銀行開展涉企亂收費(fèi)自查報(bào)告范文（精選12篇）
不經(jīng)意間，一段時(shí)間的工作已經(jīng)結(jié)束了，回顧這段時(shí)間的辛勤工作，存在著缺陷，讓我們一起認(rèn)真地寫一份自查報(bào)告吧。那么自查報(bào)告的格式，你掌握了嗎？以下是小編幫大家整理的銀行開展涉企亂收費(fèi)自查報(bào)告范文，希望能夠幫助到大家。
銀行開展涉企亂收費(fèi)自查報(bào)告 篇1
我行系中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司，屬于國(guó)有金融企業(yè)。經(jīng)營(yíng)范圍：吸收公眾存款；發(fā)放短期、中期、長(zhǎng)期貸款；辦理結(jié)算；承銷政府債券；買賣政府債券；代理收付款項(xiàng)；代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)；辦理開放式基金的認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回、注冊(cè)登記等代理業(yè)務(wù)；經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。
我行于1985年2月28日正式批準(zhǔn)成立。設(shè)有營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、綜合辦公室、個(gè)人業(yè)務(wù)部、運(yùn)營(yíng)財(cái)會(huì)等部門。我行遵循金融企業(yè)會(huì)計(jì)核算方法，設(shè)置總賬、明細(xì)賬等。我行納稅申報(bào)按照要求統(tǒng)一進(jìn)行網(wǎng)上申報(bào)，各年度國(guó)稅、地稅申報(bào)稅種有企業(yè)所得稅、營(yíng)業(yè)稅、城建稅、教育費(fèi)附加、地方教育費(fèi)附加、房產(chǎn)稅、土地使用稅、個(gè)人所得稅等稅種，均為自行申報(bào)。
根據(jù)貴局《吉林省地方稅務(wù)局稽查局查前約談通知》吉地稅稽約通【20xx】795號(hào)的文件精神，我行于20xx年4月12日至16日，對(duì)我行20xx年1月1日至20xx年12月31日繳納的地方各稅和“三金一費(fèi)”情況及開具、使用發(fā)票情況進(jìn)行了自查�，F(xiàn)將我單位的自查情況匯報(bào)如下：
一、營(yíng)業(yè)稅（城建稅、教育費(fèi)附加）
我總行開發(fā)的“新會(huì)計(jì)核算與報(bào)告系統(tǒng)（IFAR）”軟件功能強(qiáng)大，營(yíng)業(yè)稅的各項(xiàng)收入，都由系統(tǒng)自動(dòng)生成，準(zhǔn)確率高，因而計(jì)稅基礎(chǔ)數(shù)據(jù)非常準(zhǔn)確。
1、我行不存在各項(xiàng)應(yīng)納營(yíng)業(yè)稅收入長(zhǎng)期掛賬，不按規(guī)定及時(shí)結(jié)轉(zhuǎn)收入的情況。
2、我行不存在罰款、罰息、加息、郵電費(fèi)、賬單費(fèi)等不全額計(jì)繳營(yíng)業(yè)稅的情況。
3、不存在企業(yè)的貸款利息收入記在“金融企業(yè)往來(lái)收入”，不按規(guī)定申報(bào)納稅的情況。
4、不存在超過(guò)稅法規(guī)定逾期貸款利息不根據(jù)權(quán)責(zé)發(fā)生制計(jì)入利息收入進(jìn)行申報(bào)納稅的情況。
5、不存在貸款利息收入直接沖減成本或費(fèi)用的情況。
6、不存在購(gòu)建固定資產(chǎn)的過(guò)程中一方出資、一方出地，按面積比例分配實(shí)物，不按規(guī)定申報(bào)納稅的現(xiàn)象。
7、不存在發(fā)生貼現(xiàn)收入，不按規(guī)定繳稅的問(wèn)題。
8、不存在銷售不動(dòng)產(chǎn)少繳營(yíng)業(yè)稅的問(wèn)題，不存在出租房屋、廠房、機(jī)器設(shè)備、抵債資產(chǎn)變現(xiàn)收入未繳營(yíng)業(yè)稅的問(wèn)題。
9、不存在銀行受托理財(cái)業(yè)務(wù)收取的手續(xù)費(fèi)收入未按照規(guī)定納稅問(wèn)題。
10、不存在勞務(wù)、資產(chǎn)抵債未并入收入問(wèn)題。
二、企業(yè)所得稅
我行企業(yè)所得稅由總行統(tǒng)一繳納。
三、個(gè)人所得稅
1、不存在扣繳義務(wù)人對(duì)工資、薪金、獎(jiǎng)金、實(shí)物、有價(jià)證券等發(fā)放已達(dá)到應(yīng)納稅標(biāo)準(zhǔn)的未按規(guī)定代扣代繳個(gè)人所得稅款的情況。
2、沒(méi)有將工資、薪金所得與勞務(wù)報(bào)酬所得相混淆，少扣個(gè)人所得稅的情況。
3、我行無(wú)“盈余公積”和“利潤(rùn)分配”賬戶。
4、不存在不按會(huì)計(jì)制度核算，將管理部門的x些獎(jiǎng)金直接通過(guò)“管理費(fèi)用”科目以現(xiàn)金形式發(fā)放，而不通過(guò)“應(yīng)付工資“賬戶核算少扣個(gè)人所得稅的情況。
5、不存在通過(guò)“應(yīng)付福利費(fèi)”賬戶發(fā)放實(shí)物和現(xiàn)金，而不通過(guò)“應(yīng)付工資”賬戶核算少扣個(gè)人所得稅的問(wèn)題。
6、不存在將租金或營(yíng)業(yè)外收入計(jì)入“其他應(yīng)付款”等往來(lái)賬戶貸方，然后再通過(guò)該賬戶給企業(yè)職工發(fā)放實(shí)物或現(xiàn)金，而不通過(guò)“應(yīng)付工資”賬戶核算少扣個(gè)人所得稅的問(wèn)題。
7、不存在對(duì)個(gè)人一次取得的數(shù)月獎(jiǎng)金、年終加薪，不按單獨(dú)作為一個(gè)月的工資、薪金所得計(jì)算扣繳稅款，而按全年月份分?jǐn)傆?jì)算少繳個(gè)人做的稅的問(wèn)題。
8、不存在行里代職工買保險(xiǎn)，保險(xiǎn)公司一次性返還保金，未按規(guī)定扣繳個(gè)人所得稅的問(wèn)題。
四、房產(chǎn)稅
1、我行沒(méi)有免稅的自用房產(chǎn)和免稅的房產(chǎn)。
2、不存在在房產(chǎn)出租時(shí)未按規(guī)定申報(bào)納稅的問(wèn)題。
3、不存在未按規(guī)定采用從價(jià)計(jì)征或從租計(jì)征房產(chǎn)稅的問(wèn)題。
4、不存在以不同名義掛記所支付的租金收入，將房產(chǎn)稅的計(jì)稅依據(jù)化整為零，少繳房產(chǎn)稅的問(wèn)題。
5、不存在自行建造的應(yīng)稅房產(chǎn)交付使用后，長(zhǎng)期掛“在建工程”賬，既不辦理竣工結(jié)算，也未申報(bào)繳納房產(chǎn)稅的情況。
6、我行未有固定資產(chǎn)未入賬，但已辦理了工程結(jié)算或已實(shí)際使用的房產(chǎn)。
7、不存在原有房屋進(jìn)行改建、擴(kuò)建，未按規(guī)定增加房屋的問(wèn)題。
五、土地使用稅
1、我行按照房產(chǎn)部門核發(fā)的土地使用證面積繳稅，土地面積正確，非房產(chǎn)面積一并申報(bào)納稅。市區(qū)內(nèi)土地等級(jí)和縣以下土地等級(jí)劃分正確，單位稅額正確。
2、不存在每期應(yīng)納的土地使用稅未按期繳納入庫(kù)的問(wèn)題。
六、印花稅
我行有“財(cái)產(chǎn)租賃合同印花稅”和“借款給合同印花稅”，都如期上交，沒(méi)有遺漏，稅率正確。
七、發(fā)票
自查中未發(fā)現(xiàn)發(fā)票開具、使用錯(cuò)誤。
八、“三金”一費(fèi)
我行按規(guī)定正確繳納了“殘疾人保障金”和“工會(huì)經(jīng)費(fèi)”。我行財(cái)務(wù)制度健全，財(cái)務(wù)報(bào)表申報(bào)及時(shí)，嚴(yán)格執(zhí)行國(guó)家各項(xiàng)稅收制度。按時(shí)上繳稅款。
銀行開展涉企亂收費(fèi)自查報(bào)告 篇2
根據(jù)XX函[20XX]257號(hào)關(guān)于認(rèn)真貫徹落實(shí)《XX支行員工不良行為排查實(shí)施方案》的通知進(jìn)行自查，自查情況如下：
(一)思想道德方面：
1、在日常工作中，未出現(xiàn)差錯(cuò)較多、任務(wù)完成不及時(shí)、敷衍、推諉等責(zé)任心不強(qiáng)、作風(fēng)不扎實(shí)的行為;
2、未有經(jīng)常遲到、曠工、早退等不遵守勞動(dòng)紀(jì)律和情緒低落、工作消極的行為;
3、未有經(jīng)常無(wú)故不參加政治學(xué)習(xí)、業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)等集體活動(dòng)的行為;
4、未有利用工作便利收受客戶紅包、手續(xù)費(fèi)，索取財(cái)物或借用通訊設(shè)備、交通工具、報(bào)銷各種費(fèi)用、謀取個(gè)人私利的行為;
(二)日常生活行為方面：
1、未有經(jīng)常出入歌舞廳、賓館、娛樂(lè)場(chǎng)所等，消費(fèi)與正當(dāng)收入嚴(yán)重不符的行為;
2、未有經(jīng)常以錢物為賭注打牌、打麻將或參與、玩游戲機(jī)等其他變相賭博的行為;沒(méi)有涉嫌“黃、毒、黑”等違法違紀(jì)行為;
3、未有長(zhǎng)期拖欠貸款、借款不還，或信用卡惡意透支，或經(jīng)常找人借錢的行為;
