案件的發(fā)生，盡管形式各異，但追究原因歸結(jié)為一點(diǎn)，主要是由于各項內(nèi)控制度未履行落實(shí)到位造成的。

　　一是防患意識不強(qiáng)，疏于管理。

　　大部分信用社注重了業(yè)務(wù)開展，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀，尤其在基層信用社，任務(wù)至上，片面追究幾項主要業(yè)務(wù)指標(biāo)的考核，不重視內(nèi)部管理、安全教育和責(zé)任意識。

　　二是法制觀念淡薄，自律意識不強(qiáng)。

　　農(nóng)村信用社點(diǎn)多、面廣、線長，絕大多數(shù)員工身處最基層，長期以來，規(guī)范化、制度化的思想教育開展不夠，員工重視實(shí)際，視思想教育為形式、為空談，久而久之，員工思想道德水準(zhǔn)、法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高，遵紀(jì)守法的自覺性和防腐拒變能力差。

　　三是內(nèi)控制度、管理制度不落實(shí)，缺乏有效監(jiān)督機(jī)制。

　　內(nèi)部制度執(zhí)行管理及員工不良行為監(jiān)督制約機(jī)制落實(shí)不到位，柜員卡使用、授權(quán)及密碼、重要空白憑證、印章、現(xiàn)金等基礎(chǔ)會計管理制度得不到嚴(yán)格執(zhí)行，業(yè)務(wù)操作隨意性，崗位制約缺乏有效性，部分重點(diǎn)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)存在操作風(fēng)險。

　　經(jīng)過學(xué)習(xí)與思考，針對以上存在問題，通過銀行安全保衛(wèi)制度學(xué)習(xí)，要求我們在認(rèn)真學(xué)習(xí)各項業(yè)務(wù)知識的同時，要樹立起牢固的風(fēng)險防范意識和合規(guī)操作意識，在日后的工作中不遺余力的貫徹執(zhí)行，時刻提醒自己。同時也讓我更深刻的體會到安保制度的重要性和緊迫性，作為一名xx銀行員工，也讓我從內(nèi)心深處感受到我肩上的責(zé)任的重大，增強(qiáng)了我的主人翁意識。

　　作為一名臨柜人員，好比是一臺現(xiàn)金傳輸機(jī)，每天都會有大量的現(xiàn)金從我們手中流過，所以首先我自己要養(yǎng)成良好的生活習(xí)慣，形成正確的人生觀、價值觀，提高自身素質(zhì)，做到愛行如家，公私兩分開。

　　同時，臨柜人員也是距離現(xiàn)金和窗口最直接的人員，對犯罪分子來說，我們是最容易攻擊的對象，而且我又是上崗不久的新員工，沒有經(jīng)歷過太多的實(shí)踐經(jīng)驗，所以為了更好的保障我們的人身安全和財產(chǎn)安全，我必須認(rèn)真學(xué)習(xí)安全制度和防暴預(yù)案，掌握辨別真假票據(jù)、證件、錢幣的能力，加強(qiáng)安全教育學(xué)習(xí)，提高自身的警惕性和防范意識，做到警鐘長鳴在耳邊。

　　要能正確使用報警設(shè)施、防衛(wèi)器材，熟悉應(yīng)對犯罪分子的慣用伎倆，提高我的心理素質(zhì)，面對恐嚇、威脅要沉著冷靜，利用合法有效的方法巧妙的阻止犯罪分子犯罪活動，機(jī)智勇敢的應(yīng)對各種情況，尋找機(jī)會反擊犯罪分子。認(rèn)真開展防假、反假、識假人民幣的宣傳工作，利用宣傳欄、過街橫幅、新聞媒體、增設(shè)宣傳柜臺宣傳假幣的危害性和保護(hù)人民幣重要性，切實(shí)保護(hù)客戶的財產(chǎn)安全。把各項安全制度落實(shí)到實(shí)處，不能存在僥幸心理，值班守庫不能只當(dāng)做換各地方睡覺，各項登記簿也要認(rèn)真按實(shí)登記。

　　安全無小事，平時一個小小的'錯誤或是忽略，就可能給犯罪分子留下一個可趁之機(jī)，每日上班前和下班后都要檢察營業(yè)場所周圍的情況，營業(yè)期間若有可疑人員或可疑情況，要盡快向領(lǐng)導(dǎo)報告，并提高警惕，盡可能的使各種不安定因素消滅在萌芽狀態(tài)。