4、未有從事第二職業(yè)或做生意，或利用工作之便幫助親戚、朋友做生意的行為;沒(méi)有上班時(shí)間傳呼、電話不斷，與社會(huì)不良人員交往的行為;沒(méi)有經(jīng)常在上班時(shí)間買賣股票、期貨或參與傳銷的行為;
5、未有因家庭重大變故，造成情緒波動(dòng)較大的行為;沒(méi)有經(jīng)常深夜不歸或夜不歸宿的行為。
(三)業(yè)務(wù)管理方面：
1、未有對(duì)金融規(guī)章制度及上級(jí)的精神不認(rèn)真?zhèn)鬟_(dá)學(xué)習(xí)和貫徹落實(shí)的`情況，明確本單位或本部門各業(yè)務(wù)操作崗位職責(zé);
2、未有對(duì)業(yè)務(wù)工作中存在的漏洞不及時(shí)采取有效措施解決的情況，及時(shí)解決網(wǎng)點(diǎn)需要解決問(wèn)題;
3、未有對(duì)違紀(jì)違規(guī)行為或業(yè)務(wù)事故不按規(guī)定及時(shí)制止、報(bào)告和處理的情況;
4、未有辦理業(yè)務(wù)越權(quán)行事的行為，未有網(wǎng)點(diǎn)、部門負(fù)責(zé)人違法違規(guī)辦理業(yè)務(wù)的情況;
5、未有財(cái)會(huì)部門主管、主管行長(zhǎng)、行長(zhǎng)不堅(jiān)持每旬、每月、每季對(duì)所有尾箱現(xiàn)金進(jìn)行清點(diǎn)的情況;
6、未有不按規(guī)定安排對(duì)重要崗位進(jìn)行輪崗的情況。
(四)業(yè)務(wù)操作方面：
1、未有不按規(guī)定對(duì)賬而出現(xiàn)賬賬、賬實(shí)、賬表不符的情況;未有未經(jīng)會(huì)計(jì)主管審核或授權(quán)，擅自辦理入賬、提出交換、電子匯劃的行為;
2、未有偽造、涂改變?cè)鞈{證轉(zhuǎn)移資金和隱匿、故意銷毀會(huì)計(jì)憑證的現(xiàn)象;
3、無(wú)單人上門收款、送款違反規(guī)定程序辦理上門收款業(yè)務(wù)和辦理印鑒卡、重要憑證等業(yè)務(wù)的情況;無(wú)不嚴(yán)格執(zhí)行每天營(yíng)業(yè)終了雙人清點(diǎn)尾箱現(xiàn)金或清點(diǎn)后不登記、不簽名的情況;
4、未有擅自動(dòng)用庫(kù)存款墊付其他款項(xiàng)、白條抵庫(kù)的行為。無(wú)收、付款時(shí)偷張換張，隱瞞不報(bào)出納長(zhǎng)款的現(xiàn)象;未有擅自保管客戶存折(單)、銀行卡及密碼的`行為，并替代儲(chǔ)戶取款現(xiàn)象;
5、未有允許單位和個(gè)人超額提現(xiàn)或?qū)Υ箢~提現(xiàn)不按規(guī)定報(bào)告、報(bào)批的情況;未有開戶審查不嚴(yán)、違反個(gè)人存款實(shí)名制規(guī)定辦理個(gè)人儲(chǔ)蓄開戶手續(xù)辦理公款私存的行為;
6、未有未按規(guī)定私自為客戶辦理掛失手續(xù)，盜取客戶資金的現(xiàn)象;未有越權(quán)或虛假簽發(fā)存單、憑證式國(guó)庫(kù)券收款憑證、個(gè)人存款證明及其他存款單證的行為;
7、未有故意隱瞞和掩蓋借款人的真實(shí)資信情況，提供虛假的貸前調(diào)查報(bào)告行為;
8、未有超越職權(quán)和范圍用印行為，無(wú)未經(jīng)審批或?qū)徟掷m(xù)不全用印行為;未有私自將單位介紹信給他人使用的行為;
9、未有私自將押運(yùn)路線透露給他人的行為;
10、無(wú)不按規(guī)定辦理業(yè)務(wù)授權(quán)的情況;不存在混崗操作現(xiàn)象;
11、無(wú)故意違章操作，有章不循行為，未有風(fēng)險(xiǎn)苗頭和不安全因素存在。
銀行開展涉企亂收費(fèi)自查報(bào)告 篇3
為切實(shí)做好“小金庫(kù)”治理工作，把“小金庫(kù)”治理工作落到實(shí)處，構(gòu)建防治“小金庫(kù)”工作長(zhǎng)效機(jī)制。根據(jù)人總行統(tǒng)一部署，我支行于20xx年6月上旬組織開展了對(duì)“小金庫(kù)”治理“回頭看”工作，現(xiàn)將有關(guān)情況總結(jié)匯報(bào)如下。
一、統(tǒng)一思想精心組織
為提高全行上下對(duì)開展“小金庫(kù)”治理工作重要意義的認(rèn)識(shí)，深刻認(rèn)識(shí)“小金庫(kù)”治理工作的必要性、緊迫性，支行黨組組織會(huì)計(jì)財(cái)務(wù)、后勤、內(nèi)審、紀(jì)檢等部門負(fù)責(zé)人召開了專門會(huì)議，研究部署對(duì)“小金庫(kù)”治理“回頭看”自查工作，要求相關(guān)人員認(rèn)真對(duì)待，全行上下齊心協(xié)力，相關(guān)部門通力合作，共同把這次自查工作完成好。
為使自查工作有序開展，支行成立了由一把手任組長(zhǎng)、分管領(lǐng)導(dǎo)任副組長(zhǎng)，會(huì)計(jì)、財(cái)務(wù)、后勤、內(nèi)審、紀(jì)檢等部門負(fù)責(zé)人為成員組成的“小金庫(kù)”治理“回頭看”自查工作小組。并公布了舉報(bào)電話，自覺(jué)接受群眾的監(jiān)督。
二、認(rèn)真細(xì)致自查到位
1、宣傳動(dòng)員提高認(rèn)識(shí)
召開全行干部職工大會(huì)，學(xué)習(xí)有關(guān)文件，強(qiáng)調(diào)“小金庫(kù)”治理工作的重要意義，提高對(duì)“小金庫(kù)”治理工作全員參與意識(shí)，對(duì)發(fā)現(xiàn)有“小金庫(kù)”現(xiàn)象或隱患的及時(shí)主動(dòng)報(bào)告。
2、認(rèn)真自查全面細(xì)致
通過(guò)對(duì)支行賬戶開立情況、財(cái)務(wù)收支情況、出納現(xiàn)金、銀行存款情況、基建管理、固定資產(chǎn)管理情況的檢查表明：我支行無(wú)截留收入、虛列開支、違規(guī)收費(fèi)、亂罰款列支、上下級(jí)單位相互轉(zhuǎn)移資金等行為，不存在“小金庫(kù)”現(xiàn)象。
三、完善制度構(gòu)建長(zhǎng)效機(jī)制
1、加強(qiáng)思想教育
積極開展黨性、黨風(fēng)、黨紀(jì)教育，幫助廣大黨員干部堅(jiān)定理想信念，樹立正確的世界觀、人生觀、價(jià)值觀和正確的權(quán)力觀、地位觀、利益觀，明辨是非，不斷增強(qiáng)拒腐防變能力。
結(jié)合典型案例進(jìn)行警示教育，警鐘長(zhǎng)鳴，用發(fā)生在身邊的人和事進(jìn)行教育，切實(shí)提高班子成員和干部職工的法制意識(shí)，使設(shè)立“小金庫(kù)”違紀(jì)、違法、易誘發(fā)職務(wù)犯罪的觀念深入人心，使黨員干部從思想上、行動(dòng)上支持、參與禁止“小金庫(kù)”的工作，努力形成良好的氛圍，筑牢拒腐防變的思想道德防線。
2、加強(qiáng)制度建設(shè)，健全管理體系
認(rèn)真調(diào)研、分析、查找在分配制度、干部人事制度、監(jiān)督管理體制等各個(gè)方面存在的漏洞和環(huán)節(jié)，不斷總結(jié)完善制度建設(shè)，建立責(zé)任追究制，從源頭預(yù)防和治理“小金庫(kù)”的產(chǎn)生和漫延。
3、實(shí)行責(zé)任追究，加大懲處力度
建立和完善“一把手”責(zé)任追究制，把“小金庫(kù)”問(wèn)題納入黨風(fēng)廉政建設(shè)的責(zé)任目標(biāo)之一，實(shí)行一票否決，一旦發(fā)現(xiàn)“小金庫(kù)”，除對(duì)當(dāng)事人進(jìn)行處理外，還必須對(duì)“一把手”實(shí)行責(zé)任追究。
4、加強(qiáng)群眾監(jiān)督，健全信息渠道
充分發(fā)揮廣大干部職工的監(jiān)督作用，建立舉報(bào)箱、舉報(bào)電話等多種渠道，發(fā)動(dòng)干部職工監(jiān)督的有利條件，為其反饋情況提供有效平臺(tái)，達(dá)到有效扼制小金庫(kù)的目的。
5、建立獎(jiǎng)懲機(jī)制
建立舉報(bào)查處獎(jiǎng)懲機(jī)制。對(duì)舉報(bào)“小金庫(kù)”現(xiàn)象、查辦“小金庫(kù)”行為的有功人員，不僅從精神上給予獎(jiǎng)勵(lì)，同時(shí)從物質(zhì)上給予一定獎(jiǎng)勵(lì)。
銀行開展涉企亂收費(fèi)自查報(bào)告 篇4
為了迎接銀監(jiān)會(huì)對(duì)商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的檢查，規(guī)范支行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)，根據(jù)銀監(jiān)會(huì)下發(fā)的《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)有關(guān)問(wèn)題的通知》精神，我支行對(duì)20xx年以來(lái)的經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面、逐項(xiàng)、細(xì)致的檢查，現(xiàn)將開展自查工作情況匯報(bào)如下：
一、人員配備情況
為了確保個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的合規(guī)銷售，支行配備了專職理財(cái)經(jīng)理一名，該人員已通過(guò)xx銀行總行的理財(cái)經(jīng)理資格考試、并取得了保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格證書。所有銀行理財(cái)產(chǎn)品、基金、保險(xiǎn)、券商集合理財(cái)產(chǎn)品均由專職理財(cái)經(jīng)理銷售。
鮮有一般產(chǎn)品銷售人員向客戶介紹理財(cái)產(chǎn)品情況發(fā)生，現(xiàn)已全面杜絕。
二、銷售流程
支行理財(cái)經(jīng)理均是在充分了解客戶的財(cái)務(wù)狀況、投資目的、投資經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險(xiǎn)偏好、投資預(yù)期等的'前提下向客戶推薦理財(cái)產(chǎn)品，并為每一位購(gòu)買產(chǎn)品的客戶填寫《個(gè)人客戶投資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告》（以下簡(jiǎn)稱《評(píng)估報(bào)告》），理財(cái)經(jīng)理根據(jù)其評(píng)估結(jié)果，向客戶推薦相應(yīng)得理財(cái)產(chǎn)品�！对u(píng)估報(bào)告》經(jīng)理財(cái)經(jīng)理與客戶進(jìn)行簽字后，交由支行理財(cái)主管審核并簽字，單筆購(gòu)買金額超過(guò)100萬(wàn)的客戶，《評(píng)估報(bào)告》還經(jīng)由支行分管個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)行長(zhǎng)簽字。自查中發(fā)現(xiàn)有少數(shù)客戶的《評(píng)估報(bào)告》未經(jīng)支行理財(cái)主管簽字審核，已補(bǔ)交給支行主管審核。
在具體的理財(cái)產(chǎn)品銷售前，理財(cái)經(jīng)理均向客戶說(shuō)明了產(chǎn)品結(jié)構(gòu)、風(fēng)險(xiǎn)、收益等相關(guān)信息，讓客戶在充分了解產(chǎn)品的基礎(chǔ)上作出選擇。理財(cái)產(chǎn)品的《合約》、《合同》、《風(fēng)險(xiǎn)揭示書》中客戶資料均填寫完整。
三、資料檔案保存
20xx年以來(lái)，所有理財(cái)產(chǎn)品的《風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告》、《合約》、《合同》、《風(fēng)險(xiǎn)揭示書》等文件資料均保存完整，并按期裝訂成冊(cè)，入庫(kù)統(tǒng)一保管，其中，《客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告》實(shí)行專夾保管、一年內(nèi)有效的保管機(jī)制。支行理財(cái)經(jīng)理為每期產(chǎn)品和《風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告》建立了詳盡的客戶電子檔案，方便及時(shí)了解客戶情況和日后與客戶溝通。本次自查中發(fā)現(xiàn)有些風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告未裝訂建表，擬定于今天下班前完成建表裝訂工作。
四、今后工作計(jì)劃
支行雖一直堅(jiān)持專職理財(cái)人員介紹、合規(guī)銷售理財(cái)產(chǎn)品，但本次自查中仍然發(fā)現(xiàn)了一些問(wèn)題，這些問(wèn)題我們將在近幾天集中整改。在今后的工作中，支行將繼續(xù)堅(jiān)決貫徹執(zhí)行《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)有關(guān)問(wèn)題的通知》的精神，合規(guī)銷售、定期開展個(gè)人銀行理財(cái)業(yè)務(wù)自查工作，保證xx銀行蕪湖xx支行理財(cái)業(yè)務(wù)的健康、規(guī)范發(fā)展。
銀行開展涉企亂收費(fèi)自查報(bào)告 篇5
通過(guò)這次現(xiàn)場(chǎng)檢查，及時(shí)的發(fā)現(xiàn)了我行在金融統(tǒng)計(jì)方面存在的問(wèn)題，并提出了寶貴的整改意見(jiàn)和對(duì)今后統(tǒng)計(jì)工作的要求，這對(duì)規(guī)范、完善我行金融統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)有十分積極的意義。根據(jù)《執(zhí)法檢查意見(jiàn)書》((平)銀檢【20xx】13號(hào))要求，我行對(duì)現(xiàn)場(chǎng)檢查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)行了嚴(yán)肅整改，現(xiàn)將整改情況匯報(bào)如下：
一、加強(qiáng)統(tǒng)計(jì)管理工作
1.加強(qiáng)統(tǒng)計(jì)制度建設(shè)，為金融統(tǒng)計(jì)提供制度保障
我行制定了統(tǒng)一的內(nèi)部填報(bào)制度和實(shí)施細(xì)則，特別是強(qiáng)化建立數(shù)據(jù)來(lái)源和報(bào)表項(xiàng)目之間的對(duì)應(yīng)規(guī)則，進(jìn)一步明確內(nèi)部報(bào)表各科目與金融統(tǒng)計(jì)報(bào)表項(xiàng)目之間的對(duì)應(yīng)關(guān)系，全面梳理統(tǒng)計(jì)人員所采用統(tǒng)計(jì)方法的正確性，并設(shè)置相關(guān)核查復(fù)合機(jī)制。另外，對(duì)于我行統(tǒng)計(jì)人員自行整理的《統(tǒng)計(jì)崗操作流程手冊(cè)》進(jìn)行核實(shí)和更新，確保統(tǒng)計(jì)工作有規(guī)則制度可依，有細(xì)則說(shuō)明可核，確保能夠具備對(duì)報(bào)表質(zhì)量進(jìn)行整體評(píng)估和復(fù)核的操作依據(jù)，從制度上對(duì)統(tǒng)計(jì)人員和統(tǒng)計(jì)工作進(jìn)行約束和指導(dǎo)，為統(tǒng)計(jì)工作的規(guī)范性和準(zhǔn)確性奠定基礎(chǔ)。
2.注重金融統(tǒng)計(jì)制度的學(xué)習(xí)培訓(xùn)
在加強(qiáng)統(tǒng)計(jì)人員業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)方面，由于我行報(bào)表大部分需要手工進(jìn)行填報(bào)、處理，統(tǒng)計(jì)人員任務(wù)重、工作量大，資料統(tǒng)計(jì)報(bào)送時(shí)間又集中在月初，因此為了確保數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)報(bào)送質(zhì)量，我行加大對(duì)統(tǒng)計(jì)人員的崗前培訓(xùn)和繼續(xù)教育，加強(qiáng)對(duì)金融統(tǒng)計(jì)制度的學(xué)習(xí)，全面提升統(tǒng)計(jì)人員的素質(zhì)，讓統(tǒng)計(jì)崗位工作人員對(duì)報(bào)表填報(bào)程序和方法有正確理解和掌握，確保統(tǒng)計(jì)報(bào)表能按時(shí)保質(zhì)保量完成。
我行逐步加強(qiáng)金融統(tǒng)計(jì)制度的培訓(xùn)學(xué)習(xí)，加深對(duì)報(bào)表填報(bào)說(shuō)明的理解，使每一位統(tǒng)計(jì)人員都能按要求同口徑統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，保證報(bào)送數(shù)據(jù)口徑統(tǒng)一、準(zhǔn)確完整。我行制定了詳細(xì)的統(tǒng)計(jì)培訓(xùn)制度，一是積極參加人行相關(guān)部門組織的培訓(xùn)，形成培訓(xùn)筆記及時(shí)與相關(guān)未參加培訓(xùn)人員交流學(xué)習(xí)，掌握好金融統(tǒng)計(jì)制度變化的重點(diǎn)、細(xì)節(jié)等，積極應(yīng)用到報(bào)表的填制中;二是不斷學(xué)習(xí)我行制定的相關(guān)統(tǒng)計(jì)制度、統(tǒng)計(jì)工作流程，做到嚴(yán)格按照制度開展統(tǒng)計(jì)工作;三是仔細(xì)研究學(xué)習(xí)報(bào)表填報(bào)說(shuō)明，明確每一個(gè)指標(biāo)的具體含義，掌握每一個(gè)數(shù)字的統(tǒng)計(jì)口徑，做到統(tǒng)計(jì)取數(shù)的連續(xù)性和一貫性，減少填報(bào)漏洞提高統(tǒng)計(jì)技能和統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量。
二、注重細(xì)節(jié)，提升統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量