　　通過學(xué)習(xí)教育，要求我們?nèi)粘９ぷ髦幸�不斷加�?qiáng)自我學(xué)習(xí)，提高自身素質(zhì)，把風(fēng)險防范貫穿于具體工作的始終，牢固樹立“違規(guī)無小事”、“安全就是效益”、“風(fēng)險控制優(yōu)先”的意識，自覺的把行業(yè)管理和自身的自律有機(jī)結(jié)合起來，明確崗位職責(zé)，增強(qiáng)自我執(zhí)行制度的自覺性，增強(qiáng)自我思想道德和業(yè)務(wù)理論水平，構(gòu)建牢固的思想防線，使遵紀(jì)守法意識在思想深處牢牢扎根，變成一種自覺，一種習(xí)慣。

　　俗話說：“一根筷子輕輕被折斷，十雙筷子牢牢抱成團(tuán)”，那我們xx銀行員工要是團(tuán)結(jié)一心，就能形成一堵堅硬而牢固的巨盾，維護(hù)我們正常的生活和工作秩序，保護(hù)我們的xx銀行的明天更輝煌。

　　銀行內(nèi)控防范心得體會 篇13

　　一、嚴(yán)防新產(chǎn)品開發(fā)帶來的創(chuàng)新風(fēng)險

　　近年來，國際國內(nèi)經(jīng)濟(jì)金融發(fā)生著深刻而復(fù)雜的變化，金融產(chǎn)品服務(wù)創(chuàng)新進(jìn)一步加快，相應(yīng)的金融創(chuàng)新面臨的風(fēng)險進(jìn)一步加大。特別在應(yīng)對國際金融危機(jī)，貫徹“擴(kuò)內(nèi)需、保增長”政策方面，隨著新型產(chǎn)品服務(wù)的不斷推出，金融業(yè)，包括農(nóng)村信用社防范產(chǎn)品創(chuàng)新任務(wù)異常艱巨繁重。這些風(fēng)險主要來自政策與實(shí)際操作脫節(jié)、服務(wù)滯后、管理手段落后等方面。所以信用社在產(chǎn)品創(chuàng)新方面，一定要保持清醒的頭腦，要從創(chuàng)新貸款擔(dān)保方式入手，加快開發(fā)新型信貸產(chǎn)品。有效解決農(nóng)戶和企業(yè)擔(dān)保抵押不落實(shí)的問題，確保新產(chǎn)品真正帶來業(yè)務(wù)大發(fā)展，帶來好收益。

　　二、嚴(yán)防扶持社會弱勢群體帶來的政策風(fēng)險

　　扶持下崗人員再就業(yè)、支持農(nóng)民工創(chuàng)業(yè)、發(fā)放扶貧貼息貸款、支持災(zāi)后重建，是信用社積極響應(yīng)國家富農(nóng)惠民政策、履行社會責(zé)任、扶持弱勢群體的具體體現(xiàn)。但在實(shí)際運(yùn)作中，弱勢群體因自身文化水平、生產(chǎn)能力、經(jīng)營水平的限制和其從事產(chǎn)業(yè)所處的劣勢狀態(tài)，給信用社貸款帶來了較大政策風(fēng)險，信用社在開辦此類業(yè)務(wù)時，要進(jìn)一步增強(qiáng)掌握和執(zhí)行政策的能力，積極與各級政府、扶貧和勞動保障部門以及擔(dān)保公司加強(qiáng)聯(lián)系協(xié)調(diào)，嚴(yán)格遵守相關(guān)政策規(guī)定，嚴(yán)格篩選客戶，審慎貸款發(fā)放。

　　三、嚴(yán)防投資理財業(yè)務(wù)帶來的交易風(fēng)險

　　近年來，伴隨改革的進(jìn)一步深化，信用社業(yè)務(wù)規(guī)模迅猛增長，資金富余問題日益突出。為了破解這一難題，信用社普遍實(shí)行了兩條腿走路、多元化發(fā)展的思路，充分利用資金市場和他行優(yōu)勢與資源，積極開展了靈活多樣的投資理財業(yè)務(wù)和代理業(yè)務(wù)，實(shí)現(xiàn)了經(jīng)營效益的穩(wěn)步提高。但是在業(yè)務(wù)和收益增長的背后，一些聯(lián)社未扎實(shí)落實(shí)審慎為本經(jīng)營理念，加之缺乏對新業(yè)務(wù)新知識的學(xué)習(xí)和對理財產(chǎn)品市場風(fēng)險的充分認(rèn)識，導(dǎo)致資金風(fēng)險明顯上升。各級經(jīng)營管理機(jī)構(gòu)必須進(jìn)一步加強(qiáng)對投資理財業(yè)務(wù)的管理，督促和引導(dǎo)基層社及人員加強(qiáng)相關(guān)知識學(xué)習(xí)，提高決策能力和水平，建立理財產(chǎn)品定期通報機(jī)制，強(qiáng)化上下配合，內(nèi)外銜接。各級管理部門特別要在市場預(yù)測、產(chǎn)品買賣等方面加強(qiáng)指導(dǎo)，強(qiáng)化資金整合和系統(tǒng)內(nèi)橫向聯(lián)合，提高資金運(yùn)作規(guī)模，降低運(yùn)作成本，提高業(yè)務(wù)收益。

　　四、嚴(yán)防疏于貸款管理帶來的信貸風(fēng)險

　　從銀行業(yè)審慎性經(jīng)營的角度理性分析，在增速快、品種多、總量不斷增大的情況下，如何保證放得出、管得住、收得回、有效益就成為防控風(fēng)險的重中之重。當(dāng)前聯(lián)社、信用社在貸款管理特別是在社團(tuán)貸款管理方面存在較大的缺位，“重放輕收、重放輕管”的現(xiàn)象依然存在。對此，信用社要牢固樹立全面風(fēng)險管理理念，切實(shí)加強(qiáng)貸款管理。要以構(gòu)建信貸管理的長效機(jī)制為核心，通過引導(dǎo)和制度強(qiáng)化，實(shí)施差別管理，著力探索和完善適應(yīng)農(nóng)村信用社組織架構(gòu)和業(yè)務(wù)流程的風(fēng)險防范管理機(jī)制，建立風(fēng)險計量、檢測和預(yù)警機(jī)制；加大不良貸款清收盤活力度，確保不良占比和余額持續(xù)下降，減輕歷史包袱，提高經(jīng)營管理水平。

　　五、嚴(yán)防管理手段及知識能力不足帶來的科技風(fēng)險

　　隨著省域內(nèi)綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)的建成、信用卡業(yè)務(wù)的推廣、ATM自助服務(wù)設(shè)備的投入運(yùn)行和產(chǎn)品的不斷創(chuàng)新，信用社信息科技安全面臨越來越多的挑戰(zhàn)。就目前來說，員工知識能力不足、防范手段落后、管理不規(guī)范已成為風(fēng)險防范的重點(diǎn)和難點(diǎn)。對此，農(nóng)村信用社必須把科技風(fēng)險防范提高到事關(guān)信用社生死存亡的高度來認(rèn)識，進(jìn)一步增強(qiáng)知識能力，提高防范水平，健全科技風(fēng)險管理體系，完善制度，嚴(yán)格操作，強(qiáng)化管理。

　　六、嚴(yán)防信貸規(guī)模擴(kuò)張帶來的流動性風(fēng)險

　　今年以來，在政府刺激經(jīng)濟(jì)的'一攬子計劃出臺后，央行實(shí)行適度寬松的貨幣政策，包括信用社在內(nèi)的金融機(jī)構(gòu)加大了信貸投放的力度，導(dǎo)致貨幣信貸快速增長。同時由于信貸規(guī)模較多投放于基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)項目，中長期貸款占比上升，由此引發(fā)的流動性風(fēng)險不容忽視。農(nóng)村信用社要密切關(guān)注流動性變化，抓緊完善管理流動性風(fēng)險的有效機(jī)制，做好科學(xué)的流動性風(fēng)險的壓力測試。要通過合理管控信貸資產(chǎn)增速，積極拓展負(fù)債業(yè)務(wù)，合理配置信貸資產(chǎn)與非信貸資產(chǎn)的比重，科學(xué)管理抵押品，增強(qiáng)銀行資金來源的穩(wěn)定性等方法加強(qiáng)流動性風(fēng)險管理。