由于我行中間業(yè)務(wù)比較單一，只有銀行卡業(yè)務(wù)，且上線時(shí)間較短，收入金額較少，所以在統(tǒng)計(jì)報(bào)表的填制過(guò)程中容易被忽視�！爸虚g業(yè)務(wù)季報(bào)表”是金融統(tǒng)計(jì)報(bào)表中今年新增的一張表單，填報(bào)人員對(duì)報(bào)表結(jié)構(gòu)不夠熟悉，誤把我行代收代付業(yè)務(wù)合計(jì)金額填入“其他銀行卡業(yè)務(wù)收入”。為此我行采取措施，加強(qiáng)統(tǒng)計(jì)人員業(yè)務(wù)培訓(xùn)和統(tǒng)計(jì)復(fù)核制度建設(shè)，要求金融統(tǒng)計(jì)人員仔細(xì)研究重新學(xué)習(xí)報(bào)表填報(bào)說(shuō)明，明確每一個(gè)項(xiàng)目、指標(biāo)的具體含義、統(tǒng)計(jì)口徑，保持統(tǒng)計(jì)取數(shù)的連續(xù)性，徹底消除錯(cuò)報(bào)、漏報(bào)等錯(cuò)誤，提高金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量。
三、加強(qiáng)科技支持力度，從根本上提高整體統(tǒng)計(jì)工作質(zhì)量
由于我行核心系統(tǒng)不能和對(duì)外的報(bào)表系統(tǒng)同步，會(huì)計(jì)科目的設(shè)置不夠全面，所以從核心系統(tǒng)直接提取的數(shù)據(jù)暫時(shí)不能滿足系統(tǒng)上報(bào)數(shù)據(jù)的需求，統(tǒng)計(jì)工作暫時(shí)還未實(shí)現(xiàn)自動(dòng)化、系統(tǒng)化和網(wǎng)絡(luò)化。統(tǒng)計(jì)工作僅僅依靠手工進(jìn)行篩選、匯總、填報(bào)、分析，難以確保數(shù)據(jù)質(zhì)量的準(zhǔn)確性、完整性、及時(shí)性。統(tǒng)計(jì)報(bào)表由相關(guān)統(tǒng)計(jì)部門根據(jù)具體業(yè)務(wù)情況及對(duì)報(bào)表項(xiàng)目的理解自行填報(bào)，不同填報(bào)人員選用的統(tǒng)計(jì)方法有差異，準(zhǔn)確統(tǒng)一的取數(shù)來(lái)源和數(shù)據(jù)處理流程急需進(jìn)一步完善。統(tǒng)計(jì)工作的科技支持力度薄弱，統(tǒng)計(jì)復(fù)核工作無(wú)法利用系統(tǒng)直接進(jìn)行表內(nèi)、表間的校驗(yàn)，缺乏對(duì)報(bào)表質(zhì)量進(jìn)行快速、有效、系統(tǒng)的復(fù)核和評(píng)估的科技技術(shù)支持平臺(tái)。
我行已經(jīng)與中國(guó)金融電子公司簽訂合作協(xié)議，由其為我行建設(shè)新一代核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)、信貸管理系統(tǒng)、報(bào)表管理系統(tǒng)及相關(guān)附屬系統(tǒng)。新一代信貸管理系統(tǒng)包括常規(guī)信貸管理、微小企業(yè)信貸管理、企業(yè)(個(gè)人)征信管理功能，并可實(shí)現(xiàn)對(duì)客戶信息、貸款業(yè)務(wù)、存款記錄、微小貸款等各種信息的整合，自動(dòng)對(duì)這些數(shù)據(jù)進(jìn)行匯總、分析。報(bào)表管理系統(tǒng)包括非現(xiàn)場(chǎng)金融信息系統(tǒng)、人民銀行金融機(jī)構(gòu)統(tǒng)計(jì)信息系統(tǒng)及其他輔助報(bào)表，能夠及時(shí)、完整的提取統(tǒng)計(jì)報(bào)表，提升統(tǒng)計(jì)工作效率，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)控制和數(shù)據(jù)管理，以適應(yīng)金融統(tǒng)計(jì)和金融統(tǒng)計(jì)發(fā)展的需要。
銀行開展涉企亂收費(fèi)自查報(bào)告 篇6
根據(jù)貴局《關(guān)于對(duì)轄內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)服務(wù)收費(fèi)情況進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查的通知》的相關(guān)要求，我行認(rèn)真開展了自查工作�，F(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：
一、對(duì)各項(xiàng)收費(fèi)項(xiàng)目進(jìn)行梳理。
根據(jù)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行、國(guó)家發(fā)改委聯(lián)合下發(fā)的《關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)免除部分服務(wù)收費(fèi)的通知》的要求，我行積極響應(yīng)，結(jié)合我行現(xiàn)有的各項(xiàng)中間業(yè)務(wù)收費(fèi)項(xiàng)目進(jìn)行認(rèn)真梳理，對(duì)照《通知》要求免除的11類34項(xiàng)服務(wù)收費(fèi)項(xiàng)目逐項(xiàng)清理，我行涉及到收費(fèi)的只有第七類已簽約開立的工資賬戶、退休金賬戶、低保賬戶、醫(yī)保賬戶、失業(yè)保險(xiǎn)賬戶、住房公積金賬戶的年費(fèi)和賬戶管理費(fèi)（含小額賬戶管理費(fèi)）。
二、進(jìn)行系統(tǒng)改造保障業(yè)務(wù)平穩(wěn)運(yùn)行。
20xx年xx月xx日，技術(shù)部門針對(duì)取消工資帳戶年費(fèi)和小額帳戶管理費(fèi)進(jìn)行了系統(tǒng)改造。程序已于20xx年7月1日更新到生產(chǎn)系統(tǒng)，從系統(tǒng)中硬控制正式開始免收已簽約開立的工資賬戶、退休金賬戶、低保賬戶、醫(yī)保賬戶、失業(yè)保險(xiǎn)賬戶、住房公積金賬戶的年費(fèi)和賬戶管理費(fèi)（含小額賬戶管理費(fèi)）費(fèi)用。
三、下發(fā)相關(guān)文件。
已經(jīng)將相關(guān)通知、文件下發(fā)到各支行、網(wǎng)點(diǎn)。
四、自查情況及發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題。
生產(chǎn)系統(tǒng)上線后，我部抽查了部份網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行電話訪談，網(wǎng)點(diǎn)人員未反映減免的賬戶有收費(fèi)情況，同時(shí)在行內(nèi)環(huán)境的模擬系統(tǒng)中進(jìn)行相關(guān)操作測(cè)試，在操作中未發(fā)現(xiàn)相關(guān)收費(fèi)情況。
關(guān)于密碼掛失費(fèi)問(wèn)題�！锻ㄖ返谒臈l要求對(duì)“密碼修改手續(xù)費(fèi)和密碼重置手續(xù)費(fèi)”實(shí)行免收費(fèi)。鑒于之前對(duì)“密碼重置和密碼掛失的關(guān)系”存在理解上的歧義，因此誤認(rèn)為“密碼掛失費(fèi)”不在免收費(fèi)范圍內(nèi)，所以自查之日前仍在收取。
五、下一步整改措施。
我行將按照相關(guān)流程通過(guò)中間業(yè)務(wù)委員會(huì)申請(qǐng)“取消密碼掛失費(fèi)”，盡快通過(guò)系統(tǒng)改造取消這一收費(fèi)項(xiàng)目。
截止目前，本行涉及到《通知》要求免除的服務(wù)收費(fèi)項(xiàng)目已基本免除。我行將根據(jù)此次自查情況，盡快落實(shí)整改措施，認(rèn)真履行監(jiān)管部門的要求，不斷改進(jìn)服務(wù)，履行社會(huì)責(zé)任，不斷加強(qiáng)內(nèi)部管理，規(guī)范我行服務(wù)價(jià)格行為，以促進(jìn)我行中間業(yè)務(wù)的健康穩(wěn)步發(fā)展。
按聯(lián)社要求，我社對(duì)未公示收費(fèi)項(xiàng)目進(jìn)行了自查，除按省聯(lián)社公示的服務(wù)收費(fèi)項(xiàng)目以外，我社主要有三種收費(fèi)項(xiàng)目未公示，具體如下：
1.購(gòu)買支票，按湖北省農(nóng)村信用合作聯(lián)社綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)設(shè)定的程序收取工本費(fèi)，按每張支票0.20元，每本5元進(jìn)行收費(fèi)，費(fèi)款自動(dòng)入賬。
2.發(fā)放貸款收取工本費(fèi)按聯(lián)社文件通知要求收取：小額農(nóng)貸8元/筆，一般貸款15元/筆收取，對(duì)公貸款30元/筆，由臨柜人員填制內(nèi)部戶傳票通過(guò)聯(lián)機(jī)記賬入手續(xù)費(fèi)收入科目。
3.發(fā)放貸款收取保險(xiǎn)費(fèi)：按聯(lián)社文件要求，每筆貸款按發(fā)放金額的30元/萬(wàn)收取，保費(fèi)通過(guò)設(shè)定程序自動(dòng)入賬。
另外，安裝轉(zhuǎn)帳電話客戶進(jìn)行業(yè)務(wù)交易按湖北省農(nóng)村信用合作社轉(zhuǎn)帳電話管理辦法中交易收費(fèi)率進(jìn)行收費(fèi)，對(duì)每位安裝客戶發(fā)放了收費(fèi)手冊(cè)以及簽訂了收費(fèi)協(xié)議。