　　七、嚴(yán)防投資快速增長帶來的信用風(fēng)險

　　面對企穩(wěn)回暖和基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)投資快速增長的形勢，銀行業(yè)亟需處理好支持經(jīng)濟(jì)發(fā)展與防范金融風(fēng)險的關(guān)系，既要避免盲目惜貸，也要防止盲目放貸，積極防范信用風(fēng)險。一是要把握信貸的投放節(jié)奏和頻率，保持信貸總量合理增長，注意防范低水平重復(fù)建設(shè)可能引發(fā)的信貸風(fēng)險。二是要繼續(xù)優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu)。適當(dāng)控制對第二產(chǎn)業(yè)的貸款，積極擴(kuò)大對第三產(chǎn)業(yè)信貸投入，堅決限制對高耗能，高排放行業(yè)和產(chǎn)能過剩行業(yè)的貸款。關(guān)注集中放貸行為的潛在風(fēng)險，降低信用風(fēng)險集中度。三是加強(qiáng)信用風(fēng)險管理，強(qiáng)化信貸監(jiān)督和內(nèi)控建設(shè)，建立健全重大項目和重點(diǎn)行業(yè)企業(yè)信貸風(fēng)險監(jiān)測預(yù)警和應(yīng)急處置機(jī)制，妥善處置各類突發(fā)信貸風(fēng)險事件。四是運(yùn)用信貸資產(chǎn)重組、轉(zhuǎn)讓和其他信用風(fēng)險管理工具，適度分散信貸風(fēng)險。五是加強(qiáng)房地產(chǎn)信貸風(fēng)險管理。密切監(jiān)測房地產(chǎn)價格波動，積極開展壓力測試，動態(tài)評估房地產(chǎn)的信貸風(fēng)險。

　　八、嚴(yán)防違規(guī)操作帶來的票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險

　　票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險已經(jīng)成為銀行業(yè)新的風(fēng)險表現(xiàn)形式。防范票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險，必須從源頭上抓。首先，要嚴(yán)格票據(jù)業(yè)務(wù)管理，建立審核、授權(quán)、業(yè)務(wù)辦理等各崗位工作流程，進(jìn)一步明確職責(zé)。其次，要堅持票據(jù)辦理人員定期輪崗制度，采取切實(shí)有效措施防止關(guān)聯(lián)企業(yè)利用銀行承兌匯票騙取銀行資金，再次，加強(qiáng)對票據(jù)業(yè)務(wù)的內(nèi)部審計工作。

　　九、嚴(yán)防疏于干部管理帶來的案件風(fēng)險

　　加強(qiáng)干部管理，對于加強(qiáng)隊伍建設(shè)、推進(jìn)各項業(yè)務(wù)可持續(xù)發(fā)展、營造清風(fēng)正氣，團(tuán)結(jié)和凝聚人心具有十分重要的意義。農(nóng)村信用社各級領(lǐng)導(dǎo)干部一定要認(rèn)清形勢，高度重視案件風(fēng)險防范和系統(tǒng)維穩(wěn)工作，力爭把矛盾和不安定因素化解在萌芽狀態(tài)。一是要結(jié)合實(shí)際建立健全案件風(fēng)險持續(xù)排查制度，進(jìn)一步完善內(nèi)控機(jī)制，制定詳盡的業(yè)務(wù)操作流程，加強(qiáng)內(nèi)部流程改造。二是要強(qiáng)化督導(dǎo)，針對當(dāng)前銀行業(yè)案件防控普遍存在的主動性不夠、系統(tǒng)性不強(qiáng)等問題，調(diào)整工作思路，加大工作力度，從案控源頭、目標(biāo)管理、制度建設(shè)、自我糾錯、整改問責(zé)等方面制定措施，持之以恒抓好落實(shí)。三是要從教育和整改入手，建立主要領(lǐng)導(dǎo)負(fù)責(zé)、相關(guān)部門參與的案件防控機(jī)制，建立對重點(diǎn)人、重大事項的定期匯報溝通機(jī)制，始終保持案件防控的高壓態(tài)勢。四是要嚴(yán)格落實(shí)領(lǐng)導(dǎo)干部重大事項報告、任期交流、員工定期輪崗休假等制度。五是要強(qiáng)化信訪工作，及時妥善處理誘發(fā)上訪事件的各種苗頭，重點(diǎn)從人文關(guān)懷、落實(shí)待遇等方面體現(xiàn)組織溫暖，消除員工隔閡，營造和諧氛圍，確保系統(tǒng)安全穩(wěn)定。