通過(guò)自查，我所無(wú)違規(guī)向客戶收費(fèi)事件發(fā)生。
銀行開展涉企亂收費(fèi)自查報(bào)告 篇7
根據(jù)區(qū)政府辦《關(guān)于印發(fā)區(qū)開展治理和規(guī)范涉企收費(fèi)工作實(shí)施意見(jiàn)的通知》精神，我分局高度重視，于9月27日召開了以上領(lǐng)導(dǎo)干部參加的涉企收費(fèi)清理工作專題會(huì)議，安排布置此項(xiàng)工作。針對(duì)分局20xx年1月1日以來(lái)的收費(fèi)種類、標(biāo)準(zhǔn)、范圍、數(shù)額、依據(jù)以及排污費(fèi)征收管理工作進(jìn)行了全面、認(rèn)真的收繳自查和整改，現(xiàn)將清理自查的情況匯報(bào)如下：
一、基本情況
我分局目前涉企收費(fèi)項(xiàng)目為：排污費(fèi)、行政事業(yè)性收費(fèi)和一般罰沒(méi)收入等三項(xiàng)。排污費(fèi)和行政事業(yè)性收費(fèi)是根據(jù)《排污費(fèi)征收使用管理?xiàng)l例》財(cái)政部財(cái)綜？20xx？38號(hào)四部委令第31號(hào)及《陜西省環(huán)境監(jiān)測(cè)機(jī)構(gòu)開展專業(yè)服務(wù)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)》批準(zhǔn)的收費(fèi)項(xiàng)目。分局沒(méi)有私設(shè)行政事業(yè)性收費(fèi)項(xiàng)目、擅自擴(kuò)大收費(fèi)范圍、提高收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)和越權(quán)自定收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)的現(xiàn)象。
20xx年共征收排污費(fèi)xxx萬(wàn)元，征收戶數(shù)xx戶；罰沒(méi)收入為xx萬(wàn)元，并已全部上繳財(cái)政，征收資料、臺(tái)帳、票據(jù)齊全，自查結(jié)果為良好。
二、規(guī)范涉企收費(fèi)工作的具體做法
�。ㄒ唬┘訌�(qiáng)排污費(fèi)征收人員培訓(xùn)，提高業(yè)務(wù)能力。
分局定期對(duì)征收人員進(jìn)行培訓(xùn)考核，保持崗位相對(duì)穩(wěn)定，非環(huán)境監(jiān)察部門或人員不得從事排污申報(bào)與排污收費(fèi)工作。結(jié)合審計(jì)提出的要求和建議進(jìn)行培訓(xùn)，提高排污費(fèi)征收人員業(yè)務(wù)能力。
（二）建章立制，規(guī)范排污收費(fèi)工作
1、分局制訂并嚴(yán)格執(zhí)行排污收費(fèi)制度，下大力抓好排污申報(bào)登記管理、排污申報(bào)審核、排污申報(bào)核定、排污收費(fèi)計(jì)算與繳納五個(gè)環(huán)節(jié)。能夠做到對(duì)每一個(gè)征收對(duì)象做詳細(xì)調(diào)查，做好筆錄。對(duì)每一筆費(fèi)用認(rèn)真核對(duì)，對(duì)征收單位的實(shí)際情況及時(shí)匯報(bào)，認(rèn)真研究，對(duì)不同情況給予不同處理，做到人性化管理，合理化征收。每征收一筆費(fèi)用，都經(jīng)過(guò)集體研究，做到公開、公正、公平。加大透明度，嚴(yán)格標(biāo)準(zhǔn)，杜絕核定隨意減少和缺項(xiàng)目核征排污費(fèi)的情況。
2、認(rèn)真執(zhí)行監(jiān)理處關(guān)于《排污費(fèi)征收管理系統(tǒng)》軟件使用的要求，嚴(yán)格按規(guī)定將每家排污企業(yè)的資料錄入，認(rèn)真落實(shí)排污費(fèi)核定、征收工作的三級(jí)審批制度。征收人員、大隊(duì)長(zhǎng)、主管領(lǐng)導(dǎo)各負(fù)其責(zé)，按照權(quán)限進(jìn)行核定、審批。并且使用軟件及時(shí)對(duì)賬，堅(jiān)持使用《排污費(fèi)征收管理系統(tǒng)》軟件打印送達(dá)統(tǒng)一的排污費(fèi)核定通知書、排污費(fèi)繳納通知單，切實(shí)做到排污核定征收管理規(guī)范化、科學(xué)化。
3、安排專人開據(jù)發(fā)票，填寫規(guī)范、清晰，按照開票要求載明繳費(fèi)種類、時(shí)段、單價(jià)和繳費(fèi)額等各項(xiàng)內(nèi)容。
�。ㄈ﹪�(yán)格按標(biāo)準(zhǔn)開展行政事業(yè)性收費(fèi)
1、分局環(huán)境監(jiān)測(cè)站是行政事業(yè)性收費(fèi)的執(zhí)收單位。具有獨(dú)立法人資格，并取得省物價(jià)部門頒發(fā)的收費(fèi)許可證。主要項(xiàng)目有廢氣監(jiān)測(cè)、廢水監(jiān)測(cè)、噪聲監(jiān)測(cè)、與環(huán)境影響評(píng)價(jià)有關(guān)的監(jiān)測(cè)及環(huán)境保護(hù)項(xiàng)目驗(yàn)收監(jiān)測(cè)等。
2、分局環(huán)境監(jiān)測(cè)站按照規(guī)定進(jìn)行收費(fèi)公示，并針對(duì)不同的服務(wù)項(xiàng)目制作了環(huán)境監(jiān)測(cè)服務(wù)收費(fèi)核算表，在接受用戶委托后，根據(jù)委托事項(xiàng)按照陜環(huán)計(jì)發(fā)？20xx？128號(hào)文件收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)與用戶核定監(jiān)測(cè)費(fèi)用，由復(fù)核人員復(fù)核，再由審核人員審核后經(jīng)用戶確認(rèn)并認(rèn)可。
3、分局按照規(guī)定嚴(yán)格使用財(cái)政部門統(tǒng)一印制的行政事業(yè)性收費(fèi)票據(jù)，實(shí)行“單位開票、銀行收款、財(cái)政統(tǒng)管”并建立了行政事業(yè)性收費(fèi)票據(jù)管理制度，由專人負(fù)責(zé)管理票據(jù)。收費(fèi)人員是經(jīng)過(guò)物價(jià)部門的培訓(xùn)，并申領(lǐng)了《收費(fèi)員證》做到持證收費(fèi)。
4、執(zhí)罰單位按規(guī)定進(jìn)行登記并辦理《罰沒(méi)登記證》；收費(fèi)（罰沒(méi)）資金執(zhí)行了“收支兩條線”管理辦法，并按規(guī)定實(shí)行了專戶儲(chǔ)存或上繳國(guó)庫(kù)無(wú)隱瞞收入、虛報(bào)等弄虛作假的行為，保證了行政事業(yè)收費(fèi)及時(shí)、足額地繳入財(cái)政專戶，沒(méi)有私設(shè)收入過(guò)渡戶、截留、挪用、坐支收費(fèi)資金等行為。
三、存在的問(wèn)題
由于分局環(huán)境監(jiān)測(cè)站目前執(zhí)行的收費(fèi)依據(jù)是十幾年前制定，其中的收費(fèi)額度也是依據(jù)當(dāng)時(shí)的監(jiān)測(cè)成本計(jì)算。隨著社會(huì)的發(fā)展，目前的監(jiān)測(cè)成本較當(dāng)時(shí)已有大幅的提高，使得監(jiān)測(cè)站在監(jiān)測(cè)過(guò)程中出現(xiàn)“做的越多，賠的越多”的情況。舉例說(shuō)硫酸，20xx時(shí)10L裝12元左右，20xx年時(shí)已漲到70多元。同時(shí)還因?yàn)樵撛噭⿲儆谝字贫疚ｋU(xiǎn)化學(xué)試劑，需到公安部門進(jìn)行備案，這也增加了該產(chǎn)品的成本。因此，我分局覺(jué)得應(yīng)對(duì)該標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行及時(shí)的調(diào)整，已適應(yīng)目前的情況。
四、下一步打算
通過(guò)認(rèn)真清理自查，分局在今后的工作中將進(jìn)一步加強(qiáng)管理，從嚴(yán)把關(guān)，嚴(yán)格按照排污費(fèi)征收管理程序和監(jiān)測(cè)機(jī)構(gòu)服務(wù)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，依法足額收繳，按規(guī)定及時(shí)解繳國(guó)庫(kù)，將我分局的涉企收費(fèi)工作更加完善和進(jìn)一步提升。
銀行開展涉企亂收費(fèi)自查報(bào)告 篇8
根據(jù)財(cái)政部、國(guó)家發(fā)改委、工信部《關(guān)于開展涉企收費(fèi)專項(xiàng)清理規(guī)范工作的通知》要求的通知精神，我局聯(lián)合市發(fā)改局、市工信局認(rèn)真組織對(duì)全市20xx年涉企收費(fèi)項(xiàng)目進(jìn)行了全面檢查，現(xiàn)將自查情況報(bào)告如下：
一、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，落實(shí)工作責(zé)任
為完成好此次專項(xiàng)檢查工作，我局聯(lián)合市發(fā)改局、市工信局成立了由分管副市長(zhǎng)擔(dān)任組長(zhǎng)，各部局局長(zhǎng)擔(dān)任副組長(zhǎng)，相關(guān)股室長(zhǎng)為檢查組成員的工作領(lǐng)導(dǎo)小組，并印發(fā)了《關(guān)于開展全省涉企收費(fèi)專項(xiàng)清理規(guī)范工作的通知》