　　十、嚴(yán)防責(zé)任意識不強(qiáng)帶來的安全風(fēng)險

　　近幾年，盡管農(nóng)村信用社在安全方面的投入巨大，成效顯著，網(wǎng)點(diǎn)的技防物防水平進(jìn)一步提高，員工防范能力增強(qiáng)。但仍有少數(shù)網(wǎng)點(diǎn)不達(dá)標(biāo)，仍有一些員工不遵守規(guī)章制度。抓好安全工作，要從治標(biāo)和治本兩方面入手，不斷提高硬件水平、增強(qiáng)人防意識。一方面，對于安全不達(dá)標(biāo)的聯(lián)社，要因地制宜，實(shí)行一社一策，一點(diǎn)一策，制定達(dá)標(biāo)方案，加快達(dá)標(biāo)進(jìn)度。另一方面，已達(dá)標(biāo)聯(lián)社，要從加強(qiáng)員工安全知識教育入手，著力強(qiáng)化思想作風(fēng)紀(jì)律教育整頓，不斷完善防范預(yù)案，強(qiáng)化責(zé)任問責(zé)。

　　銀行內(nèi)控防范心得體會 篇14

　　作為銀行的一線員工，銀行柜面操作風(fēng)險是指銀行柜員為客戶辦理賬戶開銷、現(xiàn)金存取、支付結(jié)算等業(yè)務(wù)過程中，由于風(fēng)險控制失效使銀行或客戶資金遭受損失的風(fēng)險，是銀行操作風(fēng)險的主要領(lǐng)域。操作風(fēng)險是指由于不完善或失靈的內(nèi)部程序、人員和系統(tǒng)或外部事件導(dǎo)致?lián)p失的風(fēng)險。在實(shí)際工作中，操作風(fēng)險可以分是人員因素引起的操作風(fēng)險，包括操作失誤、違法行為、關(guān)鍵人員流失等情況。柜面操作風(fēng)險一旦發(fā)生，損失將是巨大的。產(chǎn)生柜面操作風(fēng)險的主觀因素。

　　一是風(fēng)險意識淡薄。柜員沒有養(yǎng)成合規(guī)操作理念、忽視制度約束，管理者對風(fēng)險文化培育不夠，銀行風(fēng)險文化沒有成型。

　　二是業(yè)務(wù)素質(zhì)不高。柜員自身業(yè)務(wù)素質(zhì)不能適應(yīng)業(yè)務(wù)變化，導(dǎo)致部分員工操作起來力不從心，風(fēng)險識別和預(yù)防能力下降。

　　三是責(zé)任意識不強(qiáng)。表現(xiàn)為玩忽職守、隨意操作，柜面管理人員對柜員管理不嚴(yán)，柜員違規(guī)違章操作。

　　四是僥幸心理作祟。柜員如有僥幸心理，就會在操作時逐漸進(jìn)行不合理的簡化操作，從而滋生越來越多的操作風(fēng)險。

　　為有效防范操作風(fēng)險，必須建立起以完善的公司治理結(jié)構(gòu)和先進(jìn)的制度文化為基礎(chǔ)，以科學(xué)的內(nèi)部控制綜合評價體系為核心，以健全的內(nèi)部控制制度為保障，以多層次的信息系統(tǒng)為支撐的內(nèi)部控制體系，切實(shí)避免大案要案和重大違規(guī)問題的發(fā)生。

　　一是確立風(fēng)險防范理念，使遵守規(guī)章制度成為一種文化。理念是行動的先導(dǎo)，文化是無形的約束。理念引發(fā)觸動，觸動促成行為，行為形成習(xí)慣，習(xí)慣久而久之凝聚為文化。文化一旦形成，就變?yōu)橐环N力量，直接指導(dǎo)、激勵和約束著員工的行為。如果周圍的人都恪守制度，按章行事，原先心存不軌的`人也能變成循規(guī)蹈矩的模范，這就是文化的力量。