二、自查基本情況
自通知下發(fā)后，我們對(duì)全市22家單位37項(xiàng)涉企收費(fèi)項(xiàng)目進(jìn)行了全面檢查，20xx年我市非稅收入?yún)R繳專戶共收入涉企行政性收費(fèi)及基金10878萬(wàn)元，并足額繳入國(guó)庫(kù)，經(jīng)檢查我市沒(méi)有私設(shè)行政事業(yè)性收費(fèi)項(xiàng)目，擅自擴(kuò)大收費(fèi)范圍，提高收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)和越權(quán)自定收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)的現(xiàn)象。
三、規(guī)范涉企收費(fèi)工作的具體做法
�。ㄒ唬└鲉挝患訌�(qiáng)對(duì)征收人員培訓(xùn)，提高業(yè)務(wù)能力。并定期對(duì)征收人員進(jìn)行培訓(xùn)考核，保持崗位相對(duì)穩(wěn)定，非專職人員不得從事收費(fèi)工作。并結(jié)合審計(jì)提出的要求和建議進(jìn)行培訓(xùn)，提高征收人員業(yè)務(wù)能力。
�。ǘ┙ㄕ铝⒅�，規(guī)范涉企收費(fèi)工作
1、各征收單位制訂并嚴(yán)格執(zhí)行《玉門市20xx年行政事業(yè)性收費(fèi)項(xiàng)目收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)目錄》的收費(fèi)制度，做到對(duì)每一個(gè)征收對(duì)象做詳細(xì)調(diào)查，做好筆錄。對(duì)每一筆費(fèi)用認(rèn)真核對(duì)，對(duì)征收單位的實(shí)際情況及時(shí)匯報(bào)，認(rèn)真研究，對(duì)不同情況給予不同處理，做到人性化管理，合理化征收。每征收一筆費(fèi)用，都經(jīng)過(guò)集體研究，做到公開、公正、公平。加大透明度，嚴(yán)格標(biāo)準(zhǔn)，杜絕核定隨意減少和缺項(xiàng)目收費(fèi)的情況。
2、安排專人開據(jù)發(fā)票，填寫規(guī)范、清晰，按照開票要求載明繳費(fèi)種類、時(shí)段、單價(jià)和繳費(fèi)額等各項(xiàng)內(nèi)容。
（三）嚴(yán)格按標(biāo)準(zhǔn)開展行政事業(yè)性收費(fèi)
1、各單位是行政事業(yè)性收費(fèi)的執(zhí)收單位。具有獨(dú)立法人資格，必須具有省物價(jià)部門頒發(fā)的收費(fèi)許可證。
2、各執(zhí)收單位按照規(guī)定進(jìn)行收費(fèi)公示，按時(shí)足額繳入市財(cái)政局設(shè)立的非稅收入?yún)R繳專戶，再由專戶按月繳入國(guó)庫(kù)。
3、各執(zhí)收單位按照規(guī)定嚴(yán)格使用財(cái)政部門統(tǒng)一印制的行政事業(yè)性收費(fèi)票據(jù)，實(shí)行“單位開票、銀行收款、財(cái)政統(tǒng)管”并建立了行政事業(yè)性收費(fèi)票據(jù)管理制度，由財(cái)政專人負(fù)責(zé)管理票據(jù)。收費(fèi)人員是經(jīng)過(guò)物價(jià)部門的培訓(xùn)，并申領(lǐng)了《收費(fèi)員證》做到持證收費(fèi)。
四、下一步打算
通過(guò)認(rèn)真清理自查，我們?cè)诮窈蟮墓ぷ髦袑⑦M(jìn)一步加強(qiáng)管理，從嚴(yán)把關(guān)，嚴(yán)格按照行政性收費(fèi)征收管理程序和收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，依法足額收繳，按規(guī)定及時(shí)解繳國(guó)庫(kù)，將我市的涉企收費(fèi)工作更加完善和進(jìn)一步提升。
銀行開展涉企亂收費(fèi)自查報(bào)告 篇9
按照省社《銀監(jiān)局關(guān)于<進(jìn)一步開展銀行不規(guī)范服務(wù)收費(fèi)清理的通知>》文件要求，合規(guī)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，糾正不合理?xiàng)l件和收費(fèi)管理不規(guī)范等問(wèn)題，積極的進(jìn)行合規(guī)收費(fèi)自查工作，現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：
一、認(rèn)真自查。
接到省社通知后我行迅速成立了專項(xiàng)清理工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由行長(zhǎng)擔(dān)任組長(zhǎng)，相關(guān)各部室為成員的服務(wù)收費(fèi)自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，明確各成員分工職責(zé)，統(tǒng)籌安排，依據(jù)文件的服務(wù)收費(fèi)相關(guān)自律制度，有序開展服務(wù)價(jià)格目錄調(diào)整優(yōu)化、不規(guī)范服務(wù)收費(fèi)行為清理，對(duì)照檢查具體內(nèi)容，細(xì)化自查工作方案，對(duì)我行的服務(wù)收費(fèi)情況認(rèn)真開展全面自查。
專項(xiàng)清理工作小組：
1、組長(zhǎng)：xx。
2、成員：計(jì)劃財(cái)務(wù)部、信貸管理部、會(huì)計(jì)部、個(gè)人業(yè)務(wù)部、電子銀行部。
二、自查內(nèi)容。
按照省社、銀監(jiān)局關(guān)于《進(jìn)一步開展銀行不規(guī)范服務(wù)收費(fèi)清理工作的通知》合規(guī)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)我行各分支機(jī)構(gòu)自20xx年xx月至20xx年xx月期間的服務(wù)收費(fèi)情況進(jìn)行自查。
1、認(rèn)真落實(shí)收費(fèi)公示制度。
結(jié)合我行現(xiàn)有的各項(xiàng)業(yè)務(wù)收費(fèi)項(xiàng)目，通過(guò)在營(yíng)業(yè)廳內(nèi)懸掛公示牌的方式，嚴(yán)格按照省社網(wǎng)站上統(tǒng)一公布的價(jià)目執(zhí)行收費(fèi)，嚴(yán)禁擅自變更價(jià)格和自行增加收費(fèi)項(xiàng)目，及時(shí)發(fā)布收費(fèi)價(jià)目信息，做到各項(xiàng)收費(fèi)服務(wù)“明碼標(biāo)價(jià)”，使金融消費(fèi)者實(shí)時(shí)充分了解銀行服務(wù)收費(fèi)項(xiàng)目相關(guān)內(nèi)容，從而能夠行使自主選擇權(quán)，使銀行收費(fèi)服務(wù)價(jià)格不再是“霧里花”、“水中月”。
2、組織員工對(duì)照收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)自查，恪守規(guī)章制度，嚴(yán)謹(jǐn)作風(fēng)。
在省社規(guī)范化的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)的參照下，為確保無(wú)誤的按照收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行，以便建立健全約束機(jī)制。我行制定具體的工作計(jì)劃，并組織員工完成相應(yīng)的學(xué)習(xí)。要求員工按照服務(wù)工作質(zhì)量要求和規(guī)范化操作規(guī)程辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)，做到快捷準(zhǔn)確，把差錯(cuò)率降到最低。針對(duì)此次自查工作，我行還成立排查小組，包括憑證翻閱整理、安排專人復(fù)查，在整個(gè)服務(wù)收費(fèi)自查工作中，經(jīng)過(guò)層層復(fù)查，未發(fā)現(xiàn)不合理收費(fèi)行為，切實(shí)按照xx省農(nóng)村信用社服務(wù)價(jià)格表中的規(guī)定執(zhí)行，嚴(yán)把服務(wù)工作質(zhì)量關(guān)。
3、加強(qiáng)員工思想教育，提升服務(wù)品質(zhì)。
銀行機(jī)構(gòu)經(jīng)辦人員的服務(wù)態(tài)度和服務(wù)質(zhì)量是目前客戶投訴的主要內(nèi)容之一，因此只有從加強(qiáng)員工的素質(zhì)教育入手，增強(qiáng)服務(wù)意識(shí)，改善服務(wù)水平，使服務(wù)收費(fèi)水平與所提供服務(wù)的質(zhì)量、效率相匹配，才能讓客戶感到物有所值，才能讓客戶愿意且樂(lè)于付費(fèi)。
三、自查總結(jié)。
通過(guò)檢查，我行各分支機(jī)構(gòu)均能夠嚴(yán)格按照《價(jià)格法》、《商業(yè)銀行服務(wù)價(jià)格管理辦法》及上級(jí)機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定開展相關(guān)業(yè)務(wù)，同時(shí)嚴(yán)格貫徹落實(shí)“七不準(zhǔn)、四公開”的各項(xiàng)要求，無(wú)只收費(fèi)不服務(wù)、多收費(fèi)少服務(wù)、超出價(jià)格目錄范圍收費(fèi)，以及巧立名目、變相收費(fèi)等違法違規(guī)行為。