　　二是創(chuàng)新業(yè)務(wù)經(jīng)營計劃管理模式和績效考評機(jī)制。為了真正強(qiáng)化資本約束機(jī)制，轉(zhuǎn)變業(yè)務(wù)增長方式，引入經(jīng)濟(jì)增加值指標(biāo)考核，通過風(fēng)險資本的計量與分配以及投資風(fēng)險的彌補(bǔ)，從績效考核方面引導(dǎo)各級行關(guān)注風(fēng)險防范，實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)發(fā)展、風(fēng)險控制和效益增長的有機(jī)統(tǒng)一。

　　三是加強(qiáng)對各類問題的查處和整改，加大違規(guī)處罰力度，提高違規(guī)成本。對于理性人來說，如果違規(guī)行為很容易被發(fā)現(xiàn)，并且違規(guī)成本足夠高，那么沒有人會選擇違規(guī)，所以解決違規(guī)問題的一個思路就是盡可能快地發(fā)現(xiàn)違規(guī)行為，并予以重罰。

　　四是借助科技手段，建立信息預(yù)警系統(tǒng)，研究建立全國數(shù)據(jù)大集中后的IT風(fēng)險應(yīng)急預(yù)案。發(fā)揮我行信貸管理系統(tǒng)、案件管理系統(tǒng)等信息系統(tǒng)在防范經(jīng)營風(fēng)險中的作用。

　　銀行內(nèi)控防范心得體會 篇15

　　本周二（11月20日），社區(qū)民警警官給我們保安部隊員講授了一堂物業(yè)小區(qū)安全防范的相關(guān)培訓(xùn)課。在認(rèn)真學(xué)習(xí)聽講中感觸頗豐，從中得到點(diǎn)撥和啟發(fā)。

　　首先顏警官就今年轄區(qū)內(nèi)物業(yè)小區(qū)發(fā)生的一些警情進(jìn)行通報，使大家認(rèn)識到當(dāng)前治安情況的嚴(yán)峻性。年關(guān)將至違法活動將會有所起伏，現(xiàn)要求各保安員時刻提高警惕，加強(qiáng)責(zé)任心把各項工作落到實(shí)處。針對目前存在及應(yīng)該注意的問題，顏警官提出幾點(diǎn)意見。

　　物業(yè)保安員對在物業(yè)小區(qū)管理中所處的位置認(rèn)識不足

　　物管公司的保安員始終處在一線前沿，直接面對業(yè)主，是物管公司的窗口，保安員每時每刻的言行舉止、服務(wù)水平都直接體現(xiàn)了物管公司的整體形象、管理水平和服務(wù)意識。對無理業(yè)主的刁難要不卑不亢耐心勸解，不可莽撞行事。為此加強(qiáng)保安員的服務(wù)意識、業(yè)務(wù)知識、服務(wù)溝通技巧等各方面的培訓(xùn)是十分重要的。在工作中要有主動性和創(chuàng)造性。做好物業(yè)保安員應(yīng)具備的素質(zhì)及存在不愿管、不想管、不敢管的思想

　　1、物業(yè)保安員應(yīng)具備的素質(zhì)是保安員上崗必須穿制服，佩戴裝備（對講機(jī)），嚴(yán)整儀容，糾正違章時先敬禮，必須做到以禮待人。作風(fēng)正派，遵紀(jì)守法，堅守崗位，提高警惕，發(fā)現(xiàn)違法人員要及時匯報領(lǐng)班及部門領(lǐng)導(dǎo)。值班保安員要認(rèn)真做好放火、防盜工作。認(rèn)真檢查設(shè)備設(shè)施，發(fā)現(xiàn)安全隱患立即查明情況，排除險情，確保管區(qū)的安全。

　　2、有禮貌的查詢進(jìn)入小區(qū)的訪客，并盡可能登記身份證，如有懷疑應(yīng)知會有關(guān)住戶以排除可疑。執(zhí)勤過程中要勤巡查，要有敏銳的目光，注意發(fā)現(xiàn)可疑的人、事、物，預(yù)防案件、事故的發(fā)生，力爭做到萬無一失。

　　3、嚴(yán)格遵守上下班時間及值班紀(jì)律，對在崗位發(fā)生的各種情況要認(rèn)真處理，并且做好詳細(xì)的書面記載。對小區(qū)的住戶做好公司的規(guī)章制度及安全防范的宣傳工作。