根據(jù)xx省農(nóng)村信用社收費(fèi)價(jià)格項(xiàng)目表會(huì)計(jì)核算收費(fèi)項(xiàng)目共計(jì)83項(xiàng)，我行收費(fèi)項(xiàng)目17項(xiàng)，不收費(fèi)項(xiàng)目66項(xiàng)，無(wú)違規(guī)收費(fèi)項(xiàng)目。當(dāng)前我行內(nèi)發(fā)生的業(yè)務(wù)收費(fèi)項(xiàng)目有：
一是存折（單）書面掛失手續(xù)費(fèi)，標(biāo)準(zhǔn)為5元/折（單）；
二是存折跨地級(jí)市轄取現(xiàn)，標(biāo)準(zhǔn)為每筆按取現(xiàn)金額的5%，最高50元；
三是現(xiàn)金存入跨地級(jí)市轄存折（單），標(biāo)準(zhǔn)為每筆按存現(xiàn)金額的5%，最高50元；
四是存折跨地級(jí)市轄轉(zhuǎn)帳，標(biāo)準(zhǔn)為按交易金額的5%收取，最高50元；
五是存折（存單、銀行卡）存款證明20元/份。農(nóng)民工銀行卡特色服務(wù)手續(xù)費(fèi)、POS商戶手續(xù)費(fèi)、農(nóng)信銀手續(xù)費(fèi)、結(jié)算手續(xù)費(fèi)包括客戶掛失手續(xù)費(fèi)、匯款手續(xù)費(fèi)是微機(jī)自動(dòng)產(chǎn)生，不存在亂收費(fèi)、收費(fèi)憑證串用亂用、收費(fèi)不入賬、同城不同價(jià)及隨意收取客戶費(fèi)用現(xiàn)象。
四、下一步計(jì)劃。
此次的自查活動(dòng)切實(shí)有效，雖然我行未發(fā)現(xiàn)收費(fèi)不實(shí)的賬務(wù)，起到了防微杜漸的作用。在以后工作中，我行將繼續(xù)按照銀監(jiān)部門以及上級(jí)機(jī)構(gòu)的有關(guān)要求開展相關(guān)工作，積極做到在符合相關(guān)政策的條件下，努力挖掘?yàn)閺V大客戶進(jìn)一步減費(fèi)讓利的空間，不斷改進(jìn)服務(wù)，履行社會(huì)責(zé)任，加強(qiáng)內(nèi)部管理，認(rèn)真落實(shí)銀行服務(wù)價(jià)格管理的相關(guān)規(guī)定和政策，規(guī)范我行服務(wù)價(jià)格行為，在提升我行總體服務(wù)質(zhì)量的同時(shí)，有效維護(hù)客戶的合法權(quán)益，以促進(jìn)我行中間業(yè)務(wù)的健康穩(wěn)步發(fā)展。
銀行開展涉企亂收費(fèi)自查報(bào)告 篇10
自20xx年8月1日起，我支行本著《哈爾濱銀行服務(wù)定價(jià)管理辦法》和《哈爾濱銀行金融服務(wù)項(xiàng)目收費(fèi)價(jià)目明錄表》中要求認(rèn)真執(zhí)行相關(guān)收費(fèi)條例，為進(jìn)一步提高業(yè)務(wù)內(nèi)控防范能力，結(jié)合我行自身實(shí)際情況，積極開展公司條線業(yè)服務(wù)收費(fèi)情況的全面自評(píng)，現(xiàn)將工作結(jié)果匯報(bào)如下：
一、自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組
組長(zhǎng)：xxx
副組長(zhǎng)：xxx
成員：xxxx
二、自查結(jié)果
根據(jù)監(jiān)管部門要求，我支行對(duì)銀行服務(wù)收費(fèi)情況進(jìn)行全面自查。
1、“七不準(zhǔn)”
�。ㄒ唬┪抑胁淮嬖谝再J轉(zhuǎn)存情況。信貸業(yè)務(wù)嚴(yán)格按照實(shí)貸實(shí)付和受托支付原則，將貸款資金足額直接支付給借款人的交易對(duì)手，無(wú)強(qiáng)制設(shè)定條款或協(xié)商約定將部分貸款轉(zhuǎn)為存款的情況。
（二）我支行不存在存貸掛鉤情況。我支行將貸款業(yè)務(wù)和存款業(yè)務(wù)嚴(yán)格分離，無(wú)以存款作為審批和發(fā)放貸款前提條件的情況。
�。ㄈ┪抑胁淮嬖谝再J收費(fèi)情況。我支行無(wú)借發(fā)放貸款或以其他方式提供融資之機(jī)，要求客戶接受不合理中間業(yè)務(wù)或其他金融服務(wù)而收取費(fèi)用的情況。
�。ㄋ模┪抑胁淮嬖诟±仲M(fèi)情況。我支行嚴(yán)格遵循利費(fèi)分離原則，嚴(yán)格區(qū)分收息和收費(fèi)業(yè)務(wù)，無(wú)將利息分解為費(fèi)用收取變相提高利率的情況。
�。ㄎ澹┪抑胁淮嬖诮栀J搭售情況。我支行不存在發(fā)放貸款或以其他方式提供融資時(shí)強(qiáng)制捆綁、搭售理財(cái)、保險(xiǎn)、基金等金融產(chǎn)品的情況。
（六）我支行不存在一浮到頂情況。我支行的貸款定價(jià)充分反映資金成本、風(fēng)險(xiǎn)成本和管理成本，不存在籠統(tǒng)將貸款利率上浮至最高限額的情況。
�。ㄆ撸┪抑胁淮嬖谵D(zhuǎn)嫁成本情況。我支行依法承擔(dān)貸款業(yè)務(wù)及其他服務(wù)中產(chǎn)生的盡職調(diào)查、押品評(píng)估等相關(guān)成本，不存在將經(jīng)營(yíng)成本以費(fèi)用形式轉(zhuǎn)嫁給客戶的情況。
2、“四公開”
我支行嚴(yán)格按照質(zhì)價(jià)相符、服務(wù)有效的原則建立收費(fèi)項(xiàng)目、服務(wù)質(zhì)價(jià)、效用功能和優(yōu)惠政策“四公開”的業(yè)務(wù)管理制度，并嚴(yán)格遵守以下規(guī)定：
（一）合規(guī)收費(fèi)。我支行服務(wù)收費(fèi)科學(xué)合理，服從統(tǒng)一定價(jià)和名錄管理原則。實(shí)行政府指導(dǎo)價(jià)的收費(fèi)項(xiàng)目，嚴(yán)格對(duì)照相關(guān)規(guī)定據(jù)實(shí)收費(fèi)，并公布收費(fèi)價(jià)目名錄和相關(guān)依據(jù);對(duì)實(shí)行市場(chǎng)調(diào)節(jié)價(jià)的收費(fèi)項(xiàng)目，在每次制定或調(diào)整價(jià)格前向社會(huì)公示，充分征詢消費(fèi)者意見(jiàn)后納入收費(fèi)價(jià)目名錄并上網(wǎng)公布，嚴(yán)格按照公布的收費(fèi)價(jià)目名錄收費(fèi)。
（二）以質(zhì)定價(jià)。我支行服務(wù)收費(fèi)合乎質(zhì)價(jià)相符原則，不存在對(duì)未給客戶提供實(shí)質(zhì)性服務(wù)、未給客戶帶來(lái)實(shí)質(zhì)性收益、未給客戶提升實(shí)質(zhì)性效率的產(chǎn)品和服務(wù)收取費(fèi)用。
（三）公開透明。我支行服務(wù)價(jià)格遵循公開透明原則，各項(xiàng)服務(wù)“明碼標(biāo)價(jià)”，充分履行告知義務(wù)，使客戶明確了解服務(wù)內(nèi)容、方式、功能、效果，以及對(duì)應(yīng)的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，確保客戶了解充分信息，自主選擇。
�。ㄋ模p費(fèi)讓利。我支行切實(shí)履行社會(huì)責(zé)任，對(duì)特定對(duì)象堅(jiān)持服務(wù)優(yōu)惠和減費(fèi)讓利原則，明確界定小微企業(yè)、三農(nóng)、弱勢(shì)群體、社會(huì)公益等領(lǐng)域相關(guān)金融服務(wù)的優(yōu)惠對(duì)象范圍，公布優(yōu)惠政策、優(yōu)惠方式和具體優(yōu)惠額度，切實(shí)體現(xiàn)扶小助弱的商業(yè)道德。
銀行開展涉企亂收費(fèi)自查報(bào)告 篇11
根據(jù)貴局《關(guān)于對(duì)轄內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)服務(wù)收費(fèi)情況進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查的通知》的相關(guān)要求，我行認(rèn)真開展了自查工作�，F(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：
一、對(duì)各項(xiàng)收費(fèi)項(xiàng)目進(jìn)行梳理。
根據(jù)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行、國(guó)家發(fā)改委聯(lián)合下發(fā)的《關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)免除部分服務(wù)收費(fèi)的通知》的要求，我行積極響應(yīng)，結(jié)合我行現(xiàn)有的各項(xiàng)中間業(yè)務(wù)收費(fèi)項(xiàng)目進(jìn)行認(rèn)真梳理，對(duì)照《通知》要求免除的11類34項(xiàng)服務(wù)收費(fèi)項(xiàng)目逐項(xiàng)清理，我行涉及到收費(fèi)的只有第七類已簽約開立的工資賬戶、退休金賬戶、低保賬戶、醫(yī)保賬戶、失業(yè)保險(xiǎn)賬戶、住房公積金賬戶的年費(fèi)和賬戶管理費(fèi)（含小額賬戶管理費(fèi)）。