　　4、嚴(yán)守秘密未經(jīng)批準(zhǔn)。不得向外傳播或提供公司的內(nèi)部資料。

　　5、作為物業(yè)保安員不僅崗位職責(zé)，服務(wù)流程應(yīng)知應(yīng)會。還要熟練掌握一些擒拿格斗術(shù)以應(yīng)急時之需。遇到警情臨危不懼。

　　6、積極主動地做好小區(qū)內(nèi)的安全保衛(wèi)工作，堅決制止小區(qū)內(nèi)打架斗毆、酗酒鬧事者，小區(qū)內(nèi)發(fā)現(xiàn)可疑人物應(yīng)跟蹤調(diào)查，確保住戶人身、財產(chǎn)不受損失，處事敢管多想。遇到有困難不方便的業(yè)主應(yīng)主動提供幫助，為給業(yè)主創(chuàng)造一個安全舒適、文明和諧的生活環(huán)境。在日常值勤工作中要做到眼勤、嘴勤、腦勤

　　保安員在站崗或巡邏時，經(jīng)常會碰到一些可疑情況，要多看、多問、多想并采取相應(yīng)的'措施，多留意警情通報的嫌疑人物。如有在小區(qū)游蕩（借找人卻說不出被訪者的單元位置及姓名）或上門推銷的人員。密切觀察其舉動，必要時要求其寫下承諾書，不得再次進(jìn)入小區(qū)并勸其離開。但要留意其體貌特征以便日后其再來時能夠及時辯認(rèn)，預(yù)防意外事件發(fā)生。突發(fā)事件的現(xiàn)場控制及維護(hù)處理

　　從近期的警情來看入室盜竊作案時間大致為中午11時、14時及傍晚17時、21時左右。巡查隊員或監(jiān)控中心發(fā)現(xiàn)違法人員時應(yīng)在第一時間內(nèi)通知當(dāng)值領(lǐng)班和應(yīng)急隊員，迅速趕赴現(xiàn)場，經(jīng)確認(rèn)情況后通知上級領(lǐng)導(dǎo)和公安機(jī)關(guān)。

　　1、應(yīng)急隊員接到當(dāng)值主管指令后在最短時間內(nèi)趕到現(xiàn)場。

　　2、在主管指揮下，迅速封鎖外圍及內(nèi)線出口，除警察和有關(guān)人員外，所有車輛、人員未經(jīng)允許不得出入。

　　3、應(yīng)急隊員趕到現(xiàn)場后，馬上進(jìn)行各項相關(guān)工作，同時劃定現(xiàn)場保護(hù)范圍，外圍設(shè)崗無關(guān)人員不得進(jìn)入，保護(hù)現(xiàn)場，同時不得亂動現(xiàn)場的任何物品。

　　4、嫌疑人出入的通道、爬越的窗戶、抽屜為保護(hù)的重點(diǎn)。

　　5、嫌疑人留在現(xiàn)場的痕跡要保持原狀，以免留下新的痕跡，對散落在地上的物品一律不準(zhǔn)接觸和移動。注意周圍有犯罪分子在徘徊、扣留、坐臥的地方或其它工具痕跡，應(yīng)予以保護(hù)。

　　6、做好保密工作，未經(jīng)許可嚴(yán)禁傳媒入內(nèi)采訪。

　　7、勸阻住戶及訪客暫停出入，盡量配合，防止嫌疑人乘機(jī)逃逸。

　　通過此次培訓(xùn)讓我們保安隊伍提高了認(rèn)識，理清思路，堅持在公安部門和公司領(lǐng)導(dǎo)下增強(qiáng)管理理念，認(rèn)真扎實(shí)的做好小區(qū)各項安全防范工作，維護(hù)小區(qū)治安秩序穩(wěn)定。為構(gòu)建文明和諧小區(qū)努力。以良好的精神面貌更好的為業(yè)主和公司服務(wù)。

【銀行內(nèi)控防范心得體會】相關(guān)文章：

銀行內(nèi)控防范心得體會07-16

銀行內(nèi)控防范心得體會03-10

銀行內(nèi)控心得體會03-22

銀行內(nèi)控工作心得體會06-02

銀行內(nèi)控總結(jié)01-11

銀行內(nèi)控總結(jié)12-10

銀行防范風(fēng)險心得體會08-24

銀行案件防范心得體會05-04

銀行內(nèi)控及風(fēng)險管理心得體會03-23