二、進(jìn)行系統(tǒng)改造保障業(yè)務(wù)平穩(wěn)運(yùn)行。
20xx年xx月xx日，技術(shù)部門針對(duì)取消工資帳戶年費(fèi)和小額帳戶管理費(fèi)進(jìn)行了系統(tǒng)改造。程序已于2011年7月1日更新到生產(chǎn)系統(tǒng)，從系統(tǒng)中硬控制正式開始免收已簽約開立的工資賬戶、退休金賬戶、低保賬戶、醫(yī)保賬戶、失業(yè)保險(xiǎn)賬戶、住房公積金賬戶的年費(fèi)和賬戶管理費(fèi)（含小額賬戶管理費(fèi)）費(fèi)用。
三、下發(fā)相關(guān)文件。
已經(jīng)將相關(guān)通知、文件下發(fā)到各支行、網(wǎng)點(diǎn)。
四、自查情況及發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題。
生產(chǎn)系統(tǒng)上線后，我部抽查了部份網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行電話訪談，網(wǎng)點(diǎn)人員未反映減免的賬戶有收費(fèi)情況，同時(shí)在行內(nèi)環(huán)境的模擬系統(tǒng)中進(jìn)行相關(guān)操作測(cè)試，在操作中未發(fā)現(xiàn)相關(guān)收費(fèi)情況。
關(guān)于密碼掛失費(fèi)問(wèn)題�！锻ㄖ返谒臈l要求對(duì)“密碼修改手續(xù)費(fèi)和密碼重置手續(xù)費(fèi)”實(shí)行免收費(fèi)。鑒于之前對(duì)“密碼重置和密碼掛失的關(guān)系”存在理解上的歧義，因此誤認(rèn)為“密碼掛失費(fèi)”不在免收費(fèi)范圍內(nèi)，所以自查之日前仍在收取。
五、下一步整改措施。
我行將按照相關(guān)流程通過(guò)中間業(yè)務(wù)委員會(huì)申請(qǐng)“取消密碼掛失費(fèi)”，盡快通過(guò)系統(tǒng)改造取消這一收費(fèi)項(xiàng)目。
截止目前，本行涉及到《通知》要求免除的服務(wù)收費(fèi)項(xiàng)目已基本免除。我行將根據(jù)此次自查情況，盡快落實(shí)整改措施，認(rèn)真履行監(jiān)管部門的要求，不斷改進(jìn)服務(wù)，履行社會(huì)責(zé)任，不斷加強(qiáng)內(nèi)部管理，規(guī)范我行服務(wù)價(jià)格行為，以促進(jìn)我行中間業(yè)務(wù)的`健康穩(wěn)步發(fā)展。
銀行開展涉企亂收費(fèi)自查報(bào)告 篇12
近日，我行開展了擔(dān)保公司相關(guān)業(yè)務(wù)自查工作。因這些非銀行金融機(jī)構(gòu)雖有部分銀行功能，但不受監(jiān)管或少受監(jiān)管，所以，風(fēng)險(xiǎn)防范更不能松懈。為加強(qiáng)融資性擔(dān)保公司管理，有效防范小企業(yè)貸款風(fēng)險(xiǎn)隱患，我行對(duì)有業(yè)務(wù)合作關(guān)系的擔(dān)保機(jī)構(gòu)及相關(guān)小企業(yè)貸款風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行全面排查。
針對(duì)以上文件要求，我行積極組織實(shí)施自查工作。認(rèn)真的學(xué)習(xí)融資性擔(dān)保公司及小企業(yè)貸款風(fēng)險(xiǎn)排查的相關(guān)文件。了解我行擔(dān)保公司的基本情況、存在的問(wèn)題，排查的內(nèi)容及方法等。各個(gè)客戶經(jīng)理依照分管客戶的名單對(duì)相應(yīng)的擔(dān)保公司及小企業(yè)進(jìn)行逐一風(fēng)險(xiǎn)排查。
本次自查主要涉及以下兩部分：
一、融資性擔(dān)保公司的風(fēng)險(xiǎn)排查情況
我行目前合作的融資性擔(dān)保公司為XXXX。該企業(yè)是XXXX共同發(fā)起設(shè)立的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)。通過(guò)本次自查，我行查詢了XX的申報(bào)材料。
在申報(bào)材料中，我行真實(shí)、完整地披露了擔(dān)保公司的相關(guān)信息，包括公司治理狀況、風(fēng)險(xiǎn)管理水平、財(cái)務(wù)狀況資本金到位情況、經(jīng)營(yíng)狀況、與他行業(yè)務(wù)合作情況、資信情況等。在合作的過(guò)程中，XX均能及時(shí)存入相應(yīng)的保證金，
對(duì)擔(dān)保方式進(jìn)行了分類。針對(duì)由擔(dān)保公司擔(dān)保的授信業(yè)務(wù)，我行客戶經(jīng)理查詢檔案，對(duì)所涉的客戶基本信息、擔(dān)保方式、貸款支付、貿(mào)易背景等方面的真實(shí)性進(jìn)行審查，重點(diǎn)關(guān)注信貸準(zhǔn)入政策是否得到執(zhí)行、信用評(píng)級(jí)是否準(zhǔn)確、授信條件是否嚴(yán)格落實(shí)、信貸資金監(jiān)管是否到位等方面。其三，客戶經(jīng)理對(duì)相關(guān)信貸客戶進(jìn)行貸后回訪，了解企業(yè)真實(shí)貸款用途，還款能力及方式，與擔(dān)保公司的合作情況。同時(shí)，走訪擔(dān)保公司，了解擔(dān)保公司資格的合規(guī)性、擔(dān)保能力的充足性、不良情況等，確保風(fēng)險(xiǎn)的充分揭示。其四，客戶經(jīng)理查詢客戶銀行流水及憑證，了解客戶的還款來(lái)源。嚴(yán)密監(jiān)視客戶還貸來(lái)源是否涉及小貸公司、典當(dāng)行、高利息的貸款等。一旦發(fā)生融資還貸行為將立即采取措施，對(duì)偶爾發(fā)生且經(jīng)營(yíng)運(yùn)轉(zhuǎn)正常的客戶將給予風(fēng)險(xiǎn)警示，對(duì)頻繁融資還貸的客戶采取壓降授信額度、縮減貸款甚至保全退出等措施，避免信貸資金受損。
二、與非銀行融資機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)往來(lái)
從擔(dān)保公司我行主辦的擔(dān)保機(jī)構(gòu)共XX戶，為XX。XX是經(jīng)XX市政府批準(zhǔn)，由XX共同發(fā)起成立的擔(dān)保公司。該公司注冊(cè)資金為XX萬(wàn)元，其中國(guó)有企業(yè)出資XX萬(wàn)元，占股XX%。依據(jù)通知要求，我行對(duì)XX擔(dān)保公司進(jìn)行了自查，情況如下：
�。�1）擔(dān)保人信息真實(shí)，擔(dān)保機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入規(guī)范，評(píng)級(jí)為XX，真實(shí)反映客戶情況，等級(jí)評(píng)定準(zhǔn)確，資本金也已全部到位。
�。�2）在開展相關(guān)業(yè)務(wù)合作前，與xx銀行簽署擔(dān)保合作協(xié)議，其中涵蓋了雙方的權(quán)利義務(wù)、擔(dān)保對(duì)象、擔(dān)保的業(yè)務(wù)范圍、擔(dān)保的額度、擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)保證金及其管理、相關(guān)業(yè)務(wù)操作程序等相關(guān)約定。
�。�3）XX擔(dān)保公司的擔(dān)保放大倍數(shù)未超過(guò)最高擔(dān)保放大倍數(shù)，符合規(guī)定。
（4）XX擔(dān)保公司的保證限額為XX億，擔(dān)保余額為XX萬(wàn)元；其擔(dān)保的xx銀行債權(quán)本息未超過(guò)保證限額。我行按季對(duì)擔(dān)保機(jī)構(gòu)代償率進(jìn)行監(jiān)測(cè)。
（5）XX擔(dān)保公司在我行開立了保證金賬戶并簽署了《保證金質(zhì)押合同》，繳存了相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)保證金。單筆業(yè)務(wù)保證金繳存比例未低于10%的要求。
從對(duì)擔(dān)保公司作為擔(dān)保人的授信業(yè)務(wù)角度分析，我行非銀行融資機(jī)構(gòu)的授信業(yè)務(wù)僅包含擔(dān)保公司作為擔(dān)保人的授信業(yè)務(wù)，無(wú)信貸客戶與非銀行融資機(jī)構(gòu)的資金往來(lái)的現(xiàn)象發(fā)生。截至XX月XX日，我行由擔(dān)保公司作為擔(dān)保人的授信業(yè)務(wù)共涉及XX戶，占比XX，XX筆，金額總額為XX萬(wàn)元，其中XX擔(dān)保公司共擔(dān)保XX戶，XX筆，其他均由其他擔(dān)保公司作為擔(dān)保人。業(yè)務(wù)總體風(fēng)險(xiǎn)狀況為正常。
通過(guò)自查，我行暫未發(fā)現(xiàn)任何不合規(guī)之處，以后我行將繼續(xù)對(duì)按季對(duì)影子銀行相關(guān)業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)測(cè)，堅(jiān)持“隔離風(fēng)險(xiǎn)”、“疏堵結(jié)合”，切實(shí)防控風(fēng)險(xiǎn)。
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